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试卷类别: 企事业内部考试类
共 3286 题
象山国民村镇银行股份有限公司运营人员上岗资格考试题库
0 /3286 题
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作者: 天天向上
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试题
银行是金融管理机关,同时又是经营金融业务的经济组织,银行总的职能是( )。 ( )
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新中国第一部《会计法》自( )颁布实施。 ( )
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根据我国《会计法》的规定,国家统一的会计制度的制定部门是( )。 ( )
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根据我国《会计法》的规定,单位内部会计监督的主体是指( )。 ( )
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根据我国《会计法》的规定,( )对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负 责。 ( )
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银行的财务报告应全面反映财务状况和经营成果,对重要的经济业务应当单独核算、单独反映,这是( )。
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企业采用的会计处理方法不能随意变更,是基于( )原则。 ( )
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下列有关会计核算一般要求的表述中,不正确的是( )。 ( )
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下列( )项不是农村合作金融机构会计控制制度设计和实施的目标。 ( )
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按照法律规范的性质和调整方式分类,我国《会计法》关于“任何单位不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算”的规定属于( )。 ( )
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最基本的会计等式是( )。 ( )
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我国企业的资产负债表采用( )结构。 ( )
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资产类账户的借方一般登记( )。 ( )
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复式记账法,是对每一笔经济业务事项都要在( )相互联系的账户中进行登记,系统地反应资金运动变化结果的一种记账方法。 ( )
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( )是指各种账簿设置、核算程序和账务核对的有机配合。 ( )
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能全面反映经济业务的账户对应关系的是( )。 ( )
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编制( )是会计核算工作的起点。 ( )
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经济业务发生时直接取得或填制的会计凭证叫做( )。 ( )
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根据我国《会计法》的规定,外来原始凭证的金额有错误时,应当采取的正确做法是( )。 ( )
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由会计人员根据原始凭证加以整理而填制的凭证叫做( )。 ( )
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重要空白凭证纳入( )科目核算,以( )的假定价格记账。 ( )
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会计分录的基本要素不包括( )。 ( )
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( )是总结反映当日银行全部业务活动和轧平当日全部账务的重要工具。 ( )
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( )是系统记载经济业务的工具,用以记载各项经济业务活动的过程与结果,具有一定格式的账页相互连结在一起的簿册。 ( )
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柜员在记载账务时,如账簿余额结清时,应在( )位划—0—表示结清。 ( )
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跨年度的会计差错应采用( )。 ( )
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会计职业道德的基本工作准则是( )。 ( )
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( )是职业道德的出发点和归宿。 ( )
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会计人员对于工作中知悉的商业秘密应依法保守,不得泄露,这是会计职业道德中( )的具体体现。 ( )
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常在河边走,就是不湿鞋”体现的是会计职业道德的哪项内容( )。 ( )
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诚实守信要求会计人员做到( )。 ( )
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会计人员在工作中应主动就单位经营管理中存在的问题提出合理化建议,协助领导决策,这是会计职业道德中的( )所要求的。 ( )
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根据我国《会计法》的规定,一般会计人员因调动工作或者离职办理交接手续时,负责 监交的人员应当是( )。 ( )
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根据《会计法》的规定,对于伪造、变造会计凭证,会计账簿或者编制虚假财务会计报告的行为,尚不构成犯罪的,由县级以上人民政府财政部门予以通报,并可以对单位.直接负责的主管人员和其他直接责任人员处一定数额的罚款。其中,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以罚款的最低数额为( )元。 ( )
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违规工作人员依照《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》受到停职、调离原岗位、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务处理的,( )年内不得晋升职务、职等、职称和工资级别,并取消当年评选先进资格。 ( )
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下列违规行为处理中属纪律处分的是( )。 ( )
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对违规行为实施经济处罚,每人每次不得低于人民币( )元,不高于被处罚人年收入的( )%。 ( )
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对违规行为的处理应当在坚持原则的前提下注重效率。违规行为被发现后,一般应当在( )个月内作出处理决定。 ( )
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受到经济处罚的工作人员对处罚决定不服的,可自收到处罚决定之日起( )日内,通过监察部门向作出决定的机构申请复议;复议机构应自受理之日起( )日内作出复议决定。 ( )
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受到纪律处分的工作人员提出复审后,对复审决定仍不服的,可自收到复审决定之日起( )日内向作出处分决定机构的上一级机构监察部门申请复核,复核部门应自受理之日起( )日内作出复核决定。 ( )
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根据《公司法》和《证券法》的规定,有限责任公司发行公司债券的,其净资产额最低为( )万元。 ( )
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根据《公司法》规定,股份有限公司的董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股份及其变动情况,在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的( )。 ( )
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柜员号由( )统一编号,柜员号不得重复使用,且实行终身制管理。 ( )
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删除后的柜员号,经( )同意,可以重新启用,重新启用时,恢复原柜员的基本信息。 ( )
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以下哪些情形需要到柜面申请ETC签约变更?( )
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综合业务系统中,柜员因密码错误输入超过( )次,会引起密码死锁。 ( )
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柜员密码更换的最长期限为( )。 ( )
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一个工会会员允许办理几张“5•1服务卡”?( )
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柜员需更改指纹登录方式为其他方式的,应经( )审批,由清算中心为该柜员修改基本信息,同时取消指纹信息。 ( )
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股东(投资者)作为财务会计报告的使用者之一,其主要关注( )。 ( )
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有限责任公司由( )个以下股东出资设立。 ( )
