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试卷类别: 企事业内部考试类
共 1743 题
2021年度南京银行运营条线综合业务竞赛理论知识题库
0 /1743 题
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作者: 天天向上
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试题
总行业务主管部门和各分行应( )牵头对已开设的内部账户进行对账。
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( )是指本行以自营投资为目的与承销商发生的一级市场债券买卖行为。
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初次与本行订立劳动合同的员工,一般订立( )劳动合同。
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债券业务的资金清算通过( )收付。
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本行同业存单业务不包括( )业务。
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市场风险与金融市场业务一体化平台系统的简称为( )。
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以下哪个不属于同业拆借业务的交易期限。( )
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summit系统中Level 2指( )层级人员。
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银行间二级市场的交易以流动性管理为主要目的,决定了以( )结算机制为主导。
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根据基金合同和基金招募说明书中载明的投资范围,( )以上基金资产投资于股票的,为股票基金。
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同业借款业务期限最长不得超过( )年。
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查询查复业务,当人员收到查询信息后,在当日营业时间内至迟不得超过下一工作日( )前向查询行发送查复信息。
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所有票据业务均需在本行票据系统中进行登记管理,商业汇票贴现、票据交易、再贴现业务均需在( )系统中进行登记托管。
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本行通过业务影响分析确定支付清算业务的RTO为( )小时。
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运营中断事件发生机构应第一时间【事件发生或知晓事件发生后( )分钟内】向总行专项应急领导小组办公室报告。
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本行每( )年组织开展一次业务连续性风险评估,形成业务连续性风险评估报告。
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客户投诉工作考核评价每年进行( )次。
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因婚姻、岗位调整等形成任职回避关系的,员工本人就于( )日内向所在单位报告,并于6个月内完成任职回避调整。
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营业网点应指定( )担任网点安全员,负责营业区域安全保卫工作。
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采用寄存保管模式保管的档案按照档案保管箱上标注的内容和( )办理移交
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调阅档案仅限于( )内进行,未经审批,调阅档案不得带离档案室
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外部审计及外部检查单位调阅时,应由( )提交调阅申请
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本行负责制定、解释和持续完善协查制度工作管理制度,并组织、指导和督促制度执行与落实的是( )部门
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对于无法现场办理完结的单位或个人开销户信息、存款余额信息的,原则上应于( )个工作日内反馈
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《有权执|法机关一览表》范围以外的其他机关直接至各分支机构办理存款类协查工作的,应由( )负责接待。
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工商行政管理机关无权办理的是( )
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证券监督管理机关无权办理的是( )
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审计机关有权办理的是( )
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银行和支付机构按规定凭交易电子信息办理货物贸易外汇收支业务时,对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值 ( )万美元(不含)的小微跨境电商企业,可免于办理名录登记
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银行应按规定留存审核后的纸质或电子材料( )年备查,境内机构和个人应留存相应交易单证5年备查。
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境内机构公务出国项下每个团组平均每人提取外币现钞金额在等值( )万美元以下(含)的。除上述规定情况外,确需提取外币现钞的交易,应向所在地外汇局提交交易真实性、合法性和必要性的说明材料,办理登记手续。
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境内机构应通过( )外汇账户办理捐赠外汇收支。
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对金额在等值( )美元及以下金额的居民个人涉外收付款, 实行限额下免申报, 即居民个人申报主体可免填涉外收付凭证(含纸质凭证和电子凭证)中的申报信息。
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外币现钞存入当日累计等值 ( )以下的,审核本人有效证|件。
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对个人结汇及境内个人购汇实行年度总额管理, 年度总额分别为
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鑫快捷业务自然人为借款人,借款人年龄需年满( )周岁
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鑫快捷业务自然人为借款人,借款人年龄不超过( )周岁
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鑫快捷业务自然人为借款人,在经办机构所在地有固定经营场所的,拥有当地户籍的须在当地连续经营( )以上,拥有外地户籍的须在当地连续经营1年(含)以上
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鑫快捷业务抵押房产的所有权人须年满( )周岁(含)
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系统自动审批的鑫快捷业务总体敞口余额不得超过人民币( )万元
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抵押物为高档住宅、商铺或公寓的,抵押率最高不超过( )
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抵押物为办公用房的,抵押率最高不超过( )
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抵押物为普通住宅且借款人为本行“鑫伙伴”基础客户或“鑫伙伴”基础客户实际控制人、法定代表人或股东的,抵押率最高不超过( )
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单笔业务项下,“鑫快捷”业务贷款期限不超过( )年
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循环借款业务项下,“鑫快捷”业务授信额度期限不超过( )年
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“鑫快捷”业务可办理不超过( )年的最高额抵押登记
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“鑫快捷”业务审批通过后( )个月内未提款的,须重新申报业务。
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“鑫快捷”支付方式为自主支付的,个人“鑫快捷”单笔贷款支用最高不超过人民币( )万元
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“快捷转贷”的抵押物需为( )
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借款人在本行的每笔流动资金贷款连续办理“快捷转贷”业务的次数最多不超过( )次
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经办机构须每( )个月登录人行征信系统,查询借款人/借款人背景企业及其法定代表人、实际控制人征信信息
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经办机构至少每( )个月进行贷后检查,对于可能出现的贷款风险,应及时预警并采取措施做好风险控制工作
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对于系统否决的鑫快捷业务,原则上( )内不得再次申请此业务。业务审批通过后( )内未提款的,须重新申报业务。
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开户人申请开立NRA外汇账户时应向开户行出具相关证明文件。若开户人提供的证明文件为非中文的,应同时提供开户行认可的中文翻译文本,并出具承诺书,承诺书中应明确中英文版本一致,如发生歧义以( )为准
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在前端系统进行境外机构境内外汇账户开立的,核心系统将在所生成的账号前自动加注( )字样
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对于状态正常且满1年以上未发生收付活动(结息、批量扣费交易除外)的NRA外汇账户,应( )
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可以收入货物贸易外汇收入的外汇账户是( )
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根据《南京银行操作风险管理办法》,操作风险包括( )。
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以下哪类托管账户为分行运营托管账户( )。
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托管账户应为( )存款账户。
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关于托管账户,说法错误的是( )。
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“鑫汇存”产品开办的货币种类不包括( )。
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“鑫汇存”产品计息最长期限为( )年。
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1个单位结算账户项下最多可开立( )张单位卡。
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1张单位卡可关联( )个单位结算账户。
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本行规定超过( )周岁的客户不得购买中高及高风险的理财产品。
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各营业网点应按照业务操作规程在每营业日由( )进行“网点开机”。
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营业网点每日日结后因特殊情况需再开机的,应经( )审批同意后上报总行集中营运部履行网点再开机手续。
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因特殊情况需延迟机构日结的,应经分行审批同意后于当日( )前向总行运营管理部和信息技术部提出申请。
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机构新增、变更应由分行上报总行( )履行审批程序,经审批同意后由总行集中营运部进行维护
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保证金账户可在网点或指定机构进行办理,其余组合账户的操作权限在分行层级;资产托管组合账户根据总行( )指令进行开立、变更和撤销。
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华东三省一市汇票的提示付款期限自出票日起( )。
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支付系统查复行应在收到查询信息的下一个工作日( )前予以查复。
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凭证式国债认购金额必须为( )的整数倍。
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金融机构应当在大额交易发生后的( )工作日内,通过其总部或者总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析忠报关大额交易报告。
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金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚;区别不同情形,建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取的措施不包括下列哪项( )
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《反洗钱法》中所称的金融机构不包括下列哪一项( )
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金融机构按照有关规定对客户的账户采取临时冻结的时间不得超过( )
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下列表述错误的是( )
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金融机构的( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
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金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易人民币( )万元(含)以上、外币等值( )万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当提交大额交易报告( )。
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下列表述错误的是( )
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任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。
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根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的。应当-----
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按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效证|件或者身份证明文件,登记妻子的姓名,联系方式,身份证|件或份证明文件的种类、号码? ()
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( )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)于( )落地实施。
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不列哪项不属于可疑交易报告操作流程( )
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不列哪项不属于反洗钱年度报告的内容( )
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我行的( )承担反洗钱工作的监督责任,负责监督检查董事会和高级管理层在反洗钱方面的履职尽责情况并督促整改
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我行反洗钱工作的最高决策机构,监督机构,实施机构依次是( )
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客户身份识别工作应贯穿于客户建立业务关系前后的全过程,不包括下列哪个阶段( )
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各分行及总行相关部室因特殊情况需在营业时间外办理业务,应于业务延迟办理当日( )点前,电话告知总行集中营运部。
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支付系统银行承兑汇票查询业务,回复时间为( )
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按照印章的载体形式不同,本行印章可分为电子签章和( )
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原则上,本行介绍信有效期为( )天
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财务印章实行( )使用、( )保管的原则
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使用财务印章时,不得脱离印章保管人的( )
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密钥重置操作周期不得超过( )个月
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储蓄国债(电子式)按( )计息
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投资者在本行办理开户、认购、提前兑取等储蓄国债(电子式)相关业务时,均应由( )签字确认。
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储蓄国债(凭证式)认购金额需为( )整倍数
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储蓄国债(凭证式)到期兑付按( )计息,预期兑付不加计利息
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储蓄国债(凭证式)提前兑付时需( )兑付
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贵金属包括黄金、白银、( )等
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贵金属交易包括纸黄金、纸白银、( )等账户贵金属交易
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岗位权责设置应坚持不相容岗位职责分离原则,形成岗位间的有效约束与( )
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行员工作时间内不得( )
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持卡人应于吞卡后( )工作日内,持本人有效身份证|件到自助终端设备管理行办理领卡手续
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自助终端设备管理行负责将吞卡后次日起( )工作日内,无人认领的卡片和按发卡行吞卡指令所吞的卡片及吞没卡清单上缴
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会计期间分为( )和中期
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我行会计核算管理办法中所称资产负债日是指( )和会计中期期末
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我行会计核算管理办法中会计中期期末一般指( )
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根据会计核算管理办法对各项业务的核算要求进行会计核算,并至少在每个资产负债表日进行
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本行信息系统密钥管理执行“遵循授权操作、( )控制、审计监督”的原则。
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密钥重置操作周期不得超过( )个月
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总行( )管理委员会是全行内部资金转移定价管理的最高决策机构
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处置抢劫案件以最大限度避免( )为原则
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各单位应至少( )年组织对本单位员工职务行为、经济行为、 家庭行为及其在组织外的社会交往中所形成的其他行为进行一次全覆盖、全方位 的综合排查,及时发现并处置员工异常行为,有效排除员工行为风险
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自助终端设备管理行负责将吞卡后次日起 ( )工作日内无人认领的卡片和按发卡行吞卡指令 所吞的卡片及“吞没卡清单”,于第 5 日上缴个人业务部
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协议存款期限为 ( )年以上(不含 ( )年)
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本行与具有吸收存款资格的金融机构之间开展的约定金额、利 率(含固定或浮动利率)、期限的人民币同业存款存出业务。其中,期限最长不 得超过 ( ) 年,业务到期后不得展期。
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本行市场风险管理目标是通过将市场风险控制在可以承受的合理范围内,实现经风险调整的收益率的( )。
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操作风险是指由不完善或有问题 的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。本定义所 指操作风险包括( )
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个人身份信息,包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证|件种类号 码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及( )
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因特殊情况需在营业时间外办理业务申请部门应于业务延迟办理当日 ( ) 前电话告知总行集中营 运部,并通过 OA 系统发起申请
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质押式回购和买断式回购的回购期限最短为( )期限,并应当小于票据剩余期限。
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养老保险个人账户基金协议存款、社会保障基金协议存款最低起存金额为 5 亿元;其他协议存款最低起存金额为 ( )万元
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本行员工收到业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励,应当
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有私刻、盗用本行或客户印章等行为的给予
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严禁违反 岗位分离规定进行业务操作。
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国家秘密和本行商业秘密的知悉范围应当根据__限定在最小范围内
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以下说法正确的有
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我国从何时全面实行营业税改增值税( )。
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在我行首次开票的企业客户应提供哪些材料( )。
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我行目前互金系统中贷款利息收入应采取下列哪种开票方式( )。
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增值税发票开票申请审批流程是( )。
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开票人线下开具发票时需要求相关业务部门开票申请经( )三级审批。
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业务部门采集客户信息有误,客户在当月内发现错误并告知业务部门,应如何处理( )
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原则上,本行介绍信有效期为( )天
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( )是全行保密工作的领导机构,负责领导全行保密工作。
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本行尚未公布的资产质量数据、报表、报告、通报及考核结果的保密期限是( )
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保密要害部门、部位所在办公场所应当根据实际情况安装防盗门窗、电子监控、报警装置等安全保密装置,对室外通道、出入口、门窗及周边环境实行24小时实时监控,监控记录保存时间不少于( )天。
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公章应为圆形,直径( )厘米,中央刊五角星,五角星外刊机构名称,自左而右环形。公章所刊汉字应当使用国务院公布的简化字,字体为宋体。
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对于关键印章,应每( )至少开展一次现场检查或抽查
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根据《关于调整个人挂失业务相关管理要求的通知》,以下哪种凭证双挂后不能在当天进行后续处理。
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办理个人代理业务时涉及代理办法未规定的特殊情况的,应及时上报分行营运管理部及相关业务部门,由( )审批后方能办理。
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南京银行证券投资基金代销业务中的募集期,指自基金发售之日起到基金成立日的时间段,最长不超过( )个月。
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基金代销业务的交易时间是( )。
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关于有权执|法机关扣划个人账户时,以下( )无权扣划。
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原则上,在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务前,完成客户及其受益所有人身份核实工作。但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,为不打断正常交易,各分行应在建立业务关系后( )个工作日内完成身份核实,并获取受益所有人信息。
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对于当日累计提钞超过( )美元的,需提供本人有效身份证|件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
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柜面个人代理业务应遵照交易( )原则。
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单位卡办理现金支取每日取现最高限额不超过人民币( )元,若1个单位结算账户项下关联多张单位卡的,同一账户的单位卡取现上限为每户每日累计人民币( )元。
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单位卡在本行柜面或自助设备上,以下哪项业务不能办理( )。
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开户过程中发现客户开户意愿、开户行为可疑、或无法提供合理理由的,在开通网银时,由分行进行审批。审批时,日累计限额不得超过人民币 ( )万元,日累计转账笔数不得超过( )笔。
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结构性存款“新产品”销售时间为募集期内每日( )。
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单个持卡人最多可持有( )张本行单位卡,每张卡须关联不同的账户。
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协议存款合同须由( )对外签订
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养老保险个人账户基金协议存款、社会保障基金协议存款最低起存金额为( )元
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其他协议存款最低起存金额为( )元
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( )在协议期内经协议双方协商可办理提前支取,提前支取利率及利息扣划等相关事项须在合同中予以明确
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营业机构应根据客户情况,采取上门服务方式,上门服务应坚持“双人上门”原则,且其中至少有一名( )
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上门服务人员应按客户要求协助完成业务办理,对业务办理过程中的( )等重要环节进行拍照留存
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对于存款人在国外的,代理人须提供存款人经我国驻该国大使馆或领事馆公证的授权委托书(该授权委托书由我国驻该国大使馆或领事馆直接寄送至网点)、存款人( )及代理人有效身份证|件办理。
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对公结构性存款支持提前( )支取。
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各分支机构发现高风险等级客户的,应由经办人员开展强化的尽职调查,并填写《高风险客户业务审批表》,由( )批准后方可办理相关业务。
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“鑫转贷”业务贷款期限不得超过原业务期限且最长不超过( )。
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个人账户维护交易不能办理以下哪项交易( )。
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若贷款已经逾期(包括期供逾期,如需结清,还款种类选择( )。
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对于逾期或者已减值的贷款,在还款金额不足以归还整笔贷款时,可不按标准还款顺序还款,通过( )交易,直接指定贷款各要素的还款金额。
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根据《中华人民共和国票据法》规定,背书人应记载背书日期,背书人未记载背书日期的( )。
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个人客户国债托管账户开户成功后,( )销户。
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养老保险个人账户基金协议存款、社会保障基金协议存款最低起存金额为( )。
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我行协议存款合同须由( )对外签订。
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客户认购结构性存款后拥有不少于( )小时的投资冷静期。
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对于初次合作的单位客户符合以下可疑情形的,开户初期原则上不开通网上银行业务。确有需要开通的,应由客户对疑点问题提供合理佐证材料,由分行进行审批。审批时,日累计限额不得超过人民币1万元,日累计转账笔数不得超过( )笔。
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对于正常类无注册资本金的企业,网上银行转账日累计限额不得超过人民币( )万元,日累计转账笔数不得超过10笔;有限合伙企业及分公司可适当放宽。
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单笔业务项下,“鑫快捷”业务贷款期限不超过( )年。
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下列执行机关中,有权扣划的是( )。
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公|安机关冻结期限最长为( )。
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有权机关需要延长冻结期限的,应当在冻结期限届满前办理续冻手续,续冻期限不得超过( )。
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客户在开办网点所购的相应期次储蓄国债(凭证式)( )跨分行网点办理国债约定转存业务。
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核心系统的客户分类不包括( )。
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8304本票结清系统内入账需提供的影像资料不包括下面( )。
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银行为存款人开立个人银行账户,其中:居住在境内或境外的中国籍的华侨,可出具( )。
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通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请,银行工作人员现场核验开户申请人身份信息的,银行可为其开立( )。
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7119正式挂失的储蓄挂失申请书各项要素,下面哪一项( )不是必备要素。
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个人批量业务主要包括( )。
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储蓄国债(凭证式)认购金额必须为( )整数倍。
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某支行申请授权的下列业务中,哪笔业务( )不可以代理办理。
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下面哪一项( )不可以办理账户通业务。
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机构投资人认购大额存单起点金额不低于( )。
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“鑫汇存”产品最长期限为( )。
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( )类户可为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。
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按照本行客户洗钱风险评级系统分类,80-90分(含90分)范围应归为( )类的客户。
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客户不配合对账或长期未对账的,应归为( )类客户。
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大额支付系统运行工作日为( )。
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付款行收到实时借记业务后应立即完成行内业务处理,并通过小额支付系统向收款行返回回执信息。收款行在( )内未收到回执信息的,可通过小额支付系统发起冲正指令,撤销未纳入轧差的业务。
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支付系统查询查复应在当日营业时间内至迟不得超过下一工作日( )前向查询行发送查复信息或退回应答。
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单笔对公结构性存款的本金总额起点为( )万人民币或200万美元及以上。
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无权办理扣划单位存款的机关有哪些( )
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无权办理查询单位信息的机关有哪些( )
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现金存取款业务中简单代理的业务是哪个( )
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外国人持外国护照可代理的业务有哪些( )
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禁止代理业务有哪些( )
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允许代理业务有哪些( )
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无权办理查询个人信息的机关有哪些( )
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存放同业定期业务期限最长不得超过( ),业务到期后不得展期。
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直系亲属有哪些( )
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外币现钞存入当日累计金额大于等值( ),除本人有效身份证|件外,还需提供本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据原件。
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有权执|法机关只能查询个人业务的机关是
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新增双挂业务允许当日后续处理的业务规则,对于符合条件的,可于双挂当日进行密码重置和挂失更换新凭证或挂失销户的调整对象是( )
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柜面个人代理业务没有按业务场景区分的是
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人民币单位定期(3年-5年)利率上浮需上报总行审批的是
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正常工作日远程授权的工作时间是
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“账户通”业务支持按指定存期自动转存,该指定存期即为“约定存期”,本行可支持( )种约定存期。
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“账户通”业务A账户单次转入B账户的金额不得低于人民币( )万元(含)。
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储蓄国债发行对象为( )。
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对于自吞没卡信息录入登记超出( )个工作日无人领取的,系统将自动把吞没卡转入待销毁状态。
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个人大额存单认购、提前支取、到期人工兑付支持( )内通存通兑。
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代理未成年人存款,单笔人民币5万以下或外币等值1万美元以下的,为( )
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个人人民币转账汇款业务,单笔金额50万元以上的,为( )业务
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对买卖银行账户和冒名开户的,建立黑名单,在( )年内暂停其银行账户非柜面业务,( )年内不得为其新开立账户。
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对开户之日其( )内无交易记录的账户,暂停其非柜面业务,待重新核实身份后,恢复其业务
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大额存单计息期按实际天数计算,每年按( )天计算日利率
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对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上人民检察院、公|安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款,汇款等财产的期限可以为( )
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持卡/存折人可在自动柜员机吞卡/存折后( )个工作日内持本人有效身份证|件或其他可证明其为卡片持有者的材料到自动柜员机所属网点办理领卡手续
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若开户人开立的NRA外汇账户证明文件非中文,应同时提供开户行认可的中文翻译文本,并出具承诺书。承诺书中应明确中英文版本一致。如发生歧义,以( )为主
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"鑫汇存"产品支取时,账户内资金应以( )方式转入原活期存款账户后使用,
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大额支付系统业务在大额支付系统完成( )后即具有最终性。
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小额支付系统业务在小额支付系统完成( )后具有最终性。
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商业汇票分为商业承兑汇票和( )
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境外机构人民币银行结算账户按用途可分为基本存款账户、一般存款账户和( )
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( )是境外机构人民币结算账户管理工作的牵头部门
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境外机构申请开立人民币银行结算账户应填写《开户申请书》。其中,“存款人类别”填写( )
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境外机构在开户行首次开立人民币银行结算账户的,应先在( )或本行办理开户主体基本信息登记。
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境外机构名称变更,应于( )个工作日内向开户行提出变更申请,并填写《银行结算账户书》。
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境外机构负责人变更,应于( )个工作日内向开户行提出变更申请,并填写《银行结算账户书》。
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境外机构未及时办理销户手续的,开户行应通知境外机构自发出之通知之日起( )日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
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( )账户是开立在本行总行的,用于管理投资者和基金公司认/申购款、赎回款、分红款等基金业务资金的过渡账户。
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( )是指投资者在本行开立的,用于办理基金交易资金往来的账户。该账户用于办理与基金业务有关的资金收付。
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1818结构性存款到期手工兑付的新要件较原来保留了以下哪一项( )。
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2020年5月31日签发的银行汇票,提示付款期限的最后一日为(假设最后一日为正常工作日)( )。
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3157实物金联机销售撤销较原来减少了以下哪项要件( )。
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Ⅲ类户可为存款人提供( )。
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本行电子账户开立应遵循本人自愿原则。居住在中国境内( )周岁(含)以上及( )周岁(含)以下的居民客户在具有投资、消费、结算等资金需要时,可向本行申请开立电子账户,不得委托他人办理。
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本行理财产品销售管理部门是( )。
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本行人民币同业银行账户的牵头管理部室是( )。
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出纳长款:无法查明原因且挂账一年以上的出纳长款,单笔金额( )以下的,由分行自行审批,计入“营业外收入”
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储蓄国债(电子式)发行对象为( )。
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从外汇储蓄账户中提取现钞,当日累计等值( )美元以下的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证|件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证|件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
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存量代发工资单位换发鑫薪卡时,若代发工资单位员工不需批量换卡,可由代发工资客户本人持卡至本行任一营业网点,由柜员( ),核实其代发业务真实性,为客户办理有卡换卡。
