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试卷类别: 企事业内部考试类
共 1522 题
附件4.基础运营人员试题(1522题)-20211016
0 /1522 题
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作者: 天天向上
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试题
同业账户对账率应达到______。
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结算性同业存放账户在______个自然月内未反馈对账回执或对账结果不符的,各行应当查明原因,并采取只收不付等控制账户交易措施。
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各行______应至少开展一次对账管理系统日志的抽检,重点抽查回执处理、操作员和角色管理等环节的工作日志。
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对账签约时对账周期原则上应选择_________,选择“默认”、“按月”的,《银企对账服务协议》、《银企对账要素表》由营业机构审批;选择“按季”的,由二级分行运营管理部审批。
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客户在两个自然月内未反馈对账回执或对账结果不符的,各行应在考核期满后______个工作日内完成对账排查。
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委托第三方制作对账单的,_________初由对账人员及时下载加密对账数据交第三方制作对账单。
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对账结果维护为______的,必须经对账管理人员批准,相关认定人员应在账单上签章。
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日常参数维护申请时,申请机构应提前______个工作日向参数管理机构提交维护申请。
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______负责“三化三铁”工作的具体实施,制定实施方案并牵头组织实施;督导各行工作开展情况;组织考评;落实领导小组各项决策,定期向领导小组汇报工作进展情况。
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申报“三铁”单位的,近______年内应未发生涉及运营环节的重大责任性风险事件。
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电子凭证补扫规则:补扫传票功能可在______日内使用。
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BoEing电子化异常补打功能限于查找打印柜面经理______天内交易产生的凭证。
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设置3个以下营业窗口同时办理现金业务的营业机构可指定____名柜面经理兼职履行主出纳职责。
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保险柜应至少配备____个密钥,由内勤行长(或其授权人)及指定柜面经理分管分用。
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无法查明原因且挂账满_____的出纳长短款挂账,须经管辖行审批同意后按年转入“营业外收入”或“营业外支出”科目。
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质押票据的保管人员应____检查入柜员现金箱保管的票据封装票据袋是否完好,表外登记簿与票据实物是否相符,出入库台账与票据实物是否相符。
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内勤行长(或其授权人)应_____检查入柜员现金箱保管的票据封装票据袋是否完好,表外登记簿与票据实物是否相符,出入库台账与票据实物是否相符。
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如果柜面经理_____,柜员现金箱应放置于营业机构高柜服务区有效视频监控下的指定区域或交由指定柜面经理代保管,交接双方应在有效视频监控下办理交接。
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柜面经理休假(不含轮休或网点日常公休,下同)1天以上,3天(含)以下,柜员现金箱必须____。
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柜面经理休假(不含轮休或网点日常公休,下同)3天以上,柜员现金箱必须_____。
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网点负责人应至少_____对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。
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内勤行长(或其授权人)应至少____对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。
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网点负责人应至少_____对开设现金箱的系统柜员进行一次全面检查,其中对同一在行点或同一自助区的检查必须一次性连续完成。
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企业银行结算账户自_________即可办理收付款业务。
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非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立____(注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立的一般存款账户和存款人在同一银行营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外)。
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企业开立一般存款账户、其他专用存款账户的,于开户之日起______个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
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外汇账户可同时开立______个不同币种账户,还可同时开立待核查账户。
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在使用智速平台进行对公产品签约时,除对公理财与______外,其他产品签约需流经印鉴核验环节。
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在使用智速平台进行对公产品签约生成业务序号后,如遇操作异常或系统异常导致业务无法继续时,点击“延时处理”,柜面经理/大堂经理可在______天内继续处理该笔业务,前期已经录入的信息反显、无需重复录入。
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企业类基本存款账户、临时存款账户销户资料复印件或影像需在______个工作日内送当地人民银行分支机构。
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存款人只能在银行开立______个基本存款账户。
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______用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
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______是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
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临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,其最长有效期限为______年(含展期)。
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____和不符合取现规定的___不得办理现金支取业务,未经人民银行核准的核准类银行结算账户一律不得办理支付结算业务。
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单位独立核算的附属机构账户名称为______加附属机构名称。
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按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的,单位开立的______名称可以为单位名称加内设机构(部门)名称或资金性质。
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因注册验资开立的临时存款账户,其账户名称为市场监督管理部门(工商行政管理部门)核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称,其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的____名称。
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柜面办理单位结算账户开户、变更、销户业务,需首先由______完成尽职调查,并填制《对公客户尽职调查表》或《对公客户加强型尽职调查表》。
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CCS等级为“______”的客户,客户部门需提供《对公客户加强型尽职调查表》。
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异地开立结算账户,法定代表人对开户目的不明确,法定代表人(负责人)、实际控制人、控股股东或前10名股东、主要投资人、受益所有人、授权办理人员为境外人士等情形,客户部门需提供______。
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开立基本存款账户,对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的,需提供《对公客户加强型尽职调查表》,及______承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意的相关文件。
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其他备案类账户,于开户之日起______工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
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账户使用身份服务为单位结算账户与账户使用人设置对应关系及认证密码,一个结算账户最多可以设置______个使用人。
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客户股权结构等重要信息变更、客户CCS等级为“高风险类”时需提供______。
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存款人申请核准类临时存款账户展期的,应在接到变更申请后的____个工作日内,将存款人的《临时存款账户展期申请书》、开户许可证及开立临时存款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银行报送中国人民银行当地分支行。
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企业基本存款账户、临时存款账户需在账户管理系统中变更账户信息,并且在______个工作日内将变更申请资料复印件或影像报送当地人民银行。
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企业一般存款账户、专用存款账户及其他无需人民银行核准的非企业账户,变更完成后,于______工作日内通过人民银行账户管理系统向人民银行当地分支行备案。
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开户超过______的注册验资、增资验资账户,如未出具验资证明且账户余额为零,网点可主动销户。
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企业基本存款账户、临时存款账户销户后由______在账户管理系统中完成备案。
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对公账户单笔金额超过___(当地银监局有明确规定的从严执行)的转账、汇划,以及现金支付等,应进行电话查证。
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错账处理须经内勤行长现场审核、审批和全程监督业务办理,并登记______。
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单位结算账户,跨网点交易发现错账时,当日和隔日交易由______冲正,不可以抹账。
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长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务,自开户银行向单位发出通知之日起______内,仍未办理销户手续的单位银行结算账户。
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对于存款人不需继续使用的单位结算账户,系统将在3、6、9、12月______日终时,自动对清理标志为“清理”的结算账户进行销户处理,将账户余额转入长期不动户专户管理。
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自单位结算账户转入长期不动户起满______的,开户行可转损益处理。
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单位结算账户转入不动户后,需登录人民银行账户管理系统将该账户标注为______。
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对公非活期执行优惠利率的,只能在开户时或开户后_________天内完成优惠利率维护。
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对公非活期存款销户时,超过______万元的大额销户需电话核实并将查证信息书写于证实书背面,并需内勤行长签字审批。
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对公非活期存款销户时,存款单位支取定期存款须采取转账方式转入其____,支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时,也可以将存款转入其原转存账户,不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。
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同业账户、上门服务账户必须为______对账,无还款账户的贷款账户每季度对账一次。
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办理多级账簿业务时,当客户CCS等级为禁止类的,______。
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柜面经理选择“40404多级账簿开通/关闭”交易,开通/关闭多级账簿。选择“彻底关闭”时,______生效。
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临时居民身份证的有效期不得超过______。
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不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时,证|件开始日期应输入____,证|件到期日应输入____。
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发证机关所在地区代码:客户为香港、澳门、台湾地区居民或外国公民时,发证机关所在地的地区代码统一在BoEing系统中输入____。
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修改移动电话时,不可代理,除提供客户有效身份证|件以外,还需提供_________以前开立的存折或借记卡,如无法提供,需经主管确认为客户本人修改并授权后,才能提交交易。
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内部修改时无需提供客户有效身份证|件,需经办柜面经理在空白业务凭证上注明原因,且不允许修改______。
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对Ⅰ类账户进行账户重归时系统自动检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户,如果已经开立过,则禁止重归,______以前开立的Ⅰ类账户重归时不受此规则限制。
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对借记卡进行账户重归时系统自动检查新客户ID下开立的借记卡数量,如果已经开立了_________张借记卡,则禁止重归,2015年11月13日以前开立的借记卡重归时不受此规则限制。
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用于按客户号重归账户的,一次最多重归______个账户。
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由我行管户人员申请查询、新增或修改个人重点关注账户的核实状态时,需提供:________。
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个人客户开户,如为16岁以下公民及因智障、精神残疾等无完全民事行为能力公民,应提供的资料包括:________。
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一般客户代理开户时,选择“1:一般客户代理”时,系统控制开立的个人人民币结算账户为______状态,需要客户本人激活后才能正常使用。
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特殊客户代理开户时,选择“2:特殊客户代理”,系统控制开立的个人人民币结算账户为______状态。
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代理开卡时不能签约开通电子银行等服务,同一代理人代理开卡累计不能超过______张。
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同一客户在我行只能开立______个Ⅰ类账户(含借记卡、活期结算存折)。
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关于个人资金归集子账户,以下说法错误的是:____。
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以下关于双利丰通知存款,说法错误的是:____。
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“双利丰”个人通知存款大众版的最小转存金额不低于人民币__(或__);投资版不低于人民币__。
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______指自动约转时留存在借记卡主账户的最低余额,系统没控制余额大小,最低可设零金额。
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关于信用卡还款,以下说法错误的是:____。
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公|安机关司法冻结账户,并提出转账撤销申请时,以下资料中,不需提供的资料是_________:
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以下不属于销借记卡的前提条件的是:______。
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关于定期一本通子账户销户,以下说法错误的是:____。
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关于定期一本通子账户销户,以下说法不正确的是:______。
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关于定期一本通批量销户,以下说法错误的是:____。
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各分行应根据风险防控要求,组织辖内网点______开展数据核对工作,保证挂失登记簿报表与专夹保管挂失业务卡片联逐一核查一致。
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借记卡伪冒账户异地销户的,发卡行须按受理行要求提供相关开卡资料扫描件或复印件,受理行应在____工作日内完成冒名账户销户申请真实性核实工作。
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大于等于_人民币或等值外币的存单,必须在书面挂失____以后才能办理补发或销户。
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办理有权机关查冻扣业务时,执|法人员应出示有效的本人工作证或执行公务证、人民|警|察证、办案协作函(针对协作办案有权机关执|法人员)。其中人民法院优先使用______。
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以下有权机关不具有冻结权限的是:______。
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对于有权机关查询资料以______形式反馈的,要在回执单上进行注明。
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人民法院续冻期限不超_____,续冻次数不限。
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税务机关续冻延长的应取得国家税务____批准。
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反洗钱行政主管部门允许冻结的最长期限一般为______。
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关于有权机关续冻,以下说法错误的是:____。
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关于个人账户强制扣划,以下说法错误的是:_____。
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在存单、存折类产品(不包括整存零取、存本取息)更改支控方式和通兑方式的业务中,支控方式和通兑方式维护,以下说法错误的是:______。
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同号换卡时,告知客户新卡预计于______内发送至本网点,请等候银行电话通知领取新卡,并且必须凭客户有效身份证|件到领卡网点领取。
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关于补登折,以下说法错误的是_________。
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借记卡激活时,同一客户号下已启用借记卡超过_____张(含)时不能再新增激活未启用卡。
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关于借记卡附属卡升级,以下说法错误的是:_____。
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一个Ⅰ类户最多可以绑定____Ⅱ类户;一个Ⅱ类户最多可以绑定____Ⅰ类户。
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重置借记卡状态,以下资料无需提交给上级行的是_____。
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关于对账折,以下说法错误的是:_____。
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存单销户,客户输入支付密码时,严禁多次试探密码,多次指____以上。
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个人客户购买实物黄金,对风险等级为高风险类的客户且(现金)交易额在____(含)以上或转账交易额在____以上的,按规定采取加强型尽职调查。
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个人客户办理贵金属业务,存金通1号提货重量在____(含)以上或存金通2号提货金额在人民币____(含)以上的,须按照系统提示进行客户身份联网核查。
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个人客户可以使用_____购回实物黄金。
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____是指全面开展各项银行业务,服务功能完备、辐射范围宽广、发挥业务龙头和核心作用的网点,突出农行品牌形象展示和高端客户服务功能。
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____是指核心网点、骨干网点和轻型网点中,位于特色|区域,或服务于大型企事业单位、集团、产业集群、小微企业、乡镇等特色客群,突出特色业务、特色|区域、特殊客群和专业服务,以办理特色业务和提供特色服务为核心功能的网点。
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关于网点负责人岗位职责,下列说法错误的是:_________。
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关于内勤行长岗位职责下列说法错误的是:____。
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关于核心网点人员配置,下列说法正确的是:____。
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关于骨干网点人员配置,下列说法正确的是:____。
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____是网点营业场所现场管理的主管部门,各相关部门是网点现场管理的责任部门,按照职责分工,履行本条线的营销、管理和检查监督职责,构建统分结合,齐抓共管的运作机制。
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____是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的第一责任人。
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____是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的直接责任人,在履行业务监督职责基础上,负责落实网点营业场所现场管理各项工作。
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下列不属于专业服务类网点设备的是______。
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在行式自助设备,营业期间至少在____巡检一次。离行式自助设备,至少____巡检一次。
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客户开办自助设备转账业务需与银行签约,借记卡(或存折)、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限额不超______万元。
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____是超级柜台的主体功能,主要由客户自主操作,集成管控功能,满足客户的金融服务需求。
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____是指由客户插入银行卡、输入密码,全程自行办理的业务。
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____是客户经过人脸识别、联网核查或后台身份审核等措施认证身份后办理的业务。
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____是指除远程审核外,还需现场工作人员核实身份、审核资料的业务。
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____是指客户通过刷脸或刷掌银二维码核实身份,不需插入银行卡即可办理的业务。
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超级柜台业务参数新增、变更由___业务主管部门发起申请,填制《中国农业银行超级柜台参数维护申请表》,报送至____运营管理部门审批同意后,由系统管理员维护。
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超级柜台重要空白凭证不得超过______天进行一次人工清机。
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BoEing机构行号由______位数字组成。
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对外营业机构的新入行员工须通过我行相应科目岗位资格认证考试,经所在____或以上人力资源部门审核确认,由运营管理部门审核通过后,建立BoEing用户号。
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BoEing营业机构签到最低人数为______人,一级分行可根据实际情况制定辖内营业机构签到最低人数标准和审批维护流程。
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营业机构申领重要空白凭证量原则上不高于______日常用量,对于距离重要空白凭证库房较远的营业机构,可适当调高申领重要空白凭证量并向一级分行运营管理部报备。
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______是指通过柜面渠道使用专用收费交易进行的收费。
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______是指在柜面业务办理过程中,当遇到收费时,系统自动触发收费交易进行的收费。
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____是指根据系统登记的收费协议,在系统日终批处理时进行的扣费。
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____是指特定情况下,营业机构根据原收费凭据,在审核无误后,将已收取的服务费退还给客户。
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对于开户之日起______内未动账的账户,系统自动控制禁止非柜面业务。
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本外币结算性同业存放结算账户原则上应在______机构开立。
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本外币投融资性同业存放结算账户应在______机构开立。
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投融资性存放同业账户原则上应当由______开立。
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______分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户,不得为异地(跨县市)客户开立同业存放结算账户。
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_____是指为客户提供7*24小时自助服务的设备区域。
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_____是指为对公和零售高价值客户提供专享服务的物理区域。
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现金设备的迁址由______运营管理部门根据业务发展需要组织实施。
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对因设备低效申请关停的现金设备,经______审批后关停。
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有卡和刷脸本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、存折账户日累计存款限额为______万元,单笔最高存款金额由各行根据设备类型和业务特点自行规定。
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无卡无折存款单笔金额不超过______万元。
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个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超______笔,日累计交易金额不超______万元。
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没有开通大额无卡存现单位结算卡接收存款日累计交易金额不超____万元。
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开通了大额无卡存现功能,单位结算卡接收存款日累计交易金额为_____万。
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客户开办自助服务终端转账业务需与银行签约,借记卡、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限额为______万元。
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______是指单位客户用于收取与直接投资相关保证金而开立的外汇账户,包括境外汇入的外汇保证金和境内划入的外汇保证金。
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对于______未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户,经与客户部门核实,转入不动户管理。
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对公贷款激活放款后为______状态,贷款本息全部还清后为______状态;贷款到期后若本息没有全部还清,转为______状态。
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采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起______个工作日内通知客户,法律、行政法规另有规定的,从其规定。
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在人员管理中,以下说法错误的是:____。
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日均存款____万元以上的单位结算账户,应全部开通支付密码;未开通的,应经过有权人审批。
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网点受理单位账户单笔金额100万元及以上(当地银监局有明确规定的,从严执行)的转账、汇划,以及现金支付等,原则上应进行_____。
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受理代理财政、代发工资等柜面渠道批量代付业务的,严禁代客户对代发清单电子数据进行____处理。
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对账管理,以下说法错误的是:____
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在内部账户管理中,以下说法错误的是:____。
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重点关注能手工动账的通用账户,手工动账应_____。
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在单位非活期账户管理中,以下说法错误的是:_____。
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针对临柜联网核查,以下说法错误的是:____。
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在自助(智能)设备管理中,以下说法错误的是:_____。
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针对质押存单,以下说法错误的是:_______。
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个人存单质押贷款业务_____。
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在网点营业场所现场管理中,以下说法错误的是:____。
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以下说法错误的是:_____。
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核心网点高柜柜口原则上不超过____个。
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正常营业期间,无高柜运行的轻型网点按照不低于“____”的在岗劳动组合模式进行配置。
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对实施弹性排班的网点,一级分行每半年组织一次监督检查,每年覆盖____。
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对实施弹性排班的网点,二级分行每季度至少组织一次监督检查,每年覆盖_____。
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咨询引导台具备超柜功能或紧邻智能服务区,“迎宾位”值守人员可兼顾服务“______”。
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对高龄、重病、伤残等行动不便,或无自理能力等客户主动到网点办理业务,但无法亲自在柜台办理开销户、密码重置等必须本人办理的业务,客户意识清醒的,网点可____。
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对高龄、重病、伤残等行动不便,或无自理能力等客户,在办理_____时,在风险可控的前提下,按照上门服务有关规定可适当简化手续和流程。
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客户赵六于星期一上午9:30至我行柜面将其账户内10万元转至田七他行账户,选择“普通到账”。柜面受理完成后赵六离开网点,10:30赵六再次来行,表明田七为诈骗分子,要求我行追回资金。此时应如何处理:____