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农村合作金融机构的注册资本为实缴资本,划分为等额股份,每股面值( )。 ( )
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有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权,应当经其他股东( )同意。 ( )
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综合业务系统中表外科目二级科目代号为( )位阿拉伯数字。 ( )
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综合业务系统中表内科目三级科目代号为( )位阿拉伯数字。 ( )
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资产负债共同类科目根据其记载业务的性质,有时反映的是资产有时是负债,其性质由余额方向确定,下列属于资产负债共同类科目的是( )。 ( )
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内部账号前6位用于区分帐户的( )。 ( )
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( )根据财务管理或其他账务核算的要求,填写内部账交易凭证。 ( )
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费用类账户的会计期末余额( )。 ( )
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资产是指过去的交易或事项形成的,由行社拥有或者控制的、预期会给行社带来经济利益的资源,以下( )是行社的资产。 ( )
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负债是指企业过去的交易或者事项形成的,预期会导致经济利益流出企业的( )。
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银行贷出款项收到的利息属于银行的( )。 ( )
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季度财务会计报告应于每季度终了后的( )日内报出。 ( )
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应付账款”账户的期末余额等于( )。 ( )
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反映企业在一定会计期间经营成果的报表是( )。 ( )
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资金运用是指资金存在分布和使用的形态,以下( )不属于银行的资金运用。 ( )
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根据《公司法》和《证券法》的规定,股份有限公司发行公司债券的,其净资产额最低为( )万元。 ( )
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农村合作金融机构在建立和实施内部控制时,应当遵循九项基本原则,其中( )项不是内部控制原则。 ( )
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负债类账户的期末余额一般( )。 ( )
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以下哪些信息错误时不可以通过交易[5452]进行修改?( )
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( )是银行一定会计期间所获得的经营成果。 ( )
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存款保险制度自( )起施行。 ( )
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2014年1月5日起,核心业务系统不动户标准为:人民币活期储蓄存款账户、个人银行结算账户( )内未发生存取业务(结息业务除外),余额在( )以下(含),且无委托收付关系和未欠开户银行债务。 ( )
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主管人员有下列( )违规行为之一的,给予经济处罚或者警告至降级处分;造成损失或其他严重后果的,给予撤职至开除处分。 ( )
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以下哪种信用卡可以签约ETC?( )
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下列关于社内、同业往来账务核对表述不正确的是( )。 ( )
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重点账户余额对账单当期回收率应为( ),非重点账户余额对账单当期回收率应不低于( )。 ( )
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支票存款账户、保证金账户、单位定期存款账户应按( )核对。 ( )
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会计专用印章停用后( )内,会计主管应编制“会计专用印章上缴印模(销毁)清册”一式两份,连同会计专用印章上缴信用联社、合作银行的会计管理部门。 ( )
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印章的使用和保管实行( )。 ( )
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下列印章中不属于重要业务印章管理范围的是( )。 ( )
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会计档案不包括( )。 ( )
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各单位每年形成的会计档案,都应由( )按照归档要求,负责整理立卷,装订成册,编制会计档案保管清册。 ( )
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根据《会计档案管理办法》的规定,在我国境内所有单位的会计档案( )。 ( )
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纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的( )兑换。 ( )
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起( )个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的,可延长至( )个工作日,但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。 ( )
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能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的( )兑换。 ( )
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金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币,应( )。 ( )
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能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额( )兑换。 ( )
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对盖有“假|币”字样戳记的人民币经鉴定为真币,应( )。 ( )
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假|币的销毁工作由( )统一销毁。 ( )
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持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起( )个工作日内,持《假|币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 ( )
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金融机构在办理业务时发现假|币,由该金融机构( )名以上业务人员当面予以收缴。
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柜员受理跨机构续存的单位结算存款业务,续存金额在10000元以上或等额外币1000美元以上的,个人办理时应出具身份证|件,单位办理时应出具( ),并留存其复印件或影印件。 ( )
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现行ETC优惠政策为以下哪个选项?( )
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ETC消费清算机制为以下哪项?( )
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"TIPS"是 ( )的简称 ( )
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便农自助终端的存取款功能是通过( )实现的。 ( )
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助农服务点应至少( )对服务点开展一次巡检,重点对服务点的业务开展、服务质量、机具管理和使用、服务点安全性、登记薄登记情况等进行实地检查,并做好巡检情况的登记工作。 ( )
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信用卡卡号长度( )位 ( )
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某单位会计张某与接替者王某在财务科长李某的监交下办妥了会计工作交接手续。次日,财政部门对该单位进行检查时,发现张某所记账目中有严重会计作假行为,而接替者王某并未发现这一问题。财政部门依据有关法规对该单位进行了处罚,并追究有关人员的责任。对该单位的上述违法行为应承担责任的有( )。 ( )
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会计检查组织单位(部门)应在组织检查的所有项目完成后( )内向所辖单位下发检查通报。 ( )
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会计基础工作考核小组须由( )人以上组成 ( )
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未在柜员尾箱中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等负责保管的柜员( )至少盘点一次。 ( )