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大额支付系统( )处理支付业务,( )清算资金。
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大额支付系统业务在大额支付系统完成( )即具有支付最终性。
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电子商业汇票为定日付款票据。电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止,最长不得超过( )年。
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对不能亲临营业机构办理且确有需求的特殊消费群体客户,大堂经理应及时了解情况及客户需求,向营运主管或网点负责人报告。营业机构应根据客户情况,采取上门服务方式,上门服务应坚持“双人上门”原则,且其中至少有一名( )。
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对个人结汇及境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值( )美元。
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对于单个账务周期中超过( )元以上或者连续三个账务周期出现无法查明的长短款,各分行(中心支行)营运管理部应上报总行电子银行部备案。
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个人结售汇业务的有效身份证|件不包括( )。
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各分行应当自备付金协议签订或变更之日起( )个工作日内,向总行公司业务部、会计结算部及支付机构所在地中国人民银行分支机构报备。
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各分支机构应确定专人负责处理查询查复业务,在当日营业时间内至迟不得超过下一工作日( )前向查询行发送查复信息或退回应答。
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根据票据法律制度的规定,银行本票自出票之日起,付款期限最长为( )。
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挂失票据,应由失票人通知( )挂失止付。
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划款指令上的指令打印日期可提前( )个工作日。
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结构性存款到期日或提前终止日,总行金融市场部根据条款规定计算出客户叙做该笔结构性存款的收益,制作《南京银行结构性存款到期收益通知书》或《南京银行结构性存款提前终止协议书》,加盖( )公章后,传真至经办分行作为对客户的收支依据,进行结算。
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境外机构未及时办理销户手续的,开户银行应通知境外机构自发出通知之日起( )日之内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
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久悬未取款项超过规定期限确实无法支付的款项挂满( )以上,由分行自行审批,计入“营业外收入”。
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我行Ⅲ类户账户余额不得超过( )元,账户剩余资金应原路返回同名I类户。
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无卡、无折存款业务,由他人代理办理的,交易金额单笔人民币( )元(含)以上或外币等值( )美元(含)以上的,按照普通代理的要求办理
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下列说法错误的是( )。
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下面关于国内非融资性保函注销业务的说法有误的是( )。
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下面关于票据背书描述不正确的是( )。
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下面有关资产托管账户的说法有误的是( )。
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现金类自动柜员机取款钱箱装钞余额上限应根据日常交易情况设定,一般不超过其正常运行( )日的交易额(节假日除外)。
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小额跨行支票、本票、汇票代理兑付131业务较原要件增加了以下哪一项业务( )
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小额支付系统处理的支付业务一经( )即具有支付最终性,不可撤销。
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新版要件中D095银行保函注销区分了( )个业务场景。
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新要件关于4317法定机关冻结维护交易,以下说法错误的是( )。
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原则上,各分行应在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务前,完成客户及其受益所有人身份核实工作。但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,为不打断正常交易,各分行应在建立业务关系后( )个工作日内完成身份核实,并获取受益所有人信息。在未完成客户身份核实工作前,各分行应将该部分客户列为( )客户进行管理。
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在办理协助查询、冻结、扣划业务时,下列说法错误的是( )。
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在集中作业模式下,( )负责凭证的初审和信息的初步确认,后台负责集中处理。
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自( )起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经设区的市级及以上公|安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构中止该账户所有业务。
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自( )起,非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立( )三类账户。
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自动柜员机保险柜密码,每次修改时间间隔不得超过( )个月。
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总、分行管理部门每( )至少应组织一次存放同业账户管理专项检查,并将存放同业账户管理纳入全面检查的内容,对于长期未使用的存放同业账户,应根据账户管理规定及时销户。
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总行运营托管账户转久悬账户前,经办机构应遵从《南京银行人民币结算账户管理办法》中久悬户相关要求办理,同时邮件通知( )账户管理员,该部门根据业务需求决定是否转久悬,经办机构遵从办理。
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各分支机构发现高风险等级客户的,应由经办人员开展强化的尽职调查,并填写《高风险客户业务审批表》,由( )批准后方可办理相关业务。
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单位出现被撤并、解散、宣告破产或关闭的,或注销、被吊销营业执照的,或其它原因需要撤销银行结算账户的,存款人应于( )个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。
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单位活期存款睡眠户是指( )未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位活期存款账户,原则上基本存款账户不转入睡眠户处理。
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账户通产品账户支取,B账户中的资金依据客户资金划转需求分次向A账户定向转出,如B账户资金余额低于人民币( )元时,须全额转出。
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以下说法错误的是( )。
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下列关于鑫转贷说法有误的是( )。
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全国支票影像交换系统上线后,支票可以在( )范围内实现通用。
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养老保险个人账户基金协议存款、社会保障基金协议存款最低起存金额为( )元。
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除养老保险个人账户基金协议存款、社会保障基金协议存款外,其他协议存款最低起存金额为( )元。
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协议存款期限为( )。
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协议存款到期时可凭协议约定方式支付,如协议中未约定支付方式,均凭( )办理销户。
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当多次执行部分解冻时,部分解冻累计金额必须( )冻结编号下的已冻结金额。
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以下( )账户可以办理“天添利”业务。
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协议存款开户时,不能以( )方式存入资金,资金来源为同户名的结算账户或是待销账。
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机构投资人认购大额存单起点金额不低于( )元。
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以下对公银行证明,有误的是( )。
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以下有权机关( )办理冻结的,无需两名以上办案人员共同办理
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一般情况下,人民法院冻结期限最长为一年,其他有权机关冻结期限最长为六个月,对于重大、复杂案件,经设区的( )以上人民检察院、公|安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。
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托管账户应为( )。
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银行类同业托管账户应遵从本行同业账户管理规定,统一在( )开立。
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久悬未取款项超过( )以上未支付的,各单位应造列清册,按要求转入“营业外收入”核算,在以后年度需支付的,从“营业外支出”列支。
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同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类、Ⅲ类的数量原则上分别不得超过( )个。
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对1年内未发生账务往来交易(不含结息)且余额小于( )(含)的个人活期存款账户,账户状态应为“不动户”,需经客户激活账户后恢复使用。
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“鑫快捷”业务仅适用于( )。
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采用本行指定渠道进行线上评估的,“鑫快捷”业务金额不超过( )。
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属于业务资金结算类(外币)的内部账户,分行应先向( )进行报备。
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( )是指以处理同城、异地的借记支付业务以及金额在规定起点以下的贷记支付业务的业务应用系统。
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大额支付系统运行工作日为国家法定工作日,运行时间由 规定和调整。大额支付系统逐笔实时处理支付业务,全额清算资金( )。
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支付系统汇款,汇款人地址为可选项,( )。
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人民银行规定,大、小额支付系统查询查复必须及时回复,时间为( )。
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协议存款的付息日为公共假日则付息日( )
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本行客户洗钱风险等级共分为( )类。
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单位银行结算账户的存款人最多可以在银行开立( )个基本存款账户。
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对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当( )
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列不能免于报告的大额交易是( )。
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对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少( )审核一次保存的客户基本信息
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国务院反洗钱行政主管部门是( )。
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银行本票的提示付款期是自出票日起最长( )?
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银行汇票的提示付款期限自出票日起( )个月。
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银行汇票丧失,失票人可以凭( )出具的其享有票据权利的证明,向出票银行请求付款或退款。
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银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照( )金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
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有权向反洗钱行政主管部门或公|安机关举报洗钱活动的( )。
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纳税人因移居境外注销中国户籍的,应当在( )办理税款清算。
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个人外汇业务关系结束后,所有客户身份资料和交易记录应合理,规范保存至少( )年。
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本行外币同业拆入和拆出资金期限为( )年以下(含1年)。
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对个人结汇及境内个人购汇试行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值( )万美元。
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每年不定期抽查企业原始交易单证的真实性及其与相应电子单证的一致性,抽查频率至少( )一次。
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在调增(减)跨境人民币资金净流入额上限后( )个工作日内向其所在人民银行副省级城市中心支行以上分支机构备案。
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本行资金头寸管理的目标是( )。
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《客户清单》由分行交易银行部以( )为单位在可靠存储介质中保存,并保留( )年备查。
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名录内企业的购、付汇操作须在( )银行操作。
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境外机构在境内只能开立( )个基本存款账户。
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本行确定外汇衍生交易业务的RTO为( ),RPO为( )。
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办理本票、汇票业务时应严格实行“()”分管,印章(印模卡)的专管员不得同时保管、使用相关重要空白凭证。办理代理签发工行汇票业务时应严格执行“( )”三分管,密押主管和操作员不得保管、使用相关专用印章(印模卡)及重要空白凭证。
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以下关于南京银行分行营运后台岗位配置原则说法错误的是:( )。
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远期掉期交易应在达成交易后( )内录入交易中心交易系统,超时未能录入的交易,交易员应及时上报交易主管,避免无协议口头交易。
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为保障核心业务系统准时进行日终处理,各营业网点须在当日 ( )前完成机构日结。因特殊情况需延迟机构日结的,应经分行审批同意后于当日()前向总行运营管理部和信息技术部提出申请。
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中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )日内予以回复。
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商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得( )罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处( )罚款。
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《中华人民共和国商业银行法》自( )起施行。
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商业银行购买国债的货币效应是
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储蓄国债(电子式)自( B)起计息。
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单笔支付金额达( )万元(含)人民币以上的,代理银行可在营业日( )之前与中国人民银行国库局进行实时清算。
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电子凭证发起方应当对所发出电子凭证的( )负责,发出电子凭证前,应当严格履行内部审核和确认手续。
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下列那种储蓄国债(凭证式)可以作为质押品办理贷款业务( )。
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中央银行通过公开市场操作回收或投放基础货币的重要载体是( )。
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以储蓄国债(电子式)作为质押标的的质押贷款,贷款额度不得超过其作为质押品的储蓄国债(电子式)面额的( )。
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储蓄国债(电子式)正常交易时间为( )。
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储蓄国债(凭证式)质押贷款实行利随本清。在贷款期限内如遇利率调整,贷款利率( )。
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储蓄国债(电子式)自( )起计息。
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目前,凭证式国债的发行方式为( )。
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我国( )年首次发行凭证式国债。
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我国从( )年开始发行储蓄国债(电子式)。
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中央国库业务应当接受财政部的指导和监督,对( )财政负责。
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国库机构按照国家财政管理体制设立,原则( )。
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“待缴库税款”专户年末余额为零。在年终( )日前,“待缴库税款”专户仍有账面余额的,国库应打印专户分户账提交税务机关。税务机关应于收到专户分户账的当日,最迟不得超过次日按账面余额开具缴款书,办理缴库手续。对于年终5日内收到的款项,国库、税务机关应及时联系,在年终日结账前扫数缴库。
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对辖区内其他商业银行、信用社代理的国库业务的监督管理职责,由当地中国人民银行分支机构国库部门履行;当地没有中国人民银行分支机构的,由( )履行。
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国库监督管理的方式,按监督管理行为实施的场所分为现场监督管理和( )管理。
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当日外汇买入价办理结汇后,于当日、最迟次日( )通过“待结算财政款项”科目将税款资金划转收款国库“待缴库税款”专户,划款时应注明汇款用途信息。
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指定银行完成相关业务处理和申报手续后,应及时将“涉外收入申报单”、“境外汇款申请书”有关联次交( ),由( )核对有关收付款人、人民币金额等信息并专夹保管。
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代理支库机构的设置与财政管理体制相适应,原则上一级财政设立( )。
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国库经收处收纳的预算收入,应在收纳当日办理报解入库手续,不得延解、占压和挪用;如当日确实不能报解的,必须在( )报解。
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乡(镇)国库和国库经收处压票不按规定入账的,按( )的有关条款进行处罚。
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财政直接支付,由( )开具支付令,通过国库单一账户体系,直接将财政资金支付到收款人或用款单位账户。
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财关库银横向联网系统上线运行后,商业银行向国库汇划资金遵循TIPS资金清算的规则,即税款资金通过( )系统汇划至商业银行对应的清算国库
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财政部门在( )开设国库单一账户,按收入和支出设置分类账,收入账按预算科目进行明细核算,支出账按资金使用性质设立分账册。
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国库经收处在收纳预算收入时,应对( )内容进行认真审核,对不符合要求的,应拒绝受理。
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根据《人民币银行结算账户管理办法》的关于开立银行结算账户相关规定,下列说法不正确的是( ):
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甲厂生产一种易拉罐装碳酸饮料。消费者丙从乙商场购买这种饮料后,在开启时被罐内强烈气流炸伤眼部,下列答案中最正确的是哪项?( )
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利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗,诈骗数额难以查证,但具有下列情形之一的( ),应当认定为刑法第266条规定“其他严重情况”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚。
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诈骗公私财物价值三万元至十万元以上,应当认定为刑法第二百六十六条规定的( )。
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2021年世界电信和信息社会日大会主题定为( )。
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我国现行国有商业银行体制实行的是( )。
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国内联行清算,涉及跨系统联行往来的资金( )。
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十九大报告指出,全党必须牢记,( )是检验一个政党、一个政|权性质的试金石。
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加强( ),必须紧紧围绕保持党同人民群众的血肉联系,增强群众观念和群众感情,不断厚植党执政的群众基础。
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党面临的“四大考验”不包括( )。
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要完善各类国有资产管理体制,改革国有资本授权经营体制,加快国有经济布局优化、结构调整、战略性重组,促进国有资产保值增值,( ),有效防止国有资产流失。
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鼓励勤劳守法致富,( )中等收入群体,增加低收入者收入,( )过高收入,取缔非法收入。
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构建现代农业产业体系、生产体系、经营体系,完善农业支持保护制度,要发展多种形式适度规模经营,培育新型农业经营主体,健全农业社会化服务体系,实现( )有机衔接。
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我们要在继续推动发展的基础上,着力解决好发展不平衡不充分问题,大力提升( )更好满足人民在经济、政治、文化、社会、生态等方面日益增长的需要,更好推动人的全面发展、社会全面进步。
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中国特色社会主义最本质的特征是中国共产党领导,中国特色社会主义制度的最大优势是中国共产党领导,党是最高政治领导力量,提出新时代党的建设总要求,突出( )在党的建设中的重要地位。
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十九大报告指出,中国特色大国外交要( )。
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加强应用基础研究,拓展实施国家重大科技项目,突出关键共性技术、前沿引领技术、现代工程技术、颠覆性技术创新,为建设( )提供有力支撑。
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我们绝不允许( )从中国分裂出去!
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党的十九大报告提出,组建国家、省、市、县监察委员会,同党的纪律检查机关合署办公,实现对( )监察全覆盖。
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( )实施市场准入负面清单制度,清理废除妨碍统一市场和公平竞争的( )规定和做法,支持民营企业发展,激发各类市场主体活力。
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坚持( )、源头防治,持续实施大气污染防治行动,打赢蓝天保卫战。
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( )是发展的根本目的。
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赋予自由贸易试验区更大( )自主权,探索建设自由贸易港。
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人民健康是民族昌盛和国家富强的重要标志。要完善国民健康政策,为人民群众提供( )健康服务。
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统筹发展和安全,增强( ),做到( ),是我们党治国理政的一个重大原则。
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十九大报告提出,构建( )新型政商关系。
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社会主义文艺是人民的文艺,必须坚持( )的创作导向,在深入生活、扎根人民中进行无愧于时代的文艺创造。
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十九大报告提出,努力让人民群众在( )司法案件中感受到公平正义。
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中国将继续发挥负责任大国作用,积极参与( )改革和建设。
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深化金融体制改革,增强( )能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。
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适应世界新军|事革命发展趋势和( ),提高建设质量和效益,确保到二零二零年基本实现机械化,信息化建设取得重大进展,战略能力有大的提升。
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( )是历史的创造者,是决定党和国家前途命运的根本力量。
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区域发展协调性增强,“一带一路”建设、京津冀协同发展、( )发展成效显著。
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科学立法、严格执|法、公正司法、全民守法深入推进,法治国家、法治政府、法治社会建设相互促进,( )法治体系日益完善,全社会法治观念明显增强。
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全面推进中国特色大国外交,形成全方位、多层次、( )的外交布局,为我国发展营造了良好外部条件。
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国防和军|队改革取得历史性突破,形成军委管总、战区主战、( )新格局,人民军|队组织架构和力量体系实现革命性重塑。
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巡视利剑作用彰显,实现( )党委巡视全覆盖。
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把纪律挺在前面,着力解决( )反映最强烈、对党的执政基础威胁最大的突出问题。
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必须认识到,我国社会主要矛盾的变化,没有改变我们对我国社会主义所处( )的判断,我国仍处于并将长期处于社会主义初级阶段的基本国情没有变,我国是世界最大发展中国家的国际地位没有变。
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中国共产党第十九次全国代表大会召开时间( )。
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中国特色社会主义制度的最大优势是( )。
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伟大斗争,伟大工程,伟大事业,伟大梦想,紧密联系,相互贯通,相互作用,其中起决定性作用的是( )。
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我国经济已由高速增长阶段转向( )发展阶段,正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的( )。
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农业农村农民问题是关系国计民生的( )问题,必须始终把解决好“三农”问题作为全党工作重中之重。
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要坚持农业农村( )发展,按照产业兴旺、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕的总要求,建立健全城乡融合发展体制机制和政策体系,加快推进农业农村现代化。
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要以( )为主体构建大中小城市和小城镇协调发展的城镇格局,加快农业转移人口市民化。
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要深化( )改革,发展混合所有制经济,培育具有全球竞争力的世界一流企业。
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要加快建立( )制度,建立权责清晰、财力协调、区域均衡的中央和地方财政关系。
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要深化( )改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。
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发展社会主义民主政治就是要体现人民意志、保障人民权益、激发人民创造活力,用( )保证人民当家作主。
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要以“一带一路”建设为重点,坚持引进来和走出去并重,遵循( )原则,加强创新能力开放合作,形成陆海内外联动、东西双向互济的开放格局。
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要拓展对外贸易,培育贸易新业态新模式,推进( )建设。
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十九大报告指出,要强化举措推进西部大开发形成新格局,深化改革加快东北等老工业基地振兴,发挥优势推动中部地区崛起,创新引领率先实现东部地区优化发展,建立更加有效的( )发展新机制。
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十九大报告中关于实施乡村振兴战略强调,要巩固和完善农村基本经营制度,深化农村( )改革,完善承包地“三权”分置制度。
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十九大报告指出,要促进农村一二三产业( ),支持和鼓励农民就业创业,拓宽增收渠道。
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十九大报告指出,要在中高端消费、创新引领、绿色低碳、共享经济、现代供应链、人力资本服务等领域培育( )、形成( )。
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十九大报告指出,健全( )双支柱调控框架,深化利率和汇率市场化改革。
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推动形成全面开放新格局。创新( ),促进国际产能合作,形成面向全球的贸易、投融资、生产、服务网络,加快培育国际经济合作和竞争新优势。
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十九大报告指出,深化司法体制综合配套改革,全面落实( ),努力让人民群众在每一个司法案件中感受到公平正义。
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十九大报告指出,要坚持正确舆论导向,高度重视传播手段建设和创新,提高新闻舆论传播力、引导力、影响力、( )。
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十九大报告指出,要完善各类国有资产管理体制,改革( ),加快国有经济布局优化、结构调整、战略性重组,促进国有资产保值增值。
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作为国有银行,一定要把( )作为最根本的政治要求,坚定不移地执行党的路线方针政策,不折不扣地贯彻中央关于经济金融的各项决策部署。
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十九大报告指出,我们党最鲜明的品格是( )。
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十九大报告强调,( )是最大的民生。
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党的十九大报告指出,过去五年,我国生态文明制度体系加快形成,主体功能区制度逐步健全,( )试点积极推进。
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( )和( ),是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂,也是保持党的团结统一的思想基础。
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军|队是要准备打仗的,一切工作都必须坚持( )标准,向能打仗、打胜仗聚焦。
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习近平总书记在纪念马克思诞辰200周年大会上的讲话中指出,1867年问世的( )是马克思主义最厚重、最丰富的著作,被誉为"工人阶级的圣经"。
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( )是解决农业、农村、农民问题的重要途径,是推动区域协调发展的有力支撑,是扩大内需和促进产业升级的重要抓手,对全面建成小康社会、加快推进社会主义现代化具有重大意义。
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两岸关系的政治基础是( )。
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推进反腐败国家立法,建设覆盖( )的检举举报平台。强化不敢腐的震慑,扎牢不能腐的笼子,增强不想腐的自觉,通过不懈努力换来海晏河清、朗朗乾坤。
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推进( )是解决农业、农村、农民问题的重要途径,是推动区域协调发展的有力支撑,是扩大内需和促进产业升级的重要抓手。
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我国经济建设取得重大成就。坚定不移贯彻新发展理念,坚决端正发展观念、转变发展方式,发展质量和效益不断提升。经济保持中高速增长,在世界主要国家中名列前茅,国内生产总值从五十四万亿元增长到( ),稳居世界第二,对世界经济增长贡献率超过百分之三十。
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实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的中国梦,不断提高人民生活水平,必须坚定不移把( )作为党执政兴国的第一要务。
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关于坚定不移的推进反腐斗争,以下哪项的认识是正确的
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解决台湾问题、实现祖国完全统一,是全体中华儿女( ),是中华民族( )所在。
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十九大报告明确,中国特色社会主义事业总体布局是( )、战略布局是( )。
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习近平总书记在纪念马克思诞辰200周年大会上的讲话中指出,在这个历史大潮中,一个以马克思主义为指导、一个勇担民族复兴历史大任、一个必将带领中国人民创造人间奇迹的马克思主义政党--( )应运而生。
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“十九大报告”中提到,( )是中华民族伟大复兴的基础工程,必须把教育事业放在优先位置,深化教育改革,加快教育现代化,办好人民满意的教育。
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中国将高举和平、发展、合作、共赢的旗帜,恪守( )的外交政策宗旨。
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一百年前,( )一声qiang响,给中国送来了马克思列宁主义。
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由我国发起创办的“亚投行”全称是( )
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综合分析国际国内形势和我国发展条件,从2020年到本世纪中叶可以分两个阶段来安排。第一个阶段,从( )到( ),在全面建成小康社会的基础上,再奋斗十五年,基本实现社会主义现代化。
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发展是解决我国一切问题的基础和关键,发展必须是科学发展,必须坚定不移贯彻( )的发展理念。
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中国共产党人的精神支柱和政治灵魂是( )。
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五年来,我们统筹推进“( )”总体布局、协调推进“( )”战略布局,“十二五”规划胜利完成,“十三五”规划顺利实施,党和国家事业全面开创新局面。
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我们要建设的现代化是人与自然和谐共生的现代化,要倡导简约适度、绿色低碳的生活方式,反对奢侈浪费和不合理消费,开展创建( )机关、绿色家庭、绿色学校、绿色社区和绿色出行等行动。
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( )协议不是终点,而是新的起点。作为全球治理的一个重要领域,应对气候变化的全球努力是一面镜子,给我们思考和探索未来全球治理模式、推动建设人类命运共同体带来宝贵启示。
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中国共产党以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观、( )作为自己的行动指南。
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习近平同志对各级领导干部提出了“三严三实”的要求,以下( )选项是“三实”的内容。
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党的十八届五中全会提出共享发展理念。内涵包括( )、全面共享、共建共享、渐进共享。
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消费者在购买理财产品时,需签署确认相关协议,并对本人签署的风险确认书及本人同意购买的产品承担相应的风险责任,在风险揭示书上抄录( )。
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银行业应尽快梳理、整合和补充散落于各类监管规章之中的有关消费者权益保护的相关规定,在( ),提出政策要求,制订操作规章,使银行业消费者权益保护工作有章可循;在( ),积极主动推动银行业消费者权益保护法律法规建设,争取出台银行业消费者权益保护条例或银行业公平交易法。
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银行业金融机构应当在产品销售过程中,严格区分( )和代销产品,不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。
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银行业消费者权益保护工作的“预防为先”原则是指,将消费者权益保护作为( )的必要条件。
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当发生( )服务突发事件,系统内上级机构服务突发事件处理工作领导机构应向当地监管机构、政府职能部门、银行业协会报告有关情况,请求支持配合。
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2001年6月,中国台湾通过了( ),这是台湾消费者权益保护的重大突破,也是( )的重要举措。
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消费者权益保护工作考核评价要素权重总和为( )。
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韩国金融领域的消费纠纷主要由该国( )负责。
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“服务收费必须“明码标价”,充分履行告知义务,使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果,以及对应的收费标准,确保客户了解充分信息,自主选择”指的是银行制定市场调节价的( )原则。
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在处理银行营业网点服务突发事件时,以下哪一项不属于管理机构的职责( )。
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消费者要认真阅读理财条款特别是除外责任、费用等信息,认真判断后再确定购买与否,并(D)确认。
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在办理个人贷款业务过程中,消费者按银行要求提供(B)时,应提供质押物权利证书,并向银行移交质押物。
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在银行业金融机构未能与消费者就投诉处置达成一致的情况下,( )接受消费者的再次投诉,并将调查处置意见反馈消费者。
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消费者办理支付结算,未使用( )统一规定格式的结算凭证,银行不予受理。
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( )是指持卡人凭其信用获得发卡银行授信,后办理现金存取、转账收付或者消费,并按照约定方式清偿账款的电子支付工具。
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改进银行业服务质量、提高金融稳定能力、提升公众金融素质、支持行业发展、赢得社会尊重是银行业消费者权益保护的( )。
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银行需要做好储蓄国债( )和( )工作的义务。
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20世纪60年代以来,美国信用交易规模迅速扩大,( )日益成为美国消费者的主要消费模式。