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客户张小山前来我行柜面申请开立个人存款证明,以下户名录入正确的是:_______
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反洗钱行政主管部门两名执|法人员持相关法律文书及证|件前往我行柜面对个人客户账户进行冻结。关于冻结期限,以下说法正确的是:____
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某网点在对某企业账户进行年检时,发现法定代表人发生变更,当日即通知企业办理变更手续。30日后,该企业仍未办理变更手续且未提出合理理由。此时该网点有权采取_______控制账户交易措施。
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某网点将自助设备A钞箱内现金25万元进行下钞处理后,直接加入另一台自助设备B。上述行为的违规内容包括:_____
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柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,由于该企业法定代表人出差无法提供身份证原件。此时需经______对应该客户的对公客户部门和运营管理部门书面审批同意后方可办理。
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柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,由于该企业内部管理原因无法提供营业执照原件。此时需经______运营管理部门负责人或分管行长书面审批同意后办理。
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柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,客户要求对账周期选择“按季”。此时需由_____审批签章。
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某对公客户未对账,我行对其账户进行未对账止付处理。现客户已对账,但对账系统未自动解封。此时,柜面经理可根据二级分行运营管理部提供的对账系统对账明细截图(有对账结果),经______审批后柜面直接解封。
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签约双向保付主合约账户须为我行已启用______。
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办理现金管理委托方代收代付业务时,客户部门审核客户所提供证|件资料的真实性、完整性、合规性,并在证明文件复印件逐份加盖“与原件核对一致”章和______。
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根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》(财会﹝2020﹞12号)要求,银行应于收到符合规定的询证函之日起____工作日内,根据函证的具体要求,及时回函,并可按国家有关规定收取询证函回函服务费用。
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如银行认为收到的询证函不符合规定而拒绝回函的,应当在收到询证函______工作日内通知审计单位。
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注册会计师在《银行询证函》来函中必须准确填写询证“函证基准日”,即“截至日期”,一份来函可填写______“函证基准日”。
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经办网点要在收到《银行询证函》之日起10个工作日内回函,现场回函以___为准。
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票据保管人员___、内勤行长每旬核查本网点票据封包,确保本机构票据实物和票据池系统票据账实相符。
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票据保管人员每日、内勤行长___核查本网点票据封包,确保本机构票据实物和票据池系统票据账实相符。
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对公类贷款发放起息日系统默认为______,若修改需信贷部门书面通知并留做附件。
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目前我行的信贷产品利率均依赖于基值利率,所以利率类型字段均显示为______。
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定期结息、利随本清等还款方式的贷款部分提前还款时,计划变更方式需选择“______”。
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委托贷款批量自动扣款后转入______中。
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对公贷款本金冲正中的合约余额调整用于调整贷款合约的___,包括冲账和补账。
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对账单上的任一利息种类进行冲账时,若利息已经收取成功,应遵循______的顺序。
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对公贷款结清______天后,合约转为撤销状态。
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对公贷款划转日不能是每月月底前______日。
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审核申请开立的保证金账户类型:开立合同账户的,只能按___计息或不计息;开立追加账户的,必须填写所属凭证账户。
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保证金活期账户允许零金额开户;整存整取的起点金额为等值___人民币,其中个人信贷业务个人保证金、其他个人保证金整存整取的起点金额为等值___人民币;外币非标准期限的起点金额为等值300万美元。
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只有______可以续存,整存整取和外币非标准期限保证金账户不能续存。
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当定期保证金支付后的余额不足起存金额时,必须进行______交易。
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定期保证金账户允许部提______次。
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保证金凭证账户______账户时,才能销户。
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保证金冲正一笔冲正交易能调整______分户及其明细。
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根据《中国银监会最高人民检察院公|安部国家安全部关于印发银行业金融机构协助人民检察院公|安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》(银监发〔2014〕53号)规定,冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月,对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上人民检察院、公|安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为____。
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对公客户非法定代表人(单位负责人)首次办理理财业务时,需提供加盖公章并经法定代表人签字的______。
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对公理财签约,如客户CCS等级分类为______或根据农行制裁合规管理相关规定禁止受理的客户,禁止受理。
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办理对公理财签约管理时,如CCS等级分类为______等级,应由客户经理对客户进行加强型尽职调查,并填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》。
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对CCS等级分类为______等级客户禁止开通对公理财的电子渠道。
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对开放式对公理财产品,系统支持全部或部分赎回,部分赎回时,赎回后单笔子合约剩余份额不得低于______份。
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客户在一天之内对于同一款可实时赎回的产品赎回次数不得超过______次。
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《交易资金托管协议》及《托管指令授权书》专夹保管,期限为______年。
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单位结算卡电子开卡时系统自动初始分配100个电子凭证号,其中______个号为一组。
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单位结算卡撤销书面挂失应在______办理。
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中央专项资金财政零余额账户属于《人民币银行结算账户管理办法》规定的______性质。
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市、县级专项资金支付业务是由业务经办行根据______财政部门指令,通过基层财政特设账户将专项资金支付至各用款单位。
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行内汇兑业务是指依托______系统,对农业银行系统内各营业机构之间、上下级行之间,由于办理支付结算、内部资金划拨等业务,相互代收、代付而发生的资金账务往来业务。
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单位客户汇出汇款单笔金额超过______的,应进行电话查证。
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来账核销发现的差错,柜面经理应经______审核同意后做退汇或及时向发起行发出“××业务××有误,请你行更正或取消往账”查询,待收到发起行查复后按查复书要求处理。
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汇入行对于需人工核销的汇款,不能在规定期限内(______个工作日)核销转入外部收款人账户的,应先核销转入网内应解汇款及临时存款专户后再行后续处理。
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汇入行对于转入网内应解汇款及临时存款专户超过______个月无法交付的汇款,应主动办理退汇;对从汇款日开始超过5年未能解付的款项,由汇入行按照财务管理规定履行审批手续后转为营业外收入。
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汇入行收到来账借报,应及时通知并督促相关业务部门落实资金,不能在规定期限内(____个工作日)核销的,经内勤行长或其授权人审核后根据借报资金性质转入相关业务应收款科目;如做退回处理,须经发起行同意;转入业务应收款科目的借报款项应及时进行后续处理。
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本票专用章及经办员、复核员的签章应在本票______出票行签章处。
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银行本票提示付款期限自出票日起最长不得超过______个月。
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本票票据权利时效为自出票日起______年。
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本票出票行自收到挂失止付通知书之日起___日内没有收到人民法院止付通知书,自第___日起,持票人依法提示付款的,经内勤行长审批同意后解除挂失。
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银行汇票提示付款期限自出票日起最长不得超过______个月。
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票据交换业务各专户余额应______进行账实核对,防止记账差错。
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开户行应向客户提供空白印鉴卡以供客户办理印鉴预留,除客户预留组合印鉴外,每个银行账户只能提供______套空白印鉴卡。
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农业银行在BoEing的金融实体码为______。
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BoEing营业机构行号由______位数字组成。
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BoEing用户号是用户身份的唯一标识,由______位数组成。
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下列不是BoEing用户级别的是______。
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新入行人员须通过农业银行相应科目岗位资格认证考试,经所在二级分行或以上______部门审核确认后,运营管理部门审核准入。
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BoEing机构签到最低人数为______人。
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BoEing设备号由______位数字组成。
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营业机构已完成机构签退,遇特殊情况需重新签到的,由______为该营业机构重开行部。
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______是BoEing用户号的归口管理部门,负责其准入、退出和日常管理。
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用户号的申请和审核,应通过______逐级上报。
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BoEing用户号使用人员因请休假、交流借调、会议培训或其他原因暂时离岗,计划离岗或已经离岗超过______个工作日的,应及时暂停其用户号的使用。
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BoEing人员调动、离职、被开除或其他原因不再使用的用户号,应在______个工作日内完成注销。
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暂停超过______再恢复使用的用户号,视同新准入,应重新审核使用人员的任职条件和任职资格;暂停超过一年的用户号,应及时注销。
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用户号使用人员频繁出现业务操作差错或出现重大业务操作差错,应______其用户号的使用,待业务培训合格后,方可恢复使用。
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BoEing用户号使用人员存在违反运营管理制度的行为,并受到撤职纪律处分的,应立即______其用户号。
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BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根据业务需要,经核准后手动开立的会计核算账户,原则上用于核算______。
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通用账户统一审核,是指通用账户开户,需提交______统一审核。
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通用账户确因特殊原因,需暂时采用手动记账的,业务部门应制定切实可行的过渡方案,过渡期限不得超过______。
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______审核通用账户业务的合规性和开户的合理性。
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通用账户的差错调整,应经______审批后进行冲、抹账处理。
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对于采用手动记账的通用账户,营业机构______应逐笔勾对账户发生明细,核实业务发生的真实性,核对账务处理的准确性。
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内勤行长应重点监控营业机构通用账户______情况。
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______是联网核查业务的主管部门。
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临柜业务手工登记簿由______统一确定。
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其他单位和个人不得查阅和复制临柜业务手工登记簿,确需查询的,须经______书面审核同意。
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企业信息联网核查系统运行时间由______统一规定。
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冠字号码信息在本地及上传到冠字号码查询信息系统后至少应保存______,并确保数据的安全。
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网点接到客户提交的冠字号码查询申请时,查询人应在办理取款业务之日起______工作日内(含取款当日),携带有效证|件等到查询受理单位填写《人民币冠字号码查询申请表》。
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网点和金库运营主管应______至少通过“数据传输设备监测”检查一次辖内冠字号码设备的数据传输情况。
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以下说法正确的是:_________
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整体换箱必须使用卡封锁和一次性卡封片,装箱时应在卡封片上_________。
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以下说法正确的是:_________
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除另行规定外,加配钞和清机应在监控状态下执行____操作,相互监督、相互制约。
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在自助(智能)非集中加配钞管理中,以下说法正确的是:________
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在自助(智能)非集中加配钞管理中,以下说法正确的是:________
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以下说法错误的是:_____
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预留印鉴卡实物保管人休假(不含每周日常公休或轮休,下同)______天(含)以内的,可不办理实物交接。
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______负责客户开立、变更印鉴、销户等环节的印鉴卡管理的合规、合法情况。
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单位客户汇款单笔金额超过______万元(含)的,必须换人验印。
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汇入行对于需人工核销的汇款,不能在规定期限内(______个工作日)核销转入外部收款人账户的,应先核销转入应解汇款及临时存款专户后再行后续处理。
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汇入行对于转入应解汇款及临时存款专户超过___个月无法交付的汇款,应主动办理退汇;对从汇款日开始超过___年未能解付的款项,由汇入行按照财务管理规定履行审批手续后转为营业外收入。
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经办行应及时接收、处理电子商业汇票信息,并按服务协议或服务申请表约定的方式,将收到的信息于当日至迟______通知相关票据当事人。
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______应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清单的核算是否真实、正确,“贸易通资金划拨中间户”当日往来资金汇划完毕后,余额是否为零。
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上海票据交易所一般在______周内完成机构承接办理,各分行应合理安排申请时间,确保在机构撤并前完成电子商业汇票系统机构承接。
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申请机构或准入审核机构审批人应对数字票据系统机构维护申请表内容的____进行审核。
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电子商业汇票提示付款期为自票据到期日起______日内,提示付款期末日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。
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电子商业汇票已逾期提示付款的,持票人(或与其签有协议的接入行、接入财务公司)在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请,逾期提示付款可在票据到期日后______年内发起。
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电子商业汇票持票人在提示付款期内提示付款的,如提示付款指令于中午______前发出,承兑人应在收到提示付款请求的当日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款。
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电子商业汇票持票人对其他前手的追索权利时效,自被拒绝付款之日起______个月。
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电子商业汇票持票人对其他前手的再追索权利时效,自清偿日或被提起诉讼之日起______个月。
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资产为借记卡活期、借记卡定期的,可在______范围内办理个人存款证明业务
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客户申请开立个人存款证明或个人保证金时,柜面经理按顺序执行___证明开立及___证明书打印交易。
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个人存款证明一次打印份数不能超过______份。
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个人存款证明资产冻结累计最多可完成______笔金融资产的冻结。
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已终止的存款证明及个人保证金合约查询范围为______年以内的数据。
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以下哪个选项可以作为基金签约结算账户______。
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基金首次募集期的购买叫______。
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基金转换即基金产品转换指______。
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临时应急控制有效期___日,应急控制日后第___个自然日日终时系统批量自动解除。
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客户申请实施的应急控制仅可办理______控制。
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贵金属签约成功后客户______交易日方可进行交易。
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交易日间______不支持贵金属签约交易,非交易日不受限制。
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个人贵金属业务签约信息变更可在______办理。
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贵金属提货申请必须由客户本人提出,并由客户本人在提货申请有效期内(一般自提货申请提交后______个自然日内)前往金交所金库所在网点提取实物。
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每个客户最多开______张复合电子现金卡。
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CCS等级为______客户,网点不得办理业务。
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关于基金业务,以下说法错误的是:_____
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基金交易中哪个交易_________可以撤销。
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基金委托撤销业务______有效,只受理整笔委托撤销,不能部分撤销。
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定居国外的中国公民的有效证|件为______。
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柜面联网核查应采用“______”的调用原则。
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外币现金存款时,审查客户当日累计存现是否大于等值_________,大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。
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外币现金取款当日累计等值_________以上时,应审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案表》。
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《提取外币现钞备案表》自签发之日起_________一次使用有效并作为该业务记账凭证附件保管。
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客户年度累计提钞限额为等值______,超过等值限额的,需提供如境外旅游、留学、就医、商务出行等能够证明现钞使用用途的相关证明材料。
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Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为____,年累计限额合计为____。
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Ⅲ类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为____,年累计限额合计为____。
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居住在中国境内16周岁(不含)以下的中国公民,办理开户、存取款(人民币单笔____(含)以上现金取款或__(含)以上转账取款业务)、挂失等需要出示身份证|件的业务,应由监护人代理办理,视同本人办理。
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当天营业结束后,网点负责人、内勤行长根据实际情况组织召开夕会,总结一天营销与服务工作,提出改进建议,______至少组织召开一次。
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各级行______部门是网点设备管理系统应用管理工作的业务主管部门。
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各级行______部门是网点设备管理系统应用管理工作的技术主管部门。
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设备运行过程中产生故障工单时,系统自动向故障短信接收人发送提醒短信;每台设备最多可设置______名短信接收人。
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网点设备电子流水信息在网点设备管理系统保管______天,超过期限的电子流水信息自动上送运营档案平台保存。
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出席网管会会议并具有表决权的委员应超过网管会成员部门的______。
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______是网点营业场所现场管理的主管部门。
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______是网点营业场所现场管理及“三线一网格”运营线管理的直接责任人。
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网点办理代理销售业务需要和第三方机构交接的单证资料,应集中在______统一交接。
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网点存在第三方机构人员驻点行为的,应对______予以免职处理。
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网点信息应优先通过______对外发布。
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营业期间网点智能及自助设备的现场安全巡查,网点保安应______巡查1次。
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内勤行长实行委派制管理,其行政关系和薪酬由______管理。
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内勤行长工作变动的,应办理交接手续,由委派行______和所在网点指定双人共同监督交接。
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内勤行长在同一网点连续任职不得超过______年。
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运营主管加内勤行长岗位工作时间累积满______年的内勤行长,由二级分行运营管理部门和一级支行联合推荐,经二级分行党委审定,可将其岗位等级在区间内提升一级。
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被解聘的内勤行长,自解聘之日起______年内不得再次担任内勤行长或运营部门相关负责人等职务。
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大堂经理实行等级管理,等级评定方案由______统一制定。
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大堂经理由______执行上岗准入。
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高级大堂经理应由______组织评定,并列入后备人才库,在选拔晋升中应优先考虑。
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柜面经理实行等级管理,等级评定方案由______统一制定。
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新入行柜面经理需进行不少于______天的临柜实习。
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柜面经理全年累计学习培训时间不少于______。
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合同制柜面经理须在营业网点工作累计满______年后方可参加各级机关内部招聘。
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高级柜面经理应由______组织评定
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______负责牵头制定全行客户信息保护管理办法。
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超级柜台备用钥匙如需启封,需经______批准。
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超级柜台重要空白凭证不得超过______天进行1次人工清机,由两名设备维护员在监控状态下操作,进行账实核对。
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超级柜台内勤行长对设备内保管的重要空白凭证______至少进行1次账实相符检查。
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超级柜台营业网点负责人______至少对凭证箱组织1次全面检查。
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二维码信息应由______及以上的业务部门、网络金融部门、信用卡部门联合审查,评估潜在风险,确保链接信息安全、合规、有效。
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网点信息发布应由______及以上的发布管理端统一发布,
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______为响应平台主管部门,负责响应平台的应用管理;制定业务运营响应工作制度;组织开展业务运营响应工作考评。
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柜员指纹认证系统是指采用指纹识别技术,通过全行______比对柜员指纹与指纹数据库中预留指纹,对柜员进行身份认证、验证与管理的应用系统。
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分散应用是指在柜员指纹认证系统统一采集指纹后,柜员指纹认证系统验证各系统用户身份后,系统依据用户______实现其用户在该系统中的角色定位。
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如柜员指纹异常可采用“密码+主管指纹授权”认证方式登录系统,填报《指纹异常柜员使用“密码+主管指纹授权”认证方式审批表》,通过______平台逐级提交申请,上报至管辖行运营管理部门。
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经管理员重复采集指纹确认为指纹异常的,可审批同意采用“密码+主管指纹授权”认证方式,有效期为______年。
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仅允许对柜员类型为______的柜员使用“密码+主管指纹授权”的认证模式。
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______是增值税发票牵头管理部门。
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各级行受理发票开具申请的时间为自收取款项之日起______天(含)内,超过以上时间的开票申请我行原则上不予受理。
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营业机构申领重要空白凭证量原则上不高于______日常用量,对于距离重要空白凭证库房较远的营业机构,可适当调高申领重要空白凭证量,并向一级分行运营管理部门报备。
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内勤行长对柜面操作人员保管的重要空白凭证______至少进行一次账实检查。
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营业机构负责人对柜面操作人员保管的重要空白凭证和有价单证______至少进行一次账实检查。
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支行运营管理部门至少______对营业机构的重要空白凭证和有价单证进行一次全面检查,每次检查比例不低于辖内营业机构的30%,全年必须覆盖辖内所有营业机构。
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支行分管运营管理工作的行长至少______对营业机构的重要空白凭证和有价单证进行一次账实检查,每次检查比例不低于辖内营业机构的10%。
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______负责临柜业务实物印章的准入、用印管理及配套制度制定。
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______负责负责本条线用印白名单梳理、发起和申请。
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______按照制度规定履行法律审查、合同管理等职责,负责本级行销毁临柜业务实物印章的监督与见证。
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______负责在本级行销毁临柜业务实物印章时进行监督与见证。
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印控仪操作岗是指负责保管印控仪机械锁钥匙的营业机构用户角色,每个对外营业机构最多设置______。
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印章管理系统业务管理员是指负责印章刻制、分发、保管等业务操作的管理机构用户角色,每个管理机构至少设置______。