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我国最先规定了洗钱罪的是( )。 ( )
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根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》,低风险客户,自评定风险等级后至少每( )审核一次客户基本信息。 ( )
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在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过( )。 ( )
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当前我国反洗钱的被监管主体是( )。 ( )
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加强对现金支付交易的监督管理,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动,对于大额和可疑的现金支付交易按照人行( )执行报告制度。 ( )
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金融机构反洗钱工作的监督管理机关为( )。 ( )
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反洗钱依据的一个《规定》是《金融机构反洗钱规定》,一个《办法》指( )。该《办法》自2007年3月1日起施行,2003年1月3日发布的两个《办法》同时废止。 ( )
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根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》高风险客户,自评定风险等级后每( )审核一次客户基本信息。 ( )
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客户风险评级资料,自与客户业务关系结束当年或者一次性|交易记账当年计起至少保存( )。 ( )
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各行社反洗钱培训原则上每年组织不少于( )次。 ( )
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行社发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后( )个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。 ( )
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各反洗钱义务主体对于筛选出来的涉恐可疑客户,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的,应及时根据规定报告( ),并依法向公|安机关和国家安全机关报告。 ( )
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金融商品转让,不得开具增值税专用发票,应按照( )开具增值税普通发票。
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销售2016年4月30日前取得的不动产,可以选择适用简易计税,征收率为( );销售2016年5月1日后取得的不动产,适用一般计税,税率为11%。 ( )
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提供有形动产租赁服务,增值税税率为( )。 ( )
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银行买卖黄金业务按照( )缴纳增值税。 ( )
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一般纳税人销售自己使用过的固定资产,适用简易办法依照3%征收率减按( )征收增值税政策的,如放弃减税,按照简易办法依照3%征收率缴纳增值税,并可以开具增值税专用发票。 ( )
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纳税人2016年5月1日后购进货物和设计服务、建筑服务,用于新建不动产,或者用于改建、扩建、修缮、装饰不动产并增加不动产原值超过50%的,其进项税额应按有关规定分( )年从销项税额中抵扣。 ( )
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农村信用社、村镇银行、农村资金互助社、由银行业机构全资发起设立的贷款公司、法人机构在县(县级市、区、旗)及县以下地区的农村合作银行和农村商业银行提供金融服务收入,可以选择适用简易计税方法按照( )的征收率计算缴纳增值税。 ( )
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农信机构接受会议服务时,应当区分接受的为会议展览服务还是不动产经营租赁服务。如果对方仅提供会议场地,没有其他服务的可以认为接受不动产租赁服务,收到的增值税发票税率为( )(一般计税)或3%(简易计税)。 ( )
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农信机构接受会议服务时,应当区分接受的为会议展览服务还是不动产经营租赁服务。如果对方提供了茶水及后续与会议内容相关的其他服务,就应当按照接受会议展览服务,收到的增值税发票税率为( )(一般纳税人)或3%(小规模纳税人)。 ( )
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农信机构发生的非货币性福利支出,取得的增值税专用发票,( )。 ( )
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下列农信机构发放的贷款利息收入中,免税的是( )。 ( )
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一般纳税人发生财政部和国家税务总局规定的特定应税行为,可以选择适用简易计税方法计税,但一经选择,( )个月内不得变更。 ( )
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一般计税方法的应纳税额=当期销项税额-当期进项税额,当期销项税额小于当期进项税额不足抵扣时,其不足部分( )。 ( )
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简易计税方法的应纳税额计算公式:( ) ( )
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农村信用社的增值税以( )为纳税期限 ( )
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蜜蜂信用卡在商户消费时采用预授权方式支付定金或押金的,商户需在( )天内做预授权完成交易,否则原预授权自动失效。 ( )
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Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )万元。
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对于Ⅲ类户,银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后,将其转为( )。
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小李在2017年5月2日8时向开户在我行的客户账户汇款1万元,款项汇出后收到疑似诈骗短信,小李向公|安机关报案后,公|安机关将紧急止付指令发送至我行,我行核对一致后于2017年5月2日9时进行紧急止付,止付期限为( ) ( )
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如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经( )的批准。 ( )
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通过电子渠道开立Ⅱ类户的,银行应通过绑定开户申请人的同名( ),作为核验开户申请人身份信息的手段之一,确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。 ( )
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以下符合境外机构人民币结算账户收入范围的是( )。 ( )
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某村镇银行在我行开立用于结算性同业银行账户,下列哪些业务不能使用该账户办理( ) ( )
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会计机构、会计人员的基本职责是进行( ),实行会计监督。 ( )
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有下列( )情形之一的,给予主管人员和相关责任人员经济处罚或者警告至记过处分;造成损失或者其他严重后果的,给予记大过至开除处分。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定( )行为给予主管人员和其他责任人员经济处罚;情节严重的,给予警告至记过处分。 ( )
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在综合业务系统中,进行系统机构签到的是( )。 ( )
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( )业务,未能复核的,经办人员不能正常签退,强行签退的,登记预警信息。 ( )
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行社的二级科目由( )制定。 ( )
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下列不属于高风险业务范畴的是( )。 ( )
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在通常情况下,客户所属行业现金使用密集程度越高,其风险相对较高,以下不属现金密集程度高的行业为( )。 ( )
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柜员受理单位结算账户存款业务,不论其为存折户、支票户或其他账户,也不论其是否提供存折,均应要求其填写( )。 ( )
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结算账户相关开销户资料保管期限为( )年。 ( )
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单位结算账户通兑业务处理必须遵守( )的原则。 ( )
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单位结算账户当日累计取现已超过( )万元的(含),当日不得继续办理跨行社通兑取现业务,代理机构和客户另有约定的除外。 ( )