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我国大陆地区银行消费者权益保护的现实障碍包括公众金融( )机制不完善。
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根据服务突发事件的级别,如单个营业网点受自然灾害破坏,则属于( )。
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银行投诉处理的关键点是:第一步( );第二步,了解客户抱怨,倾听问题的详细情况;第三步,安抚缓和客户情绪,立刻着手解决;第四步,告知客户解决方案,对解决方案进行较详细的说明;第五步,向客户表示谢意,并争取销售机会。
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下列的物品中可以存放在保管箱内的是( )。
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银行需积极配合中国人民银行、( )开展储蓄国债管理工作,按照有关文件规定准确无误的书面报备储蓄国债相关信息。
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( )是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。
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2001年,中国银行业协会设立( )委员会,引导银行业开展消费者权益保护工作,维护银行消费者合法权益,促进银行业健康发展。
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消费者有权要求银行在贷款( )阶段( )告知与所选择个贷产品相关的中间业务收费项目、收费标准。
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国际金融危机后,由于( )暴露出金融消费者权益保护方面的监管缺陷,促使美国政府大力推进金融监管改革,加强对金融消费者权益的保护。
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定活两便储蓄存款存期不限,存期不满( )个月的,按支取日活期利率计息。
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外汇储蓄存款须遵守国家外汇管理规定,银行应按规定对个人外汇业务进行( )审核,不得伪造、变造交易。
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银监会及其派出机构应当按照( )的原则,制定银行业消费者权益保护工作的总体战略和制度规范,持续完善和健全相关监管体系。
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银行业金融机构应当做好投诉登记工作,并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和( )。
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根据《银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法(试行)》,( )主要考察银行业金融机构是否在产品和服务进入市场前,采取有效措施避免侵害消费者合法权益行为的发生。
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银行的( )可根据消费者的不同需求,定制移民、留学、跨境投融资等服务方案和配套金融服务。
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汇兑业务中,汇款人申请退汇、撤销时,汇出银行必须遵守( )原则,确定汇出款项已汇回,收回原信、电汇回单,方可办理退汇、撤销。
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消费者购买储蓄国债时,银行应着重提示( )风险。
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银行拥有对储蓄国债发行条件、发行方式和( )向国债主管部门提出意见和建议的权利。
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银行消费者的( )是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、平等交易的权利。
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( )是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
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银行业金融机构董(理)事会应定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告,并将相关工作作为( )的重要内容。
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银行在开展代理保险业务时,需加强对代理保险产品的营销宣传和信息披露,下列哪种做法不符合有关规定?( )
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“银行应建立科学有效的价格管理体系,加强内部控制,严格执行明码标价制度,充分披露产品与服务价格信息,保障消费者获得价格信息和自主选择服务的权利”是指银行定价的( )原则。
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银行应免收人民币个人账户以电子方式提供的( )个月内(含)本行对账单的收费。
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消费者认为银行支付的储蓄存款利息有错误时,有权向( )申请复核。
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英国金融政策委员会的简称是( )。
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在办理各类外汇业务时,消费者应按照( )的要求,准确真实填写相关申请文本(免填单业务除外),提供真实有效的身份证|件及相关业务证明文件并签名确认。
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银行业金融机构对重大客户投诉事件应建立( ),必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。
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澳大利亚银行消费者权益保护的主要法规中,( )对银行解决消费者投诉的内部程序和外部程序进行了明确规定。
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以下哪项不是“减费让利”的优惠对象?( )
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银行发放的理财产品的宣传品上应有明确的风险提示,例如在醒目位置提示消费者( )。
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银行应建立健全并有效执行基金销售人员的( )制度,加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。
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代收代付业务一般属于银行机构业务,涉及( )三个相关方。
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在银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价中,因为银行业金融机构制度及规范缺陷,导致消费者在购买产品和服务时难以及时、真实、完整获得信息,并导致消费者作出错误的交易决定,扣减( )分。
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银行应建议消费者在用信用卡交易确认方式时,优先选择( )方式。
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在个人贷款业务中,银行业金融机构为( )。
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银行业金融机构在营销产品和提供服务时,要充分考虑( ),切实维护消费者利益,这样才能让消费者获得满意服务,才能有利于银行业的持续发展,实现双赢。
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消费者不要申请超过自身所能负担的信用卡授信额度,应根据自己的( )进行信用卡消费。
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银 行业应尽快梳理、整合和补充散落于各类监管规章之中的有关消费者权益保护的相关规定,在( ),提出政策要求,制订操作规章,使银行业消费者权益保护工作有章可循;在( ),积极主动推动银行业消费者权益保护法律法规建设,争取出台银行业消费者权 益保护条例或银行业公平交易法。
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银行新增或提高实行市场调节价的服务价格,应在执行前一定时期( )进行公示。
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消费者权益保护工作考核针对银行业金融机构的消费者权益保护职能部门,主要考察消费者权益保护职能部门的( D ),以及部门配置的人员是否具有相应的( )
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在处理银行网点服务突发事件时,以下哪一项不属于办事机构的职责范围?( )
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( )是指持卡人可存入一定金额的存款,当存款余额不足时,可使用发卡银行的授信进行支付的信用卡。
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银行产品与服务的价格应接受( )监督。
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银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价结果为( ),表明银行业金融机构的消费者权益保护工作开展正常,但监管机构应当对其存在的一些薄弱环节给予必要关注。
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消费者提取外币现钞当日累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。
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消费者享有对银行产品和服务进行监督和批评的权利,这体现了银行消费者的( )。
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支票的提示付款期限自出票日起( )日,超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款。但中国人民银行另有规定的除外。
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按照服务突发事件的级别,银行营业网点出现重大失实信息传播属于( )。
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银行业金融机构应当设立或指定( )负责银行业消费者权益保护工作。
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开办实物贵金属买卖的银行网点,下列不是必须配备的是( )。
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基金管理人应提醒消费者基金投资的( )原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由消费者自行承担。
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网上银行消费者可以向银行工作人员提供以下哪种密码?( )
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根据《银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法(试行)》,银行业金融机构在营业场所和门户网站等醒目位置同时公布各类有效投诉方式、基本处理流程和联系查询方式,不再增减分数;否则,可在( )(含)以内扣分。
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消费者办理手机银行业务应直接( )。
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银行在处理个人外汇业务时,遇到以下哪种情况,银行需要承担责任?( )
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按照国家有关规定,银行有权在消费者申办银行卡时进行公民身份信息核查,留存消费者的( )。
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在消费者权益保护工作最终考核评价结果送达后( ),银行业金融机构向法人监管机构提交整改报告。
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根据《银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法(试行)》,消费者二次投诉的突出程度可以按照三个等级把握,程度由重到轻相应依次扣减( )。
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银行( )实行市场调节价的服务价格,应在执行前3个月在相关营业场所和官方网站进行公示,必要时采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定、形式通知消费者。
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申办信用卡的,发卡银行在征得( )书面同意的前提下,有权通过人民银行征信信息查询系统查询其信用状况,评估消费者资信状况,确认是否发卡及授信额度。
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消费者在使用银行卡过程中,应积极配合发卡银行及其合作机构(如特约商户)按国家法律法规及相关行业规定对消费者( )的核查。
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香港( )公布的《建议加强投资者保障措施的咨询文件》,在金融产品的售前、售中、售后的信息披露方面均作出了明确要求。
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将银行消费者投诉分为一般性投诉与重大投诉的分类标准是根据( )。
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如果发现自助设备工作不正常,客户应该( )。
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( )是指持卡人先存款,后办理现金存取、转账收付或者消费的电子支付工具,不具备透支功能。
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银行业金融机构可以委托( )对其银行业消费者权益保护工作情况进行定期评估,提高银行业消费者权益保护工作的有效性。
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银行制定的格式合同条款必须符合《合同法》等法律规定,如合同条款违法或订立合同过程中有违法情形,一旦出现纠纷,( )导致该条款无效或被撤销。
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除了做好基金前期的营销工作,银行还应做好基金持有者的后续跟踪服务工作。对已购买基金的消费者,定期提供基金( )服务,对消费者所持基金的业绩及资产配置情况进行分析,并提出相应的调仓建议。
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从监管机构和银行业金融机构的层级设置出发,本着( )的应诉程序设置原则,银监会将对各层级的投诉受理程序做出规定,明确银行业金融机构各层级应诉的基本规则。
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《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》是由( )印发的。
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银行业监管机构有责任协调各银行业金融机构处置好消费者的投诉。但是,监管机构对消费者再次投诉的处置意见作为第三方调解,( )。
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“合规收费”是指服务收费应科学合理、统一定价、( )。
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如银行卡的章程、收费项目、收费标准等发生变化,消费者有权在( )选择是否继续使用该卡及相关服务。
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银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价结果共分为4个等级。其中,得分在 [60,75)区间者为( )。
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消费者不得通过( )发送违法的、与交易无关的或破坏性的信息,不得有意诋毁、损害银行声誉或者恶意攻击银行的电子银行系统。
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同城提出借记业务:付款人为( )客户,收款人为( )客户的同城转账业务。
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超过提示付款期( )的城商行汇票不可以通过流程银行做未用退回。
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本票提示付款期为自出票日起过( ),华三汇票的提示付款期为自出票日起( )。
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开户银行经办柜员操作快速开户交易,账户状态为“未启用”,资金( )。
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客户的账户资料应放入账户资料袋并按顺序排列,一户一袋进行归档,保管期限为单位结算账户撤销后( )年。
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对( )年内未发生财务往来交易(不含结息)且余额小于( )元(含)的个人活期存款账户,账户状态应为“不动户”
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目前,我行支持换卡保号的卡种BIN号为:( )
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智能柜台个人销卡业务支持( )资金去向。
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客户在智能柜台上办理修改借记卡密码,原密码输错( )次后将锁卡。
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智能柜台“账户明细”功能最长可查询( )之内的明细。
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智能柜台上转账汇款交易日累计转账限额最高为人民币( )万元。
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智能柜台上代理转账交易日累计转账限额最高为人民币( )万元。
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同城提出借记业务:付款人为( )客户,收款人为( )客户的同城转账业务。
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目前零售资信证明预约预处理业务的发起渠道是什么?
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现金预约的发起渠道是什么?
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客户发起预约申请后,网点营运主管需要在多长时间内确认?
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客户临柜后,柜员查询到初审通过的订单,进行的操作应当( )。
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客户原订单变更了经营范围,临柜时忽然要求再变更一下法人手机号码,柜员如何考虑最为方便( )。
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流程银行终审岗将柜员发起的变更订单任务退回,柜员应当( )。
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对公账户变更的预约预处理流程提供了( )。
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客户收到初审退回修改的通知后,对订单进行了修改,修改后的订单提交生成的订单( )。
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客户收到预审通过的通知后不可以( )。
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客户到达银行,凭借( )可以享受到业务优先办理的权利。
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客户在( )环节可以撤销订单。
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选择预填单模式的客户,在流程中没有( )环节。
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联网核查启用身份信息联网核查服务(联网核查备线)时,客户本人采用( )核查模式。
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智能柜台密码解锁仅支持读取身份证登录方式办理,每日仅允许尝试( )次。
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对公人民币结算账户销户业务,如确认账户余额为零且无待支取利息的,销户申请书可不必加盖何种印章?
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重要物品涉及密码的,必须启用密码。为防止密码遗忘,在用密码应以书面形式记载(即密码单),由专管员和营运主管共同密封,锁入( )保险柜内。
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关于重要空白凭证作废,下列说法错误的有( )
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总行层面,资产类业务运营共享项目落地整体推进由( )和运营管理部总牵头
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为提高客户及用户的体验,以打造高质量的授信作业交付团队为目标,经研究,总行决定在运营条线建设总分支三级架构的( ),并配置相关岗位,负责全行已上收的资产类业务的集中作业。
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初期为保证业务顺利开展,部分资产类共享业务可采用( ),后期逐步向( )平稳过渡。
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分行应按照《南京银行分行运营条线组织架构设置、岗位及人员配备方案》,建立信用业务运营中心(团队)承接分行层面的( )集中作业。
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“鑫汇存”产品计息最长期限为( )年。
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2020年版第五套人民币5元纸币调整了水印设计样式,效果明显提升,这种水印图案是( )
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在特定波长紫外光下,2020年版第五套人民币5元纸币背面部分胶印图案呈现( )荧光效果
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南京银行快窗每天取款限额是( )。
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如自助设备发生故障,应及时通过( )报修,不得使用其他报修方式。
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设备报修后超过( )小时维修工程师未接收报修流程单的,应在自助设备报修终端上进行催单操作。
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快窗上对公账户单日累计取款限额为( )万元。
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TIPS改造升级后分行柜员操作8848交易,可查询( )与本分行对应的对账清单。
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公共支付中台系统中,下列哪个场景是由分行发起的?
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公共支付中台系统中,下列哪个场景是由总行发起的?
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公共支付中台系统中,下列哪个场景是通过集中作业平台完成记账工作的?
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( )是指依照国家法律、行政法规或部门规章的规定,负有缴纳非税收入义务的单位和个人。
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( )是指人民银行认定的具有代理国库集中收付业务资格的,并代理非税收入收缴、汇划清算业务的商业银行。
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( )用于财政性资金直接支付与国库单一账户、预算外资金财政专户进行清算
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根据《网上支付跨行清算系统"手机号码支付"业务规则(试行)》2020年6月修订,现行手机号码支付的注册时间限制为( )月
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凭证管理岗和设备管理岗每( )应至少对智能柜台和大堂式发卡机清机一次,对卡和存单等重要空白凭证核对一次。
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( )是指本行根据个人客户的指示使用电汇方式委托代理行将外币解付给境外指定收款人的结算业务。
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以下说法正确的有( )。
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以下说法正确的有
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严禁( )接送库包。
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以下说法正确的是( )。
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发卡银行应当设立针对银行卡服务的公平、有效的投诉制度,并公开投诉程序和投诉电话。发卡银行对持卡人关于账务情况的查询和改正要求应当在( )天内给予答复
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存款人有( )的,银行不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务
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综合柜员办理本人业务造成严重后果的,适用以下哪项问责处罚?
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侵占、挪用、盗|取本行或客户资金,问责处罚标准是什么?
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大额支付系统处理以下支付业务:( )。
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内部账户按照用途可分为( )。
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各单位应针对员工异常行为开展( ),及早发现、防范和处理员工异常行为。
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质押式回购交易包括( )。
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债券资金清算方式包括( )。
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可用于在全国银行间债券市场进行交易和托管的人民币债券包括( )。
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根据《南京银行银行间债券市场柜台业务管理办法》规定,运营总中心的主要职责为( )。
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柜台业务交易实行二级托管制,本行应对投资者托管账户的( )负责,不得挪用投资者债券。
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在买断式回购期间,交易双方不得从事的行为包括( )。
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办理查询查复业务须做到( )。
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票据交易业务包括( )。
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同业存放投融资性账户必须在( )或( )开立。
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交易对手与我行开展同业存放定期业务时,可通过在本行开立的( )或直接将资金划转至本行( )户方式与本行开展。
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应收应付挂账管理的基本原则 ( )。
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《南京银行应收应付挂账管理办法》所称的应收应付挂账事项包括( )。
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内部账户对账应遵循( )原则。
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内部账户资金支付流程应遵循( )原则。
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分行档案管理岗的职责包括:( )等工作。
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本行印章实行“( )原则,以适应和满足经营管理需要。
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根据运营中断事件的影响范围、中断时长、损失大小和严重程度等因素,运营中思事件分为( )等级。
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国家秘密的密级分为“( )”级。
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营业网点安全保卫工作实行“( )”方针,贯彻“谁主管,谁负责”原则
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收集个人金融信息时,应当遵循( )原则
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本行全面风险管理应遵循以下基本原则:( )
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存款类协助查询、冻结、扣款的产品包括( )
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存款类协查信息包括( )等信息
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有权查询、冻结、扣划单位和个人账户余额的机关包括
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有权查询,无权冻结、扣划单位和个人账户余额的机关包括
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有权查询、冻结,无权扣划单位和个人账户余额的机关包括
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展业自律是指本行为客户办理外汇业务时需遵循的( )、( ) 和( ) 原则,包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性,审慎办理外汇业务。
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本行办理外汇业务时应遵循反洗钱管理相关规定,遵循反洗钱报告管理制度,切实履行( )、( ) 和( )。
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经常项目外汇指引所称企业货物贸易外汇收支包括:
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海关特殊监管区域,是指( )、( ) 、( )、跨境工业区、保税港区、( )等海关实行封闭监管的特定区域。保税物流中心( A、 B 型)、出口监管仓库、保税仓库、钻石交易所等参照海关特殊监管区域适用本指引。
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交易单证包括但不限于( )、( ) 、( )进出境备案清单、( )、保税核注清单等有效凭证和商业单据。
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银行在办理进口报关电子信息核验手续时,对于存在哪些情况的企业, 应逐笔在货贸系统中对企业加注相应标识,企业的标识信息通过货贸系统向全国银行开放。
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关联企业交易, 是指存在直接或间接控制关系或重大影响关系的企业间贸易行为,主要包括:
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办理服务贸易境内外汇划转业务的,由划付方银行按展业原则审核交易单证的情形有:
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银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,应具备下列条件( )
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银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,应符合但不限于下列要求:
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通过银行进行国际收支统计申报业务,以下说法正确的有( )。
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境内居民机构和境内非居民个人之间发生的人民币收付款需要申报的有( )
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涉外收付款具体包括( )
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境内居民通过境内银行发生的哪些如下收支, 由境内居民进行国际收支统计申报。
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申报信息是指申报主体通过银行提供的纸质凭证或电子凭证, 或“数字外管” 平台互联网版填写的信息, 主要包括()
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如下有关申报内容要求表述正确的有( )
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如下有关国别的申报要求表述正确的有( )
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境内机构,是指中华人民共和国境内的( ),外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。
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境内个人,是指( )。
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经常项目,是指国际收支中涉及( )交易项目等。
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资本项目,是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目,包括( )等。
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金融机构有下列( )情形之一的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务。
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境外个人是指( )
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个人外汇储蓄账户资金境内划转,按以下规定办理:
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个人外汇账户按主体类别和交易性质进行管理。按主体类别分为
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个人结售汇涉嫌拆分、逃避监管的行为主要具有以下特征
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本行个人外汇业务的开展应遵循以下原则
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辅助身份证明材料包括但不限于
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个人出境携带等值 5000 美元至 10000 美元(含) 的需提供
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以下哪些外汇业务代办需提供有公证的授权委托书
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境内个人境外汇款用途为出境留学学费或生活费应提供
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境内个人收到境外亲属给付的赡家款应提供
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个人外汇收入暂未开放的资本项目有
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各经营机构经办综合柜员在审核上述身份证明资料后仍无法有效确认客户基本情况的,可要求客户提供辅助身份证明材料, 辅助身份证明材料包括但不限于
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外汇业务中的关注客户包括
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以下哪些情况下客户主动发起的结售汇交易均无需报送个人外汇业务监测系统
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鑫快捷业务借款人包括小微型企业和自然人,其中自然人是指( )
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鑫快捷业务借款人可以是( )、( )。
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以下哪些房产类型可以办理鑫快捷业务
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鑫快捷业务以普通住宅、高档住宅作为抵押的,抵押物房龄原则上不超过( )年,对于地理位置佳、变现能力强、建筑结构质量优的房产,经综合评估后可适当放宽,但最长不超过( )年。
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鑫快捷借款人为小微企业股东,抵押物可为( )的房产
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抵押物为普通住宅的,抵押率原则上最高不超过( ),对于北京、上海、南京、杭州地区地理位置佳、变现能力强、建筑结构质量优的普通住宅,抵押率原则上最高不超过( )
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鑫快捷还款方式可为
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鑫快捷业务中借款人及其配偶信用状况须符合以下要求
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鑫快捷业务抵押房地产价值的确定包括
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鑫快捷业务的贷款用途可以为
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关于鑫快捷业务以下说法正确的是
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开户人首次开立外汇账户的,应在( )办理开户主体基本信息登记
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南京银行单位账户对账管理实施细则中所称账户是指对公单位在本行开立的( )账户。
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单位账户对账依据账户金额、交易频率、账户性质等特征,按照孰高原则实行差别化管理。单位账户分为重点账户、( )、一般账户、( )、异动账户和( )。
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南京银行单位账户对账管理实施细则规定按季对账的账户有:( )
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异动账户具体包括:
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对账工作应遵循以下原则 :
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本行操作风险管理管理应遵循的原则有( )。
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关于本行第三方存管业务,说法正确的有( )
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关于单位结算卡,说法正确的有( )。
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本行应对投资者风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力评级。风险承受能力由低到高分为五级,分别为( )、( )、( )、( )和( )。
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根据募集方式的不同,理财产品分为( )理财产品和( )理财产品。
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科目维度参照总账系统的科目架构,分为( )科目、( )科目与( )科目。
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总行直属部门操作员号指纹采集由( )和( )负责。
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《金融机构反洗钱规定》根据下列有关法律、行政法规制定( )
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下列属于大额交易的是( )
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海关发现个人出入境携带的( )超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分:( )
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中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查( )
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下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是:
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下列机构中、发现需要调查核实的可疑交易活动,可以向金融机构进行调查的是
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商业汇票按承兑人性质不同可分为( )
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根据资金性质不同,协议存款可分为( )
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商业汇票按记载载体不同可以分为( )
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按照印章的属性不同,本行印章可分为( )
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票据交易业务包括( )
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本行印章制发遵照( )原则
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出现( )情况之一的,行政印章应停止使用
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转贴现可进行修改的要素包括( )
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本行财务印章的管理应遵循( )原则
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保险柜密码和钥匙( )保管
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支付清算业务应急响应与处置流程分为( )阶段
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我行贵金属标的包括:( )。
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借记卡银联跨行业务范围包括:他行 ATM 查询、取款、银联 POS 消费、( )
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本行金融资产转移的会计核算主要是指( )等金融资产转移的核算
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存放同业定期业务须进行两次报文查询在( )。
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营运后台建设主要功能:( )集中档案、集中运营支持
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密钥包括:()。
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重要业务运营中断事件主要包括:( )
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营运后台建设原则:( )
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本行面临的主要风险包括( )、流动性风险、操作风险、银行账簿利率风险、声誉风险、信息科技风险、洗钱风险及其他风险
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本行员工应当遵守禁止内幕交易的规定。内幕交易是指基于内幕信息为自己和或他人进行交易,以下哪些属于内幕消息
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本行员工应当按照监管要求的( ),及时报送非现场监管需要的数据和非数据信息。
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保守秘密这一行为基本准则要求本行员工保守。
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《南京银行运营条线员工禁令》中严禁违反保密规定泄露( )、( )、( )、( )等保密信息
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库包交接需执行( )三认原则?