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印控仪常用钥匙由______保管,仅在印章安装或机具故障等特殊情况时配合上级行电子锁审批使用。
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印控仪备用钥匙应上交至______统一封存管理。
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印控仪电子锁管理印控仪电子锁开启申请统一由______发起。
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______用于在对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的《货币真伪鉴定书》上。
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______用于加盖在各营业机构所收缴的假|币或假|币收缴专用封袋上。
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临柜业务实物印章的刻制数量应进行有效控制,每个对外营业机构原则上不得超过______业务专用章。
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______按照查库要求定期通过“印章校准”清点印章实物。
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用印审批岗为监管责任人,每日检查设备的完整性和运行情况,按照查库要求定期通过“印章校准”清点印章实物,“印章校准凭证”______保管。
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销毁临柜业务实物印章清册作为运营档案,保管期限为______。
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______运营管理部评审通过的业务凭证或合同文本纳入“用印白名单”管理。
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______运营管理部负责发布全行统一的用印白名单。
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运营档案凭证在周转库临时保管时间最长不得超过______年。
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账簿、报表、清单流水及其他运营档案,在营业机构及周转库临时保管不得超过______年(有未了事项的有权机关查询、冻结、扣划书等涉及外部司法资料除外),期满移交中心库集中保管。
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档案移交入库前的调阅须经______批准,批准后方可办理调阅登记手续,提供查阅或复制。
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档案移交入库后的调阅须经档案库______批准,方可办理调阅。
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调阅人查阅档案只能在______等候。
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经鉴定可销毁的档案,逐级报送至______运营管理部审批。
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业务处理后形成的电子运营档案,由______部门按规定的归档周期纳入档案系统或存入光盘、硬盘等磁性介质保存,归档后的电子档案严禁修改。
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自助(智能)设备全部使用自动清机功能(加钞、定时)的,钞箱管理A、B岗_________至少轮换1人,每次换岗时间至少一个月。
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自助(智能)设备只有一条加钞线路,且未全部使用自动清机功能的,钞箱管理A、B岗每季至少整体换岗一次(双人同时换岗),每次换岗至少_________。
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自助(智能)设备加配钞中有两组及以上加钞线路的,各组钞箱管理A、B岗应_________至少进行一次交叉组合。
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日终,____应确认当日加配钞计划是否全部执行完毕,并对专设机构账务进行核对,确认库房余额是否正确。
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____应对外包清点回钞金额进行核对,发现金额有误的,退回账务处理岗重新录入;无误后对加配钞计划进行日结。
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自动清机模式不包括:____
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账面金额为停机时BoEing系统设备柜员现金箱余额;流水发生额为停机时设备清机周期内清机单发生额,即______。
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不具备自动清机功能、使用实时清机或加钞清机功能的自助(智能)设备,人工清机频次不得超过_________天(含)。
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使用定时清机功能的自助(智能)设备,每______至少人工清机1次。
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自助(智能)设备长短款原则上应在清机日起_________个工作日内完成查找工作。
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自动清机短款时,应在_________个工作日内启动人工清机。
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自动清机长款时,客户未投诉前可暂不启动人工清机;客户投诉后应在____个工作日内启动人工清机。
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关于自助(智能)设备加配钞业务的日终检查,以下说法错误的是:_________
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自助(智能)设备加配钞业务的日终检查时,_________应核对VMS库房现金余额是否与BoEing系统库房现金余额相符。
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自助(智能)设备加配钞管理中,内勤行长每次跟班检查还应抽查_________天现场重点环节的监控录像。
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金库主任查库时,应至少_________对封箱保管实物进行抽查。
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自助设备中非实时到账的,在受理后24小时内,可向____申请撤销。
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自助设备要在到货签收后_________个月内完成安装、调试工作并上线运行。
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离行式自助设备的日常巡检,由支行、营业网点负责,至少_________巡检一次。
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本行卡、国际卡、他行卡自吞卡日起保存_________个自然日。
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持卡人未领取的逾期吞卡,在保管到期后_________个自然日内,网点可进行作废处理。
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营业机构、清分机构在用现金出纳机具必须正确采集、存储、传输人民币和主要外币冠字号码,且冠字号码记录存储期限不少于_________。
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营业机构、清分机构视频监控必须有效覆盖货币鉴别、假|币收缴及鉴定业务办理过程,且业务影像资料保管期限不少于_________。
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营业机构、清分机构确认误收或误付假|币的,应将假|币逐级上缴至上级行,上级行应在_________向人民银行报告并在人民银行规定时间内解缴假|币。
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营业机构发现的假|币及个人或机构客户主动向营业机构上缴的假|币,应由_________同时认定并当面予以收缴,收缴后被收缴人不得再接触假|币。
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清分机构清分过程中发现假|币的,应比照营业机构收缴假外币及各种假硬币的收缴方式,由_________共同办理。
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以下说法不正确的是:_________
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被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的,收缴人应告知被收缴人可在收到《假|币收缴凭证》之日起____日内向人民银行申请行政复议,或者依法提起行政诉讼。
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鉴定机构自收到被收缴人(单位)或其代理人鉴定申请之日起____个工作日内,应通知收缴单位报送待鉴定货币。
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营业机构收到鉴定机构报送通知之日起____个工作日内,应将待鉴定货币送达鉴定机构。
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鉴定机构应当自受理鉴定之日起____个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》,并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。因情况复杂不能在规定期限内完成的,可以延长至____个工作日,但应当以书面形式向被收缴人(单位)说明原因。
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鉴定机构应告知被收缴人(单位),如对鉴定结果存在异议,可在收到《货币真伪鉴定书》之日起____日内向所在地人民银行申请再鉴定。
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新上岗或岗位调动人员,上岗_________必须参加反假货币培训。
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原则上反假货币培训自合格之日起,有效期为____;过期未参加或未通过测评的,现金从业人员应重新参加培训。
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结算印章因停用、清理等原因收缴后,应由双人封存保管,保存_________年以上方可销毁。
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营业机构可根据客户要求,将停用______的支付密码器,状态重新置为正常。
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一个账户只允许有____签名密码器。
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支付密码器停用后____客户不办理启用手续的,系统自动将该支付密码器注销。
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对一定时期内多次发生支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户,营业机构应____。
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对未加注含有“加验密码”字样但密码栏已填写支付密码的支票,营业机构应_________。
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存放同业账户档案资料专夹保管,期限为_________。
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银行汇票多余款账户的多余款项应在产生余额______处理完毕。
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企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行_________。
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企业申请开立基本存款账户的,可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业______,并以拍照、“双录”等方式留存相关工作记录。
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开户行通过账户年检、日常检查、数据比对等途径发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日____日后仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户行有权采取只收不付控制账户交易措施。
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开户行通过账户年检、日常检查、数据比对等途径发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日30日后仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户行有权采取____控制账户交易措施。
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自开户之日起______个月内无交易记录的账户,开户行应当暂停其非柜面业务,开户行向单位重新核实身份后,可恢复其业务。
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开户行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,应当于______个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案,并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。
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对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或者单位负责人变更的,账户管理系统在企业基本信息“______”中自动标注“取消开户许可证核发”字样。
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各行应当健全企业银行结算账户监督检查制度,各级行至少______对下级行企业银行结算账户业务开展一次全面检查。
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开户行对含多币种的单位银行结算账户,应按不同币种分别进行账务核对,有效对账频率不低于____一次。
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对于一年未发生收付活动且未欠银行债务的人民币单币种账户,开户行应通知存款人自通知发出之日起______日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
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远程集中授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由_________负主要责任。
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对于人民币现金收付类授权业务,不论金额大小,应选择拍摄现金实物影像或换人现场指纹认证方式。现金实物影像只能上传______;
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单位银行账户月末余额或当月单笔发生额____万元(含)人民币(等值)以上的,纳入一级重点账户管理。
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单位银行账户月末余额或当月单笔发生额______万元(含)以上至100万元的,纳入二级重点账户管理。
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单位银行账户月末余额______万元(含)以上至50万元或当月单笔发生额10万元(含)以上至50万元的,纳入普通账户管理。
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对账周期是指相邻两次对账间隔的时间。单位银行账户不低于每______对账一次。
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单位银行结算账户的季度末月对账单,客户在对账日后______个自然月内未反馈对账回执或对账结果不符的,各行应当查明原因,并对账户采取只收不付等控制账户交易措施。
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委托第三方制作纸质对账单,要______组织一次对第三方服务商操作过程、数据使用和清理、客户信息保密管理等情况的监督,规范对账数据的合规管理,切实做好客户信息保密工作。
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结算性同业存放、合作性同业存放、结算性存放同业和合作性存放同业账户按月对账,同业借款账户按______对账。
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储蓄业务挂失不包括:___。
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_____是存款单位随时可以存取、按结息期计算利息的存款。
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不通存通兑的存款凭证(存单、折)只能在______申请书面挂失
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_____是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
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通存通兑的存款凭证(存单、折)可在______的营业机构申请书面挂失,其中活期一本通可在全国任一营业机构申请书面挂失。
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单位银行结算账户的存款人能在银行开立______个基本存款账户。(是否重复)
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单折类账户口头挂失可在______范围内任一营业机构柜台办理。
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_________是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
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单折类账户口头挂失期限为______天。
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一般存款账户不得办理______。
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书面挂失后,补领新存款凭证和挂失销户的,须客户本人凭有效身份证|件和挂失申请书到______营业机构办理,不得代理。
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单位活期存款每季度末月的______日结息。
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存单本金大于一定金额的,须在书面挂失______后才能办理挂失补发或挂失销户。
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单位定期存款的起存金额为______万元。
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除定期一本通、联名定期一本通、整存零取、存本取息外,存款凭证(存单、折)可在______营业机构申请书面挂失销户。
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单位定期存款可以全部或部分提前支取,可以提前支取______次。
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客户书面申请密码挂失的,须本人凭有效身份证|件和存款凭证办理,持活期一本通的,可在______营业机构办理
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单位通知存款的最低起存金额为______万元,最低支取金额为______万元,须一次存入,一次或分次支取。
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客户书面申请印鉴挂失的,须本人凭有效身份证|件和存款凭证到______营业机构办理
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单位协定存款协议的期限最长不超过_________年。
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通过电子渠道办理的口头挂失,解挂时须客户本人凭有效身份证|件到______办理,不得代理。
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保险公司、邮政储蓄协议存款最低起存金额为______万元。
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储蓄存折严重损坏且无法辨别真伪的,须做______处理。
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社会保障基金协议存款起存金额为______亿元
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在开通多级账簿功能时,下列关于描述正确的是______。
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邮政储蓄协议存款存期为______年(不含)以上。
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在关闭多级账簿功能时,正常关闭______生效。
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保险公司和社会保障基金协议存款存期为______(不含)以上。
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下列关于资金归集描述错误的是______。
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单位结算存折账户的预留印鉴变更时,应按照规定向开户银行提供相应的资料,填写“_________”,并分别加盖新旧印鉴。
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下列关于资金归集描述错误的是______。
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办理人民币单位存款业务前,应查询客户自身和受益所有人(如有)洗钱和恐怖融资风险等级,不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级分类为“______”的客户办理人民币单位存款业务。
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下列选项中不可以申请开立基本存款账户的是______。
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下列选项中不可以申请开立专用存款账户的是______。
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下列选项中不属于单位存款业务应遵循原则的是______。
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自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“______”的客户在办理人民币单位存款业务时,不得新开通网上银行、银企通平台等电子渠道,已开通的电子渠道,应调低交易限额,直至停止交易。
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下列选项中不属于协助司法机关查询、冻结和扣划工作应当遵循的原则的是______。
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委托单位代发工资款项须来源于______、经财政部门批准设立的预算单位零余额账户或农民工工资专用账户。
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营业机构或专门受理部门接到公|安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关查询、冻结和扣划账户要求后,下列做法错误的是______。
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委托单位未在经办机构开立基本存款账户,代发工资款项从其他银行或农行其他网点汇入的,应将代发工资款项转入总行指定的___,用途应注明“工资(奖金、福利费、养老金等)”。
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司法机关要求协助查询时,公|安机关、国家安全机关、人民检察院应当由______名以上办案人员,持有效的本人工作证或人民|警|察证,以及加盖县级以上公|安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关公章的协助查询财产法律文书,到我行营业机构或专门受理部门现场办理。
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柜面、网上银行、银企通平台等渠道全行统一代发工资产品由系统自动减免______和_______。
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代发工资款项转入非居民个人结算账户的,经办机构应按照现行监管政策指导委托单位进行___。
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营业机构或专门受理部门接到公|安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关协助查询要求后,应当及时办理。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在______个工作日以内反馈。
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代发工资款项转入___结算账户的,经办机构应按照现行监管政策指导委托单位进行国际收支申报。
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营业机构或专门受理部门接到公|安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关协助查询要求后,应当及时办理。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具等相关信息的,原则上应当在______个工作日以内反馈。
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代发工资业务后台系统应调用批交易平台专用交易(批量代付代发工资专用交易)将代发工资款项发放至委托单位指定的___。
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公|安机关、国家安全机关、人民检察院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过____________。
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经办机构应在代发工资款项到账后___个工作日内完成代发。
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人民法院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过________。
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经办机构应在代发工资款项到账后5个工作日内完成代发。如因委托单位原因导致代发申请提交日期晚于代发工资款项到账日期的,可适当延后代发,但最长不可超过代发工资款项到账日后___个工作日。
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下列选项中,营业机构和专门受理部门可以冻结的是______。
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通过财政授权支付发放工资,需多笔转入一次发放的,应在最后一笔资金转入后___个工作日内完成代发;逾期未发的,须及时将款项退回委托单位账户。
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______负责配合做好司法机关对涉案账户的查询、冻结和扣划的业务操作工作。
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代发工资失败的,经办机构须及时查明原因,在资金退回代发工资专户后______个工作日内重新发放或将款项退回委托单位。如需退回款项,须退至代发工资合约中登记的委托单位对公账户。
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经办机构新增代发工资业务应通过网上银行、银企通平台办理;确有需要通过柜面渠道代发的,应向所属二级分行___报备。
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柜面代发工资的协议文本应由_________统一按照农行现行合同管理有关制度专门制定,纳入一级分行制式合同管理。
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柜面代发工资协议应由___或以上机构签署并加盖公章,网点不得直接与委托单位签订协议。
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经办机构新增代发工资业务应通过网上银行、银企通平台办理;确有需要通过柜面渠道代发的,应向所属______个人金融部门报备。
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柜面代发工资合约只能与___委托单位对应,代发工资合约下不得增加其他批量交易类型、不得变更为其他批量交易类型。
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___负责柜面代发工资业务的操作管理、差错处理、风险监测及凭证管理工作。
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______负责网银渠道代发工资产品管理工作。
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经办机构开办代发工资业务,须与委托单位签订相应代发工资业务协议。柜面代发工资须依据柜面代发工资业务协议相关条款在系统内建立___
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残缺、污损人民币能辨别面额,票面剩余___以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
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残缺、污损人民币能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额___兑换。
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残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定,中国人民银行应自申请之日起___个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。
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以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级___。
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根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,以下哪项不属于个人客户关键信息_____。
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以下哪些情形不需进行客户身份初次识别:____
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对开立个人账户的个人需要进行初次身份识别时,描述错误的是___
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办理以下哪项业务,不进行个人客户身份持续识别_____。
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必须开展加强型尽职调查的情形不包括:___
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受益所有人是指通过逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取受益的自然人。以下哪项不属于受益所有人的主要信息。___
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对于对公客户准入审批要求说法错误的是:___
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客户身份资料和交易记录按照监管部门有关规定,自业务关系结束当年或者一次性|交易记账当年计起至少保存___年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存___年。
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金穗借记卡按介质不同分类,以下哪个不属于______:
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金穗借记卡个人卡分为Ⅰ类户借记卡和Ⅱ类户借记卡,以下说法错误的是______:
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客户之前在我行已持有4张借记卡,柜面不能再为其新开立以下哪种借记卡______:
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经Ⅰ类户借记卡主卡持卡人申请,网点可为持卡人本人或其近亲属(配偶、父母、子女等)开立附属卡,为其近亲属开立的附属卡不超过_________张。
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带电子现金借记卡可开立电子现金应用。电子现金应用余额上限为人民币______。
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委托代理人办理支取人民币现金业务时,5万元(含)以上的,无须提供的是______。
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持卡人持Ⅰ类户借记卡通过境内自助设备取现,单卡单日累计取现限额为人民币______:
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持卡人持Ⅰ类户借记卡通过境外自助设备取现,单卡单日累计取现限额为等值人民币______。
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网点在办理单位银行结算账户向个人卡支付款项时,对单笔金额超过______(含)的,应要求付款单位在付款用途栏或备注栏注明事由。
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持金穗借记卡可在宾馆酒店类商户进行预授权,按预授权金额的_________进行冻结。
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发卡行应为持卡人提供对账服务。对于持卡人提出疑问的交易,发卡行须在接到质疑后_________内作出答复。
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关于电子现金,以下说法错误的是_________:
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关于转账业务,以下说法错误的是_________:
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人民币整存整取定期储蓄存款起存金额为______。
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人民币零存整取定期储蓄存款,其存期不包括______:
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礼仪储蓄存单的最低起存金额为人民币______(含)以上,单笔金额上限为人民币______(含)。
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人民币存本取息定期储蓄存款的起存金额为_________。
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人民币整存零取定期储蓄存款的起存金额为_________。
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人民币个人通知存款起存金额和最低支取金额均为______,外币个人通知存款起存金额和最低支取金额约为_________。
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关于人民币个人通知存款,以下说法错误的是_________。
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公司客户人民币大额存单期限不包括:____。
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对_________个人存款实名制实施前开立的个人存款账户,需延续使用的,客户到全国任一营业机构办理第一笔业务时,须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证|件,对账户进行重新确认。
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公司大额存单投资人认购大额存单起点金额以产品约定为准,但不得低于____万元。