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单位结算账户跨行社通兑转账业务单笔不得超过( )万元(含)。 ( )
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单位定期存款销户后的款项( )。 ( )
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从2014年3月6日起,客户书面挂失可在开户网点所属同一法人行社范围内的任一网点受理,挂失后的解挂、挂失补开和销户须在( )办理。 ( )
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部分止付账户,( )。 ( )
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客户存款被全额止付时,( )。 ( )
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客户连续密码输错次数超过( )次,客户必须做密码挂失。 ( )
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冻结超过冻结时效时( )。 ( )
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目前,有权机关冻结单位存款的期限最长不超过( )。 ( )
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目前,挂失时该笔存款金额在( )以内的,可与客户约定于( )天内即办理支取、补开存单(折、卡)或补留密码手续。 ( )
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印鉴挂失后,应同时补留新印鉴,新印鉴在挂失后的( )开始可以使用。 ( )
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客户回单自助服务系统可查询和打印核心业务系统( )的电子回单。 ( )
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16周岁以上自然人办理开户时的有效身份证|件为( )。 ( )
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钻石卡最高额度( ) ( )
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一般存款账户开立后,银行应于开户之日起( )个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 ( )
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久悬未取款(单位存款不动户)转营业外收入需满足的条件:单位存款账户转不动户后满( )年,虽经联系但仍未销户的。 ( )
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同一存款账户的存款证明在未撤销前,可开立( )次。 ( )
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综合业务系统对符合条件的不动户批量结转日期为( )。 ( )
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综合业务系统中客户账的记账方式均采用( ) ( )
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信用卡中的电子现金账户存款最高余额为人民币( )元 ( )
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存款凭证及其密码同时遗失的,应作( )处理。 ( )
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持卡人对蜜蜂信用卡主账户密码输入操作中一天内连续( )输入错误,鄞州银行即对该账户实施锁定,以确保持卡人资金安全。 ( )
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公|安机关因查处经济违法犯罪案件,需要向银行查询企业的存款,应当出具( )公|安局签发的"协助查询存款通知书"。 ( )
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电子现金账户交易( )进行密码验证和身份验证,交易凭证( )持卡人签名确认。 ( )
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( )既可以开立人民币账户又可以开立个人外币币种账户。 ( )
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蜜蜂信用卡逾期1-90(含)天的还款顺序为:( ) ( )
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各银行应严格规范银行函证回函工作。银行应对回函信息的真实性和准确性负责。银行应于收到询证函之日起10个工作日内,按照询证函所载致送的地址,将回函( )。
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Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定;银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过( )元。 ( )
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持卡人未在到期还款日前还清最低还款额时,除支付透支利息外,对最低还款额未还部分计收一定比例的违约金。违约金收取比例最高不超过( )。 ( )
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行社应至少( )排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。 ( )
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办理农信银全国通存通兑业务,受理行社发生差错后进行错账控制的时效是业务受理网点(或其上级机构)可在异常短款( ),通过综合业务系统发出“错账控制”交易,对客户账户的错款金额进行控制处理。 ( )
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会计电子档案管理系统可以实行除( )外的资料无纸化管理。 ( )
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鉴别人民币纸币(特别是大面额纸币)最简便的方法之一是“手摸”,真钞表面文字及主要图案有凹凸感,这种“凹凸”效果产生于( )印刷方式。 ( )
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营业场所垃|圾分为业务垃|圾和生活业务,生活垃|圾应每天清理,业务垃|圾装入专用袋后则在非开放式固定场所至少保管( )个工作日,保管期满后方可清理。 ( )
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票币整点要求中,挑净是指按规定标准对回收的人民币进行挑剔,完整券与损伤券分开。完整券和损伤券相互掺叉不超过( )。 ( )
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银行业金融机构受理冠字号码查询业务时,应告知查询人可自收到查询结果之日起( )个工作日内向其上级机构或中国人民银行当地分支机构申请再查询。 ( )
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( )指持卡人实际用卡消费、取现或转账等交易的日期。 ( )
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小额贷款卡贷款的计息方式可以选择按月、按季或按年付息,每月、每季末月或年末月的( )为计息日,次日为付息日。 ( )
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使用假|币印章采用( )油墨。 ( )
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凡收缴的各类假|币一律交( )统一管理。 ( )
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在营业机构中发现假|币,一律没收,但收缴假|币人员,应取得( )证书。 ( )
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后应出具中国人民银行统一印制的( ),并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。
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蜜蜂信用卡可以在境内外带有相应( )的自助服务终端、特约商户的POS机上取现或者消费 ( )
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如持卡人到期需要继续使用,应办理更换新卡手续;如持卡人不继续使用,应提前( )以书面或双方认可的其他形式通知鄞州银行,否则鄞州银行视为自愿到期更换新卡。 ( )
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信用卡在ATM上取现必须( )。 ( )
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逾期91(含)天以上还款顺序为:( ) ( )
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现金调拨一般应在( )完成。 ( )
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下列现金调拨需作备钞申请的是( )。 ( )
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金融机构间往来现金发生差错,发现差错行应在( )个工作日内,将有关差错证明材料向发生差错行报出。 ( )
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信用卡未逾期的还款时,上期账单有欠款时,先还上期账单,还款顺序为( ) ( )
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个人活期存款账户发生人民币单笔( )以上现金支取的,营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证|件,代理存取款的,还应同时提供代理人身份证|件。 ( )
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当日发生的现金长短款差错,均应当日做( )处理。 ( )
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个人活期存款账户发生人民币单笔( )以上现金支取的,营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证|件,代理存取款的,还应同时提供代理人身份证|件。 ( )