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国家商业秘密分为( )三级
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员工不得以各种形式参与或介绍机构和个人参与( )等各类非法金融活动。
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本行增值税发票管理遵循( )原则。
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增值税发票可采用传递流传的方式有几种( )
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行政印章包括哪些:
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行政印章管理员应设A、B角,应严格按照( )原则保管印章
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保密管理制度包括哪些:
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本行任何机构和个人不得有下列行为:
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业务保密管理制度中的业务分为:
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本行国家秘密移动存储介质(即《保密法》所称“涉密移动存储介质”)的装备、使用和管理应当符合保密要求,以下说法正确的是:
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业务连续性管理是指本行为有效应对重要业务运营中断事件,建设应急响应、恢复机制和管理能力框架,保障重要业务持续运营的一整套管理过程,包括( )。
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业务运营中断事件是指包括( )原因导致本行信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。
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业务运营中断业务恢复目标,原则上,重要业务恢复时间目标不得大于 ( ) 小时,重要业务恢复点目标不得大于( )小时。
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业务连续性计划主要内容包括( )。
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专项应急预案的主要内容应包括( )。
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本行业务连续性管理的基本原则包括( )。
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分行应急管理领导小组由( )组成。
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业务连续性演练原则包括( )。
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总行各部室、各分行应按照制订的演练计划实施业务连续性演练。演练实施过程包括( )等。
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小额遗产提取申请人应为已故存款人的( )
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非结算账户主要分为( )
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下列哪种情况为禁止开立账户的( )
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柜面个人代理业务按业务场景可分为( )
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本行在开展协助有权机关查询、冻结、扣划工作时,应当遵循( )原则
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已故存款人小额存款提取时,以下哪几项属于简化办理的证明材料( )。
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下列关于受托支付说法正确的是( )。
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新增双挂业务允许当日后续处理的业务规则,即同时符合以下条件的,可于双挂当日进行密码重置和挂失更换新凭证或挂失销户:
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简化办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列条件:
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简化办理已故存款人小额存款提取业务证明材料
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有权机关可以查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。在具体办理协助查询业务时,只要有权机关依法享有查询权限、履行法定程序、提供可供查询线索,本分行应按照有权机关要求进行查询并提供有权机关所需资料。对于本分行提供的资料,有权机关可以( )、( )、( ),但( )。
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各协查单位在办理协查工作时,有关的法律文书必须由作出该决定的相关有权机关执行人员依法送达,本分行不接受有权机关执|法人员以外人员代为送达,原则上不接受( )、( )、( )等送达方式。
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我行信用卡转入取消交易需提供的凭证( )。
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我行核心系统吞没卡信息录入可进行( )卡信息的录入。
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通过以下( )可以查询出对私客户的客户号。
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个人客户开户时,资金来源支持方式包括下列( )。
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以下哪些选项是高风险类客户的分类标准?
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有权办理扣划的机关有哪些( )
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有权办理查询个人信息的机关有哪些( )
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有权办理查询单位信息的机关有哪些( )
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有权要求银行对单位进行暂停结算的机关有哪些( )
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审计机关查询单位账户信息时需提供的法律文书有哪些( )
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凭证书写要求
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凭证内容填写要求
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简化办理已故存款人小额存款提取业务需提供的证明材料
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简化办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列条件
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验证支付业务的受理原则
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联网核查的主要功能有( )
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有权进行扣划的执|法机关有( )
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对于丧失民事行为能力的客户(如:存款人重病昏迷,精神病,植物人),办理柜面业务时,应由其监护人提供可以证明客户本人丧失民事行为能力的( ),由监护人代理从事相应的民事活动
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单位大额存单到期后系统自动进行兑付处理,本息合计金额转入存单持有人的签约结算账户。已办理( )、( )、( )的大额存单不可自动兑付。
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个人大额存单支持分行通存通兑的有( )、( )、( )
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有下列情形之一的,企业应向本行提出销户申请( )
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票据和结算凭证的( )不得更改,更改的票据无效
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目前,出入境证|件身份认证服务支持认证的证|件类型有( )
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双挂业务允许当日后续处理的业务规则,即同时符合以下条件的,可于双挂当日进行密码重置和挂失更换新凭证或挂失销户:
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临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户( )
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关于进一步规范贷款发放专门账户管理的补充通知说法正确的有( )。
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贷款发放专门账户的结算方式仅限于( )。
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于进一步加强受益所有人身份识别工作的通知中,各分行可不识别下述非自然人客户的受益所有人有哪些( )
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根据宁银发(2014)765号《关于实施同业业务专营的通知》中的要求,将原有分行同业业务合同审批许可,改为报总行法律合规部审批,具体业务包括( )等分行经办的同业业务。
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关于“鑫汇存”产品,下列说法正确的是( )。
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关于“账户通”业务资金支取的办理,以下说法正确的是( )
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存放同业账户按账户用途可分为结算性账户和投融资性账户。投融资性账户是指本行用于( )等融资和投资业务的自营交易账户。
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机构投资人认购本行单位大额存单,可在( )办理。
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关于单位结构性存款的要求,下列说法正确的是( )。
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各营业机构不得通过柜面系统对电子账户进行( )业务操作,风险评估类及查询类业务除外。
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个人挂失业务范围( )。
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销售人员在为客户办理结构性存款认购手续前,应当遵守南京银行个人结构性存款作业指导书规定,并应当特别注意以下事项( )
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个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以上的,营业网点凭本人有效身份证|件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。办理时,营业网点应在相关单据上标注( )。
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目前规定,16周岁以下( )的业务为特殊代理业务。
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丧失民事行为能力的存款人(如存款人重病昏迷、精神病、植物人)由监护人代理办理柜面业务时,应提供( )等材料代理从事相应的民事活动
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以下情况中,符合我行代理未成|人业务办理规定的有( )。
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禁止代理业务主要有柜面个人业务中涉及客户隐私类及经业务规定必须由客户本人办理的业务,以下( )为禁止代理业务。
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根据柜面个人代理业务管理办法,以下( )交易禁止代理。
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进行对公贷款还款操作时,客户经理提供的贷款还联系单中须列明( )
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禁止代理业务主要有柜面个人业务中涉及客户隐私类及经业务规定必须由客户本人办理的业务,以下( )为禁止代理业务。
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新版要件中d026受托支付查询及解付的要件包括( )
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新要件中a301手机号码联网核查的要件包括( )
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鑫汇存销户需要上传的资料有( )
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以下哪些交易( )新增加了对公业务场景。
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根据我行账户开立策略,哪些企业类客户银行账户被列为禁止开立( )
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Ⅱ类户可为存款人提供( )
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有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户( )。
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同业类客户开立账户类型有( )
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下列哪些单位在本行开立的账户属于同业存放账户
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对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户( )
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对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:
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下列关于一般户说法正确的是( )
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下列关于专用账户说法错误的是( )
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下列哪些情况,存款人可以申请开立临时存款账户( )
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下列属于非结算账户的有( )
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下列有关现金支取的说法正确的是( )。
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单位开立银行结算账户的名称可以使用( )。
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对于丧失民事行为能力的客户(如:存款人重病昏迷、精神病、植物人),办理柜面业务时,应由其监护人提供( )等材料,由监护人代理从事相应的民事活动。
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在为特殊消费群体上门服务时,应做到以下几点( )。
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未成年人的监护人在代理未成年人办理业务时,可提供未成年人的出生证明或户口簿证明代理人具有监护人资格;如不能证明代理人具有监护人资格或为除以上监护人以外的其他监护人,可凭( )及监护人的有效身份证|件办理。
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关于特种转账凭证办理转账业务的管理要求,以下说法正确的是( )。
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特种转账凭证办理转账业务的范围包括( )。
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特种转账凭证可用于以下用途( )
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出纳业务错款处理审批权限正确的是( )。
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办理协助冻结业务时,以下( )机关办理冻结的,应当由两名以上办案人员共同办理?
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根据南京银行协助查询、冻结、扣划工作操作手册,下列特殊款项有关机关不得冻结的有( )。
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关于冻结争议说法正确的有( )。
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目前我行关于账户冻结/控制,下列说法正确的有( )。
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办理到期兑付约定转存的储蓄国债(凭证式)和转入银行账户须为同一客户名下的( )账户,其它账户暂不支持。
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以下关于卡片激活的描述,正确的是( )。
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客户持挂失止付通知书办理本票挂失业务的,柜面需审核挂失止付通知书中( ),缺少上述记载事项之一的,不予受理。
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关于银行本票未用退回说法正确的是( )。
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下列关于本票的说法正确的是( )。
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下列关于小额支付系统银行本票业务相关要求表述正确的是( )。
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银行本票挂失审核要素包括但不限于( )。
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在本票业务审核时,包括但不限于以下要点( )。
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南京银行支付机构客户备付金账户管理办法适用于支付机构在备付金银行开立的备付金专用存款账户及支付机构客户备付金的( )等存管活动。
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关于本行营业外收支审批权限的说法,下列正确的是:( )
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一般情况下,下列可作为票据保证人的有( )。
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综合柜员应凭着相关审批部门( )的审批件办理贸融保证金账户部提或销户。
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以下储蓄国债业务说法正确的是( )。
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以下关于受托支付查询及解付说法正确的是( )。
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以下关于贷款归还交易说法正确的是( )。
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根据《支付结算办法》的规定,下列支付结算种类中,没有金额起点限制的有( )
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下列有关现金支取的说法正确的是( )。
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存款人有下列情形,开户银行应通知存款人办理销户( )。
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开户银行应当提高对同业开户的审核要求,采取多种措施对开户证明文件的( )进行审核
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有下列情况的,存款人可申请开立临时存款帐户( )。
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商业汇票上的出票人签章,为该出票人单位的( )。
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特种转账凭证办理转账业务的范围包括( )。
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以下特种转账凭证的管理要求,正确的是( )。
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下列“鑫汇存”产品计息档次正确的是( )。
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办理“鑫汇存” 产品时,经营机构业务经办人员还应按照利率审批流程进行申请。 如有任何一个档期的存款利率高于指导价格的业务,须经分行负责人同意后报( )审批同意后方可办理。
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“鑫快捷”业务贷款还款方式主要包括( )。
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内部账户按照核心业务系统开户模式可分为( )和( )。
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《金融机构反洗钱规定》根据下列有关法律、行政法规制定( )
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下列属于大额交易的是( )
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海关发现个人出入境携带的( )超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分:( )
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中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查( )
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金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施( )
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金融机构有下列( )行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区得市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
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客户身份识别工作应贯穿于客户建立业务关系前后的全过程,包括下列哪些阶段( )
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下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是:
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下列机构中、发现需要调查核实的可疑交易活动,可以向金融机构进行调查的是
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外汇交易从业人员在进行内外部信息交流时应遵循( )原则。
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突发事件信息报告应遵循( )原则。
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营运后台服务提升项目各分行应高度重视该项工作,要以( )为方向。
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树立( )的学习理念,不断学习新知识、新业务。
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以下说法错误的是:( )。
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学习贡献积分体系建设原则包括:( )。
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以下对客户提交有效身份证|件及相关证明材料识别说法正确的是:()。
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境外个人因故不能完成商品房交易须将退回的人民币购房款购汇汇出的,经营机构须审核以下材料:
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南京银行印章管理实行( )原则。
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南京银行外汇交易品种包括。
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外汇衍生交易业务应急响应与处置流程包括。
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境外机构人民币银行结算账户按用途可分为。
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南京银行员工行为管理理念有。
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运营中断事件应急处置须遵循( )原则。
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在办理个人外汇业务时,具有以下哪些特征的的客户应被列为关注客户。
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网点信息管理包括以下哪些方面。
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应纳税所得额的计算中,居民个人的综合所得里规定的专项附加扣除包含( )等支出。
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个人所得的形式包括( )。
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纳税人分为( )。
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关于国库机构的设立,下列说法正确的是( )。
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国库使用的会计凭证一般分为( )。
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关于征收机关更正缴款书,各联用途正确的是( )。
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缴款书分为以下哪几种?( )
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社会保险基金预算是对( )的资金,专项用于社会保险的收支预算。
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国库会计报表基本上分为( )几类。
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财政专户分为( )和( ),分别办理中央和地方预算外资金的收缴和拨付。
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人民银行国库部门开展非现场监督管理的主要方法包括( )。
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国库经收处不按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款的,视情节轻重,处( )元以上、( )元以下的罚款。
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推广网签授权划缴税款协议,将进一步拓展财税库银横向联网创新业务应用,提升纳税人体验,对深入落实党中央、国务院关于( )要求具有重要的积极意义。
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实施国库集中支付电子化管理的意义有哪些?( )
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财政专户可以在下列哪些银行开设?( )
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国库经收处收纳的预算收入应在收纳( )内办理报解手续,不得延解、占压和挪用。
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财政专户管理遵循( )的原则。
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央行宣布首批数字货币的试点城市有( )。
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数字货币以( )为基础,运用( )原理来实现货币的特性。
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数字货币运用到的加密算法有( )。
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比特币具有( )等特点。
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理想的数字货币应具有( )特性。
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防范电信诈骗应做到“三不一要”,分别是( )。
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当总需求大于总供给时,可采取的财政政策有( )。
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员工禁令中综合柜员“十二禁”中提到,严禁将本人保管的( )交给他人保管、使用,或使用他人保管的重要物品。
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员工禁令中综合柜员“十二禁”中提到,严禁( )本行或客户资金。
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员工禁令中综合柜员“十二禁”中提到,严禁( )。
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员工禁令中综合柜员“十二禁”中提到,严禁( )会计凭证及会计档案或无凭无据进行业务操作。
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员工禁令中综合柜员“十二禁”中提到,严禁违反保密规定泄露( )等保密信息。
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员工禁令中综合柜员“十二禁”中提到,严禁隐瞒不报( )。
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消费者除了享有安全权、知情权还享有( )等权益。
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经营者与消费者进行交易,应当遵循( )的原则。
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消费者有权自主选择( ),自主选择( ),自主决定( )、接受或者不接受任何一项服务。
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消费者在购买、使用商品和接受服务时,享有( )、( )的权利,享有( )的权利。
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存款银行取得地方国库定期存款,应当以( )为质押,质押比例应符合外部规定。
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以下关于票据池业务的说法,正确的是( )。
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法人交易型结构性存款产品客户范围包括( )。
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根据结算方式不同,进口押汇可分为( )。
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机构客户大额存单业务的“投资人”包括( )。
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机构客户大额存单业务包括如下哪几种业务( )。
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双录要求影音资料( )。
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根据开户单位的具体情况,定期对账可采取的对账方式有( )。
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机构客户大额存单业务提前支取计息方式可约定为如下哪几种( )。
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根据发行人的不同,债券可以分为( )。
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下列关于确定银行贷款利率的说法正确的有( )。
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( )在交易之初就能够预计自己的最大收益。
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、制定 《中国银行业电子渠道无障碍服务建设自律指引》依据的相关规定包括( )。
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《中国银行业电子渠道无障碍服务建设自律指引》中电子渠道是指为客户提供金融服务的( )。
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《中国银行业文明服务公约》要求各网点应提供哪些便民服务设施?
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老人、孕妇、残障人士等弱势群体来网点办理业务,提供以下服务。
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商业银行理财客户风险评估问卷涵盖了( )模块。
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“四个全面”战略布局是指( )。
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出台中央八项规定,严厉整治( ),坚决反对特权。
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引导应对气候变化国际合作,成为全球生态文明建设的重要( )。
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加强农村基层基础工作,健全( )相结合的乡村治理体系。培养造就一支懂农业、爱农村、爱农民的“三农”工作队伍。
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十九大报告指出,我们党最鲜明的品格是( )。
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十九大报告强调,增强党自我净化能力,根本靠强化( )。
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中国将高举( )的旗帜,恪守维护世界和平、促进共同发展的外交政策宗旨。
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深化依法治国实践。成立中央全面依法治国领导小组,加强对法治中国建设的统一领导。加强宪法实施和监督,推进合宪性审查工作,维护宪法权威。推进( ),以良法促进发展、保障善治。
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实践没有止境,理论创新也没有止境。世界每时每刻都在发生变化,中国也每时每刻都在发生变化,我们必须在理论上跟上时代,不断认识规律,不断推进( )以及其他各方面创新。
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党按照德才兼备的原则选拔干部,坚持任人唯贤,反对任人唯亲,努力实现干部|队伍的( ):
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我们党深刻认识到,实现中华民族伟大复兴,必须推翻压在中国人民头上的( )三座大山,实现民族独立、人民解放、国家统一、社会稳定。
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人民有信仰,国家有力量,民族有希望。要提高人民思想觉悟、道德水准、文明素养,提高全社会文明程度。广泛开展理想信念教育,深化中国特色社会主义和中国梦宣传教育,弘扬民族精神和时代精神,加强( )教育,引导人们树立正确的历史观、民族观、国家观、文化观。
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十八大以来的五年,全面推进中国特色大国外交,形成( )的外交布局,为我国发展营造了良好外部条件。
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关于深化事业单位改革,强化公益属性,要做到哪“三分”?