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个人从本人外币储蓄账户内提取外币现钞当日累计等值_________(含)以下的,可在营业机构凭本人有效身份证|件和借记卡直接办理。
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公司客户大额存单付息周期不包括:____。
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关于本外币个人整存整取定期储蓄存款转存业务,以下说法错误的是_________。
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已在我行开立人民币单位结算账户的法人客户申请办理大额存单业务时,可不提供的资料为______。
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关于个人通知存款,以下说法错误的是______:
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未在我行开立人民币单位结算账户的法人客户申请办理大额存单业务,以下说法不正确的是______。
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关于公司客户大额存单销户或部提业务,以下说法不正确的是:______。
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关于公司客户大额存单转让业务,以下关于出让方说法不正确的是:______。
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关于公司客户大额存单转让业务,以下关于受让方说法不正确的是:______。
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关于公司客户大额存单转让业务,出让方挂单天数不超过______。
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关于公司客户大额存单业务,以下说法不正确的是:______。
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对公人民币账户签约结算套餐在指定的合约日期生效,合约生效日期不能是______。
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关于对公人民币结算套餐业务差错与异常处理,以下说法不正确的是:______。
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关于对公人民币结算套餐签约业务,以下说法不正确的是:______。
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关于对公人民币结算套餐修改业务,以下说法不正确的是:______。
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建立对公人民币结算套餐时,“套餐是否为注册验资户专用”字段设置为“否”的,则该款套餐不支持______签约。
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建立对公人民币结算套餐时,收费基数种类不包括(______)方式。
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建立对公人民币结算套餐时,对于汇兑包月套餐收费,收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置,第一档下限为______。
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建立对公人民币结算套餐时,对于汇兑包月套餐收费,收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置,第一档上限为______。
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建立对公人民币结算套餐时,对于汇兑包月套餐收费,收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置,第二档下限为(______)。
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建立对公人民币结算套餐时,对于汇兑包月套餐收费,收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置,第二档上限为______。
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下列关于自然人客户申请代收和代付业务应当具备的基本条件说法错误的是:______。
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代收业务中,下列不属于客户自主缴费渠道的是:______。
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代付业务中,下列关于委托单位代发款项来源说法错误的是:______。
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下列关于代收代付业务电子合约说法错误的是:______。
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关于代收代付业务,下列说法错误的是:______。
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下列关于非自然人客户申请代收和代付业务应当具备的基本条件说法错误的是:______
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下列关于代收和代付业务批量处理规定说法错误的是:______
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下列关于代收代付业务专用或通用账户的开立和使用说法错误的是:______。
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经营者与消费者进行交易,应当遵循自愿、平等、公平、___的原则。
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下列说法错误的是:______
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消费者在购买、使用商品和接受服务时享有___、财产安全不受损害的权利。
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消费者在自主选择商品或者服务时,有权进行比较、鉴别和______。
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消费者有权___、控告侵害消费者权益的行为和国家机关及其工作人员在保护消费者权益工作中的违法失职行为。
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经营者应当听取消费者对其提供的商品或者服务的意见,接受消费者的______。
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下列说法错误的是:______。
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经营者对消费者就其提供的商品或者服务的质量和使用方法等问题提出的询问,应当作为______、明确的答复。
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下列说法错误的是:______。
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对国家规定或者经营者与消费者约定包修、包换、包退的商品,经营者应当负责修理、更换或者退货。在保修期内___次修理仍不能正常使用的,经营者应当负责更换或者退货。
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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易:____
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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易:____
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金融机构应当在大额交易发生后的____个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
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金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的____个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易____万元以上或者外币交易等值____万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币____万元以上或者外币等值____万美元以上的款项划转。
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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币____万元以上或者外币等值____万美元以上的款项划转。
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展业三原则不包括:____
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个人购汇/结汇中占额度的购汇/结汇,分别每人每年等值____万美元额度,凭本人有效身份证|件在我行直接办理。
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外国人永久居留身份证在BoEing系统中的规则为____位。
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台湾居民来往大陆通行证在BoEing系统中的规则为____位数字。
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持有外交官证的境外个人办理结汇的,无论金额大小,均凭本人有效外国护照并外交官证|件(外交官证|件作为辅助证|件)办理,当日累计现钞结汇大于___美元的,无需提供现钞来源证明。
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境外个人未用完的人民币原币兑回,当日累计超过等值500美元(含)的,凭本人有效身份证|件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起____个月。
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通过我行柜台尾零结汇、转利息结汇小于等值____(含)美元的个人结汇业务(含通过个人外汇结算账户办理的),均不纳入监测系统。
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柜面渠道对列入____的客户,由CIF系统拦截,无法办理结售汇业务。
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柜面渠道对CCS等级为____的客户由系统判断拦截,无法办理结售汇业务。
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柜面渠道对CCS等级为____的客户须增加客户加强型尽调流程
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商业银行为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值____万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证|件或者其他身份证明文件。
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农户每人可申领____张标准惠农卡主卡。
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每张惠农卡主卡最多可申领____张附属卡。
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对账周期包括_________三种,只能三选一,默认是指由对账管理系统根据账户分类规则动态确定对账周期,但至少每季度对账一次。
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与客户约定对账周期为______的,不论账户种类、余额、发生额等变化情况,一律按约定执行。
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清算业务应遵循以下基本原则:_________。
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一级运营风险事件:形成实际损失金额___万元以上的(“以上”均含本数,“以下”不含本数,下同),或形成风险金额___万元以上的运营风险事件。
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二级运营风险事件:形成实际损失金额___万元以上___万元以下的,或形成风险金额1000万元以上3000万元以下的运营风险事件。
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三级运营风险事件:形成实际损失金额___万元以上___万元以下的,或形成风险金额500万元以上1000万元以下的运营风险事件。
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四级运营风险事件:形成实际损失金额___万元以上___万元以下的,或形成风险金额100万元以上500万元以下的运营风险事件。
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五级运营风险事件:形成实际损失金额____万元以下的,或形成风险金额____万元以下的运营风险事件。
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对符合以下情形之一表现突出的,应给予核查人员表彰奖励:____。
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运营监督检查是指各级行运营管理部门对全行的运营业务,进行___、___、___、___和纠偏的管理行为。
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运营监督检查的目的是______。
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运营监督检查坚持_________原则。
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运营“三化三铁”工作的目标,是通过持续推进业务操作的“标准化、规范化、制度化”,促进营业机构和运营类后台中心实现______的目标,不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。
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运营“三化三铁”工作的目标,是通过持续推进业务操作的______,促进营业机构和运营类后台中心实现“铁账、铁款、铁规章”的目标,不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。
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“三化三铁”工作考评结果分为______四个等级,每年进行一次考核评定,考评年度为上年10月1日至本年9月30日。
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各级行应按照“___、___、___、___”的原则开展运营业务外包。
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BOEING电子凭证管理模块实现了___、___、___、___等功能。
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下列属于柜员现金箱存放物品范围的是:_________。
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各级管辖行、营业机构应在严格执行内控制度的基础上,根据劳动组合和岗位职责合理设置柜员现金箱的____。
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专职履行主出纳职责的柜面经理,其在BoEing系统的角色权限可配置为____。
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日终,柜员现金箱可采用____、____和____三种方式。
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票据审验无误且相关业务办理完毕,由客户经理、票据保管人员及内勤行长(或其授权人)共同将票据装入透明票据袋中,原则上一票一封。票据袋应标明______、______、______、______等信息。
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柜面经理因办理业务临时离开工作台的,如放置于工作台的现金及其他物品不在柜面经理可视范围内,柜面经理应将其放入____中保管。
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午休时,柜面经理应将___、___、___、___、印章等物品全部入柜员现金箱保管,并将柜员现金箱上锁后放置于有效视频监控下的指定区域或入营业机构高柜服务区保险柜保管。
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柜员凭证箱中凭证内部作废:内勤行长对柜员凭证箱中凭证内部作废业务的__、__、__进行审查,并在柜员填制的业务凭证上审批签章。
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凭证销毁时,填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》,应由___、___、___和___共同监销,并在销毁表签字。
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代理银团贷款进行本息分配时,可分别对______进行分配。
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单位银行结算账户按用途分为______。
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个体工商户凭营业执照以___或___开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
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存款人对下列资金的管理与使用,可以申请开立专用存款账户:_________。
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对公客户身份证明文件主要包括:_________。
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“企业”指境内依法设立的______。
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不具有社会团体法人资格的工会组织开立专用存款账户时,账户名称为单位名称加“___”或“___”字样。
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本地开户场景,企业客户申请开立基本存款账户时,客户经理通过____等方式向企业法定代表人核实开户意愿。
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单位结算账户撤销时,核准类账户需提供______。
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核准类账户销户时需将销户资料______,报送中国人民银行当地分支行,待人民银行核准后办理销户。
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通知支取金额不得低于最低取款额(等值人民币___万元),且支取后留存金额不得低于最低留存金额(等值人民币___万元)。
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对公账户冻冻结方式包括:______。
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______支持在BoEing系统中进行对账签约处理,定期存款和通知存款开立为结算账户子账户以及贷款账户不支持单独签约建立账单。
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对账签约是为规范银行和客户对账行为,在______的原则下,由双方明确各自权利和义务,约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。
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治理电信网络诈骗相关业务包括______等。
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账户平移完成后,___将开户资料及时移交移入行,___应核对账户平移结果。
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多级账簿修改时,不能对______维护。
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个人信用信息,包括_________。
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员工不得以任何形式进行以下哪些行为:______
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对于_________的客户,要按照《中国农业银行储蓄业务管理办法》、《关于进一步做好特殊客户群体服务工作的通知》相关要求,视情况提供上门服务或要求提供代理关系证明、特殊情况证明材料、承诺书等办理。
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教育储蓄存款到期后可凭______一次支取本息。
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附属卡是指借记卡主卡持卡人为____或____申领的,授权其使用主卡账户资金的借记卡。
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个人基本信息:是指______等九要素信息。
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个人关键信息:是指______等信息。
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个人重点关注客户:是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,需要重点关注的____等。
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个人重点关注账户:是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,需要重点关注的_________等。
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因证|件类型变更,以下哪些情况______只需提供居民身份证。
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C3客户不允许修改______。
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BoEing系统支持状态为_________的账户进行重归户。
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关于重归账户,以下说法正确的是:______。
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个人重点关注账户管理交易用于查询、新增和修改个人重点关注账户的核实状态,包括:________。
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客户本人申请时,可对_________进行核实。
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管户人员申请时,可对_________进行核实。
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执行“10013个人风险评级查询”交易,可以查询客户风险评级信息,包括:____等。
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存在以下哪些______情况时应拒绝开户。
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境外个人开户时,护照复印件留存至少要包括:_________。
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法定代理关系有效证明包括以下哪些:______。
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协议利率审批通知书要素包括______等内容。
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开卡工本费实现系统自动试算和提示,工本费可选择____和____两种方式。
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子账户开户,是指_________的开户。
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关于联名定期一本通账户,以下说法正确的是:______。
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个人资金归集业务,主账户只能为_________,且只支持人民币币种。
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直接扣款是指由主账户发起对子账户进行的实时直接扣款,该方式可以通过开通_________渠道功能后,由客户自助发起。
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双利丰合约与____合约是互斥产品。
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聪明账增值服务合约和哪些合约是互斥产品______:系统控制同一借记卡下只能同时签约其中一种合约。
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个人合约解约交易用于______,在经联网核查人脸识别通过后的批量合约解约。
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转账撤销是指______转账的约定时间内,向存款人提供的撤销转账服务。
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以下哪些转账可使用转账撤销交易进行撤销:____
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关于免填单存取款业务的抹账,以下说法正确的是:______。
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错账原因包括______等类型。
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根据客户需要,借记卡主卡销户可选择的销户方式有:______。
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储蓄种类可选择:_________。
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定期一本通子账户销户,包括:______。
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关于联名定期一本通账户销户,以下哪些内容需要审查:______。
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关于存本取息/整存零取,以下说法正确的是______。
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挂失后续处理业务必须在挂失网点办理的包括:______。
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关于口头挂失,以下说法正确的是:________。
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当客户本人亲自办理挂失业务时,允许即挂即补和即挂即销,但大于等于10万元人民币或等值外币的_________等存单除外,必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。
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以下关于挂失业务,说法正确的是:________。
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挂失回单丢失的承诺书用空白A5业务凭证填写,应包括_________等内容并签字确认。
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____等借记卡,在未启用、未激活前可直接挂失销卡。
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“20234银行卡书面挂失销户”交易进行销户时,不再校验账户是否签有分行特色合约,取消了_________不能直接挂失销户的限制。
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“20234银行卡书面挂失销户”交易,对有______等合约的借记卡,可联动换卡/解约交易。
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借记卡伪冒账户销户,如果账户有余额,销户成功后,系统自动将余额转入开户行的“个人伪冒账户销户专项资金”专用账户,该专户不允许手工记账,但可以对其余额进行_________操作。
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以下哪些介质不能做挂失销户,只能做书面挂失补发:____。
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销挂失卡折凭证指用于销挂失状态下的卡折凭证,包括_________等功能。
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关于有权机关查冻扣业务的概念,以下说法正确的是:________。
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以下有权机关哪些具有扣划权限:______。
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有权机关县团级(含)以上签发的协助查询存款通知书,对本要件只作形式审查,审查要点包括:______,否则一律不得继续办理。
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会计档案原件查询结果可以提供给执|法人员:________。
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有权机关冻结方式包括:______。
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以下哪些账户不能办理冻结:____。
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不同的账户类型可选择的冻结方式不同,以下说法正确的是:_________。
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关于密码修改/解锁业务,以下哪些介质可以全国任一网点办理:____。
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关于借记卡跨发卡行异号换卡功能,以下哪些卡种______,不可以换为622848、623052普卡。
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关于柜面个人账户激活,以下说法正确的是:______。
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以下哪些_______可在全国网点办理卡片激活。
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借记卡卡状态异常时的常规解决方案有:_________。
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关于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定交易,以下说法正确的有:_________。
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关于借记卡升降级,以下说法正确的有:______。
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存在以下哪些情况的Ⅰ类户______,不能降级。
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审核客户提供的身份证|件的有效性,对客户身份有疑义的,可要求客户提供______等其他辅助证|件进一步核实客户身份后办理业务。
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网点在实物调入前,应进行“黄金表外账户开户”,为拟调入的每一个品种、规格开立表外账户,而且还要按照业务需要分“_____”不同类型开立。
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根据网点的业务规模、客户结构及经营特点等,我行网点分为______。
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网点功能分区包括:_________。
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关于网点负责人岗位职责,下列说法正确的是:_________。
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关于内勤行长岗位职责下列说法正确的是:_________。
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关于柜面经理岗位职责下列说法正确的是:______。
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关于轻型网点人员配置,下列说法正确的是:____。
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网点现场管理的原则包括______。
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网点通用服务礼仪包括______。
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网点设备是指在网点布放使用的设备(不含科技生产类和安全保卫类设备),采用目录制管理,主要包括:_________。
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下列属于现金服务类网点设备的是______。
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下列属于智能服务类网点设备的是______。
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下列属于专业服务类网点设备的是______。
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自助服务终端按照设备安装方式分为______。
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下列属于自助服务终端业务功能的有______。
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排队叫号机取号方式分为:____。
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超级柜台根据操作人员不同,可分为:_________。
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超级柜台业务流程根据客户身份识别方式不同分为______。
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营业机构层级包括_________四个层级。
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BoEing用户是指在BoEing中,按照分工权限进行相关操作的人员、系统和设备,分为:_________。
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下列属于BoEing人工用户子类型的有______。
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柜面授权按类型分为_________。
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柜面授权按方式分为_________。
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BoEing角色类型分为:_________。
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柜面授权按级别分为分为:____
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关于收费业务,以下说法正确的是______。
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下列属于代理关系有效证明的有______。
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如客户存在下述情况,客户部门应提供《对公客户加强型尽职调查表》______。
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同业账户管理遵循“____”的基本原则。
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对公外汇账户根据账户性质不同,分为______。
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对公外汇账户根据开户对象的不同,分为______。
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关于电子支付密码,以下说法正确的是:_________。
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关于支票,以下说法正确的是:_________。
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支票是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据,分为______。