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对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,下列表述错误的是( )
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同一网点中柜员现金调拨,( )作领现申请,( )作调出授权。 ( )
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一捆现金中发现短款以上或金额以上,应于当天电话通知调出行和当地人民银行。( )
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存本取息定期储蓄存款起存金额为( )。 ( )
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对于联网核查结果中( ),银行机构原则上应继续办理业务。 ( )
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教育储蓄提前支取只办理( )。 ( )
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教育储蓄最低起存金额和本金合计最高限额分别为( )。 ( )
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托收已到期的定期储蓄存款,原存款信用社应计算利息至( )。 ( )
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根据个人所得税法有关规定,国务院决定自( )起,对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。 ( )
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银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向( )报告。 ( )
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教育储蓄中途漏存,应在次月补存,未补存者按( )有关规定办理。 ( )
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营业网点配置的身份证识别仪不能读取身份证芯片信息的,应该采用( )方式进行联网核查。 ( )
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银行机构和人民银行分支机构应严格按照( )和《联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)》的要求分别进行联网核查业务处理和联网核查公民身份信息系统相关操作。( )
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银行机构在进行联网核查时,如对核查结果存在疑义,可向( )申请进一步核实。
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在综合业务系统中,整存整取定期储蓄存款默认为自动转存,自动转存的次数为( )。
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教育储蓄的对象(储户)为在校小学( )以上学生。 ( )
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在金融机构开立了( ),具有独立法人资格的企业、行政事业单位、社会团体、或法人授权的其他经济组织等,可凭中国人民银行核发的基本存款账户开户许可证等证明文件向鄞州银行申领单位卡。 ( )
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借记卡不具有以下( )功能。 ( )
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目前发行的IC借记卡有效期是( )。 ( )
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全省农村合作金融系统发行的借记卡号位数( )。 ( )
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个人代理多人办理借记卡的理由须正当。原则上,个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过( )张。 ( )
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借记卡卡号的第7至8位代表( )。 ( )
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现行系统中,批量开卡起始金额可以是( )。 ( )
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现行系统中,单笔开卡起始金额为( )。 ( )
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零存整取的最低起存金额为( )元。 ( )
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以下业务中,可在联网机构办理的是( )。 ( )
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( )的业务要求在复核成功后方可更新分户账。 ( )
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个人活期存款存折户申请款项转出的,应提交存折,转入账户为单位活期存款户的,应填写( )。 ( )
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单位通知存款是企事业单位向银行存款时不约定存款期限,在提用款项时需提前一定期限通知银行支取款项的一种存款业务,属于( )范围。 ( )
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以下哪个不是办理车易卡业务所必须要提供的材料( ) ( )
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定活两便存款的起存金额为( )元。 ( )
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自( )起实行个人存款账户实名制。 ( )
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持卡人对蜜蜂信用卡主账户密码输入操作中一天内连续( )输入错误,鄞州银行即对该账户实施锁定,以确保持卡人资金安全。 ( )
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客户账业务差错,无法经客户在场确认的,属非金额错账,应双人记载抹账确认书和错账处理登记簿,并保存监控录像。单位客户每季对账的,监控录像至少保留( );个人客户监控录像至少保留( )。 ( )
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柜员抹账时,对涉及客户账的抹账业务,须经( )签章确认。 ( )
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蜜蜂信用卡可以在境内外带有相应( )的自助服务终端、特约商户的POS机上取现或者消费 ( )
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特约商户在开通收单业务前应与_____签订协议,明确受理收单业务的权利、义务、责任、费率及违约处理的相关规定。 ( )
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( )指持卡人实际用卡消费、取现或转账等交易的日期。 ( )
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银行卡收单按照收单方式分为___________。( ) ( )
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特约商户为________的,可使用与其负责人同名个人银行结算账户作为收单账户。( )
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以下哪类人员不通申请“5•1服务卡”?( )
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5•1服务卡”开户后不可能为以下哪类账户类型?( )
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发卡银行开展单位结算卡业务,应提前( )天向人民银行及其分支机构报告,提交单位结算卡管理规定、章程和协议范本等级文件资料。 ( )
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对信用卡透支利率实行上限和下限管理,透支利率上限为日利率万分之五,透支利率下限为日利率万分之五的( )倍。 ( )
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发卡银行对持卡人关于帐务情况的查询和改正要求应当在( )天内给予答复 ( )
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发卡机构调整信用卡利率标准的,应至少提前( )个自然日按照约定方式通知持卡人;发卡机构调整信用卡透支利率、免息还款期、最低还款额等相关标准的,应提前( )天向人民银行报告。 ( )
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持卡人通过ATM支取现金,借记卡每日每卡累计不得超过( ),信用卡每日每卡累计不得超过( ) ( )
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磁条预付卡和电子现金资金余额不超过( )人民币。 ( )
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发卡银行对首次申请本行信用卡的个人,必须对其进行( ),不得采取全程自助的发卡方式。 ( )
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银行应认真审核客户申请办理电子支付业务的基本资料,并以书面或电子方式与客户签订协议。银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料,保存期限至该客户撤销电子支付业务后( )年。 ( )
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对已核销的透支款项又收回,本金和利息作增加( )处理。 ( )
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鄞州银行“5•1服务卡”可享受团体综合保险增值服务,以下哪种险种不包含( )
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客户申请开通银行卡ATM自助转账业务的,每日每卡转出金额不得超过( )元人民币。 ( )