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第二个阶段,从二〇三五年到本世纪中叶,在基本实现现代化的基础上,再奋斗十五年,把我国建成( )的社会主义现代化强国。
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经济发展“两个毫不动摇”是( )。
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十九大报告指出,实施区域协调发展战略,必须加大力度支持( )加快发展。
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加强国家创新体系建设,强化战略科技力量。深化科技体制改革,建立以( )的技术创新体系,加强对中小企业创新的支持,促进科技成果转化。
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建设现代化经济体系是跨越关口的迫切要求和我国发展的战略目标。必须坚持质量第一、效益优先,以供给侧结构性改革为主线,推动经济发展质量变革、效率变革、动力变革,以供给侧结构性改革为主线,推动经济发展,着力加快建设( )协同发展的产业体系。
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依法治国的基本要求是( )。
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要支持香港、澳门融入国家发展大局,以( )等为重点,全面推进内地同香港、澳门互利合作。
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中国梦是( )相统一的情怀。
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要完善党和国家领导体制,坚持民主集中制,充分发挥党的领导核心作用,按照( )原则,逐步建立健全决策权、执行权、监督权既相互制约又相互协调的权利结构和运行机制。
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推进国家治理体系和治理能力现代化,必须解决好( )问题。
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过去五年,改革全面发力、多点突破、纵深推进,着力增强改革( ),压茬拓展改革广度和深度,推出一千五百多项改革举措,重要领域和关键环节改革取得突破性进展,主要领域改革主体框架基本确立。
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当前我国发展中( )问题依然突出,城乡区域发展差距和居民收入分配差距依然较大,有法不依、执|法不严、违法不究等问题依然存在,党风廉政建设和反腐败斗争形势依然严峻复杂。
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建设社会主义法治国家,发展中国特色社会主义法治理论,要坚持( )共同推进:
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在党的十九大报告中提到,加强社会治理制度建设,完善党委领导、政府负责、社会协同、公众参与、法治保障的社会治理体制,提高社会治理( )水平。
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银行应在获得的发行额度内向投资者进行销售,做好销售组织工作,维护国债信誉,同时,应履行( )等工作的义务。
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若发现消费者在用卡过程中有不遵守相关章程、协议或其他违规、违法行为的,发卡银行有权( )或( ),并可授权有关单位收回其银行卡或做销户处理。
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银行为财富管理及私人银行消费者提供种类丰富、收益可靠、风险可控、市场竞争力强的金融产品,主要包括( )。
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对消费者未按期足额归还的透支款项,发卡银行可以对( )进行债务催收。
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开展储蓄业务的商业银行应遵循( )原则。
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对于每一个银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价指标,考核复评人员均可形成不同于初评的考核评价结果,但须说明理由,并以书面形式详细记录,保证考核评价工作的( )。
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根据《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》,银行业消费者权益保护工作主要工作框架之一是制定( )的工作流程。
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2010年5月,美国参议院批准被美国媒体称为“大萧条”以来最为彻底的金融监管改革法案,其改革内容主要包括( )。
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银行产品与服务的定价应遵循以下哪三种原则?( )
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银行消费者权益保护实施的目标包括( )。
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消费者权益保护工作考核评价工作结束后,中国银监会及其派出机构消费者权益保护职能部门应当结合( )展开深入细致的分析,积极查找消费者权益保护工作方面存在的共性问题和突出矛盾,并相应制定工作规划。
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银行业金融机构消费者权益保护职能部门负责牵头组织、协调、督促、指导( )及( )开展银行业消费者权益保护工作。
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银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的独立性、权威性和( ),并享有向董(理)事会、行长(主任)会议直接( )的途径。
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银行业消费者权益保护的对象是自然人消费者,消费者投诉的应诉受理是( )落实消费者保护工作的窗口。
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办理保管箱业务,银行的主要义务包括( )。
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电子银行业务消费者不得将( )提供给包括银行工作人员在内的任何人。
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以下属于银行重大服务突发事件(Ⅱ级)的是( )。
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银行消费者有权获知自己储蓄存款的( )。
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办理外汇业务时,消费者应尽的义务主要包括( )。
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按照交易标的不同,贵金属业务可分为( )三大类。
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为确保登录网上银行的电脑安全可靠,银行应提示消费者养成以下哪些好习惯?( )
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银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的( ),主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的( )和突发事件。 [多选题]
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银行代理的人身险产品主要包括( )。
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在建立消费者保护工作流程的基础上,银监会消费者权益保护部门将对发生的消费者投诉事件进行登记、统计和分析,并借助专家委员会的力量,对投诉的( )进行全面分析,形成后评估报告。
查看答案
银行在处理一般性投诉时,应注意以下哪些要点?( )
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我国大陆地区银行消费者权益保护方面的进步主要体现在( )。
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消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计超过一定数额的,凭本人有效身份证|件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银行应在相关单据上标注( )。
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消费者购买理财产品时,依法享有知情权,包括( )。
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银行业金融机构应当积极主动开展银行业金融知识宣传教育活动,通过提升公众的( )和( ),主动预防和化解潜在矛盾。
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为保障银行卡账户安全,银行卡存在被他人冒用等使用风险时,发卡银行有权根据监管政策暂时对该卡片或账户进行( )。
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下列关于电子银行业务的描述中,正确的是( )。
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对于已经交割的实物黄金,消费者可根据银行规定进行( )。
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以下说法中正确的是( )。
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消费者应以实名开立个人银行账户,并对其出具的开户申请资料的( )负责。
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银行需配合司法部门等国家有权机关办理国债的( )等业务。
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中国银监会消费者权益保护部门将对发生的消费者投诉事件进行登记、统计和分析,并借助专家委员会的力量,对投诉( )进行全面分析,形成后评估报告。
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柜员在操作本票、华三兑付时,应审核哪些要素?
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柜员在操作票据未用退回业务时,应审核哪些要素?
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账户开立前,经办柜员应完成企业工商信息、企业基本户信息及本行存量信息(若为存量客户)的三方比对工作,并根据比对结果判断是否开立账户。具体要求为( )
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操作撤销账户前,经办柜员应进行销户前检查,检查内容包括但不限于( )
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总行层面,关于资产类业务运营共享项目,运营管理部承担的职责有
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分行层面,关于资产类业务运营共享项目,运营管理部承担的职责有( )。
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资产类业务运营共享模式相比传统模式在以下几个方面具有相对优势( )。
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存款人存款凭证遗失,可通过本行( )渠道申请办理口头挂失
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开展客户身份识别的工作内容为( ):
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南京银行智能柜台票据副柜支持以下哪些功能( )
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南京银行智能柜台即时制卡副柜支持以下哪些功能( )
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南京银行智能柜台定期一本通支持以下哪些功能( )
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南京银行智能柜台哪些业务需要授权( )。
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南京银行智能柜台支持哪些功能( )。
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电子银行签约预填单中,企业网银支持填写( )。
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现金预约包含哪些预约类型?
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零售资信证明预约预处理业务支持开立哪些证明?
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个人客户基本信息九要素包括:客户姓名、性别、证|件类型、证|件号码、职业、联系地址、联系方式( )、( )。
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d047个人贷款信息查询交易支持查询的个人贷款类型为:( )。
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“a330出入境证|件身份认证”交易支持认证的证|件类型有:( )。
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对公人民币结算账户开立集中业务有可能涉及以下何种岗位?
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企业有以下何种情况禁止开户?
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根据《南京银行营运管理条线内部检查管理办法》中营运经理每旬需要开展的检查事项有是什么?
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以下说法正确的有:
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总行层面,关于资产类业务运营共享项目,运营管理部承担的职责有:
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分行层面,关于资产类业务运营共享项目,运营管理部承担的职责有:
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资产类业务运营共享模式相比传统模式在以下几个方面具有相对优势:
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关于重要空白凭证的检查,以下说法正确的有
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与2005年版第五套人民币5元纸币相比,2020年版5元纸币主要取消了( )等防伪特征
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通过ATM交易,发生吞卡或吞钞后,正确的做法是( )。
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南京银行自动柜员机是指客户通过自助服务方式完成金融交易的自助设备,包括自动取款机、自动存取款机、自助服务终端、( )等其他自助设备。
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除银团贷款外,商业银行不得对小型微型企业贷款收取( )、( ),严格限制对小型微型企业收取财务顾问费、咨询费等费用。
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柜员操作a001交易向国库划款后,复核柜员需要核对( )等交易要素。
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公共支付中台系统中,贷款归还场景对应现有柜面的交易有哪些( )
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下列关于公共支付中台,描述错误的是哪些( )
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公共支付中台系统,已上线了哪些通用场景( )?
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代理财政非税收入收缴业务,是指银行按照有关规定及财政要求,办理( )等非税收入财政专户的业务。
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代收网点在办理非税收入代收时,应对非税收入一般缴款书的以下内容进行审核:
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国库集中支付业务财政性资金的清算,包括( )等。
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财政资金的支付实行( )和( )两种方式。
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网点库管员应将重要空白凭证交接给凭证管理岗人员,由凭证管理岗人员登录智能自助终端管理员操作界面,录入本次重要空白凭证安装数并装入重要空白凭证。装机工作须由( )在监控下进行。
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留存的客户身份信息或身份证|件影像资料有缺失、无效或已发生变化的,客户可通过登录我行( ),在线补充或更新。
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关于自身信息保护,以下说法正确的有( )。
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营运经理违反保密规定泄露客户信息的,适用以下哪项问责处罚?
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以下说法正确的有( )。
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南京银行快窗可支持办理多种面值的人民币现金业务,支持的面值包括( )。
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中央银行作为“银行的银行”体现在( )。
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票据在( )情况下,不得背书转让。
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以下哪些条款属于综合柜员禁令?
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开立企业账户应遵循以下哪些规定?
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( ) 资金专用存款账户,必须经过人行批准,方可支取现金。
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( ) 资金专用存款账户,不得办理现金收付业务。
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( ),存款人可以申请开立临时存款账户。
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( ),可以在异地开立有关银行结算账户:
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( )支取现金,应按照国家现金管理规定办理,无需报人民银行当地分支机构批准。
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( )资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户。
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《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户包括:
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进行银行间市场现券买卖交易均应采取券款对付结算方式办理债券结算和资金清算。
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专户是指总行在全行机构范围内统一开立使用的内部账户,各分行不得使用总行统一开立的专户。
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支行因业务发展需要,向分行提出申请后,可自行开立内部账户。
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本行商业秘密分的密级分为“绝密”、“机密”和“秘密”三级。
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营业网点对随行式自助服务区前场的安全检查每个营业日应不少于3次,包括营业前、营业结束及营业期间。
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员工为近亲属提供担保属于员工经济异常行为。
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本行员工应当服从各项管理决策,如认为上级指示、决定有错误,可向上级提出修改或撤销该指示、决定的意见;上级仍坚持不改变该指示、决定或要求立即执行的,员工应当执行,执行的后果由上级负责。
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本行员工应当服从各项管理决策,如上级指示明显违反法律法规和规章制度,或执行上级指示明显将给本行带来严重损失,员工应当向上级说明;如上级拒绝改变,员工应当立即越级报告,否则应承担相应的责任。
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债券借贷存续期间如发生标的债券付息,债券融入方应及时向债券融出方返还标的债券利息。
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标准化票据属于货币市场工具,仅在银行间债券市场交易流通。
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银行间市场清算所为标准化票据提供登记托管、清算结算等服务。
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商业汇票按承兑人性质不同分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。
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票据转贴现是指卖出方将未到期的已贴现票据向买入方转让的交易行为。
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同业借款业务到期后可以展期1年。
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存放同业投融资性账户可以由中心支行及支行申请开立。
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按照《南京银行财务报告数据核对管理办法》的要求,外围系统数据核对方式可采取系统自动核对,也可采取人工核对方式。
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密钥文件生成过程须有管理员全程监督,确保操作合规,以及密钥生成的机密性和完整性。
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本行应每半年向银行业监督管理机构报送一次员工行为评估报告。
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在产品销售过程中,销售人员应例举告知金融消费者最有利投资情形和结果,不得隐瞒风险、夸大收益。
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档案库房及阅档室必须安装监控设备
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综合档案的集中管理部门负责到期档案销毁工作
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公检法等有权机关调阅时应提交经本级机构法律合规部门批准的单位介绍信或公函。
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审计、检查需要提供档案原件的,应由行内接待部门填制“南京银行档案调取申请表”,由接待部门主要负责人签署意见。
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档案用房应按照档案库房、阅档室和档案员办公室分割设置,档案库房和阅档室不能设在同一楼层。
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外部审计及外部检查单位调阅时,应由外部审计及外部检查单位提交调阅申请
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新增、调换和抽取会计凭证内的原始档案的应由档案主管或档案集中管理部门分管领导直接审批
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司法协查是指本行依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在本行的存款或非存款类款项或权利的行为。
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在冻结期限内,因贷款到期,银行可自行为存款单位或者个人解除冻结扣除贷款金额后再次冻结。
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“逻辑合理性”审核原则是指本行办理外汇业务时应认真审查客户提供的证明材料,证明材料应能够相互印证、共同构成逻辑合理的证据链以证明业务背景的真实性;掌握客户的交易性质及目的,了解交易资金来源及用途;综合评估外汇业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配;综合判断业务是否具有真实交易背景。
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“商业合理性”审核原则是指本行办理外汇业务时应审查客户业务需求、资金来源或用途与客户生产经营范围、财务状况是否相符;业务资金规模与客户实际经营规模、资本实力是否相符;业务时间需求与客户正常生产经营周期、账务周期是否相符;业务需求与行业特点、 客户过往交易习惯或经营特征是否相符。
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国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)实行“贸易外汇收支企业名录”(以下简称名录)登记管理,通过货物贸易外汇监测系统(以下简称货贸系统)发布名录。对于不在名录的企业, 银行和支付机构原则上不得为其办理货物贸易外汇收支业务。
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具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业,凭《贸易外汇收支企业名录登记申请表》(见附 1)、营业执照向所在地外汇局申请名录登记。其他境内机构或个人对外贸易经营者确有客观需要开展货物贸易外汇收支业务的,可参照企业的有关规定办理。
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货物贸易外汇收支应具有真实、合法的交易基础,企业不得虚构贸易背景办理外汇收支业务。
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企业应按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理货物贸易外汇收支业务,外汇管理法规另有规定的除外。
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代理进口、出口业务原则上应由代理方付汇、收汇。代理进口业务项下,委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方,也可由代理方购汇。代理出口业务项下,代理方收汇后可凭委托代理协议不可将外汇划转给委托方, 只能结汇后将人民币划转给委托方。
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企业办理货物贸易外汇收入时,银行应确认资金性质,无法确认的及时与企业核实。
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企业办理货物贸易外汇支出时,银行应确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇业务相一致。
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银行可根据展业原则和业务实际,自主决定审核交易单证的种类。
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银行按规定审核经常项目外汇收支时,可根据内控要求和实际业务需要,按照实质合规原则,自主决定是否在单证上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章。
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在企业出口确实无法按期收汇且没有其他外汇资金可用于偿还上述国内外汇贷款时, 贷款银行可按照展业原则,审慎为企业办理购汇偿还手续,并于每月初 5 个工作日内向所在地外汇局报告。
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银行办理货物贸易对外付汇业务,可按照展业原则,自主决定是否对相应进口报关电子信息办理核验手续;银行能确认企业对外付汇业务真实合法的,也必须办理核验手续。
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对已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的,银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务,在企业完成报关手续之日起 40 日内补办核验手续。对确实无法提供上述报关信息的, 银行不需要在货贸系统中对该笔付汇业务进行记录
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需办理登记的货物贸易外汇收支业务,银行应凭外汇局签发的《贸易外汇业务登记表》办理,银行业务人员只需要对该纸质表进行签注,不需要通过货贸系统签注《贸易外汇业务登记表》使用情况。
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外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况,将企业分为 A、 B、 C 三类,实施分类管理。在分类管理有效期内,对 A 类企业的货物贸易外汇收支,适用便利化的管理措施。对 B、 C 类企业的货物贸易外汇收支,在单证审核、业务类型及办理程序、结算方式等方面实施审慎监管。
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银行在办理 B 类企业收汇、付汇、开证、出口贸易融资放款或出口收入待核查账户资金结汇或划出手续时, 应进行电子数据核查,通过货贸系统扣减其对应的可收付汇额度。
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B 类企业超过可收付汇额度的货物贸易外汇收支业务, 应到外汇局办理货物贸易外汇业务登记手续,银行凭《登记表》办理;
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境内机构不得收取、提取外币现钞,经常项目外汇业务指引( 2020年版)第四十条、第四十一条、第八十一条、第八十二条、第八十三条、第一百五十五条、第一百五十七条规定的除外。
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电子单证, 是指境内机构提供的符合现行法律法规规定,且被银行认可并可以留存的电子形式的合同、发票、报关单、运输单据等有效凭证和商业单据。
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电子单证的形式包括系统自动生成的电子单证、纸质单证电子扫描件等。
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当部分地区或全国范围的企业、银行、外汇局出现无法正常通过货贸系统办理业务等突发情况时,银行可以暂停外汇业务的办理。
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境内居民和境内非居民通过境内银行发生涉外收付款时, 应通过经办银行进行国际收支统计申报。
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涉外收付款是指境内居民和境内非居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项,以及境内居民通过境内银行与境内非居民之间发生的收付款。
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境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款暂不申报。
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根据《国际收支统计申报办法》 , 机构居民身份认定的主要依据是在中国境内依法成立; 个人居民身份认定的主要依据是在中国境内居住一年以上(含一年) , 实践中按照永久居留证、 身份证、 护照等有效证|件来认定。
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境内非居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项,应由经办银行按本实施细则规定的流程和要求代其进行国际收支统计申报,并且填写涉外收付纸质凭证。
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涉外收付款的数据信息按照采集方式分为基础信息和申报信息。
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发生涉外收入的申报主体, 应在解付银行解付之日(T) 或结汇中转行结汇之日(T) 后五个工作日(T+5) 内进行该款项的申报。
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发生涉外付款的申报主体, 应在提交《境外汇款申请书》 或《对外付款/承兑通知书》 的同时进行该款项的申报。
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境内银行应确保其报送的涉外收付款数据信息与其自身会计以及业务系统的相关信息保持一致。
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中华人民共和国境内禁止外币流通,并不得以外币计价结算,但国家另有规定的除外。
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外汇管理机关依法进行监督检查或者调查,监督检查或者调查的人员不得少于2人,并应当出示证|件。监督检查、调查的人员少于2人或者未出示证|件的,被监督检查、调查的单位和个人有权拒绝。
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经营外汇业务的金融机构发现客户有外汇违法行为的,应当及时向外汇管理机关报告。
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经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立外汇账户,并通过外汇账户办理外汇业务。
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经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇收支及账户变动情况。
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境外机构、境外个人在境内直接投资,经有关主管部门批准后,应当到外汇管理机关或经营外汇业务的金融机构办理登记。
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外汇境内划转,汇款人为境内个人,收款人为境外个人,审核参照境内外汇汇款要求办理。
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小于等于等值 20000 美元的外币现钞存入可凭本人有效身份证|件直接办理。
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个人出境携带等值 10000 美元(含)以下无需任何手续,可直接携带。
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外币业务均可以代办,代办人应为客户本人的近亲属。
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境外个人外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含),凭本人有效身份证|件办理。
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本行个人外汇业务包括个人外汇账户的开立、变更与销户、个人外币现钞的存取、个人结售汇、个人收付汇及境内个人外汇划转等。
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客户办理外币存取款、汇出汇款业务时应查询当日是否已超过现行外汇管理规定的限额。
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所有开户业务均须遵守法律法规和符合反洗钱要求,对于关注客户,应拒绝办理。
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对于连续多人集中开户或开立电子银行,特别是身份特征一致性较高的个人, 各经营机构经办综合柜员应加强真实性审核,发现重大异常情况的应了解其开户的真实目的及用途,根据不同情况作严格审核。
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同一经营主体可以分别以企业和自然人同时申请“鑫快捷”业务
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同一经营主体不得分别以不同的自然人同时申请“鑫快捷”业务
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鑫快捷借款人为小微型企业的,企业经营者或实际控制人从业经历在半年以上,素质良好
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鑫快捷借款人为小微型企业的,企业应成立半年及以上,经营情况良好
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鑫快捷借款人为自然人的,背景公司应成立半年及以上,经营情况良好
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快捷转贷”转贷期限不得高于原业务期限
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存在查封、冻结、重复抵押、已设立居住权的抵押物或因私自变动建筑主体影响其产权及变现的抵押物,不得办理“鑫快捷”业务
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贷款支付信息变更的,客户经理需进行支付要素信息变更,并重新提交审核
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鑫快捷业务中对抵押房产办理保险时,保险期限不短于业务期限;业务期限超过1年的,可采取按年投保、到期续保方式。保险金额不低于授信业务本息。
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自贸通业务借款人须在上海分行开立境外机构自由贸易账户
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自贸通业务存外币贷同币种外币模式下,存单本息可不覆盖贷款本息
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我行境外机构境内外汇账户(简称NRA账外汇账户)是指在境外(含香港、澳门和台湾地区)合法注册成立的机构,包括境外金融机构。
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境外机构开立外汇定期存款、通知存款账户等,原则上应先在开户行开立外汇活期存款账户
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NRA外汇账户撤销后,账户余额及利息可以提现或结汇
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鑫汇存产品可以随时支取
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NRA外汇账户业务实行授权备案制,支行可先行开立NRA外汇账户,再向分行备案
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南京银行单位账户对账管理实施细则中所称账户是指对公单位在本行开立的本外币存款账户。
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我行单位账户对账工作采取统一与分散相结合的组织形式,由总行运营管理部组织管理,总行集中营运部和分行营运管理部具体实施,总行数字银行管理部、交易银行部和各营业网点配合完成。
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按月对账的账户包括银行金融同业账户与提供上门服务的上门收款、上门收单账户。
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异动账户应采取按季上门对账方式核对发生额和余额。
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南京银行单位账户对账管理实施细则中所称普通账户是指对账截止日日终账户余额或对账期间平均余额等值人民币 50 万元(含)至 100 万元的账户