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关于支票,以下说法正确的是:_________。
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关于银行本票,以下说法正确的是:_________。
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关于汇兑业务,以下说法正确的是:_________。
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清算业务,以下说法正确的是:_________。
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加强网点营业场所现场管理,以下说法正确的是:_________。
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客户信息保护,以下说法正确的是:_________。
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参数申请实行负责人审批制度,须由相关负责人或其授权人员审批;参数申请部门须以真实的业务事项为依据,并对其申请资料的__、__、__负责;参数维护须保证时效性以及维护结果的准确性。
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我行主要开立的资本项目账户包括以下几种_______。
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外汇账户管理的基本原则是“______”。
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对公非活期存款部提/销户业务中,资金去向非我行单位结算账户的,应提供哪些资料:_______。
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以下哪些关键环节,人员不得违规兼岗或代行职责,杜绝业务处理“一手清”:_____
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对于员工的以下哪些异常情况,要特别引起关注:_____
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对异常行为人员,必须进行全面风险排查,必要时进行岗位调整,不得安排其处理_____等业务。
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严格规范员工行为,以下哪些说法是正确的:____。
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以下哪些人员应等应持证上岗:____。
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各级行要主动关爱员工,及时支持帮扶,包括:____。
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账户支控方式_____的,手续应真实合规。
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各级行应严格监督审核“定期一本通”业务,以下说法错误的是:____
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重点及普通账户对账覆盖率应达到100%,对账范围应覆盖_____。
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未有效对账的,应根据账户情况,采取____等风控措施。
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对于____,除应通过人民银行核查系统核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要措施进一步核实客户身份。
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____,不得开通运营业务系统用户号。
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_____的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管,严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料,严禁抄写客户信息并进行传输。
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严格按照操作流程,在监控录像清晰可见范围内____。
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临柜人员临时离柜(岗)应严格____等制度要求。
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运营监管经理开展日常监督检查,检查内容应覆盖____等。
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结合网点转型和业务发展实际,及时组织开展对____的风险评估,采用数据分析、机控技控等手段,研究制定有效防控措施。
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劳动组合须满足_____。
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以下哪些职责属于大堂服务类职责:_____。
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“内勤行长”履行____职责。
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营业网点可根据____等对客流的影响,阶段性调整高柜柜口数量,并向管理行报备。
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营业期间,轻型网点必须有_____在岗履职。
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正常营业期间,有高柜运行的轻型网点一般可按照不低于“1+1+1”的在岗劳动组合模式进行配置:即______。
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正常工作日的午休时段、周六日、法定节假日等劳动组合重点时段,按照不低于“1+1”的在岗劳动组合模式进行配置,可以为以下哪些组合:____。
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内勤行长日间可将____等管理职能指派给一个或多个大堂经理,确保网点营业期间业务监督到位、现场管理有序。
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一级分行应从实际需要出发,遵循“______”原则,有序试行柜面经理弹性排班机制。
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内勤行长负责根据网点业务需要,对柜面经理____高柜服务区进行审批。
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各级行应在网点建设中,充分考虑特殊群体及适老化服务需求,在_____等方面组织设计、施工和配备。
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各级行应通过____等多种渠道,向社会宣传我行特殊群体及适老化服务方式、内容、流程,防诈防骗反假等金融知识及智能设备使用等知识。
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根据客户意愿,可优先协助引导至人工柜台办理,有条件的网点应引导至____提供优先服务。
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网点人员应关注客户人身安全,充分提示客户注意保护隐私,如遇现场其他人员_____等情形,网点人员应及时沟通劝阻,保护客户权益不受侵犯,并向上级行报告。
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在______等高频业务场景,网点周期性、集中性业务办理高峰时段,安排弹性排班。
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在网点服务和业务办理过程中,因客户自身原因引起的突发事件,如突发疾病、身体不适等情形,网点人员应_____。
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在网点服务和业务办理过程中,因我行原因引起的突发事件,如遇系统设备故障、客户对服务态度不满引发投诉等情形,网点人员应_____。
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因网点现场第三方引起的突发事件,如客户之间突发争执、其他人员拍照录音等情形,网点人员应_____。
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各级行要定期对网点人员开展特殊群体及适老化服务技能培训,培训内容包括但不限于_____等。
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由于以下哪些情况,对我行品牌和声誉造成严重不良影响的,按照有关规定追究相关责任人责任:_____
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“服务升温工程”的工作目标是:____
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“服务升温工程”工作内容包括:_____。
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客户赵六代理其妹妹田七前来我行柜面办理个人外币储蓄账户支取1万美元,赵六及田七均为中国公民。赵六应提供以下哪些材料:____
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客户赵六前来我行柜面办理本人与其妹妹田七个人外币储蓄账户间1万美元的资金划转,赵六及田七均为中国公民。赵六应提供以下哪些材料:____
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客户赵六遇到电信诈骗,其在我行的账户资金已转入田七本行借记卡账户,要求柜面长期应急控制时,赵六应提供以下哪些材料:____
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企业出纳人员赵六持含支付密码的支票前往我行柜面领取现金,以下做法错误的是:_____
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客户赵六在柜面办理存单挂失补发业务时,二代身份证联网核查结果一致,但照片不存在,柜面无法确定为虚假证|件的,应如何处理:______
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客户赵六代理田七前来我行柜面领取本行吞卡(卡面无信息),应如何办理:______
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某企业已在某网点开立基本存款账户,该企业还可以在该网点开立以下哪种类型的账户:_____
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客户赵六持其小孩(15周岁)名下定期一本通来网点办理一笔6万元的子账户现金销户,提供了小孩及其本人的居民身份证。柜面经理张三受理该笔业务,对赵六和其小孩的身份证进行联网核查后,在系统中选择“非代理”标志,进行相关业务交易。以上操作流程中,柜面经理张三存在哪些操作问题:____
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客户赵六为法定无完全民事行为能力公民,其近亲戚(非直系)田七需为其开立一张借记卡,以下哪些资料可以作为法定监护有效证明:____
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柜面经理张三休假,其柜员现金箱应如何交接:____
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具有反假货币资质的柜面经理张三在高柜服务区办理业务时,收到客户一张面额为100元美元假|币,应如何处理:____
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用印审批岗王五在营业期间发现印控仪出现故障,其应如何处理:____
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柜面经理张三在日终签退前,应如何处理当日自己的纸质凭证:_____
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客户赵六前来我行柜面办理银行卡销户业务,柜面经理张三对其身份证进行联网核查后结果显示:“人行核查返回结果一致,留存照片与证|件照片不一致”,此时赵六可提供以下哪些辅助身份证明材料之一:_____
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某股份有限公司补办单位结算卡(密码知晓),需提供以下哪些资料:_____
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某咨询公司来银行办理变更法人业务,以下材料可作为业务办理材料的是:_______
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某对公客户向网点反映其登陆企业网银时查询不到公司对账单,无法完成本季度对账,柜面经理按制度应进行以下操作:_____
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某审计单位员工赵六来网点现场办理某公司询证函业务,柜面经理需审核:______
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客户赵六前往我行柜面为自己2021年05月01日出生的女儿办理一张借记卡,其携带本人身份证、女儿出生证明及印有女儿信息的户口簿。网点柜面经理在系统中新增未成年人客户信息证|件类型为身份证,有效期为2037年5月1日。请问上述业务中存在哪些问题:_____
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客户赵六持其妻子的借记卡前来我行柜面办理借记卡现金支取美元11000元,赵六及其妻子均为中国公民。需提供以下哪些资料:____
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某境外人士持外国护照及借记卡来我行取现人民币5万元,柜面应留存客户护照复印件,具体包括:____
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某法院一名执|法人员前来我行柜面办理有权机关查冻扣业务,除相关法律文书以外,需至少提供什么资料:____
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某网点在为某对公客户开立账户时,发现法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉,由同行人员代为回答,情形可疑,可采取的措施包括:_______。
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某网点在为某对公客户开立账户时,发现其法定代表人同时注册了10个企业时,可采取的措施包括:_______。
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某网点为某企业开立基本存款账户,发现企业注册地和经营地均在异地,可采取_____方式核实法定代表人开户意愿。
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某网点为某企业开立基本存款账户,发现法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉,可采取_______方式核实法定代表人开户意愿。
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柜面经理张三为客户赵六办理业务时,赵六要求从其银行卡取现100万元后,以现金方式存入另一客户田七银行卡内,实际未发生现金收付。此时柜面经理张三应采取的措施包括:______。
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柜面经理张三办理客户明细查询业务,根据客户要求打印出客户明细,但客户查看后未将打印件带走。此时该柜面经理可采取的措施有:_____。
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某大堂经理发现两名客户在营业厅堂内使用自带POS机进行套现。此时该大堂经理应采取的措施包括:_____。
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某大堂经理发现一名客户已在营业厅堂逗留较长时间,实际未办理业务。在客户试图对综合服务区操作终端界面进行拍照时,该大堂经理应采取的措施包括:____。
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两名全程佩戴口罩的公|安局执|法人员仅出具《调取证据通知书》,要求查询客户赵六近一个月交易流水。柜面经理张三受理执|法人员递交资料后,直接在系统中查询相关信息并向执|法人员提供了赵六近一个月的交易流水和取款凭证影像打印件。上述案例中,柜面经理张三存在以下哪些违规行为:_____
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客户赵六(成年人)因中风导致意识不清,现急需支取其银行卡内资金用于救治,以下做法正确的是:_____
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某大堂经理发现某保险公司销售人员在网点向客户推介保险产品,应采取的措施有:_____。
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某保险公司员工因售后服务原因要进入网点营业场所,网点人员应做好以下哪些方面的工作:_____
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柜面经理张三为客户办理美元现钞存款业务时,发现百元假|币一张。应客户要求,将假|币递出窗口|交予客户确认后,在该张假|币上加盖“假|币”字样戳记。上述案例中,柜面经理张三存在哪些违规操作行为:_____
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两名法院执|法人员持《协助扣划存款通知书》、生效的法律文书、身份证明文件,申请办理某保证金账户强制扣划。网点在受理时,应做好以下哪些方面的工作:_______
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对公结算账户资金归集关系维护主要涉及哪三项收费:______。
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资金归集手续费、资金划拨手续费的收费基数包括____。委托贷款手续费的收费基数为按金额;三项收费的起始日期按照《现金管理业务工作通知单》及《现金管理服务费用表》约定执行。
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资金双向保付业务涉及的收费项目主要有:_________。
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现金管理汇兑群组服务交易可在账户___和___操作。
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营业机构受理《银行询证函》业务,必须同时符合以下条件:_________
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银行询证函回函邮递费按照来函指定账户扣划收取,也可由___、___或___。
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营业机构受理《验资业务银行询证函》业务,必须同时符合以下条件:_________
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票据池系统对在池的纸质商业汇票的______等交易进行处理。
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票据池系统对在池的电子商业汇票的______等申请交易进行处理。
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票据池业务的管理模式包括______。
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托管行是指为票据池内票据提供票据______查询统计等服务,并可根据主办行要求处理相关票据及资金的我行分支机构。
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营业机构票据审验无误后,由______等共同将票据装入透明票据封装夹(袋)内签封。
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对公贷款归还分为______。
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对公贷款还款时,选择“根据选择项还款”时,可分别对______进行归还。
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对公贷款本金冲正中的账单余额调整用于调整贷款合约的账单上的___和___,包括冲账和补账。
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对公贷款冲账方式包括:冲账和补账;账单上的利息种类包括:______。
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贷款停息时,系统自动计算出上一个___至停息日期间的利息并计入___。
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停息撤销时系统自动计算出停息日至___期间的利息并计入___。
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委托贷款建立委托主合约时需约定资金入账方式,包括:______。
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保证金账户不允许通存通兑,资金只允许___存入,不得___存入。
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保证金账户只能在账户状态______时才能销户。
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______保证金账户不能做冲正交易。
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保证金利息冲正交易支持______。
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保证金账户冻结业务,在审核《协助冻结存款通知书》时需______。
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交易资金托管业务是指买卖双方在以______经营权等为标的物的交易过程中,委托银行保管资金并根据约定条件办理资金支付,促使交易成立的托管业务。
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CCS等级为______或在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户,禁止办理交易与专项资金托管资金转入业务。
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交易与专项资金托管合约变更的具体事项为:______。
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在《协助查询、冻结、扣划登记簿》中手工登记:______,协助冻结的时间和金额,相关法律文书名称及文号,协助结果等信息,并由有权机关执|法人员和经办网点经办人员签字。
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专项资金托管业务是指银行根据监管要求或客户委托,在______等专项资金使用过程中保障资金安全和专款专用的托管业务。
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个人投资者签约第三方存管需提供______。
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单位结算卡开卡对象为我行辖属机构开立______的单位。
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单位结算卡开卡,客户需提供如下资料:______。
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关于单位结算卡,下列说法正确的是______。
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关于单位结算卡补/换卡,下列说法正确的是______。
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单位结算卡持卡人信息变更,客户需提供______。
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以下关于单位结算卡业务说法正确的是______。
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民口科技重大专项资金特设账户开户须具备的基本条件:______。
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关于项目(课题)承担单位特设账户支付业务,下列说法正确的是______。
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关于项目(课题)承担单位特设账户对账业务,下列说法正确的是______。
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关于中央预算单位开户,下列说法正确的是______。
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关于中央预算单位零余额账户支付业务,下列说法正确的是______。
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中央预算单位零余额账户销户须具备______基本条件。
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省级财政部门开立专项资金零余额账户需提供的开户资料是:______。
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中央专项资金支付业务包括______两种。
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营业机构受理大额资金(指超过需电话查证的金额)汇划业务时,应与该客户进行联系、查证确认,并在付款凭证背面记载查证情况,如:______等。
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下列哪些业务类型属于借报业务汇划业务规定的范围:_________。
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下列说法正确的是______。
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以下关于银行本票说法正确的是______。
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下列关于银行本票挂失/法院止付(41222)交易说法正确的是______。
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下列关于银行汇票说法正确的是______。
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关于纸质票据交换业务,下列说法正确的是______。
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客户预留印鉴管理包括______等内容。
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电子验印系统的印鉴核验分为___验印和___验印两种方式。
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客户申请开立______等及经中国人民银行批准的其他存款账户,除另有规定外,必须预留银行印鉴。
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运营档案管理系统是指以电子化模式,实现运营档案的______全流程的电子化管理,是规范运营档案管理的支持系统。
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BoEing用户分为______三大类。
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转岗人员须通过农业银行相应科目岗位资格认证考试,经所在二级分行或以上人力资源部门审核确认,并由______确认后,运营管理部门审核准入。
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下列关于BoEing转授权描述正确的是______。
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BoEing设备分为______三大类。
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BoEing角色分为______三大类。
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内勤行长履行业务审批时,须审核业务或资料的______并在业务相关资料上签署意见。
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BoEing授权级别包括______。
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BoEing授权方式包括______。
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拆并业务范围包括______以及全业务拆并。
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拆并完成后,拆出行的BoEing机构状态分为______。
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下列关于机构拆并描述正确的是______。
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下列关于机构拆并描述正确的是______。
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下列关于机构拆并描述正确的是______。
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BoEing用户号管理遵循______的基本原则。
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用户号使用人员应具备以下任职条件:_________
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BoEing用户号的日常管理包括______等内容。
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下列有关BoEing用户号描述正确的是______。
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通用账户的管理应遵循______的原则。
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下列关于通用账户描述正确的是______。
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通用账户实行______两级管理。
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下列关于保证金账户描述正确的是______。
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______不得冻结商业汇票保证金。
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下列关于柜面综合化参数设置原则正确的是______。
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行内核查结果为以下______情况的,应进行人行核查。
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不得将联网核查获得的公民身份信息私自______联网核查获得的公民身份信息,除法律法规明确规定外,不得向任何单位和个人提供联网核查获得的公民身份信息。
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对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是:______。
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对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是:______。
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下列关于联网核查描述正确的是______。
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下列关于临柜业务手工登记簿描述正确的是______。
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临柜业务手工登记簿上的一切记载,不得______。
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企业纳税状态核查和企业登记注册信息核查,暂仅限于______等业务。
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手机号码核查暂仅限用于办理______业务。
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企业信息联网核查系统支持______三项核查功能。
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下列关于移动授权设备描述正确的是:______。
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内勤行长对移动授权业务的______负主要责任。
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冠字号码记录设备包括______等可以记录冠字号码的现钞处理设备。
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冠字号码查询信息系统记录冠字号码的纸币票面暂时包括______等两种。
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金库建设应实行分类管理,按业务范围和设计标准分为______等三类。
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营业机构申领重要空白凭证时,以下说法正确的是:_________
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营业机构间上缴重要空白凭证时,以下说法正确的是:_________
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在自助(智能)加配钞管理中,以下说法正确的是:_________
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自助(智能)设备用钞应规定面额,经机械清分,并符合人民银行的流通标准,严禁将______放入钞箱。
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钞箱管理岗应指纹登录认证设备,执行_________处理。
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自助(智能)设备废钞箱和回收箱现金,可通过_________方式带回处理。
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离行式自助设备的吞没卡,应由___或___现场密封。
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如遇客户投诉等紧急情况,金库或营业机构应制订紧急开闭锁任务,由_________或现场处理。
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自助(智能)设备加配钞系统紧急开闭锁模式仅用于_________等情况。
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在自助(智能)集中加配钞管理中,以下说法正确的是:_________
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开户行收到客户提交的变更预留印鉴的相关材料时,应审查以下资料:______。
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以下说法正确的是______。
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下列说法正确的是______。
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关于查询查复,下列说法正确的是______。
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关于电子商业汇票,以下说法正确的是______。
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下列说法正确的是______。
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我行电子商业汇票业务支持三种渠道:__、__和__。
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下列说法正确的是______。
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客户申请解约电子商业汇票业务时,应向受理行/签约行提交以下资料:______。
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关于电子商业汇票,以下说法正确的是______。
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电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款,经办行不得无理拒付,法定拒付理由有______。
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下列说法正确的是______。
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下列说法正确的是______。
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资产为______等的,可在一级分行范围内办理个人存款证明业务。
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客户申请开立个人存款证明时,户名(拼音)录入规则为:______。