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附行式自助设备管理员应( )对附行式自助设备进行清机。 ( )
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对于自助设备非因发卡机构吞卡指令而吞没IC卡的,系统内卡及他行IC卡(含磁条芯片复合卡)自吞卡次日起( )个工作日可办理领卡手续? ( )
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银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留( )备查。 ( )
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主卡为金卡时,开立的副卡卡种应为( ) ( )
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个人卡主卡最多可以申办( )副卡。 ( )
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持卡人连续( )以上在到期还款日营业终了前未能足额偿还最低还款额的,发卡机构可停止该卡使用。 ( )
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高额度贷记金卡申领对象需年满( ),具有完全民事行为能力的自然人。 ( )
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以下哪种车型可以在我行办理ETC?( )
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贷记卡主卡申请人年龄范围一般应控制在( )。 ( )
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特约商户的准入,目标商户须经________登记注册,合法经营,有固定的经营场所、内部管理规范、财务制度健全、财务状况良好、能遵守受理信用卡的有关规定,同时必须具有一定的业务提升潜力。( )
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年满( )周岁具有完全民事行为能国,有合法稳定收入业源,有固定收入且资信良好的中国公民、常住境内的外国人及港澳台同胞,可凭本人有效证|件和资料向鄞州银行申办个人卡。 ( )
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我行贷记卡的透支日利率为( )。 ( )
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目前我省农村合作金融机构发行的个人贷记卡金卡账户信用额度最高为( )元。
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申领贷记卡的个人,同一账户透支额度标准个人卡普通卡的额度上限是( )。
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全省农村合作金融系统发行的贷记卡号位数( )。 ( )
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2013年10月31日之后发行的贷记卡卡号中第7-8位为( )。 ( )
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2013年10月31日之前发行的贷记卡卡号中第7-8位为( )。 ( )
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贷记卡到期还款日为( )次日起第25天。 ( )
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在贷记卡持卡人于到期还款日(含)前偿还全部应还款额的前提下,消费交易的( )之间的时间为免息还款期。 ( )
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我行贷记卡的免息还款期最长为56天,最短为26天。因“容时”服务,实际免息期顺延( ) ( )
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贷记卡持卡人实际向发卡机构偿还其欠款的日期称为( )。 ( )
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发卡机构在贷记卡持卡人发生交易后将交易款项记入其贷记卡账户的日期称为( )。 ( )
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发卡机构每月对贷记卡持卡人的累计未还消费交易本金、取现交易本金、费用、利息等进行汇总,并计算出持卡人应还款额的日期称为( )。 ( )
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发卡机构规定的贷记卡持卡人应该偿还其全部应还款额或最低还款额的最后日期称为( )。 ( )
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对提供质押担保办理贷记卡主卡的,发卡机构核定的初始信用额度不得超过质押权利凭证面额的( )。 ( )
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目前发行的贷记卡有效期为( )。 ( )
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贷记卡持卡人支取现金或转账使用信用额度的,应按日利率万分之五支付所用款项部分从( )的透支利息。 ( )
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贷记卡持卡人未能在到期还款日(含)前偿还最低还款额的,除应支付透支利息外,还应支付( )。 ( )
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贷记卡客户支取现金或转账使用信用额度的,不享受免息还款期待遇,发卡机构将从( )起计收透支款项的利息至该笔款项获得清偿时止。 ( )
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车易卡的账单日为每月____日 ( )
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申请办理车易卡的对象是____周岁至____周岁具有完全民事行为能力的自然人。( )
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鄞州银行在受理账户结清申请后( )内为其办理正式销户手续。 ( )
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我行目前标准类商户统一定价为借记卡为交易金额的___%,___ 元封顶,贷记卡为交易金额的___%. ( )
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特约商户的拓展,应当遵循( )原则,全面了解特约商户的经营背景、经营场所、经营范围、资信状况等情况。 ( )
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当前我国反洗钱的被监管主体是( )。 ( )
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可疑支付交易报告中的“短期”概念是指( )个工作日(含)之内。 ( )
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根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》高风险客户,自评定风险等级后每( )审核一次客户基本信息。 ( )
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金融机构负责反洗钱工作的应当是 ( )。
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贷记卡持卡人实际还款金额高于全部应还款额的部分称为( )。 ( )
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贷记卡持卡人应在( )(含)前偿还全部应还款额或最低还款额。 ( )
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持卡人在到期还款日前未足额偿还最低还款额的,除按实际计算出的利息金额向持卡人收取利息外,还应按最低还款额未还部分的( )收取滞纳金。 ( )
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发卡机构对于同意发卡的贷记卡申请资料应归档管理,应存档( )。 ( )
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发卡机构对于未批准发卡的申请资料应至少存档( )。 ( )
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( )指截至当前账单日,持卡人累计未还的费用、交易本金以及利息等的总和。 ( )
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目前我省农村合作金融机构发行的个人普通卡账户信用额度最高为( )。 ( )
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银行机构和人民银行分支机构应严格按照( )和《联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)》的要求分别进行联网核查业务处理和联网核查公民身份信息系统相关操作。( )
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银行机构在进行联网核查时,如对核查结果存在疑义,可向( )申请进一步核实。( )
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过( )向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 ( )
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对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交( )报告。 ( )
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个人网银销户必须至( )办理 ( )
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个人网银客户登录密码输入错误( )次,当天网银冻结,隔天自动解冻;登陆密码连续输错( )次,个人网银永久冻结,隔日不再解冻 ( )
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个人网银中,( )交易不计入个人网银客户日累计限额 ( )
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金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( )罚款。 ( )
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个人网银网上还贷目前还款方式有( ) ( )