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南京银行单位账户对账管理实施细则中所称一般账户是指对账截止日日终账户余额或对账期间平均余额等值人民币 5 万元(含)至 50 万元的账户
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南京银行单位账户对账管理实施细则中所称小额账户是指对账截止日日终账户余额或对账期间平均余额等值人民币 10 万元以下的账户
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南京银行单位账户对账管理实施细则中所称异动账户是指对账期内本行认定和系统筛查出的异动、可疑、高风险账户。该部分账户是在机构各项日常经营、管理活动中发现存在可疑情况且须机构密切关注或监视的账户
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经办对账工作的人员不得参与本机构对账工作检查;被查机构人员不得参与对本机构对账工作检查。
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委托第三方对账的客户在规定期间内未对账的,分行对账人员可可参照账户管理相关规定,通过系统“排查处理”下发止付账户清单,通知营业网点自次月起对相应账户进行“只收不付”的止付处理,待该账户最近一期账单核对一致后,该账户解止付。账户止付后仍难以完成对账,但因特殊原因需使用的,客户须提出书面申请,经账户所属分行营运管理部负责人审批同意后,可手工进行临时解止付
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南京银行会计核算实务手册中规定,存款业务通过余额属性关联科目进行相应的账务处理,因此配置在余额属性中的科目是不允许通过转账、冲补账、表内记账等交易单独记账的。除非出现极端情况,即出现系统对账不平,才会允许单独在会计系统调整账务。
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我行所有存款产品按照权责发生制每日计提利息。除协议存款外,均采用实际天数法计息 。
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我行核心贷款业务与存款类似,也通过余额属性关联科目进行相应的账务处理 。如果对于未结清的贷款出现要调账的情况,需通过会计系统调整账务。
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中间业务收入主要在“手续费收入”科目入账。手续费收入应根据最新生效的《南京银行服务收费价目名录》中的收费项目进行收取,系统会自动根据收费代码入账到相应的明细科目。柜面在收取手续费时,不得通过转账方式处理。
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中间业务收入的会计处理原则是根据合同的服务期间与收到的款项是否一致,对收到款项是直接确认收入还是根据服务期间进行摊销。
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对操作风险进行管理的工具方法包括但不限于:操作风险与控制自我评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、操作风险损失事件收集(LDC)、操作风险报告、业务连续性管理(BCM)等。
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本行第三方存管业务遵循“证券公司管证券,银行管资金”原则。
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本行第三方存管业务采取总行集中系统平台集中清算模式。
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客户可其名下指定的结算账户账号与证券资金账户进行关联,相关账户可透支。
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客户第三方存管业务可由申请人授权他人操作。
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客户撤销第三方存管服务一律由证券公司受理,本行不受理该类申请。
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托管账户可以作为委托贷款资金专户等用途。
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银行类同业托管账户统一在分行运营中心或营业部开立。
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“鑫汇存”业务存续期内不得追加存款本金,可多次部分提前支取,利随本清。
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“鑫汇存”存期内如遇总行调整价格,存量业务按照调整后价格执行。
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“鑫汇存”产品账户内资金不得直接对外支付或提取外币现钞。
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本行发行的单位结算卡仅支持人民币业务,仅限中国境内使用。
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本行理财产品宣传材料应在醒目位置提示投资者“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。
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业务参数管理应遵循“统一设计、专人负责、准确及时”原则。
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“结构性存款”和“个人结构性存款”分别核算单位客户和个人客户存入的结构性存款本金。
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机构日结时应办理签退关机,平账成功后网点平账。
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各营业网点应按照业务操作规程在每营业日由双人进行“网点开机”。
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为保障核心业务系统准时进行日终处理,各营业网点须在当日21:30 前完成机构日结。
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因特殊情况需延迟机构日结的,应经分行审批同意后于当日17:00 前向总行运营管理部和信息技术部提出申请。
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机构管理是指对核心业务系统机构进行新增、变更及日常管理。
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机构管理是指对核心业务系统机构进行新增、删除、变更及日常管理。
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各营业网点应按照业务操作规程在每营业日由三人进行“网点开机”。
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机构日结时应办理网点平账,平账成功后签退关机。
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小额支付系统实行7×24 小时运行,其资金清算在大额支付系统的工作时间处理。
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在发生洗钱案件时,金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。( )
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对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。( )
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在中华人民共和国境内设立的金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。但按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,可以不履行反洗钱义务。( )
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金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,情节严重的,对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处6万元以上10万元以下罚款。
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商业汇票交易业务岗位前、中、后台可以互相兼任。
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养老保险个人账户基金协议存款在存款期内可以提前支取。
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本行各类印章配套名章的刻制应遵循“确有必要”原则。
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行政印章可以单人领取。
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保险公司资本保证金协议存款不得用于质押融资。
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财务印章在使用过程中应严格遵守“章证分管”规定。
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财务印章保管人临时离岗时可以不把章锁在抽屉。
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财务专用章的配套名章可以单独使用。
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岗位权责设置应坚持不相容岗位职责分离原则。
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储蓄国债(电子式)可以流通转让。
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密钥文件的备份不得与相对应的数据文件一同保存。
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按照印章的属性不同,本行印章可分为公章和私章。
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本行将业务连续性管理纳入全行绩效考核体系。
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本行以下印章可用于对外签订合同:总行行政印章、分支机构行政印章、业务类印章。
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总行纪检监察部是本行员工行为管理的牵头部门。
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支付清算业务运营中断事件可分为以下三级。
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营运后台建设目标:持续改善客户服务,提高运营效率,以“运营集约化、运作标准化、风控集中化、管理精细化”为方向,实现前中后台分离,全面提升营运后台集约化水平。
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风险管理文化理念,倡导“全面管理、全程管理、全员管理”的风险文化。
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中间业务是指构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业 务。包括:代理承销、兑付业务;支付结算业务;代理收费业务;委托贷款业务担保、承诺业务等。
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协议存款存续期间,经协议双方协商一致,可通过签订补充协议 对业务要素进行变更,包括但不限于协议存款还款账户信息变更、印鉴变更等。
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作为银行员工,守法合规就是要求我们遵守法律法规、部门规章以及其他规范性文件。
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本行员工应当无条件配合有权机关对客户信息的查询、对客户资金的冻结和扣划。
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反洗钱是合规人员的职责,跟本行其他员工无关。
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为节约成本,员工可以根据需要在本行计算机等信息设备上随意安装盗版软件。
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本行员工不得参与任何非法的罢工、罢课、集会、游行示威等活动
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本行人员保密管理制度仅适用于本行正式员工。派遣外包员工、实习生等其他人员不适用。
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本行人员不得违反中央“八项规定”精神,不得违反南京银行廉洁从业相关规定。
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本行印章制发遵照“统一管理、分级负责”原则。
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行政印章应存放在保险柜或带有密码锁的铁皮柜等安全设施内,随用、随取、随时入柜上锁,使用时不得脱离保管人员视线。
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全行年度财务决算报表的保密期限是2年
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涉密计算机应当指定专人负责管理,可在公共场所保存,并配备涉密计算机及移动存储介质保密管理系统。
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保密检查可采取全面检查、专项检查、自查和抽查等方式进行。
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按照《南京银行实物档案管理办法相关要求,本行停用的行政印章由总行办公室统一整理归档,不予销毁。
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对于关键印章,应每半年至少开展一次现场检查或抽查
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小规模纳税人可以申请开具增值税专票和普票
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业务部门(是指提出发票开具需求的部门)和机构负责对客户开票信息进行采集,对接客户开票需求,配合提供开票涉及的相关业务资料;负责增值税发票的传递和换票等后续处理。
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发票领购人负责领用、作废、冲正、登记、统计及相关档案资料的保管。
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其他相关人员包含业务部门和机构具体经办人员负责客户信息管理系统(ECIF)中客户开票信息的收集、录入、维护、修改,负责后台开具发票的初始受理、业务凭据和开票申请收集和准备、凭据及发票的传递等工作。
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发票开具人发现开票有误,符合作废条件的,应及时做作废处理;若发票已交客户的,应将已提交客户的发票所有联次在开票次月索回,全部联次收齐后并符合作废条件的方可作废。
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专用发票交付客户后,开票次月发生业务冲正、退款等场景需要冲正专用发票的,由办理业务冲正或退款的人员(柜员或业务人员)主动向客户要求返还发票给发票开具人发起专用发票冲正申请。
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因客户责任丢失已开具发票的,不得重新开具。
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发票开具人应根据《申请单中注明的交易流水号在增值税管理系统中查询客户开票流水及开票信息,将增值税管理系统中的信息与《申请单进行比对,具体比对的内容包含但不限于客户名称、纳税人识别号、客户公司地址及电话、开户银行及账号、交易流水号、交易日期及交易金额。如核对结果不一致,则发票开具人可将开票请求予以退回。
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本行通过开展业务影响分析,识别和评估业务运营中断所造成的影响和损失,明确业务连续性管理重点,根据业务重要程度实现差异化管理,确定各业务恢复优先顺序和恢复目标。本行每二年开展一次全面业务影响分析,并形成业务影响分析报告。
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本行开展业务连续性风险评估,识别业务连续运营所需的关键资源,识别可能导致运营中断的风险场景,分析资源所面临的各类威胁及资源自身的脆弱性,确定资源的风险敞口。
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总行运营中断事件应急管理组织架构包括应急决策层、应急指挥层、应急执行层和应急保障层。
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本行将业务连续性管理融入到企业文化中,使其成为本行日常运营管理的有机组成部分。
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运营中断事件的应急处置管理包括建立业务运营中断事件的监测、预警和报告体系,以及建立业务运营中断事件的应急处置、灾难恢复和危机处理机制。
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单位网上银行的公转私日累计限额原则上不超过网银转账日累计限额且不得超过20万元。经过尽职调查后,发现客户确有需要超出上述限额的,可由柜面人员填写《南京银行企业网上银行客户限额审批表》,申请提升客户网上银行公转私交易限额。
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已故存款人在我行所有账户的合计总额是指账户余额合计不超过5万元人民币(或等值外币,不含未结利息)
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协议存款期限为5年以上(含5年)
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保函期限届满7个工作日内应及时办理注销。
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信用证开证保证金可以依法冻结,但不得扣划。
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未激活卡无卡销卡需先操作凭证密码同时挂失,重置密码后,再销卡。
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“鑫快捷”业务金额不超过人民币500万元整。
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因业务需要,网点须在工作日的晚间8点后或节假日17:30后办理强制远程授权业务的,需履行申请手续。
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网点操作是否正确:法院工作人员提供卡号621777009……,进行查询业务,提供查询通知书及执|法人员工作证|件,网点正常受理。
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贷款受托支付的退汇处理可以入待销账号,也可以入客户结算账户。
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客户认购结构性存款后拥有不少于24小时的投资冷静期。
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“鑫转贷”业务贷款期限不得超过原业务期限且最长不超过1年。
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“鑫汇存”产品计息共6个期限档次,包括1天、7天、1个月、3个月、6个月、1年。产品最长期限为1年。
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鑫汇存产品计息最长期限为2年
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鑫汇存产品在业务存续期内不得追加存款本金,可多次部分提前支取,利随本清。
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对于初次合作的可疑类单位客户,开户初期可由分行审批后开通网上银行,日累计限额不超过人民币10万元。
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港澳居民出入境证|件认证的姓名均使用中文姓名,证号为终身号(不含版本号或换证次数);外国人使用英文名进行认证。
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存款人开立个人银行账户或办理其他个人银行账户业务,原则上应由存款人本人亲自办理;对于符合个人代理业务条件的,可由他人代理办理;代理业务应签署代理人姓名。
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银行本票挂失撤销须在挂失机构办理。
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小额支付系统华东三省一市汇票的代理付款行必须以直联方式接入小额支付系统。
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本行暂不签发现金华东三省一市汇票,但可以受理他行签发的现金华东三省一市汇票。
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华东三省一市汇票退票理由代码RJ49表示汇票号码不符。
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现金城商行汇票签发行和代现付款行的挂失止付处理流程相同。
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客户对其账户的主动付款,可以使用特种转账凭证,加盖客户预留印鉴即可。
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“鑫汇存”产品业务存续期内不得追加存款本金,不可部分提前支取,利随本清。
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Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过2000元。
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对个人结汇及境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年5万元。
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个人外汇储蓄账户资金境内划转,个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证|件办理。
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工商行政管理机关要求银行对单位进行只收不付。
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公|安机关要求银行扣划单位存款。
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政府价格主管部门要求银行对单位进行暂停结算。
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审计机关有权冻结单位账户。
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人民检查院无权扣划个个存款。
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小额遗产提取申请人应为已故存款人的配偶、子女、父母,或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人。
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被冻结、扣划单位或个人对冻结、扣划向本行提出异议的,各协查单位应告知其与作出决定的相关有权机关联系,本行不负解释的义务。
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各协查单位在办理协查工作时应严格保守本行商业秘密,除法律法规和本办法另有规定外,可以随意泄露协查信息
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有权机关直接到总行各部室要求调查取证、协助执行的,统一由总行法律合规部负责接待审核。
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对于无注册资本金的企业,网上银行转账日累计限额不得超过人民币10万元,日累计转账笔数不得超过20笔
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联网核查系统进行单笔核对的时间为每日7时至23时。
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各分支机构发现高风险等级客户的,应由经办人员开展强化的尽职调查,并填写《高风险客户业务审批表》上报至各分行反洗钱工作小组,经小组集体讨论后,由各分行反洗钱工作小组办公室批准后方可办理相关业务。
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代理业务时,代理人的有效身份证|件需能够通过系统联网核查校验。若代理人证|件不可联网核验,还须出具合法有效的委托书。
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对于符合个人代理业务办理条件的,代理时只需签署代理人姓名。
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个人外币活期存款转定期存款时,提取外币现钞后再现钞存入本人或他人账户。
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本办法所称银行结算账户,是指《账户管理办法》规定的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
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本行各分支机构为企业开立的基本存款账户、临时存款账户时应于3个工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构
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本行各分支机构纳入久悬账户管理满5年的,应通知企业于30日内销户。
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批量代付业务是指我行根据申请单位的要求,将单位指定账户上的款项,批量划转至存款人个人银行账户的业务,主要包括批量代发工资、资金批量转账等。
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同业资金付款交易金额在1仟万元(含)以上,客户经理报送分行同业部负责人、分行营运管理部运营中心负责人(未成立运营中心的,为分行营运管理部负责人)审批。
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“儿童卡”是我行为16岁以下未成年客户设计的专属卡种,严禁为16岁以上客户发放“儿童卡”。
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“鑫汇存”产品支取时,如有任何一个档期的存款利率高于指导价格的业务,原则上不得办理部分支取。
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《南京银行境外机构境内外汇账户管理办法》所称境外机构,是指在境外(含香港、澳门和台湾地区)合法注册成立的机构。境外金融机构不适用本办法。
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《南京银行租赁业务管理办法》中所称租赁业务,是指出租人根据承租人对租赁物或供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按照合同约定出租给承租人占有、使用,并向承租人收取租金及服务费用的交易活动。
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4321账户利息调整维护无论金额大小,增或减均需要总行资负审批办理。
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7253资管/信托产品认/申购新要件较旧版要件增加了“购买高风险产品确认函(如有)”。
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d008鑫转贷复核交易支持鑫转贷贷款利率类型与原贷款利率类型不一致。即客户经理在做鑫转贷申请时,可以修改贷款利率类型。
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d010公司贷款提前、到期还款转账支票均需加盖企业印章。
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备付金存管银行是指可以为支付机构办理客户备付金的跨行收付业务,并负责对支付机构存放在所有备付金银行的客户备付金信息进行归集、核对与监督的备付金银行。
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本行境外机构人民币银行结算账户前统一加前缀“NRA”。
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本行可兑付和签发现金银行本票。
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本行签发的银行本票可以在行内同一交换区域的任一网点进行行内兑付,不需要通过小额支付系统或同城票据交换系统处理。
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存款人开立个人银行账户或办理其他个人银行账户业务,原则上应由存款人本人亲自办理;对于符合个人代理业务条件的,可由他人代理办理;代理业务只需签署代理人姓名。
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存款人在营业网点申请开立一般存款账户,应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件:(一)存款人因借款需要的,应出具借款合同。(二)存款人因其他结算需要的,应出具有关证明。
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大额存单发行利率分为固定利率和浮动利率两种。固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息,浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率(Shibor)为浮动利率基准计息。
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单笔对公结构性存款的本金总额起点为1000万人民币或200万美元及以上;单项个人结构性存款募集计划的本金总额起点为500万人民币或80万美元及以上。存款最短期限不少于21天。
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单位结算卡不支持跨分行换卡,且仅可在关联账户的开户行办理,支持当场补卡。
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单位小额外币定期存款起存金额为等值1000美元,单位大额外币定期存款起存金额为等值100万美元。
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电子现金账户仅支持人民币结算,不记名,不挂失,不计付利息,不支持取现业务,电子现金余额不得超过监管机构规定的1000元(含)
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对于存款人在国外的,代理人须提供存款人经我国驻该国大使馆或领事馆公证的授权委托书(该授权委托书由我国驻该国大使馆或领事馆直接寄送至网点)、存款人护照原件及代理人有效身份证|件原件办理。
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对于个人购汇提钞当日累计等值5000美元以下(含)的,经营机构可直接办理;超过上述金额的,经营机构凭本人有效身份证|件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
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对于客户在同一网点已开立基本存款账户,则贷款发放专门账户可使用专用存款账户;其他情况下应使用一般存款账户。
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二级托管债权可以在不同的银行间办理转托管。
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非持卡人本人的其他经办人办理单位结算卡解锁、密码修改、密码重置、挂失、换卡、吞卡后取卡、销卡等业务时,经办人应提供《申请表》《委托书》及经办人本人有效身份证|件原件。
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非融资性保函不得转让、不得贴现、不得用于质押。
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风险匹配原则是指客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。
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个人手持外币现钞结汇业务委托他人办理的,还应审核委托人、代理人的有效身份证|件及委托人的授权书。若为直系亲属代办,须提供直系亲属证明文件;若为非直系亲属代办,则须提供经公证的授权书。
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个人通知存款(含七天自动转存通知存款)不支持外币开户。
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个人通知存款(含七天自动转存通知存款)仅支持美元币种开户。
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个人外币活期存款转定期存款须通过本人账户转账方式办理,不得提取外币现钞后再现钞存入本人或他人账户。
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个人外汇业务均应通过本人账户办理。
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各分行经多方努力仍无法进行受益所有人身份识别工作的,不得建立或维持业务关系;已建立业务关系的,应中止交易并提交可疑交易报告,必要时可终止业务关系。
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各经营机构经办综合柜员为境外个人办理个人外汇业务前应对客户身份进行确认,对客户提交的有效身份证|件及相关证明材料的真实性进行审核和查验。其中居住在境内或境外的中国籍华侨,应审核本人中国护照和境外永久居留证。
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各协查单位在办理协查工作时,有关法律文书必须由作出该决定的相关有权机关执行人员依法送达,本行不接受有权机关执|法人员以外人员代为送达,原则上不接受电话、传真、电子邮件等送达方式。
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各协查单位在协助相关有权机关办理完毕协查工作后,有权机关未要求保密的,可根据业务需要通知被查询、冻结、扣划单位或个人。
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各营业网点经仔细核实,仍无法查明的自动柜员机长短款,应在发现长短款3个工作日内上交各分行(中心支行)营运管理部进行复查。
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根据南京银行跨境人民币结算业务操作规程,境外放款利率应符合商业原则,在合理范围内协商确定,但必须大于零。放款期限原则上在6个月至5年内,超过5年(含5年)的,应报当地人民银行分支机构进行备案。
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根据新要件,调整后c005对私客户归并需要上传客户身份证|件并通过附言应注明保留客户号、被归并客户号。
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柜面受理一笔查询已故存款人员存款业务,客户女儿持亲属关系证明及客户死亡证明及本人有效身份证|件,可以查询存款人账户明细。
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节假日期间原则上不办理对公存款业务,与客户单位签订协议的收款业务,所收款项当日入账,协议中明确入次日账的,必须予以登记,日终随包寄库。
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久悬未取款项是指单位各项存款,超过一年未发生收付,经联系又查找不到存户的,不论金额大小,均转入本账户。对于超过两年以上未支付的,各单位应造列清册,按要求转入“营业外收入”核算,在以后年度需支付的,从“营业外支出”列支。
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开立同业银行活期账户时,对于银行业金融机构,需采取通过大额支付系统查询和到存款银行双人上门核实两种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实。
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客户可在理财产品募集期内(营业时间)申请撤销认购,但对已正式扣款的认购申请,不得申请撤销。
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客户要求进行部提时,需同时提供本人身份证|件(如为代理,还需提供代理人证|件等证明文件)和取款介质。整存整取产品一个存期内只能部提1次,通知存款没有部提次数的限制。部提金额与部提留存金额均需符合相关存款产品的具体要求。七天自动约定转存的通知存款产品不能办理部提业务。
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总行相关业务部门和各分支机构为办理规定业务进行联网核查时,如姓名、公民身份号码、照片等一项或多项核对不一致、且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证|件或对核查结果存在疑义,应将核查结果明确告知客户,并可采取其他措施对相关居民身份证的真实性进行进一步核实,如要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证|件。
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临时存款账户、专用存款账户和保证金账户不得办理“天添利”业务。
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梅花金融IC借记卡卡片有效期最长为20年,过期即卡片功能失效,但梅花金融IC借记卡账户下尚未结清的债权债务关系仍然有效。
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总行相关业务部门和各分支机构在进行联网核查或对相关个人的居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向公|安机关报案。
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批量开立的借记卡凭证可以单位集体领取也可以个人客户在营业网点柜面单张领取。
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融资保函到期后7个工作日内,分支机构应要求申请人提供受益人出具的保函对应债务已结清的相关凭证或证明,经有权部门审核后制作《保函失效通知书》,以销记表外科目明细账并解付保证金。
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如申请人要求终止未到期保函,须以书面形式(附受益人要求或同意终止的书面文件)通知经办行并退回保函正本,经有权部门审核后,制作《保函失效通知书》,交会计部门凭以销记表外科目明细账并解付保证金。
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若账户开户人确认借记卡账户为他人冒名开立的,应当向营业机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明,网点予以销户,账户资金列入久悬未取专户管理。
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申请专业版手机银行的用户须年满16周岁。
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同一网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,可不再对其进行联网核查。
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我行Ⅱ类账户不可以取现,支持消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过10000元。
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我行签发的银行本票,可以在本行内同一交换区域内任一网点兑付,不需要通过小额支付系统或同城交换系统处理,交易种类包括系统内兑付、未用退回和逾期付款。后两种交易方式在可以在任意网点操作。
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新版要件明确了d010公司贷款提前、到期还款转账支票均需加盖企业印章。
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银行本票,是银行签发的,承诺自己在见票时有条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。单位和个人在同一票据交换区域需要支付的各种款项均可使用银行本票。
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银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过1个月。浙江省为2个月。