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下列说法正确的是______。
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托管合约变更具体事项为:______。
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以下关于托管资金说法正确的是______。
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以下说法正确的是______。
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个人自动转账的解约包括______三种解约方式。
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个人自动转账签约账户签约不成功的情形包括:______。
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基金管理合约信息可以变更的内容包括______。
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非交易过户是指因______等非交易因素,需将一只产品全部或部分份额从一个客户的TA账户内转移给另一个客户的TA账户。
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以下说法正确的是______。
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以下说法正确的是______。
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下列关于贵金属交易说法正确的是______。
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客户可以解约贵金属签约的条件是______。
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复合电子现金卡开卡可在______办理。
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借电卡开电子现金可在______办理。
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客户使用借记卡签约作为基金的资金结算账户,允许使用全行异地卡签约,不允许使用_________等。
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基金重要信息同步,指系统中登记的_________等重要信息同BoEing系统保持一致。
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在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民的有效证|件为居民身份证(包括临时居民身份证);不满十六周岁的,可以使用______。
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军|人、武装警|察尚未申领居民身份证的,其到柜面办理业务时,除出具军|人、武装警|察身份证|件外,还应出具____。
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客户身份识别时,需要进行初次识别的情况有:____。
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以下哪些情况______,应对客户本人身份进行持续识别。
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客户身份持续识别的操作流程有:______。
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客户存在以下______可疑或异常情形,应开展加强型尽职调查。
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LN系统比对筛查策略较宽松,当出现多个匹配结果或误判时,柜面经理应根据系统筛查结果,仔细甄别后,进行以下哪些______后续操作。
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近亲属是指_________。
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Ⅱ类户可以办理以下哪些业务_________。
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经过_________确认身份,Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。
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以下______情况下,应要求客户出具辅助身份证明材料:
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审核客户提供的银行卡、存折或存单等凭证时,需审核______。
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以下______属于网点服务管理基本原则。
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柜面经理服务礼仪是指为客户办理高柜业务时,应执行的“七步曲”规范服务,包括:______巧推荐、提醒递和目相送。
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以下______属于网点服务突发事件应急处理原则。
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以下______属于网点建设管理的基本原则。
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根据网点功能定位,将网点分为______和自助网点等类型,实施分类管理。
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下面哪些______设备纳入网点设备管理系统管理。
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网点设备管理系统包含用户角色管理、______、特色功能管理、统计报表管理等七大功能模块。
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网点设备管理系统数据访问和操作遵照______的原则。
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网点设备管理系统系统角色包括:______、程序管理员、总行应用支持、行外人员等。
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设备生命周期管理包括新设备入网管理、______。
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网点设备管理坚持以下原则:______。
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以下______属于网管会工作原则。
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网点营业场所现场管理应遵循______原则。
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下列关于网点现场管理关于“三巡检”描述正确的是:______。
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网点现场员工在智能服务区辅助客户办理业务时,应______。
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网点现场管理产品宣传应______。
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下列关于内勤行长管理描述正确的是______。
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大堂经理的基本职责是:以客户为中心,承担______等职责。
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大堂经理______应履行有关审批手续,并按要求办理交接。
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柜面经理的基本职责是以客户为中心,秉承______的原则为客户办理柜面业务。
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柜面经理______应履行有关审批手续,并按要求办理交接。
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柜面经理培训可______等三种方式。
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柜面经理按层级分为______三个层级。
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中国农业银行客户信息保护遵循______的基本原则。
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客户信息根据客户属性分为______。
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各级行及员工应对业务过程中知悉的客户信息予以保密,不得以任何形式进行______行为。
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各级行、各部门不得私自______客户信息。
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超级柜台营业网点生产管理员不得兼任______。
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超级柜台营业网点设备维护员可由______担任。
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柜面经理指纹自行采集为用户自行登录系统,通过______完成指纹采集。
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柜员指纹异常是指______。
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本行重要空白凭证包括本行印制的无面额的______。
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临柜业务实物印章管理实行______的原则。
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下列有关临柜业务实物印章管理系统描述正确的是:______。
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按照人民银行等有权机关要求统一设计,应用于柜面作业的印章包括______。
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因______等原因重新刻制的临柜业务实物印章均应使用新的序号,不得与原临柜业务实物印章的序号相同。
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未纳入印控仪管理的临柜业务实物印章应做到______。
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手工用印模式下,未纳入印控仪保管的临柜业务实物印章由用印申请人负责用印业务的______。
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运营档案库分类包括______。
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运营档案分类包括______。
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运营档案按保管形式分为以下______。
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运营档案塑封、装箱的机构可以是______。
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运营档案定期保管期限包括______两种。
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专夹保管的档案包括______。
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未全部使用自动清机功能且加钞岗位固定的,钞箱管理A、B岗___至少轮换1人,每次轮换至少___,每人连续在岗时间不得超过___。
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在自助(智能)设备加配钞管理中装钞钞箱应严密交接手续,当日加配钞计划由____与____办理钞箱出库交接。
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在自助(智能)设备加配钞管理中隔日加配钞计划由____与____办理钞箱入库交接。
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针对自助(智能)设备清机分,以下说法正确的是:_________
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____等应建立交接保管机制,入保险柜或柜员现金箱妥善保管。
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自助(智能)设备加配钞业务的日终检查的内容包括:________
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金库是保管、处理及配送_________等重要物品的场所。
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贵金属应按自营、代理、寄售,区分_________分别上架摆放或在指定区域码放。
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金库查库时,还应抽调1-3天监控录像,对_________,以及常规检查等执行情况进行检查,并可适当增加查库内容。
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关于自助设备,以下说法正确的是:_________
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客户开办自助设备转账业务需与银行签约,____签约账户日累计转账限额为5万元。
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自助设备_________时,设备管理员须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。
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网点在办理吞没卡领取业务时,必须核对相关资料,符合以下哪个条件的,领卡人可签字领取卡片:______
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营业机构在假|币收缴过程中有下列情形之一的,应当立即报告人民银行和公|安机关,并在3个工作日内通过“业务运营响应平台”逐级上报至总行运营管理部:_________
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鉴定机构应当同时具备以下条件:_________
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汇票专用章的使用范围是:_________
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结算专用章的使用范围是:_________
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查询查复应遵循“_________”的原则,做到用语文明,有根有据,言简意赅,不得相互推诿。
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银行承兑汇票的查询通过以下哪种方式进行:______
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客户使用支付密码后,在签发支付凭证时,支付凭证上______,营业机构不予受理。
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同业存放账户按功能分为______和____。
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存放同业账户按币种分为______和。
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贷记来账业务按照入账方式分为_________和入账。
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银行汇票按照使用范围分为____。
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银行汇票采用_________的资金清算模式,日终自动完成清算。
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业务管理机构开展监督检查主要包括以下内容:_________
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银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的___、___、___、___。
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开户行应当按规定履行客户身份识别义务,落实账户实名制,不得为企业开立匿名账户或者假名账户。不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。为企业开立、______,应判断企业开户合理性,防止企业违规开立或随意开立银行结算账户。
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开户行应当审核企业开户证明文件的______,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿的真实性。
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对存在下列______情形的企业,应当加强风险识别,对于存在可疑情形的,应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查,必要时拒绝开户。
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对存在下列情形的企业,应当拒绝开户:_________
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持有基本存款账户编号的企业申请开立______,应当提供基本存款账户编号。
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因变更、撤销取消许可前______而收回的原开户许可证原件或相关说明,开户行应当交回人民银行分支机构。
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业务受理凭证是网点柜员在NBOS业务受理完成后生成的电子凭证,用于______、______、______及______等信息。
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远程集中授权是指柜面经理通过远程集中授权系统,将临柜须授权业务的___和___、___等实物照片等影像资料传输至授权中心,由授权中心的授权主管远程完成授权的临柜事中审核模式。
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远程集中授权涉及人员主要包括授权中心负责人、运营主管、授权主管和营业机构内勤行长、柜面经理,其中,营业机构内勤行长主要职责为:_________
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远程集中授权涉及人员主要包括授权中心负责人、运营主管、授权主管和营业机构内勤行长、柜面经理,其中,柜面经理主要职责为:_________
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智能授权审核模式可分为___、___、___等,根据交易风险程度及业务复杂度确定。
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授权中心应按照统一标准审核营业机构授权业务,保证业务处理的___、___,并及时记录在业务处理期间出现的业务疑难、不规范操作和特殊事项等情况,定期汇总分析。
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远程集中授权系统分为___、___和___三个功能模块,对应的用户分别为柜面经理,授权主管,业务管理员、授权主管和查询用户。
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对账工作遵循以下原则:_________
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对账人员应具备以下基本条件:_________
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对账单分为纸质对账单和电子对账单。其中,电子对账单传递方式分为___、___、___和___传递方式。
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下列关于对账率指标管理说法正确的是:___。
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因_________等原因,客户无法及时完成对账的;客户无法联系或不配合对账且账户已对账止付的,可不纳入当期对账率指标。
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同业账户对账范围包括结算性___、___、___、___和同业借款等账户。
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清算业务要以合规为前提,遵守我国及驻在国家(地区)法律法规,遵守反洗钱和制裁合规政策,严格执行监管要求及农业银行相关制度规定。
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对账工作要遵循《中国农业银行对账管理办法》等相关规定,如发现对账不符,应查明原因,及时处理。
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收汇业务遵循资金收妥入账原则,特殊情况下可以垫付清算资金。
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电子凭证是BoEing系统柜面业务综合化改造后,系统自动生成的业务凭证及柜面经理补充扫描的原始凭证,在BoEing系统中,记账凭证、原始凭证、重要凭证影像等信息有机地组合成一个完整的电子凭证库。
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柜员现金箱是指柜面经理在BoEing系统中办理人民币现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱。
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可以为不办理现金业务的柜面经理建立柜员现金箱。
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柜面经理因岗位调整等原因不再办理现金业务的,应报管辖行运营管理部门及时删除其柜员现金箱。
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办理现金业务的营业机构原则上应指定柜面经理履行主出纳职责。
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设置2个(含)以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名柜面经理专职履行主出纳职责。
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内勤行长(或其授权人)根据业务需要及季节性现金收付情况,可临时性适当调整柜员现金箱限额。
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责任人进行检查时,应对柜员现金箱进行账实核对。其中,对于现金及贵金属,应将其与VMS系统账务余额(含现金登记簿及运送中现金)核对一致。
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重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填写金额并签章后,具有支付效力的空白凭证。
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重要空白凭证按来源分为本行重要空白凭证和代理重要空白凭证。
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基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
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一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。
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企业开立、变更、撤销银行存款账户实行核准制。
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非企业银行结算账户,存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务。
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银行非基本存款账户的开立必须以基本存款账户的开立为前提,必须凭基本存款账户编号或基本存款账户开户许可证办理开户手续,但临时机构和注册验资需要开立的临时存款账户除外。
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异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称,且临时存款账户的预留签章应与项目部的账户名称一致。
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预留银行签章中公章或财务专用章的名称不可使用简称,账户名称应与其保持一致。
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本地开户场景下,如为远程视频核实开户意愿,审核客户经理在尽职调查表的确认结果,客户经理必须提供现场核实照片。
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人民银行未核准或备案不成功的,如账户余额为零,网点可经内勤行长审批,主动进行销户。如果已签约相关合约或产品,可一并解约。
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通过“21078对公活期账户销户预检查”交易,查询有无影响账户销户的合约或产品,如有需按规定解约后方可销户。
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核准类账户销户人民银行审批后,如账户余额为零、无待作废的重要空白凭证且无影响账户销户的合约或产品,可不要求客户到银行柜台办理。
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办理单位结算账户撤销时,如该企业已注销,可提供市场监督管理部门(工商行政管理部门)注销证明,单位公章已经收回销毁的,《撤销单位银行结算账户申请书》上无需加盖单位公章。
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电话查证作为一项银行内部控制风险的手段,对业务事项有疑问的,未达到查证起点金额也可进行电话查证。
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人民币结算账户收支业务,账务处理过程中发现错账时,当日可以抹账,隔日可以冲正,跨网点交易发现错账时,当日和隔日可以抹账。
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在冲正账务同时,系统自动调整账户计息积数。
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电子凭证的非活期存款销户或部提时,必须先换成纸质凭证。
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对公非活期存款销户时,利息清单上如果有多笔不同利率的利息,不必逐条打印明细。
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当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后,应严格保密并及时办理,不得拖延推诿,适时向存款人或者第三方通风报信、帮助隐匿或者转移存款。
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当接到冻结、扣划通知书后,要对被协助执行的款项收贷收息。
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对公账户续冻期限从原冻结到期日开始计算。
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对公账户续冻时不改变其原冻结开始日期,但改变原冻结轮候顺序。
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有权机关逾期未办理续冻、解冻手续的,冻结截止日为节假日的,在节假日后的第一个工作日日终自动解冻(即冻结截止日顺延);冻结截止日非节假日的,到期日日终后自动解冻。
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已对账签约客户变更对账要素的,仅需重新签订《银企对账要素表》。
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签约电子对账(包括:网银、客户端、手机K码、其他电子等),验印方式必须选择“预留印鉴”。
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对公账户销户的,无需柜面经理进行对账服务解约。
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账单名称与客户名称完全一致的,账单名称随客户名称变化而变化;账单名称与客户名称不一致时,账单名称不随客户名称变化而变化。
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账户平移登记、撤销情况可通过“40046平移账户按账号查询”和“40047平移账户按机构查询”交易进行查询。
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签约活利丰前,必须在签约当日进行清息,否则不能签约“活利丰”。
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“活利丰”解约前,必须在解约当日进行清息,否则不能解约“活利丰”。
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解约日当天,该账户可以签约新的“活利丰”合约,解约成功后,解约账户将在当日日终批量结转为签约“活利丰”前的普通活期存款账户。
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客户签约“同利丰”可在任意网点柜面办理。
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多级账簿指定关系调整时,一个多级账簿可与多个交易对手建立指定关系,一个交易对手可与多个多级账簿建立指定关系。
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贷款账户不得建立资金归集关系。
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通过11000对公客户基本信息查询签约客户CCS风险等级,风险等级为高风险、禁止类,及系统提示在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户,禁止签约。
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支控方式中含“凭证|件”取款时应要求客户提供有效身份证|件,允许代理办理。
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现金存款时,应遵循“先收款、后记账”原则。
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现金取款时,应遵循“先记账、后付款”原则。
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柜面经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内,做到当面点准,一笔一清、一户一清。
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原则上能通过组合交易一笔完成的业务,不得拆分为多笔过渡交易办理。
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当日错账通过抹账处理,隔日错账通过冲账处理。
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冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则。
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客户信息保护,指在业务办理过程中,员工要严格遵守相关法律法规、监管要求,按照《中国农业银行客户信息保护管理办法》、《中国农业银行个人客户信息保护实施细则》等行内规章制度的要求,收集、使用、保存、查询和报送个人客户信息。经过网点负责人审批后,可以向其他机构及个人披露客户信息。
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客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
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因客户证|件号码被他人占用、同一客户多ID等特殊原因,需要将原客户(未到现场)ID的证|件类型修改为重号居民身份证、临时居民身份证、重号临时居民身份证、户口簿、重号户口簿或其他个人证|件识别标识的,无须原客户提供证明材料。
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新建客户信息时,职业可以选择Y00(不便分类的其他从业人)或Z98(不可获知)选项。
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当账户开通个人网银、掌上银行、电话银行时,重归后渠道合约自动解除。
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不可以对主联系方式标识为“是主地址”的联系方式进行新增和删除,只可以进行修改,但作为主地址的移动电话也不允许修改。
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不可以对主联系方式标识为“非主地址”的联系方式进行新增、修改和删除。
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同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过5个。
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个人客户办理联名存款账户开户时,全体联名人都要签订《个人联名存款账户管理协议》(每位联名人及营业网点各一份)。
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个人联名存款账户允许代理办理,联名成员无须全部亲自到场办理。
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人民币支持一天和七天通知,外币只支持七天通知。
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开卡行与交易行不同网点时,账户归属于开卡行。
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当账户已签约为资金归集主账户后,还可以签约为其他归集主账户的归集子账户。
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原一天或七天“双利丰”个人通知存款签约客户可以申请重新签订“双利丰”协议,且无须先对原“双利丰”协议进行解约。
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双利丰通知存款留存金额在BoEing系统没有限制,客户可以根据需要自由填写为零元。
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双利丰通知存款支取后子账户余额可以低于最低转存金额。
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签约双利丰个人通知存款后,客户在进行人民币消费,或签约个贷正常自动还款、基金定投等后,若卡内活期主账户余额不足,在消费时或上述业务的还款日、定投日系统自动将差额部分,从最近一次存入的人民币“双利丰”通知存款子账户依次转入活期主账户,直至满足消费金额或还款金额、定投金额。
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无卡存款、无折存款时,应在代理人信息登记处输入汇款人或代理人的证|件信息及联系方式。
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退役金专用卡不支持现金和转账存入业务。
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客户本人申请的转账撤销,需输入支付密码,已经密码挂失的,可不输入支付密码。
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抹账交易可以应客户要求使用。
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凡操作正确并记账成功,且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务,严禁应客户的要求做抹账处理,此时若客户要求取消业务的,柜面经理应予以拒绝,并向客户做出解释和要求客户主动联系收款人办理退款手续。
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正常状态借记卡整存整取子账户销户允许跨地市办理。
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存单销户业务,支控方式中含“凭证|件”的都允许代理。
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存单销户凭印鉴支取时,审查是否本网点开户存单,不允许跨所销户。
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存单销户当外币转账销户时,只能转入客户本人或其直系亲属账户。
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新开户类型为教育储蓄时,只针对在校小学四年级(含)以上学生开户。