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营业网点配置的身份证识别仪不能读取身份证芯片信息的,应该采用( )方式进行联网核查。 ( )
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金融机构反洗钱工作的监督管理机关为( )。 ( )
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新版(2015年)100元纸币采用的光彩光变数字,在垂直观察时,数字以( )为主;平视观察时,数字以( )为主。随着观察角度的改变,数字颜色交替变化,并可看到( )下滚动 ( )
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鉴别人民币纸币(特别是大面额纸币)最简便的方法之一是“手摸”,真钞表面文字及主要图案有凹凸感,这种“凹凸”效果产生于( )印刷方式 ( )
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同一网点中柜员现金调拨,( )作领现申请,( )作调出授权。 ( )
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系统内跨机构现金调拨只允许( )办理。
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现金调拨一般应在( )完成。 ( )
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起( )个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的,可延长至( )个工作日,但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。 ( )
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手机银行登录密码输错( )次就会临时冻结 ( )
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能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额( )兑换。 ( )
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在营业机构中发现假|币,一律没收,但收缴假|币人员,应取得( )证书。 ( )
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某客户缴纳现金108004.31元,其现金缴款单上的大写金额为( )。
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反洗钱依据的一个《规定》是《金融机构反洗钱规定》,一个《办法》指( )。该《办法》自2007年3月1日起施行,2003年1月3日发布的两个《办法》同时废止。
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银行应当将可疑交易报其总部,由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定 ( )
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个人活期存款账户发生人民币单笔( )以上现金支取的,营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证|件,代理存取款的,还应同时提供代理人身份证|件。 ( )
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分社(分理处、储蓄所)的主任应对本网点现金凭证库每( )检查一次。 ( )
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县级行社会计部门负责人对现金凭证总库(分辖区设总库的,应对辖区总库)每( )至少检查一次。 ( )
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支行(信用社)负责人或会计主管应( )对辖内营业场所业务垃|圾管理情况至少抽查一次。 ( )
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附行式自助设备,营业网点会计主管(或助理会计)或营业网点负责人要每( )至少跟班加钞、取钞核查一次。 ( )
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信用社(支行)会计主管,( )至少对《业务印章(印模)、押(压)使用保管登记簿》与所辖所有网点《业务印章(印模)、押(压)使用保管登记簿》(或电子档案系统)上的印章登记情况核对一次。 ( )
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中国人民银行设立( ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 ( )
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金融机构负责反洗钱工作的应当是( )。 ( )
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金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( )罚款。 ( )
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根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》,各行社应定期,至少按( )下载保存最终评级为高风险的单位和个人客户的《交易记录分析及洗钱风险评级表》以及《机构客户洗钱风险等级清单》。 ( )
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客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由( )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 ( )
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以下对反洗钱保密要求说法错误的有( )。 ( )
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银行应当将可疑交易报其总部,由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定 ( )
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 ( )
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中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的( )个工作日内补正。 ( )
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根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )机关举报,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ( )
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过( )向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 ( )
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根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》,中风险客户,自评定风险等级后每( )审核一次客户基本信息。 ( )
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量资金收付中的“长期”和“短期”分别为( ) ( )
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在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( )。 ( )
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指( ) ( )
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可疑支付交易报告中的“短期”概念是指( )个工作日(含)之内。 ( )
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( )客户身份识别措施。 ( )
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下列哪种情况出现时,可以不重新识别客户( ) ( )
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客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当( )。 ( )
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下列客户洗风险等级可评为低风险的是( )。 ( )
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客户身份资料和交易记录保存的原则:( ) ( )
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鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形,以下情形中不属代理交易中风险较高的有( )。 ( )
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我国担保法及司法解释所规定的“保证期间”性质,是指( )。 ( )
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动产物权的设立和转让,自( )发生效力,但法律另有规定的除外。 ( )
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下列不属于实际控制人范畴的是( )。 ( )
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多家银行业金融机构参与同一项目融资的,原则上应当采用( )方式。 ( )
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客户风险承受能力评估的有效期为( )年。 ( )
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流动资金不得用于( )等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。 ( )
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理财产品募集期是指理财产品从( )的这段时间 ( )