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银行本票分为现金银行本票和转账银行本票,目前本行可以签发现金银行本票,但不受理他行签发的现金银行本票。
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对不能亲临营业机构办理且确有需求的特殊消费群体客户,大堂经理应及时了解情况及客户需求,向营运主管或网点负责人报告。营业机构应根据客户情况,采取上门服务方式,上门服务应坚持“双人上门”原则,且其中至少有一名柜台人员。
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有书写障碍的残障客户办理开户、存款、取款及挂失等柜面业务时,可以使用按手印或加盖本人图章的方式代替签名,营业机构应拍照留存。
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与本行签订代发工资委托协议的单位,首次申领鑫薪卡,必须为批量新开,不得单张开立新卡。
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综合柜员应凭相关审批部门(分行交易银行部)的审批件办理贸融保证金账户销户或资金转出。
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需营运后台上门办理的业务,应采取“双人四眼”的原则,由营运后台与前台、中台人员组成团队上门服务。
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境内个人手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证|件、经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
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网点操作是否正确:法院工作人员提交冻结通知书及相关裁定,要求续冻。原冻结期限20180526-20190525,现冻结20190526-20200525,网点正常受理。
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网点操作是否正确:广州市白云区人民法院委托南京市江宁区人民法院办理续冻手续,提供冻结通知书、裁定书、委托书、江宁区人民法院双人证|件。网点在受理后机内录入现执|法机构为南京市江宁区人民法院。
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银团贷款分为本行作为参贷行和本行作为代理行两种情况。本行作为代理行时,视同一般贷款处理。
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投资者提前兑取储蓄国债(凭证式)时,既可全额兑取,也可部分兑取。
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如持卡人未满18周岁,不允许发批量发卡标志为“0-代发工资”的卡。
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批量开立的卡片未激活前,为“只收不付“的状态。
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储蓄国债(凭证式)为记名国债,可以挂失、可以提前兑取和办理质押贷款、开具存款证明书等,但不得更名、不可上市转让。
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储蓄国债(凭证式)面向个人投资者及政府机关、企事业单位、社会团体等机构投资者发售。
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投资者提前兑取储蓄国债(凭证式)时,可全额兑取,也可部分兑取。
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国债转存账户激活支取时,柜员需核查客户本人的有效身份证|件,激活交易不允许他人代理。
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托管账户开户成功后,只能隔日销户,不允许使用“3411国债当日取消”交易当日取消。
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在还款方式的选择中,对于信贷系统中还款方式为定制还本计划的贷款,在核心系统中对应的还款方式为多次还息一次还本,同时定制还本计划标志为“是”,并有定制还本计划期供信息。
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如因受托支付对象信息有误或其他特殊原因导致汇出款项退回,须由支付审核岗重新进行受托信息审核后方可再次付款。
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贷款部分的退汇处理可入待销账账号,也可入客户结算账户。
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我行作为参贷行的情况,采用d002贷款复核交易,操作方式参照一般贷款开户复核操作规程。
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单位定期存款可以全部或部分提取,但只可提前支取一次,部提后余额不足留存金额则予以销户处理。
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单位定期存款到期或部分支取,其资金去向必须遵守原路返回或至基本户的原则。
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若选择“210004-单位一般定期存款(自定义存期)”,必须由分行计财部门审批后,凭审批凭证,方可在系统中设置到期日及账户利率。
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单位通知存款可以全部或部分提取,可提前支取多次,最低支取金额为人民币一万元,部提后余额不足留存金额则予以销户处理。
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同一组合账户不同层级之间,不支持做叠加冻结操作;同一组合账户同一层级子账户间,不支持不同类型的冻结、控制操作。
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组合账户中上级账户的冻结不能涵盖对其所有下级账户的冻结,下级账户的冻结仅为其自身的冻结。
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组合账户只收不付冻结及封闭冻结的扣划,只能在实账户上操作,当一个实体账户余额不能满足扣划金额要求时,应按照实体账户子账号序号顺序,逐一扣划直至满足扣划金额要求。
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“鑫汇存”产品是指客户将一笔外币资金存入本行时不与本行约定存款期限,可随时支取。
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经办综合柜员应依据客户申请及利率审批结果办理“鑫汇存”产品开户交易,资金应从客户活期账户以转账方式转入,开立的账户性质应与活期账户一致。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2007年1月1日起施行。( )
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客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。( )
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中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的,可以按照规定进行处罚或提出建议。( )
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国务院反洗钱行政主管部门的省级以下派出机构无权对金融机构违反有关反洗钱规定罚款。( )
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金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构、当地公|安机关、法院报告( )。
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在发生洗钱案件时,金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。( )
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对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。( )
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在中华人民共和国境内设立的金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。但按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,可以不履行反洗钱义务。( )
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金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,情节严重的,对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处6万元以上10万元以下罚款。
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境外机构人民币银行结算账户可以用于办理现金业务。
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中国外汇交易中心交易系统确认成交的外汇交易一般无法变更,如需变更交易,应等待中国外汇交易中心推送信息。
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外商投资企业设立后,剩余前期费用应转入外币资本金专用存款账户或原路退回。
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总行资金运营中心交易员岗/外汇投资经理岗应根据交易变更凭证或交易撤销单在资金一体化平台中变更或撤销对应交易。如交易在变更或撤销前被审批至交易确认状态,由其他员工复核即可。
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总行交易银行部是本行外汇业务印章的主管部门,负责本条线外汇业务印章管理的指导、调研、培训、考核、检查等工作。
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本行员工如认为上级指示、决定有错误,可向上级提出修改或撤销该指示、决定的意见;上级仍坚持不改变该指示、决定或要求立即执行的,员工应当执行,执行的后果由上级负责。
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重要空白凭证按凭证种类进行登记,以一份(一张)一元的假定价格纳入表内科目核算。
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总行资金运营中心应根据本行档案管理的有关规定, 妥善保管有关交易审批资料, 做好交易系统、 电话录音资料的数据备份和专项保存。 电话录音应当保存半年以上, 其它资料在交易合约到期后保存 3 年以上。
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营运检查发现问题时,被检查机构应在 5个工作日内向检查单位上报整改报告,内容包括发现问题、产生原因、 整改措施、 整改结果, 同时对暂未整改问题注明原因及下步采取措施等。
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总行相关部门办理资金汇兑业务时应提交特种转账凭证,无需加盖预留印鉴。
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会计凭证移交时间为T+1,即会计凭证产生日期的次工作日,特殊情况不得超过T+2。
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会计核算岗位与资金清算岗位属于不相容岗位。
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员工异常行为排查的主要内容仅涉及职务异常行为。
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运营中断事件应急处置结束后,事件发生机构应对造成业务运营中断的风险因素进行持续监测,严防事件反复。
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衍生信息属于客户个人金融信息,包括个人消费习惯、投资意愿等对原始信息进行处理、分析所形成的反映某些特定个人情况的信息。
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总行对人民币存款准备金账户中的大额收付款实行预报制度,单笔金额大于等于5000万元人民币或同一分行同一客户在同一天累计大于等于1亿元人民币的收付款均需进行预报。
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非居民个人从中国境内取得的所得,依照《中华人民共和国个人所得税法》规定缴纳个人所得税。
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中国人民银行不得对政府财政透支,不得直接认购、包销国债和其他政府债券。
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个人所得税扣缴义务人应当按照国家规定办理全员半额扣缴申报,并向纳税人提供其个人所得和已扣缴税款等信息。
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居民企业在中国境内设立不具有法人资格的营业机构的,应当分别计算并缴纳企业所得税。
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财政专户中的其他预算外资金结余,经同级政府批准,财政部门可按隶属关系统筹调剂使用。
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缴款书的种类分为工商税收专用缴款书、一般缴款书、其他专用缴款书三种。其中工商税收专用缴款书一式五联。
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各国库经收处每天代收的各项预算收入先进入待报解预算收入专户,当天营业终了前汇总上划国库时,结清本科目专户。
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省级财政部门要按照非税收入收缴管理的总体要求,结合本省实际,完善非税收入收缴管理制度,健全全省统一的非税收入收缴管理制度。
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各级一般公共预算按照国务院的规定可以设置预算周转金用于弥补以后年度预算资金的不足。
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国库使用的会计凭证一般分为原始凭证和会计凭证两种。
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政府性基金预算编制遵循“以收定支、专款专用、收支平衡、结余结转下年安排使用”的原则。
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财政专户分为中央财政专户和地方财政专户,分别办理中央和地方预算外资金的收缴和拨付。
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财政汇款专户只能用于执收单位预算外资金的收入收缴,不得用于执收单位的支出。
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部门和单位只能在一家银行设立一个预算外资金支出帐户。支出账户只能接纳财政部门从财政专户中拨付的预算外资金支出款项,由部门和单位按规定用途使用。
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使用票据方式缴纳税款并直接送交税务机关的,税务机关应于当日最迟不得超过三日将纳税票据提交国库。
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对通过“待缴库税款”专户收纳的款项,国库按不同的资金核算方式分别处理。
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境外纳税人采用国外汇款方式缴纳的税款,因发生多缴、错缴等需要退库的,主管税务机关应开具“税收退还书”。
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商业银行代理支库和商业银行、信用社办理国库经收处业务的会计核算手续,按照《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》办理。
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中央对国库集中支付电子化管理顶层设计的出发点和基本要求是集中组织和统一部署。
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财政部门原则上在省级或地市级集中部署国库集中支付系统、电子凭证库及其他安全基础设施,县级财政部门原则上应单独部署,不得直接使用集中部署在地市级或省级的相关软硬件。
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银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
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银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密, 对单位银行结算账户的存款和有关资料,银行有权拒绝任何单位或个人查询。
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建立以国库单一账户为基础、资金缴拨国库集中收付为主要形式的财政国库管理制度,有利于规范财政收支行为,加强财政收支管理监督,提高财政资金的使用效率,从制度上防范腐败现象的发生。
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“27202待划转社会保险费”科目用于核算税务机关征收待划转的社会保险费和利息,入库时,借记本科目。
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因国库原因导致的业务差错应由各级国库办理社会保险费的退库业务。
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存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过一般存款账户办理。
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存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。任何单位和个人均不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。
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《人民币银行结算账户管理办法》适用于存款人在境内外银行开立的人民币银行结算账户。
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存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和财政部门相关的证明文件。
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临时存款账户支取现金,应按照国家现金管理的规定办理。
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电子凭证库应统一从财政部申领,使用的电子签名、电子印章等安全基础设施要符合国家相关标准。
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地方财政部门开立财政专户,应报上级财政部门核准。
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财政部门零余额账户的性质为基本存款账户或专用存款账户。
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财政专户资金保值增值管理取得的收益(包括活期存款利息),只能全部上缴国库单一账户。
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社会保险基金按照国家规定采取定期存款、协定存款、通知存款等方式实现保值增值。
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地方财政专户开户银行选择办法由同级财政部门统一制定,并报财政部备案。
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零余额账户需由同级财政部门批准开立,并出具证明文件,由开户银行报经中国人民银行核准后核发开户许可证。
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扣缴义务人向居民个人支付工资、薪金所得时,应当按照累计预扣法计算预扣税款,并按月办理扣缴申报。
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国库与商业银行进行TIPS对账,若对账不符则商业银行应以TIPS为准进行账务调整。
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国库与商业银行进行TIPS对账,若对账金额为零时,商业银行不需要进行对账回复。
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商业银行在划转TIPS资金时,在附言中注明的对账日期即是资金清算日期。
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国库在TIPS核销过程中若发现电子信息与纸质缴款书不相符时,以电子信息为准。
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全国性商业银行由其总行、地方性商业银行(信用社)由其最高管辖行通过中国人民银行总行或省级人民银行一点接入TIPS。
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TIPS计付商业银行手续费根据商业银行办理的税收收入电子缴库业务量计算,对于一张税票对应多笔税种的按一笔计算。
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财政授权支付是预算单位根据财政授权,自行开具支付令,通过国库单一账户体系将资金支付到收款人账户。
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电子缴款书是纸质缴款书的电子形式,由税务等征收机关生成。
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代理支库原则上应设在国有独资商业银行。
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存储电子签名认证证书、电子印章的物理介质,不视同实物印章保管和使用,发生遗失、被盗、失密等情况时,不用及时通知各有关业务方。
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国库集中支付业务电子化管理,应当遵循安全、规范、便捷、高效的原则。
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储蓄国债(凭证式)发行期结束后,如发生投资者提前兑取,由承销团成员持有到期,不得再次面向投资者发售。
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储蓄国债(电子式),面向个人投资者和机构投资者销售。
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储蓄国债(凭证式)仅面向个人投资者发售,不得向政府机关、企事业单位、社会团体等机构投资者发售。
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储蓄国债(电子式)发行对象为个人。承销团成员不得向政府机关、企事业单位和社会团体等任何机构销售储蓄国债(电子式)。
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储蓄国债(电子式)财政部于付息日或还本日通过承销团成员向投资者支付利息或本金。
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投资者可以在承销团成员之间办理储蓄国债(电子式)转托管。
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投资者可在发行期结束后的规定时间内如想提前兑取,只能提前兑取全部储蓄国债 (电子式)金额,不能部分提前兑付。
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再具备承销团成员资格的机构,对其托管的尚未到期的储蓄国债(电子式),应按规定继续办理除储蓄国债(电子式)认购以外的各项业务,并做好相关国债托管和资金清算工作。
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目前,储蓄国债(电子式)和储蓄国债(凭证式)均可通过网银方式认购。
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根据《中国人民银行南京分行办公室关于在江苏省组织开展储蓄国债销售宣传标准化工作的通知》,各承销机构应结合各自特点,在辖内所有营业网点常年张贴或摆放财政部、中国人民银行统一印制下发的海报、折页等国债宣传资料。
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投资者购买的储蓄国债(凭证式)从购买之日开始计息,到期一次还本付息,不计复利,逾期兑付不加计利息。
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国债工作中的成本既包括单期国债发行的成本,也包括一定时期、一定规模国债发行的总成本,还要考虑到国债发行的社会成本。
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经财政部会同中国人民银行授权,中央国债登记结算有限责任公司可对承销团成员的二级托管账户进行核查。
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储蓄国债(电子式)在质押期间所产生的利息归借款人支配,不得随本金一起质押。
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各级税务、海关等预算收入征收部门和单位应遵循保密原则,不必与相关财政部门建立收入征管信息共享机制。
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国库是办理预算收入的收纳、划分、留解、退付和库款支拨的专门机构。
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小张办有某银行的网上银行业务,这天,他收到银行客服号发来的短信,称其网上银行即将过期,可点击链接进行更新,小张仔细查看链接的网址后,拨打银行客服电话进行咨询。
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“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人房产.财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。而高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金,目的是为了获取高额利息。
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P2P网贷是英文person-to-person的缩写,意即个人对个人。
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2015年版第五套人民币100元纸币票面正面毛泽东头像、国徽、“中国人民银行”行名、右上角面额数字、盲文及背面主景人民大会堂等均采用雕刻凹印印刷,用手指触摸有明显的凹凸感。
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中国特色社会主义道路是实现社会主义现代化、创造人民美好生活的必由之路。
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金融机构应当依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全。这是保障金融消费者自主选择权。
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《金融知识进万家》活动是银监局每年开展的面向社会普及金融知识宣传活动。
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银行金融机构销售自有理财产品及代销产品时,只能在销售专区销售
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我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。
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交存人民银行发行库的现金必须经过清分整点,符合“五好钱捆”标准
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中国人民银行金融市场司近日发不了关于征求对互联网黄金业务暂行管理办法意见的函,并随函发布《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》,规定黄金账户作为黄金产品的簿记系统,在互联网黄金业务中,由金融机构提供黄金账户服务,互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务。
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证券投资类产品主要投资于股票、基金、交易所债券等,这些产品都是部分或者全部投资于股票(或股权)的理财产品,风险相对较大。
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银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间,不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息,离职后不受约束。( )
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未实现数据集中处理的银行业金融机构,如果其分支机构的电子银行业务处理系统独立于总部,该分支机构开办电子银行业务按照地区性金融机构开办电子银行业务的情形管理,应持其总行授权文件,按照有关规定向所在地中国银监会派出机构申请或报告。
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登录银行网上银行时,应采取直接在浏览器地址栏输入网址登录或通过银行安全证书等银行提供的安全渠道登录,严禁通过其他网站或邮件提供的链接方式间接登录。( )
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发卡银行原则上应要求消费者本人在信用卡申请材料上亲自签名,特殊情况下可书面授权他人代签。( )
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对于代收付出现的错漏,消费者应首先向委托单位进行查询、主张相关权利。
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当前,制造业去产能、房地产去库存、实体经济去杠杆持续推进,将对银行业转型升级和稳健发展产生重要的积极作用,同时也会对银行业信用风险带来较大影响。但流动性风险、市场风险、跨行业跨市场风险、社会金融输入性风险相比之下影响较大( )。
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借款人可以用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营。( )
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所有的自然人都可申办借记卡。( )
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银行有依法保护自身资产和权益、网点的正常营业秩序不受恶意干扰的权利。( )
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银行为消费者提供的免费服务项目涉及代收水费、电费、气费、学费、话费、交通罚款以及同城同行存取款、转账等,基本满足了百姓日常的金融消费需求。( )
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银行消费者在银行消费过程中,除因自愿承担银行已提示的风险而造成的损失外,遭受人身、财产损害时,如银行有责任的,有向银行提出请求赔偿的权利。
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在任何情况下,金融机构均不可以向非金融机构转移电子银行业务数据。
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通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员,应当是持有保险代理从业人员资格证书的银行销售人员;商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点。
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对于一定时期内,信访投诉数量较高、处理不当或拖延问题较突出的银行业金融机构,应当在全辖予以通报,但不作为准入和监管评级的参考依据。( )
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某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。( )
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票据型理财产品的安全性较好。
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银行会要求信托公司和借款人在股票交易所办理强制执行公证,若借款人发生违约行为,银行可以向法院申请直接对标的股票进行强制执行。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续 3天以上。
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基金销售人员在无法避免其个人及机构的利益与投资者利益冲突时,应当确保投资者的利益优先
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基金销售人员可以根据过往业绩,对推荐基金的未来业绩进行预测
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销售人员对不能答复的问题,可以让投资人直接向基金公司询问
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同时销售多只基金时,不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
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可以通过抽奖等方式促进基金销售
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在为投资人办理各类基金销售业务手续前,必须识别客户有效身份
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产品销售关注投资人的风险承受能力和基金产品风险的匹配性
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认定小型企业和微型企业应按照人民银行《中小企业划型标准规定》执行。
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账户类客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
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代销分行应建立代销资料调阅等级制度,切实防止代销资料的丢失和泄密
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基金销售结算专用账户可以与其它内部账户混用
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特种转账凭证必须按规定范围使用,严禁超范围使用,严禁经办人员擅自使用特种转账凭证处理业务;必须使用支付结算凭证的,不得以特种转账凭证代替。
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所有营业网点进行联网核查时均应使用自身的银行机构代码,不得使用其他机构的银行机构代码办理联网核查业务。
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外汇局应用服务平台的操作员必须实名注册,确保用户与密码专人专用。
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大额存单可以用于办理质押业务,包括但不限于质押贷款、质押融资等。办理大额存单质押业务,客户可凭存款证实书,根据本行相关业务规定要求的材料办理质押业务。
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交易型结构性存款产品应将基础资产即本金部分与衍生交易部分相分离管理,本金部分参照存款管理,纳入本行内部资金统一运作管理,或由总行金融市场部对外投资。
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安保、保洁人员不得代填单、代取号及提供业务咨询,第三方驻点人员不得代填单、代取号,但可提供业务咨询。
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营业结束后,安保人员应及时关闭非24小时值机设备电源。
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在处理客户关于相关产品的咨询时,根据客户的喜好、年龄、风险偏好、风险认知能力和承受能力,推荐不同的金融产品和服务。
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做好储蓄国债提前交易和到期兑取工作,保证投资者按时足额收到储蓄国债还本付息资金。( )
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“十九大报告”中提到,我国社会主要矛盾的变化,初步改变了我们对我国社会主义所处历史阶段的判定,我国仍处于并将长期处于社会主义初级阶段的基本国情没有变,我国是实践最大发展中国家的国际业务部地位没有变。
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“十九大报告”中提到,我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不快速的发展之间的矛盾。
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习近平总书记在第十八届中央纪律检查委员会第六次全体会议上的讲话中指出,各派驻机构强化监督执纪问责,"派"的优势和"驻"的权威明显增强。
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“十九大报告”中提到,新时代中国特色社会主义思想明确全面深化改革总目标是完善和发展中国特色社会主义制度、推进国家治理体系和治理能力现代化。
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习近平总书记在在深度贫困地区脱贫攻坚座谈会上的讲话中指出,在脱贫目标上,实现保障义务教育、基本医疗、住房安全"三保障"相对容易,实现不愁吃、不愁穿"两不愁"难度较大。
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从二O二O年到二O三五年,在全面建成小康社会的基础上,再奋斗十五年,实现社会主义现代化。
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习近平总书记在第十八届中央纪律检查委员会第六次全体会议上的讲话中指出,我们党肩负着带领全国各族人民实现"两个一百年"奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的历史使命,同时也面临着"八大考验"、"八种危险"。完成历史使命,战胜风险挑战,必须管好党、治好党,确保党始终成为中国特色社会主义事业的坚强领导核心。
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“十九大报告”中提到,保证全党服从中央,坚持党中央权威和集中统一领导,是党的政治建设的首要任务。
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“十九大报告”中提到,党的基层组织是确保党的路线方针政策和决策部署贯彻落实的基础。
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十九大报告指出,提拔重用牢固树立“四个意识”和 “四个自信”、坚决维护党中央权威、全面贯彻执行党理论和路线方针政策、忠诚干净担当的干部。
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各级党组织都要按照党内政治生活的要求,坚持党要管党、从严治党,认真贯彻执行党章和党内各项制度规定,努力提高党内政治生活的原则性和战斗性。
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坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一。人民当家作主是社会主义民主政治的本质特征。
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加快建立绿色生产和消费的法律制度和政策导向,建立健全节约低碳循环发展的经济体系。
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我们既要绿水青山,也要金山银山。宁要绿水青山,不要金山银山,而且绿水青山就是金山银山。
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依法治国是党领导人民治理国家的根本保证。
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坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一是社会主义政治发展的必然要求
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政治协商制度是坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一的根本政治制度安排
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田国立董事长在全行党员干部大会上提出:要以创新的金融产品服务、开放的金融共享平台、普惠的金融发展模式,着力提高金融供给质量,实现全行改革创新和经济转型升级高度契合,在现代化经济体系建设中发挥好国有大行“生力军”的作用。