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定期一本通批量销户转账销户,资金处理方式仅支持转本人借记卡,可以支持手输卡号。
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挂失业务允许代理办理,但挂失后续处理业务必须客户本人亲自办理。
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当客户挂失申请回单丢失时,由银行提供回单丢失的情况说明书。
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“20234银行卡书面挂失销户”交易整合了挂失和销户操作,目前不提供“仅挂失”功能。
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活期结算存折伪冒账户销户指对他人冒用、盗用或伪造客户本人身份证|件,以客户名义申请开立的活期结算存折进行的销户处理。
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“20246批量挂失销户”交易目前只支持“取现金”。
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贷记卡只能在柜面办理密码重置,密码挂失须致电信用卡客服热线办理,无法在柜台操作。
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当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后,应严格保密并及时办理,不得拖延推诿,严禁向存款人或者第三方通风报信、帮助隐匿或者转移存款。
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当接到冻结、扣划通知书后,可以对被协助执行的款项收贷收息。
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协助查询存款手续办理完毕后,除非有权机关明确允许,否则严禁通知存款人;协助冻结或扣划手续办理完毕后,根据业务实际需要可告知其账户被冻结情况。
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法院办理有权机关查冻扣业务必须由两名及以上执|法人员到营业机构现场共同亲自办理。
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办理有权机关查冻扣业务时,执|法人员应出示有效的本人工作证或执行公务证、人民|警|察证、办案协作函(针对协作办案有权机关执|法人员)。
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异地有权机关可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件。
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轮候冻结指对于同一个存款账户或同一笔存款资金,在被其他有权机关冻结后,允许第二、第三等若干个后续有权机关排队等候冻结。
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海关或税务机关对重大、复杂案件,经设区的市一级机关负责人批准,冻结期限可以不超过1年。
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只有定期一本通账户才可做全账户冻结。
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续冻时不改变其原冻结开始时间,但改变了原冻结轮候顺序。
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执行个人账户强制扣划交易时,需内勤行长审批,但无需内勤行长现场监督从扣划交易到扣划资金划转到指定账户交易的后续处理全过程。
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对于借记卡和准贷记卡磁道锁定的,解除磁道锁定的方式为修改密码,修改密码可在农行任一网点办理。
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如借记卡磁道锁定密码修改不成功的,可选择“20214借记卡换卡”交易,进行换卡操作。
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对于密码解锁连续3次密码输入错误的,提示客户进行密码挂失处理,不得再次做密码解锁。
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客户凭密码进行交易时,如一日内在各种交易渠道借记卡连续3次输入密码错误、存折连续5次输入密码错误,系统自动锁定密码。
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单折批量/代理开户激活可在一级分行辖内办理。
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借记卡激活交易,同号换卡时密码挂失状态下,可授权通过。
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单折批量/代理开户激活交易,必须输入原密码。
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止付账户激活和借记卡零余额集中销户激活交易,密码错误可主管授权通过。
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借记卡激活交易,磁道锁定和密码锁定时,可直接办理卡片激活,激活后系统自动解锁。
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已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额(包括外币币种)不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。
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已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户借记卡同号、异号换卡时,绑定关系自动更新、保持不变。
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Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后,办理销户时,绑定关系自动解除。
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Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后,办理重归户时,须先解除绑定合约后方可进行。
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实物贵金属购回必须实名制,根据系统提示,超过一定额度的要进行联网核查,并留存客户身份信息。
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借记卡零余额集中销户激活和睡眠户激活不要求联网核查。
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属于“买卖银行账户和支付账户、冒名账户”的客户,禁止新开立账户。
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内勤行长是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的第一责任人。
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网点负责人是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的直接责任人,在履行业务监督职责基础上,负责落实网点营业场所现场管理各项工作。
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网点设备要通过安装验收后方可投入使用。特殊情况下可以先使用后验收。
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在行式自助设备,营业期间至少在每日营业结束前巡检一次。
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离行式自助设备,至少每月巡检一次。
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自助服务终端是通过声音和图像等多媒体形式,为客户提供现金金融服务的自助设备。
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超级柜台业务参数新增、变更由二级分行业务主管部门发起申请,填制《中国农业银行超级柜台参数维护申请表》,报送至一级分行运营管理部门审批同意后,由系统管理员维护。
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超级柜台前端服务员要熟知超级柜台业务操作,审核业务场景的真实性,引导客户阅读电子版协议、确认协议内容、核对交易信息。可以代客户保管、代客户操作、代客户输入信息。
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BoEing用户是指在BoEing中,按照分工权限进行相关操作的人员、系统和设备,分为人工用户、系统用户和设备用户。
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设备用户是指为自助机具调用BoEing完成业务处理而设置的用户。
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如因员工离职、岗位调动等原因不再操作BoEing,二级分行应及时组织和监督相关机构删除该用户。
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BoEing角色类型分为机构角色、用户角色和机器角色。
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动态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定静态授权级别,全行营业机构执行统一标准。
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表外科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及损益类科目。
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表内科目核算或有事项以及需要备忘或控制的业务事项,主要包括或有事项类科目、备查登记类科目及其他。
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通用账户用于核算内部及具有专门指定用途的全行性业务,主要包括应收应付利息、中间业务手续费收支、库存现金和系统内往来等。
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专用账户主要用于核算应收应付款项等分行特色类业务,主要包括地方财政性资金垫款、各类待付结算款等。
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同业存放定期账户是指我行为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生本外币资金划转的银行存款账户。
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同业存放结算账户是我行为境内其他银行开立的、用于合作性同业存款等业务的账户。
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同业存放账户是指我行在境内其他银行开立的,用于同业往来业务收付货币资金或获取投资收益的账户(不含托管账户)。
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商业汇票贴现期限最长不超过5年。
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纸质商业汇票的付款期限,最长不得超过1年。
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对于六个月未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户,经与客户部门核实,转入不动户管理。
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对公非活期存款部提/销户业务中,资金去向为非我行单位结算账户的,仅需提供经办人的有效身份证|件原件和加盖预留印鉴的存款证实书原件。
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重要岗位人员要严格按制度要求进行轮岗,轮岗期限不得少于规定期限,不得以强制休假等形式代替轮岗,严禁“假轮岗”。
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单位账户开户原则上应通过智速账户平台办理,保证开户手续合规、开户资料完整,应见到原件的必须见到原件。
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客户在柜面申请办理企业金融服务平台业务时,因特殊情况无法提供企业营业执照或开立结算账户时所提供的有效证|件、法定代表人或负责人有效身份证|件原件的,须经二级分行客户主管部门审批通过后,予以办理。
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受理本地单位开户,要结合本行实际,采取更加严格的审核措施,坚持审慎办理。
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可以将对账不符处理工作和纸质对账单收发直接派发营业机构。
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遇到不会操作对账的客户,网点可以代客户对账。
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对余额应为零但未为零的内部账户,要密切关注,及时核对。
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对客户主动提出的“伪现金”交易要求,应加强对客户身份、交易用途等情况的调查了解,提示引导客户使用转账方式办理,拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常“伪现金”业务。
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特殊情况下,可以将本人用户号交予他人使用。
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临柜人员应按照相关规定办理客户信息查询业务,根据客户要求打印出的客户信息,如客户未将打印件带走,负责查询的人员可以私自保管。
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自助(智能)设备可以采取补充方式加配钞。
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重点关注和防控可疑人员在营业场所从事违法违规活动或超长时间逗留,发现问题应立即制止,并予劝离,情节严重的应向上级行及时报告。
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在超级柜台辅助客户办理业务时,应加强人证一致及业务场景真实性审核,严防冒名开卡、开户等行为。
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在综合服务区操作BoEing等生产系统为客户提供金融服务,以现金业务及特殊业务为主,可覆盖所有柜面业务。
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营业网点柜面业务量持续超负荷或不饱和超过一定期限的,内勤行长可直接申请增配或减配柜口。
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营业期间,可根据开放高柜一人一柜、每三台超级柜台至少配备一名超级柜台前端服务员的标准,适当灵活调配人员,但须有内勤行长(代班内勤行长)和大堂经理在岗履职。
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未经内勤行长同意,柜面经理不得擅自弹进弹出高柜服务区。
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网点应为特殊群体及老年客户提供爱心座椅或轮椅等辅助设施;有条件的网点可设置低位高柜、低位填单台、低位免拨直通客服电话或相当功能服务设施。
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网点按照“迎客→引导→识别→分流→业务办理→送客”流程,对客户提供全流程服务。
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在业务办理中对客户身份进行校验时,针对使用人脸识别技术办理业务存在困难的客户,应拒绝办理。
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上级行应建立特殊群体及适老化服务的柔性团队,由柔性团队提供上门服务。
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客户赵六在柜面联网核查时,系统提示证|件有效期晚于行内核查系统留存的有效期。柜面应拒绝办理。
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客户赵六前来我行柜面使用临时身份证办理借记卡密码重置业务时,除临时身份证及借记卡外,还应提供辅助证|件。
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客户赵六前来我行柜面使用临时身份证办理借记卡密码重置业务时,柜面经理张三应对其进行行内核查。
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客户赵六持田七2018年开立的存单前往柜面办理销户业务,存单支控方式为“凭证|件”。柜面人员审核无误后可为其办理。
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柜面经理张三为客户赵六办理开立个人结算账户,赵六未通过行内人脸识别,张三应做到换人复核。
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客户赵六来我行投诉其借记卡状态异常,需要我行为其核实处理,柜面经理使用“个人重点关注账户管理”交易查询其为“异常交易账户”,审核客户身份证|件和银行介质无误后,柜面经理直接为其办理。
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客户赵六来我行申请解冻一份未到期的个人存款证明,但存款证明原件未交回,柜面经理可以凭客户身份证和银行介质为其办理。
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客户赵六使用我行超级柜台办理转账业务时,前端服务员可以代其输入收款方账户信息。
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客户张三已有一张我行Ⅰ类借记卡作为工资卡,现客户希望在我行购买理财,但不愿使用其已有的Ⅰ类卡,我行可以为客户开立一张Ⅱ类借记卡用于购买投资理财产品。
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某网点根据某对公客户出具的《保证金存入/支付/销户通知书》,对相关保证金账户资金进行支取。
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某企业财务人员赵六前来我行柜面办理纸质对账单寄送地址修改业务,柜面经理张三根据财务人员提供的法定代表人联系方式进行电话核实。
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某企业财务人员赵六前来我行柜面办理对账联系人信息修改业务,柜面经理张三根据BoEing系统留存的的法定代表人联系方式进行电话核实。
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某对公客户因资金结算需要,急需解除其未对账账户止付,并向营业网点出具加盖预留印鉴的《未对账账户解止付申请书》和经办人身份证|件原件。经办柜面经理张三发现该账户仍未对账,故予以拒绝。
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现金管理委托方对公账户需开通银企通平台或银企直联功能才能开办代收(付)业务。
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现金管理委托方CCS等级为高风险类或在农业银行反洗钱制裁名单库内,我行禁止受理现金管理委托方代收代付业务。
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《银行询证函》可以由银行员工代办。
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如被审计单位(客户)可动用账户余额不足以抵扣询证费用,也无其他途径交足询证费用的,经办网点可不予受理并电话通知审计单位,已出具回函的,应做回函撤销处理。
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《银行询证函回函》可以由被审计单位代领。
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《验资业务银行询证函》严禁由银行员工代办。
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池融资行是借款人办理票据池融资业务并提供信用的我行分支机构。
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营业机构票据池业务经办柜员须双人在监控下交接实物票据。
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实物票据提取时,由封包时参与人共同检查封签是否真实、完整,确认无误后,提取票据,剩余票据由封包人员共同签封。
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在池纸票贴现成功后,票据自动出池。
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池内的纸质商业汇票到期由托管行柜员主动手工发起委托收款无需客户办理申请手续,并由托管行办理委托收款销记。
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对公类贷款可以使用现金方式放款。
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委托贷款在放款前必须先建立委托子合约完成资金委托。
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对公贷款部分提前还款时,需先归还已产生账单的本金;贷款全部提前结清时,需先归还已产生的所有账单。
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不规则贷款还款计划变更或提前还款时,不需由C3系统发送新的还款计划。
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对公贷款到期后,可以办理展期。
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月末最后一天可以执行贷款核销操作。
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对公贷款停息期间贷款利息免收,停息之前欠息不需收回。
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对公理财产品质押冻结不会自动解冻,仅可根据信贷部门要求进行手工解冻。
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小微企业自助可循环贷款合同要素调整由C3发起后才能在BoEing系统进行相应操作。
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发放委托贷款坚持“先存后贷,先拨后用”的原则,银行垫付资金并收取手续费。
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委托贷款不纳入资产额度管理,不占用贷款额度。
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只有尚未发放的委托贷款才能进行委托资金追加和退还。
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我行有权按照合同或协议约定,直接扣划保证金账户中的资金,作为保证金所担保业务的付款资金,或客户违约后的受偿款项。
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人民检察院、公|安机关、国家安全机关不得冻结商业汇票保证金。
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人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结和扣划。
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保证金账户允许转账开立,可以存取现金。
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保证金账户基本信息维护时,账户名称应当含有“保证金”字样,明确账户性质。
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保证金账户资金一旦存入则视为封存,客户不得自由使用。
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保证金账户不允许通存通兑,只能转账支取,不得透支。
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保证金支付的转入账户类型为结算账户时,结算账户与保证金账户不必属于同一客户。
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协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件必须依法送达,即只能由有权机关执|法人员送达,不允许申请执行人、律师或邮局等非有权机关执行人员送达(通过全行司法查询与控制系统,与公|安机关和人民法院建立“总对总”和“点对点”网络查控机制的除外)。
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异地有权机关不可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件。
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对公理财业务,客户预约成功后,认购用的账号必须与预约时所留的账号一致。
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对公理财实时赎回业务可以撤销。
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托管费固定金额改变的,变更后的托管费金额大于等于已缴托管费,托管费率改变的,按照“实际发生额×当时费率”对托管费进行累加。
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第三方存管业务是指经监管部门核准后,我行接受证券公司及其投资者的委托,为投资者开立管理账户,建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系,履行投资者交易结算资金或信用担保资金的划转和存放的职责。
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投资者当日如果有出入金交易,则当天不能解约银期转账业务。
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投资者如需更换银期转账签约账户,应先将原签约账户解约后使用新账户签约。
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单位结算卡可以绑定多级账簿进行开卡。
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单位结算卡销卡可以在全国任意网点办理。
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单位结算卡手机安全认证码的签约和修改仅限本人办理,他人不可以代办。
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单位结算卡单笔存款在人民币单笔5万元(含)以上,参照个人借记卡相关规定处理。
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单位结算卡现金存取款业务可在综合网点的个人柜面办理(含周末、节假日)。
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单位结算卡现金取款业务可以他人代为办理,但需要提供持卡人和代办人的身份证|件原件。
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单位结算卡口头挂失必须在开卡网点办理。
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单位结算卡密码挂失可以在全国任意网点进行,解除密码挂失必须在原挂失网点进行。
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中央财政非税收入收缴业务是指按照财政部规定的收缴方式与程序、通过农业银行代理财政综合服务平台实施收缴的非税收入收缴业务。
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中央预算单位零余额账户是指中央预算单位在代理银行开设的,用于记录、核算和反映财政授权支付活动的账户。
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中央预算单位开设的零余额账户科目归属为“48106中央单位预算存款”,不计息,日终余额为零。
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中央专项资金财政零余额账户是指省级财政部门在代理银行开立的,专门用于中央专项资金支付管理的银行结算账户
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中央专项资金特设专户是指市级或县级财政部门在代理银行开设的,用于接收中央专项资金拨款,并对外支付专项资金的账户,代理银行根据市、县级财政部门指令办理支付结算业务,并将支付信息报送财政部。
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省级财政部门中央专项资金财政零余额账户可以办理现金提取业务。
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基层财政部门开设特设账户后,即可正式启用。
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省级财政零余额账户销户须经省级财政部门许可。
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汇出行当日营业结束时存在往账“已录入待确认”状态业务的,系统禁止行所签退。
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电话查证作为一项银行内部控制风险的手段,对业务事项有疑问的,未达到查证起点金额也可进行电话查证。
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对收到未在农业银行开立账户的个人汇款,收款人直接取现的,应将款项转入网内应解汇款及临时存款专户,收款人支取款项时,必须交验本人的有效身份证|件,审查无误后,办理款项支取手续,并由收款人签章确认。
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汇入行未按规定时限将来账处理完毕的,营业终了时系统可以行所签退。
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单位和个人在同一票据交换区域进行的各种人民币款项结算均可以使用银行本票。
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银行本票兑付交易只用于兑付同一票据交换区域的农行范围内其他网点签发的银行本票。
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银行汇票兑付交易只用于兑付农行范围内其他网点签发的银行汇票。
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纸质票据交换业务是指农业银行分支机构参加由当地中国人民银行组织的,定时定点交换纸质票据凭证,实现清算代收、代付票据资金的业务。
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漫游汇款是指汇款人委托汇出行将款项汇出、收款人可任意选择兑付行支取的人民币汇兑业务。
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预留印鉴是客户在开立银行账户后凭以办理款项支付结算的权利证明,也是开户银行办理支付结算的审核依据。
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客户的预留印鉴对外保密,除法律明确规定的情况外,各机构不得向任何单位或个人提供客户的预留印鉴印模。
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人工判断验印和人工辅助验印的统称人工验印。
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单位客户在预留印鉴中公章或财务专用章的名称应与其申请开立的银行结算账户的账户名称保持一致。
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电子运营档案的保管期限与同类型纸质运营档案相同。
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当发生机构撤并,档案的归属关系发生变化时,档案归属机构即为新的所属机构。
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BoEing用户号可以一人多号、一号多人。
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为确保职责明晰,在同一会计年度内,同一人工用户号只能由一个人使用。
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角色是BoEing控制机构、用户和设备能够操作交易范围的集合。
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授权是指在柜面办理风险性高、专业性要求高的业务前,需经内勤行长(含履行内勤行长职责的代班主管)审批同意方可办理的事前风险控制措施。
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审批是指在柜面办理风险较大、专业性要求较高的业务时,授权人员对业务要素进行审核确认,是柜面业务风险的事中控制措施。
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移动授权是指授权人员在对外营业机构中的柜面经理和承担综合操作类职责的大堂经理、内设机构中的普通柜员终端设备前,现场完成审核确认的授权方式。
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现场审核是指对采用远程授权方式的高风险业务,内勤行长或其他现场授权人员审核业务的真实性并以现场或移动方式进行确认。
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对于需业务审批的交易,内勤行长若是该交易的现场授权、移动授权的授权人或现场审核的审核人,可视同已履行业务审批职责。
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网点过渡账户资金须在当日核销完毕,不得随意挂账。
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对于99999科目挂账和因操作失误发生的隔日账务差错,须按照红字冲正、蓝字补记的差错更正方法进行调整。
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BoEing机构拆并,是指营业机构因业务经营的需要,在完成各类审批和申报手续后,将BoEing中的全部业务划转至另一个营业机构。
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因月末计提原因,每月最后两个自然日不处理机构拆并。
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内勤行长可使用本机构柜面经理的用户号操作相关业务系统。
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员工在受到撤职处分期间,可以为其建立BoEing用户号。
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违反运营管理制度的行为,且受到留用察看及以上纪律处分的,应终身禁止建立柜员号。
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同一会计科目下,已设置专用账户核算的业务,不得再开立与专用账户核算内容相同的通用账户。
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我行无权按照合同或协议约定,直接扣划保证金账户中的资金,作为保证金所担保业务的付款资金,或客户违约后的受偿款项。
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保证金账户可以作为结算账户使用。
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保证金账户不得作为结算账户使用,不得通存通兑、存取现金,不得出售支付结算凭证,无需预留支付印鉴,无需对账。
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人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结和扣划。
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各渠道应采用“先行内核查、再人行核查”的调用原则,不得随意跳过行内核查直接进行人行核查。
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联网核查电子流水记录可作为业务依据代替纸质核查凭证。
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按照相关业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的,不可以用电子影像代替。
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对于代理人办理需联网核查的业务,应同时对代理人和被代理人进行核查,其中被代理人须进行人行核查。
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客户在同一营业机构经同一柜员连续办理多笔需联网核查的业务时,仅需在第一笔业务时进行联网核查。
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在联网核查过程中,如需客户出示辅助身份证明材料的,应留存辅助身份证明材料的原件或复印件。
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凡是系统能够记录或反映的,不再设立手工登记簿。
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临柜业务手工登记簿采用电子介质的,要能够随时转化为纸介质形式,并提供联机查询和随时打印功能。
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联网核查企业相关人员手机号码时,无需取得被核查人的书面授权。