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世界上没有完全相同的政治制度模式,政治制度不能脱离特定社会政治条件和历史文化传统来抽象评判,不能定于一尊,不能生搬硬套外国政治制度模式。
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加强协商民主制度建设,形成完整的制度程序和参与实践,保证人民在日常政治生活中有广泛持续深入参与的权利。
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科学技术是一个国家、一个民族的灵魂。
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十九大报告指出,世界正处于大发展大变革大调整时期,经济发展仍然是时代主题。
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十九大报告指出,要倡导创新文化,强化知识产权创造、保护、运用。
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新时代党的建设必须要把政治建设摆在首位。
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保持香港、澳门长期繁荣稳定,必须全面准确贯彻“一国两制”,“港人治港”、“澳人治澳”、“高度自治”的方针。
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伟大斗争、伟大工程、伟大事业、伟大梦想之中,起决定性作用的是伟大斗争。
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健全学生资助制度,使绝大多数城乡新增劳动力接受大学阶段教育、更多接受高等教育。
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要深化文化体制改革,完善文化管理体制,加快构建把经济效益放在首位,社会效益和经济效益相统一的体制机制。
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办好继续教育,加快建设创新型社会,大力提高国民素质。
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十九大报告指出,世界正处于大发展大变革大调整时期,和平与发展仍然是时代主题。
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中国共产党人的初心和使命是为中国人民谋幸福,为中华民族谋复兴。
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落实意识形态工作责任制,加强阵地建设和管理,注意区分政治原则问题、思想认识问题、学术观点问题,旗帜鲜明反对和抵制各种错误观点。
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中国特色社会主义是包含了道路、理论、制度和总依据、总任务、总目标以及理论、实践、民族、时代特色等丰富内容的庞大体系。
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十九大报告强调,道路自信是一个国家、一个民族发展中更基本、更深沉、更持久的力量。
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生态文明建设的基本国策是节约资源、保护环境。( )
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习近平总书记指出:“中华民族创造了源远流长的中华文化,也一定能创造出中华文化新的辉煌。”要培育和践行社会主义核心价值观,增强国家软实力,建设社会主义文化强国。
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在社会主义核心价值观中,最深层、最根本、最永恒的是爱国主义。
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全面深化改革的出发点和落脚点是解放和发展生产力。
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从全球范围看,科学技术越来越成为推动经济社会发展的主要力量,创新驱动是大势所趋。
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“一带一路”源自中国,也属于中国,但向所有志同道合的朋友开放。( )
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“一切为了群众,一切依靠群众,从群众中来,到群众中去,把党的正确主张变为群众的自觉行动。”这是《党章》对党的政治路线的表述。
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我们党是全心全意为人民服务的马克思主义政党,从本质上说,坚持党性就是坚持人民性,坚持人民性也就是坚持党性,因此必须把体现党的主张和反映人民心声统一起来。
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我国要逐步实现社会主义现代化,必须坚持和完善以公有制为主体,多种所有制经济共同发展的基本经济制度。
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加强社会主义核心价值体系建设,要弘扬以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神。
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全党必须牢记,为什么人的问题,是检验一个政党、一个政|权性质的试金石。
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我国经济已由高速增长阶段转向高水平发展阶段,正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期、建设现代化经济体系是跨越关口的迫切要求和我国发展的战略目标。
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中国特色社会主义进入新时代,意味着近代以来久经磨难的中华民族迎来了从站起来到富起来的伟大飞跃,迎来了实现中华民族伟大复兴的光明前景。
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我们党深刻认识到,实现中华民族伟大复兴,合乎时代潮流、顺应人民意愿,保守发展,让党和人民事业始终充满奋勇前进的强大动力。
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金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措。
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必须清醒地看到,我国经济规模很大,但依然大而不强,我国经济增速很快,但依然快而不优。
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深化商事制度改革,打破行政性垄断,防止市场垄断,加快要素价格市场化改革,放宽服务业准入限制,完善市场监管体制。
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香港、澳门发展同内地发展紧密相连。要支持香港、澳门融入国家发展大局,以粤港澳大湾区建设、粤港澳合作、泛珠三角区域合作等为重点,全面推进内地同香港、澳门互利合作,制定完善便利香港、澳门居民在内地发展的政策措施。
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社会主义核心价值观是当代中国精神的集中体现,凝结着全体人民共同的价值追求。
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提高污染排放标准,强化排污者责任,健全环保信用评价、信息强制性披露、严惩重罚等制度。
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中国共产党人的初心和使命,就是为中国人民谋幸福,为中华民族谋未来。
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加快建立现代财政制度,建立权责清晰、财力协调、区域均衡的中央和地方财政关系。
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世界命运掌握在大国强国手中,人类命运系于大国强国的选择。中国人民愿同各国人民一道,推动人类命运共同体建设,共同创造人类的美好未来。
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坚持引进来和走出去并重,遵循磋商互通有无原则,加强创新能力开放合作,形成陆海内外联动、东西双向互济的开放格局。
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要全面贯彻党的教育方针,落实立德树人根本任务,发展素质教育,推进教育公平,培养德智体美全面发展的社会主义建设者和接班人。
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十九大报告指出,持之以恒正风肃纪,要重点强化政治纪律和组织纪律,带动廉洁纪律、群众纪律、工作纪律、生活纪律严起来。
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十九大报告指出,经济体制改革的重点是以完善分配制度和要素市场化配置。
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坚持反腐败无禁区、全覆盖、零容忍,坚定不移“打虎”、“拍蝇”、“猎狐”,不敢腐的目标初步实现,不能腐的笼子越扎越牢,不想腐的堤坝正在构筑,反腐败斗争压倒性态势已经形成并巩固发展。
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制定国家监察法,依法赋予监察委员会职责权限和调查手段,用留置取代“两规”措施。
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坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度,让全体人民住有所居。
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自觉抵制商品交换原则对党内生活的侵蚀,营造风清气正的良好政治生态。
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加强对生态文明建设的总体设计和组织领导,设立国有自然资源资产管理和自然生态监管机构,完善生态环境管理制度,统一行使全民所有自然资源资产所有者职责。
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少数服从多数是党的根本组织制度和领导制度。
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十九大提出,从现在到2020年,是全面建设小康社会决胜期。
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我们党来自人民、植根人民、服务人民,一旦脱离群众,就会失去生命力。
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脱贫攻坚战取得决定性进展,六千多万贫困人口稳定脱贫,贫困发生率从百分之十点二下降到百分之四以下。
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推动形成全面开放新格局。要以自贸区建设为重点,坚持引进来和走出去并重,遵循工商共建共享原则,加强创新能力开放合作,形成陆海内外联动、东西双向互济的开放格局。
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社会主义民主政治的本质特征是党的领导
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坚持照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病的要求,开展党的群众路线教育实践活动和“三严三实”专题教育,推进“两学一做”学习教育活动常态化制度化,全党理想信念更加坚定、党性更加坚强。
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意识形态决定文化前进方向和发展道路。
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十九大报告指出,就业是最大的民生。
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深化财税体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。
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严密防范和坚决打击各种渗透颠覆破坏活动、暴力恐怖活动、民族分裂活动、宗教极端活动。
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拓展对外贸易,培育贸易新业态新模式,推进贸易强国建设。
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鼓励勤劳守法致富,扩大中等收入群体,增加失业人员收入,调节过高收入,取缔非法收入。
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十八大以来的五年,我国经济保持中高速增长,在世界主要国家中名列前茅,国内生产总值从五十四万亿元增长到八十万亿元,稳居世界第一,对世界经济增长贡献率超过百分之三十。
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建设文化强国是中华民族伟大复兴的基础工程。
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银行业金融机构应当坚持服务便利性原则,合理安排柜面窗口,缩减等候时间,不得拒绝银行业消费者合理的服务需求。( )
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银行业金融机构应当完善银行业消费者权益保护工作的内部监督约束机制,强化对银行业消费者权益保护工作的内部规章和外部监管要求落实不力的责任追究。( )
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银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定,披露收费项目和标准。( )
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银行业金融机构应当在产品销售过程中,严格区分本行产品和行外产品,不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。( )
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银行业金融机构应该对消费者信息进行严格的保密管理,不得对外提供与客户信息相关的任何资料。( )
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银行业金融机构应免费以纸质方式向消费者提供本行当月所有对账单,至少每月一次。( )
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银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的独立性、权威性和专业能力,并享有向董(理)事会、行长(主任)会议直接报告的途径。( )
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银行一旦发生重大服务投诉,要采取有效措施,按照分工各司其职,立即协调相关部门,联络客户,努力控制传播途径和范围,减少不良影响。( )
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银行应按照产品和服务实行明码标价,将有关服务项目、服务内容和服务价格标准通过电话通知到每一位客户。( )
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银行应当建立健全消费者投诉处理机制,指定专门机构负责消费者投诉处理工作。( )
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银行应及时受理各项投诉并登记,受理后应当通过短信、电话、电子邮件或信函等方式告知客户受理情况、处理时限和联系方式。( )
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银行应力争第一时间快速有效地解决问题,切忌拖沓处理,避免投诉升级;对于第一时间不能给出处理结果的投诉,要告知客户明确的回复时间,并适时向客户通报处理进程,杜绝二次投诉。( )
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银行应免收人民币个人账户以电子方式提供的24个月内(含)本行对账单的收费。( )
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银行应设立或指定多个投诉处理部门,制定投诉处理工作流程,落实岗位责任,及时妥善解决客户投诉事项,积极预防合规风险和声誉风险。( )
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银行应提醒消费者提供真实有效的联系信息,消费者在相关信息变更后必须立即通知银行,以便银行调整服务价格时按照合同约定及时告知相关消费者。( )
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银行应通过账户管理协议或其他方式向消费者明确账户管理费收费标准与方式。( )
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银行应完善营业场所、自助机具设备、网站和服务热线等方面的无障碍设施,积极满足特殊群体消费者提出的全部需求。( )
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银行应为代收代付指令执行的准确性负责。( )
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银行应在官方网站及时公布实行政府指导价、政府定价和市场调节价的服务项目、价格水平和适用对象。( )
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银行应在客户购买黄金产品前,向客户说明定价机制和调价可能,客户对已确认成交的交易也不能以价格变化为由要求撤销。( )
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银行应针对特殊群体制定柜面业务应急预案或应急处理措施,营业网点要定期演练应急处理预案,提高银行业从业人员服务特殊群体的应急处理能力。( )
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银行应整合各金融产品的研究团队及销售管理系统,由具备专业执证资格且服务资历丰富的人员担任财富顾问和私人银行顾问。( )
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银行在人民银行规定的利率浮动区间内可自行设置存款利率,按银行公告利率向消费者支付利息。( )
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银行在使用电子银行等自助渠道提供服务的,应在收取服务费用之前,在醒目位置提示消费者相关服务价格,并保证消费者对相关服务的选择权。( )
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银行在收集个人金融信息时,应当遵循合法、合理、秘密收集原则,不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。( )
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银行在收缴假|币过程中发现了制造贩卖假|币的线索,应当立即报告当地公|安机关,提供有关线索。( )
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银行在收缴假|币过程中一次性发现假外币20张(枚)(含20张、枚)以内的,无需报告当地公|安机关。( )
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银行在为消费者提供服务后,应向消费者告知相关服务项目、服务价格、优惠措施(含生效日期和终止日期)。( )
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银行在与消费者形成法律关系时,在遵循公正、平等、诚实、信用原则的前提下,可以诱导消费者购买、使用其产品。( )
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银行支票的持票人超过规定期限提示付款的,丧失对出票人以外的前手的追索权。( )
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银行制定的格式合同条款必须符合《合同法》等法律规定,如合同条款违法或订立过程有违法情形,一旦出现纠纷,一定会导致该条款无效或被撤销。( )
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银行作为格式条款的提供方,在与消费者签订借款合同时,对格式条款字体、字号、文字等不需要做特别表示,但需按消费者要求对格式条款进行说明。( )
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银行作为基金的代理销售机构,其受理交易委托的处理结果以注册登记机构的确认结果为准,银行应确保交易成功,但对产品的业绩不承担任何担保或保证责任。( )
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银行作为基金的代理销售机构应对基金产品的业绩承担担保或保证责任。( )
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银行作为经营货币的特殊行业,决定了银行消费者在拥有合法权益方面也具有一定的特殊性。( )
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英国金融服务监管局的简称是FCA。( )
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营业网点发生挤兑,银行服务突发事件应急处理工作领导机构应启动联动机制,迅速联络公|安部门协助维持秩序,控制局面,做好信息披露工作。( )
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由消费者自行保管的记名银行存款凭证如果遗失,消费者可以先通过口头或者函电的形式申请挂失,待到时间方便时再到营业网点补办书面挂失手续。( )
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由于我国大陆银行消费者权益保护工作起步较晚,相关立法工作有待进一步完善,隐瞒、误导银行消费者的行为时有发生,一些银行履行风险揭示与告知义务的自觉性仍有待增强。( )
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由于银行原因给消费者造成损失的,应根据合同约定或消费者诉求对消费者进行赔偿或补偿。( )
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有权部门对消费者保管箱执行查询、封箱、开箱、破箱等司法程序时,消费者应予以配合,因此给银行增加的相关费用由有权部门承担。( )
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在澳大利亚,金融服务督查机构作为内部的争端解决途径,是法院程序的替代性解决方案,是建立在金融服务提供者参与的基础之上,能通过协商和让步解决争议。( )
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在代扣保管箱租赁费业务中,银行作为收付指令的发出人和执行人,要同时为指令的正确性和执行的准确性负责。( )
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在代收代付业务中,是银行利用自身的结算便利,接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务。( )
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在代收代付业务中,银行必须与个人客户签订独立的代收代付协议。( )
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在代收代付业务中,银行有权按照代收代付协议约定,向执行对象收取代理手续费。( )
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在贷款存续期间,银行有权根据国家金融法律法规与政策,以及借款合同约定,对贷款利率进行调整。( )
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在到期日按照国债发行文件的规定利率获得本金和利息是银行的权利。( )
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在发卡银行许可的前提下,借记卡可具备透支功能。( )
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在付息日按照国债发行文件的规定利率获得本金和利息是国债消费者的权利。( )
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在个人财务管理服务中,银行应当不定期检视理财规划策略和资产组合配置,报告投资理财损益情况,探讨市场变化,协助消费者稳健管理财富。( )
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在个人借款合同关系的各阶段,借款人与银行围绕发放贷款与偿还贷款这一基本权利与义务,各自衍生出一系列权利义务,对借款人消费者权益保护具有不同要求。( )
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在国际速汇业务中,消费者应注意避免将业务监控号或者密码等核心信息泄露给除收汇人以外的第三人。事实上,在某些国家,收汇人在提供上述信息后,即使不出示相关身份证明文件,也可兑付款项。( )
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在汇兑业务中,汇入银行对开立存款账户的收款人,应将汇给其的款项直接转入收款人账户,并向其发出收账通知。( )
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在社会交往和商业活动中,银行从业人员应廉洁自律,不得接受或给予客户任何形式的利益。( )
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在使用银行自助设备过程中,发现任何异常状况,要及时拨打自助设备上粘贴的联系电话反映。( )
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在外汇业务中,银行应该严格按照委托方指示,及时对外拨付资金或向受益人解付资金,及时处理个人结售汇、外汇买卖等交易申请。( )
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在向消费者发放个人贷款时,银行可预先在本金中扣除利息。( )
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支付结算业务中的各种票据皆可背书转让。( )
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支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票丧失,可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。( )
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支票仅限于在其票据交换区域内背书转让。( )
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支票是收票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额的票据。( )
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起3个工作日内,通知收缴单位报送需要鉴定的货币。( )
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中国人民银行授权的鉴定机构应无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后出具中国人民银行统一印制的《假 币鉴定报告》。( )
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中国银监会消费者权益保护部门可提议召开联席会议,向银监会监管部门、派出机构以及银行业金融机构做出提示,提出工作要求。( )
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中国银监会印发了《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》。( )
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做好储蓄国债提前交易和到期兑取工作,保证投资者按时足额收到储蓄国债还本付息资金。( )
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银行业金融机构加强对员工的日常培训,强化员工公平对待消费者意识,提升员工服务残障人士技能和应急处理能力。( )
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银行业金融机构免费以纸质方式向消费者提供12个月内(含)本行对账单,至少每年一次。( )
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银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价的实施主体是中国银监会及其派出机构,具体考核评价工作由各级消费者权益保护职能部门或同级机构监管职能部门组织开展。( )
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健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,深化利率和汇率市场化改革。健全金融监管体系,守住不发生系统性债务风险的底线。
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加强思想道德建设中的“三有”是人民有追求,国家有力量,民族有希望。
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在“四个全面”战略布局中,全面依法治国,着眼促进国家生活和社会生活的法治化制度化规范化,是实现党和国家长治久安的重要保障。
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中国共产党最高理想和最终目标是实现中华民族伟大复兴。
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互信、包容、合作、共赢的伙伴关系,是亚太大家庭的精神纽带,是确保亚太合作处在正确轨道上的重要保障。
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人民富裕是民族昌盛和国家富强的重要标志。
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在社会主义核心价值观中,最深层、最根本、最永恒的是富强。
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中国特色社会主义最本质的特征是中国共产党领导,中国特色社会主义制度的最大优势是中国共产党领导。
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人民政协工作要聚焦党和国家中心任务,围绕团结和民主两大主题,把协商民主贯穿政治协商、民主监督、参政议政全过程。
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中国特色社会主义道路是实现社会主义现代化、创造人民美好生活的必由之路,中国特色社会主义理论体系是指导党和人民实现中华民族伟大复兴的正确理论,中国特色社会主义制度是当代中国发展进步的根本制度保障,中国特色社会主义文化是激励全党全国各族人民奋勇前进的强大精神力量。
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保持土地承包关系稳定并长久不变,第二轮土地承包到期后再延长二十年。
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流程银行单次上传任务笔数不得超过15笔。
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将业务凭证正置于扫描仪中,输入任务笔数,正确选择业务种类、凭证组合,点击“扫描”上传凭证影像。
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支票背书转让应连续且最后一手背书人签章应与进账单收款人名称一致。
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城商行汇票签发后不可取消。
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批量上传的票据签发业务,柜员打印票据时应先输入尾箱中票据号码进行校验,通过后再进行票据打印。
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未用退回票据成功记账后,款项将自动返还至原账户,客户需填写进账单。
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本行账户管理系统每日早晨自动向人民银行账户管理系统报送账户撤销信息。
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资产类业务运营共享项目的工作,以“控制风险、提高效率、节约资源、打造团队”为总体原则。
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资产类业务运营共享项目的工作,围绕流程体系、管理机制、岗位配置三方面展开。
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根据资产类业务集中作业的类型和操作属性,遵照风险条线与运营条线岗位序列设置要求,从因人设岗的原则出发,建立标准化的人员岗位配置体系。
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录音录像资料至少应保留到产品到期后6个月,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
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对于在本行开立的3年长期不动且余额为零的个人人民币活期银行账户,本行将自动对账户进行只收不付控制
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营业网点应核实客户姓名、身份证|件号码、照片三要素。
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南京银行智能柜台是否支持修改手机号。
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若客户短信银行存在多个手机号码,则办理手机号修改业务后,全部改为新手机号。
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现金预约是客户必须选择预约时间段?
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柜面因账户限制解除为KYC-Y类标签客户办理九要素补充或完善时,必须让客户签署《个人客户基本信息补录更新确认书》。
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柜面人脸识别结果为60%≦分值≦80%,经人工辅助识别确认为“本人”的,无需经过授权。
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智能柜台个人开卡联系电话录入“手机号码”时,客户需进行短信验证码校验。
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智能柜台境内外币同户名间划转、划转查询仅支持读取身份证登录方式办理,允许办理时间为工作日8:30-17:00。
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智能柜台“大额存单提前支取、结构性存款撤单、理财赎回”超过50万(人民币)时,无需认证客户身份证及授权处理。
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企业开立基本存款账户、临时存款账户的,应立即至迟于当日完成备案工作。
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对公人民币结算账户开立,营业网点完成快速开户环节后,应立即启用账户,确保客户资金正常进出
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纸质银行承兑汇票出票前,承兑受理岗应核验“银行承兑汇票承兑申请书”上的客户公章及法人签章。
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出票行承兑受理岗确认纸质银行承兑汇票票面信息无误后,可直接将票据等资料送交承兑行办理承兑手续,无需逐笔核验出票人签章与其预留印鉴是否相符。
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电子银行承兑汇票的提示付款请求发送至承兑行后,承兑受理岗、承兑复核岗应在收到提示付款请求三日内在票据系统进行应答处理。
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银行承兑汇票通过支付系统查询的,查复行应通过业务查复报文于三日内给予答复。
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空白纸质银行承兑汇票保管人不得保管、使用汇票专用章、结算专用章。
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实物押品权证在入库、出库、封包、拆包、交接、保管等作业环节均应实行全流程双人四眼办理。
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为了提供优质服务,客户办理业务时不便签名,网点人员经客户授权可帮助客户签字。
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违反不相容岗位分离规定进行业务操作,给予经济处罚或警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分。
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资产类业务运营共享项目的工作,以“控制风险、提高效率、节约资源、打造团队”为总体原则
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资产类业务运营共享项目的工作,围绕流程体系、管理机制、组织架构三方面展开
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根据资产类业务集中作业的类型和操作属性,遵照风险条线与运营条线岗位序列设置要求,从因人设岗的原则出发,建立标准化的人员岗位配置体系。
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营业终了,重要空白凭证保管人应核对当日发生变动的凭证库存起始号码及数量。
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凹印对印面额数字与凹印对印图案的典型特点是:触摸有凹凸感,透光观察,正背面图案组成完整的面额数字与对印图案
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2020年版第五套人民币5元纸币的白水印位置进行了调整
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2020年版第五套人民币5元纸币号码的横竖设计形式与2019年版50元、20元、10元纸币相同。
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2020年版第五套人民币5元纸币采用了抗脏污保护涂层
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现金机具通过升级后就可以识别2020年版第五套人民币5元纸币
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自助设备维修完成后,须在自助设备报修终端上对维修工程师的维修情况进行评价操作。
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快窗的服务模式包括全自助模式和人工授权辅助模式。
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快窗的加钞、清钞操作,应视同自动柜员机的操作流程,按照《南京银行自助银行管理办法》的规定执行,必须双人在监控下操作。
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自动柜员机发生的任一事项须逐项在《自动柜员机运行管理电子登记簿》详细登记。
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录音录像资料至少应保留到产品到期后6个月,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
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TIPS改造升级后各分行不再向异地国库划款。
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客户想签约代TIPS扣税信息,必须来银行办理。
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严禁伪造、变造、隐匿、擅自销毁会计凭证及会计档案或无凭无据进行业务操作。
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网银对账客户在网银上不能下载电子账单.
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南京银行梅花借记卡通过ATM跨行转账满足一定条件下可以撤销。
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金融机构清算交收账户限制进行整体冻结。
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本票可以在全国范围内跨行跨地区进行兑付。
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银行承兑汇票正面左上角加印承兑行行徽。
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特殊情况下,向上级申请后,可以单人接送库包。
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非自然人账户客户身份识别工作应贯穿于账户的全生命周期,包括账户开立、变更和撤销。
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