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企业信息联网核查结果仅作为审核企业信息真实性和有效性的内部辅助参考,不得以核查结果不一致为由拒绝为企业办理相关业务。
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中国农业银行冠字号码查询信息系统以一级分行(直属分行)为单位建立,分行辖内数据可以互访,不同分行之间数据不能访问。
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冠字号码查询信息系统经办人员与业务主管可以为同一人。
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根据人民银行规定,查询冠字号码信息申请超过申请时效的可不予受理。
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已拆包(箱)重要空白凭证可按份或册进行清点。
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自助(智能)设备一律不得采用补充方式进行加配钞。
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离行式自助设备根据条件可采用整体换箱或整体换钞方式。
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钞箱管理岗与现金清分岗可有条件地相容,同一条线路的现金清分岗和钞箱管理岗可以由相同人员担任,同一人员不能在不同线路分别担任现金清分岗和钞箱管理岗。
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个人客户办理印鉴的注销可以代理。
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内勤行长负责监督检查柜面经理的印鉴核验履职情况。
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内勤行长定期对印鉴卡实物的保管情况进行检查。
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营业机构应及时监督电子验印自动通过情况,对长期不通过的印鉴应分析原因,对因客户预留印鉴使用过程中发生磨损变形,导致印鉴核验不通过的,应及时与客户联系更换。
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单位客户到柜面办理转账汇款业务,应查看客户洗钱和恐怖融资风险等级(简称CCS等级)。
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CCS等级为“禁止类”或根据本行制裁合规管理相关规定禁止受理的客户,经办人员应不予受理转账汇款业务,并进行可疑交易报告。
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个人结算业务申请书填写“现金”字样的,应审查汇款人和收款人是否均为个人。
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对单位客户汇款单笔金额超过100万元(含)的,必须换人验印。
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定期业务包括定期贷记业务和定期借记业务。
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定期贷记业务主要指当事各方按照事先签订的协议,定期发生的批量付款业务,如代付工资、保险金等,其业务特点是单个付款人同时付款给多个收款人。
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定期借记业务主要指当事各方按照事先签订的协议,定期发生的批量扣款业务,如收款单位委托其开户银行收取的水电煤气等公用事业费用,其业务特点是单个收款人同时向多个付款人收款。
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集中代收付业务是指收款或付款委托单位委托集中代收付中心提出代收或代付业务指令,代收付中心负责将业务指令经小额支付系统转发至收付款委托单位的开户行,开户行完成扣款或收款入账工作并将处理结果返回至代收付中心及付款委托单位。
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批量代收业务,指代集中代收付中心根据收费企业委托,从多个已签约付款人银行账户,收取指定金额和业务类型的款项给企业的业务。
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批量代付业务,指集中代收付中心根据付款企业或个人委托,从付款人账户支付指定金额和业务类型的款项给多个收款人的业务。
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实时代收业务,指集中代收付中心根据收款单位委托,实时从一个已签约付款人银行账户,收取指定金额和业务类型的款项给收款单位的业务。
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实时代付业务,指集中代收付中心根据付款企业或个人委托,实时从付款人的银行账户,支付指定金额和费用类型的款项给收款人的业务。
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小额支付系统华东三省一市银行汇票业务是指代理付款行受理持票人提交的华东三省一市银行汇票,通过小额支付系统发送银行汇票相关信息至出票银行,并根据出票银行实时返回的回执办理银行汇票的兑付,代理付款行与出票银行间的银行汇票资金统一纳入小额支付系统处理。
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中国农业银行数字化票据系统是电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票业务管理和处理的应用系统。
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电子商业汇票付款期限自出票日起,至到期日止,最长不得超过1年。
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电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
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电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司(以下统称金融机构)承兑;电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。
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电子商业汇票的付款人为承兑人。
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电子商业汇票以人民币为计价单位。
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票据当事人在电子商业汇票上的签章,为该当事人可靠的电子签名。
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客户申请开办电子商业汇票业务,客户部门应对客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等基本信息的真实性进行审核,并依据相关规定,与客户签订电子商业汇票服务协议,明确双方的权利和义务。
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经办行应及时接收、处理电子商业汇票信息,并按服务协议或服务申请表约定的方式,将收到的信息于当日至迟次日上午通知相关票据当事人。
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电子商业汇票责任解除前,开户银行不得为承兑人办理原电子商业汇票业务的账户销户。
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经办行作为承兑人时,应及时足额支付电子商业汇票票款,不得故意压票、拖延支付。
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内勤行长或指定专人应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清单的核算是否真实、正确,“贸易通资金划拨中间户”当日往来资金汇划完毕后,余额是否为零。
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涉及“贸易通资金划拨中间户”的手工账务处理,须经内勤行长审批。
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票据经营机构应指定专人按规定与账务挂靠的营业机构核对本部门办理的相关业务及账务。
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办理电子商业汇票业务的营业机构必须具有二代支付系统行号,并满足我行商业汇票业务管理制度中对经营机构的管理要求。
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一级分行运营管理部应确保申请信息准确,申请机构电子商业汇票系统行名应与二代支付系统行名一致。
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《数字票据系统机构维护申请表》需由申请机构或准入审核机构负责人签字。
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电子商业汇票已逾期提示付款的,持票人(或与其签有协议的接入行、接入财务公司)在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请,逾期提示付款可在票据到期日后3年内发起。
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电子商业汇票提示付款可以选择线上清算方式或线下清算方式,若选择线上清算方式,则承兑人签收时大额支付系统必须为日间状态。
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电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款,经办行不得无理拒付。
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电子商业汇票持票人在提示付款期内提示付款的,如提示付款指令于中午12:00前发出,承兑人应在收到提示付款请求的当日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款;如提示付款指令于中午12:00后发出,承兑人应在收到提示付款请求的当日至迟次日付款或拒绝付款。
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电子商业票据到期当日,经办行应通过BoEing系统从出票人保证金账户及出票人存款账户扣划银行承兑汇票款项至我行专户,如到期当日收到提示付款申请,可将银行承兑汇票款项至“贸易通资金划拨中间户”专用账户;如到期当日未收到提示付款申请,应将银行承兑汇票款项至“待解付银行承兑汇票款专户”。
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拒付追索是指电子商业汇票到期后被拒绝付款,持票人请求前手付款的行为。
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追索人可以向多个被追索人发出追索通知,但只能依次一对一发起。
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中国农业银行国库信息处理系统依托中国人民银行国库信息处理系统,实现与财政、税务和国库之间的信息交换,主要处理委托缴款三方协议验证与撤销、实时扣税、批量扣税和银行端缴税等业务。
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委托缴款三方协议(以下简称三方协议)是指征收机关、纳税人、纳税人开户行三方共同签订的由纳税人委托其开户行根据征收机关发起的实时、批量缴税信息从其指定账户进行扣款的协议。
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营业机构每日检查是否有三方协议验证失败清单,如有应及时打印,并根据验证失败原因进行相应的处理。
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实时扣税是指签订三方协议后,由征收机关发起逐笔扣税信息,TIPS进行实时转发,纳税人开户行予以扣款,并将扣款结果回执通过TIPS实时返回征收机关的过程。
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批量扣税是指签订三方协议后,征收机关将批量扣税报文通过TIPS转发,纳税人开户行予以扣款,并将扣款结果回执通过TIPS返回征收机关的过程。
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个人存款证明业务指中国农业银行根据个人客户申请,以其在农业银行的个人金融资产为依据,开具的证明其金融资产状况的业务。
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凡因出国留学、探亲、旅游、移民定居、经商或其他目的需要开具资信证明的居民个人和非居民个人,均可向我行开办个人存款证明业务的机构申请办理。
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个人保证金业务是基于旅游、购车、拍卖等第三方机构和客户要求,对客户本人账户资金进行冻结、解冻及扣划的业务。
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个人存款证明及个人保证金提前终止指证明书到期前,客户需要提前终止,客户应交还所有证明书原件及相关材料。
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存款证明相关查询及换卡交易可在全国任一营业机构办理。
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办理合约终止时托管存款账户的资金可以不为零。
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个人交易资金托管司法冻结、解冻和强制扣划业务只能在原合约签订网点办理。
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自动转账签约指借记卡活期存款/个人活期结算存折,签订在约定条件下根据个人客户的约定,按照一定转账周期和转账方式,将指定账户的资金划转到约定的一个或多个本行账户的转账业务。
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个人自动转账签约成功后,系统从转出账户中自动扣收签约手续费。
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对于同一只货币基金,不能同时签约自动理财和定投业务(含智能定投)。
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营业网点每日需查询前一交易日的《基金定投失败明细表》、《基金交易失败明细表》,系统自动电子化报表,不再随传票装订。
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基金交易成功后允许撤销,撤销有两种类型:一是委托撤销,二是委托取消。
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基金委托撤销接受部分撤销,但不能做反向交易。
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基金委托撤销业务当日有效
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解约的贵金属交易账户在同一个交易日内可以重新签约。
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注销贵金属业务,只是取消贵金属交易编码与客户资金账户的一一对应关系,并不注销贵金属交易编码。
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发起贵金属解约请求后,客户能做交易及出入金。
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客户贵金属交易账户内被冻结库存不能进行提货申请。
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电子现金指基于借记应用的小额支付实现,是电子化现金且设定限额,不设置支付密码,资金不计息不挂失。
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主账户复合电子现金卡包括带电子现金借记卡和复合电子现金借记卡。
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电子现金业务可以代理办理。
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外国公民的有效证|件为护照或者外国人永久居留证(外国边民,按照边贸结算的有关规定办理)。
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对于未实现系统电子化填单的初次识别情况,需填写纸质《调查表》,《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。
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代理办理正常换折、损坏换折、口头挂失、书面挂失、销户等特殊业务时,无需对客户及代理人身份进行持续识别。
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对境外人士办理业务时,要加强对客户国籍等身份背景信息的持续识别,加强对账户交易频率、金额的持续监测。
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柜面应建立以人工识别为主,鉴别仪、联网核查、人脸识别或指纹识别等技术手段为辅的身份识别方法。
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客户姓名中包含生僻字,我行系统无法正确显示的,应拒绝为客户办理业务。
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我行系统留存客户姓名有误的,应先为客户修改姓名,然后再办理后续业务。
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联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段,柜面经理和授权人员可以依据联网核查和人脸识别结果处理业务。
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对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。
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业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的,不能用电子影像代替。
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联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质核查凭证。
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对于代理人办理需联网核查的业务,应同时对代理人和被代理人进行核查,其中被代理人须进行本行核查。
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排除终端设备等客观情况,柜面经理为客户本人或代理人进行联网核查时,可以不用开展人脸识别操作。
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如联网核查系统已留存影像件的,可以不再留存。
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无卡/折存款或以过渡方式办理的业务,客户无需填写《个人业务申请》。
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对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务,须在系统中登记代理人证|件信息;对于代理办理单笔50万元以下的转账取款,须提供代理人有效身份证|件原件,并在系统中登记代理人证|件信息。
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内勤行长是网点服务管理的第一责任人。
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对特色网点实行“标签化”管理,一个特色网点只能定义一个“标签”类型。
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网点建设管理系统用户是系统的实际使用者,一名用户可以对应多个系统角色和设备角色。但系统管理员、程序管理员的用户不能兼任其他系统角色。
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设备前置编号为设备入网唯一标识,不允许修改。
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自助银行迁移仅为挂靠管理机构变化,不影响网点设备账务归属机构。
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每台超级柜台主机只允许挂靠一台超级柜台辅柜设备。
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迁移设备必须处于迁址停机或关停状态。
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网管会会议不得以党委会、行长办公会等会议代替。
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网管会会议纪要由主任委员或副主任委员签发后生效。
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配备在网点大堂的智能设备及客户体验终端等不得擅自在本地保存任何信息资料。
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非本行人员不得在网点从事产品宣传推介、销售等活动。
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第三方机构人员确需开展合作业务培训的,可以安排在营业网点进行。
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营业期间,内勤行长或履行内勤行长职责的代班主管可以顶岗或代班办理业务。
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内勤行长是正式党员或预备党员,经选举参加支部委员会的,可兼任纪检委员。
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代班主管履行内勤行长职责期间,承担内勤行长职责,具有与内勤行长相同的工作权限。
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内勤行长在依规尽责履职的基础上,其薪酬可与受派网点经营业绩适当挂钩,但仍应以委派行确定的挂钩分配比例为主。
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大堂经理由于坚持原则受到不公正待遇,大堂经理有权向本级领导或上级行有关部门反映,维护自身合法权益。
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新入行柜面经理临柜实习期间不可以分配核心业务系统用户号。
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柜面经理按等级从低到高分别为一级至八级,共八个等级。
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根据客户要求打印出的客户信息,如客户未将打印件带走,应放入当班主管抽屉保管。
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超级柜台业务申请书、协议、客户签名、印章等均采用电子化方式。
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超级柜台根据不同机构和业务权限设置不同用户角色,在满足角色之间的互斥关系的原则下,每个用户应至少有一个角色,同一用户可担任同一机构层级下的多个角色。
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超级柜台营业网点生产管理员可以兼任身份审核员。
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超级柜台当日受理的存单、支票、进账单、购买凭证委托书等专夹保管。
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超级柜台综合类申请书随当日网点附件装订保管,永久类申请书专夹保管。
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超级柜台外箱体钥匙与凭证箱、机芯钥匙可以交叉保管。
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超级柜台补充凭证清点可视同人工清机。
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网点可以自己审批发布信息。
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柜员指纹认证系统采用统一采集、分散应用的指纹管理模式。
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未发生经营业务一律不准开具发票。
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作废发票、红字发票作为传票附件保管。
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非增值税一般纳税人只能开具普通发票。
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免税、税率为零,只能开具普通发票。
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向委托方收取的政府性基金或者行政事业性收费,不得开具专用发票。
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重要空白凭证应印制号码,原则上按号码顺序发售和使用,允许跳号的凭证除外。
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营业机构预约调拨、日终上缴的重要空白凭证,不可以延至下一营业日核销。
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年末,不得有在途重要空白凭证。
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不得在未使用重要空白凭证上加盖本行业务印章或经办人名章。
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申购支票类凭证时,应在交付客户前在凭证右上角加盖(不能打印)开户行全称和开户人账号。
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柜面操作人员日终前对所保管的有价单证进行账实检查,内勤行长监督。
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印章芯片作为临柜业务实物印章在印章管理系统中的身份识别ID,与临柜业务实物印章建立一一对应关系,可以重复使用。
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网点不得留存备用印章芯片。
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对外营业机构启用并纳入印控仪使用的临柜业务实物印章,其保管人在系统中记录为“印控仪”,日终需取出寄库。
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不在“用印白名单”内的业务凭证或合同文本,一律不得使用临柜业务实物印章。
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电子档案指采用信息化手段,以电子数据或影像形式保存的运营档案,与纸质档案具有同等法律效力。
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营业机构柜面经理日终签退前,各类凭证按照编号由大到小的顺序放置,整理完毕后交内勤行长,柜面经理对本人凭证的真实性、完整性负责。
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日终前,内勤行长要对柜面经理交付凭证的真实性、完整性进行审核。
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保管期限从档案所属年度终了后第一天算起。
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调阅档案时,应以调阅纸质档案为主。
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档案库房可以直接受理内外部调阅申请。
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远程调阅档案证明材料原件由库房保管,其扫描件由被调阅机构保管。
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档案原件一般不得对外借出,外部有权机构执行公务必须借出的,应严格办理登记审批手续。
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机构分设或机构撤并后,电子档案无需人为移交至原机构或接收机构。
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集中加配钞流程下,清分装箱与回钞清点必须采取双人操作模式。
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自助(智能)设备加配钞管理中,加钞岗位不固定的,每人连续在岗时间不得超过1个月。
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金库(加配钞中心)可将专用钞封装加签后配送至营业机构,清分装箱时可不再清点,全程在换人监督下由钞箱管理岗拆封加钞。
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金库是指在营业机构设立的,保管柜员现金箱等实物的场所。
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金库管理中,实现库存实物自动盘库的,检查人员可采取自动盘库方式替代手工盘库,还应定期进行手工复核。
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金库查库时,内勤行长/运营主管每月至少手工复核1次,金库主任每季至少手工复核1次,运营管理部门及其负责人每年至少手工复核1次,主管行长及行长每年至少手工复核1次。
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现金中心所属行运营管理部门至少每半年进行1次业务检查,分支库所属行运营管理部门和网点库上级行运营管理职能部门至少每季度进行1次业务检查。
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单位结算卡在自助设备中日累计取款限额为2万元(同一账户开立多张卡,合计为5万元)。
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他行卡、国际卡在自助设备上的日累计最多取款次数为10次,日累计取款限额为20000元。
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自助设备转账业务包括本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、单位结算卡、他行卡等账户的转账服务。
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本行个人同名账户之间转账的,资金实时到账。
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营业机构、清分机构应采用机具、人工相结合的清点方式,并以人工清点为主、机具清点为辅。
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营业机构、清分机构应指定专人负责假|币实物管理,建立假|币收缴代保管登记机制,确保登记簿与实物相符。
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系统自动核验通过的,验印操作员还需通过电子验印系统采取折角比对等多种人工辅助方式进行核验。
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通过人工辅助方式核验的,需换人复核,并在实物凭证上双人签章。
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结算印章分发必须坚持双人分发、双人领取,确保印章领用安全。
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印鉴卡与结算印章一同制作、分发、保管、清理和销毁。
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已启用结算印章的印鉴卡,集中保管的,应随柜员现金箱(包)入金库或保险箱(柜)保管。
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中国农业银行第二代支付系统采用“多点接入,一点清算”的模式。
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营业机构发现、堵截伪造、变造票据凭证,应于当日至迟次日(或下一工作日)报送上级行。
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营业机构可根据客户要求,将已在支付密码系统登记过的支付密码器置为注销状态。注销后该支付密码器不能重新启用,同时,该支付密码器在电子支付密码系统中的一定条件下可以再使用。
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支付密码器注销后,营业机构不得对该支付密码器进行除删除账号外的任何操作。
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客户办理销户,除按原规定出具相关证明文件外,还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。
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客户签发支付密码正确的支付凭证,但签章与预留银行印鉴不符的,营业机构可以付款。
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客户约定使用支付密码,核验支付密码不符,但签章与预留银行印章相符的,营业机构可以付款。
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在向已签约使用支付密码的客户出售支票时,营业机构应在支票票面加注含有“加验密码”的字样。
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银行本票是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
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汇票经办行应做到银行汇票专用章和银行汇票凭证双人分管、分用。
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机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户,应经财政部门批准并经人民银行核准,另有规定的除外。
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开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即最迟于次日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案,并在开户后两个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。
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企业银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务。
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应用NBOS的机构应建立健全内部管理制度、劳动组织模式,明确岗位责任和监督考核机制,按照业务操作和内部管理的需要配备人力资源。
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柜面经理在拍摄客户影像时应注意影像仪摄像头和终端屏幕的合理摆放位置;在拍摄业务凭证时应摆放端正,拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面,以保证业务的准确性和完整性,提升规范化服务水平。
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对于授权成功的授权业务,柜面经理应根据操作规程和系统提示完成后续操作;对于被拒绝的授权业务,应根据拒绝理由认真查找差错,修改无误后重新提交授权申请;严禁无视拒绝理由,反复提交已存在差错的授权申请。
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远程授权业务中,凭证提示库是系统提供的辅助功能,其主要作用是提示临柜人员业务所需的主要电子影像资料。
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单位银行账户对账,是指本行与单位客户之间就单位银行账户(不含单位银行卡账户、单位存折类账户及同业账户)的余额和明细发生额进行的核对。
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同业账户对账,是指本行与金融同业之间就同业账户的余额和明细发生额进行的核对。
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账户无论余额大小、明细发生额多少,本行都要进行对账。
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贷款账户按还款账户的对账周期对账,无还款账户的按年对账。
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对账印鉴是指对账双方约定的、客户加盖在对账回执上的确认印鉴。
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有效对账是指在对账日后三个自然月内收到对账回执,且回执上加盖客户有效对账印鉴、账户余额对账结果为相符的对账。
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重点账户对账率最低应达到99%,普通账户对账率最低应达到90%。
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定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。
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对账单收发和对账不符处理工作可以派发营业机构。
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