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风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( )人民币。 ( )
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高风险客户,自评定风险等级后至少每( )审核一次客户基本信息。 ( )
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销售理财产品,应当遵循( )原则。 ( )
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理财产品按( )划分,可分为保本型理财产品和非保本型理财产品。 ( )
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客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当( )。 ( )
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( )客户身份识别措施。 ( )
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银监会规定,各家商业银行销售的理财产品,其销售的起点金额为( ) ( )
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商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险,这样的理财计划是( ) ( )
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个人理财产品的理财期限是指下列哪一段期间( ) ( )
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在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( )。( )
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经办人需提醒购买理财产品客户一旦购买,认购资金进入( )状态,并且在产品成立直接扣款。 ( )
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黄金重量的主要计量单位为:盎司、克、千克(公斤)、吨等。其中:1盎司=( )克。 ( )
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农村合作金融机构拆入资金最长期限为( )。 ( )
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《证券投资基金销售管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存( ) ( )
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基金定投的最大优势是( ) ( )
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下列各项基金,哪项风险最大,收益最高( ) ( )
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下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费( ) ( )
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以下哪个金融产品的流动性最差( ) ( )
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票据债务人对下列情况不得拒绝付款( )。 ( )
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如汇票上未记载付款日期的即视为( )。 ( )
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单位结算账户存款人的名称发生变更,但不改变开户银行及账号的,应于( )个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。 ( )
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单位银行结算账户的存款人只能在银行开立( )个基本存款账户。 ( )
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某单位于2011年4月12日(星期二)在某信用社申请开立基本存款账户,柜员当即在综合业务系统进行了开立,人民银行于2011年4月13日核准开立,请问该单位于( )方可办理付款业务。 ( )
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银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的,应自开户之日起( )个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 ( )
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要查询2014年1月1日前的开销户登记簿数据,应在( )查询。 ( )
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同业业务的开户银行应严格执行久悬管理制度,因业务开展需要等特殊情况的,开户银行可以不予撤销久悬账户,但应当停止账户支付;停止支付时间超过( )年的,应当销户。 ( )
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同业银行结算账户自正式开立之日起( )个工作日后方可办理付款业务。 ( )
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验资账户在验资期间( )。 ( )
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银行办理支付结算时,因工作差错影响客户资金使用的,按( )计付赔偿金 ( )
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根据《支付结算办法》的规定,下列支付结算的种类中,有结算金额起点的是( )。
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在办理支付结算时,坚持“先借后贷,收妥抵用”原则,这是贯彻执行了结算原则( )。
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自2011年9月29日开始,非支票存款客户办理银行本票、银行汇票和电汇业务的,须使用( ) ( )
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根据《支付结算办法》的规定,汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是( )。 ( )
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根据人民银行业务要求,通过网上支付跨行清算系统办理支付业务的金额上限为( )。
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大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误业务的处理,影响客户和他行资金使用的,应按( )计付赔偿金。 ( )
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大额支付系统直接参与者与各城市处理中心核对当日处理的业务信息,核对不符的,以( )的数据为准进行调整。 ( )
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大额支付系统处理的支付业务金额起点( )。 ( )
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小额支付系统中普通借记支付业务或定期借记支付业务,借记回执信息最长返回时间不得小于中国人民银行规定的基准时间,但不得超过( )个法定工作日。 ( )
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小额支付系统发起行发起实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时,可发起( )
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小额支付系统普通贷记和定期贷记业务金额目前设置上限为( )/笔。 ( )
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现代化支付系统汇划网点发现重汇、错汇等需要紧急止付的汇划信息,应根据不同情况,采取( )等措施处理。 ( )
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汇入银行对于汇兑收到的款项,已向收款人发出取款通知后,经过( )个月无法交付的汇款,应主动办理退汇。 ( )
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下列哪种情况出现时,可以不重新识别客户( )
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接收行已贷记接收人账户的支付业务,对发起人的退回申请,应( )。 ( )
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2008年5月12日,中国四川发生了大地震,各级人民纷纷往灾区汇救灾款。假设某公司向该灾区通过宁波某银行汇去3000万元,请问该汇款银行应向该公司收取多少的汇划手续费。( ) ( )
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农信银实时电子汇兑业务采取( )的清算方式。 ( )
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优化后的农信银支付清算系统上线后,支持( )小时处理实时电子汇兑业务。 ( )
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支付系统参与者应加强对查询查复的管理,对有疑问或发生差错的支付业务,应在当日至迟下一个工作日上午发出查询,查复行应在收到查询信息的( )。 ( )
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用于结算款项的查询查复等业务的会计印章是( )。 ( )
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根据《支付结算办法》的规定,下列款项中,不能办理托收承付结算的是( )。 ( )
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5月10日(星期二)付款人开户行收到收款人开户行寄来的委托收款和已到期的商业承兑汇票,银行于当日通知付款人,付款人一直未通知开户行付款或拒付,付款行应于( )将票款划给收款行。 ( )
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下列单证中,不能办理委托收款收取款项的是( )。 ( )
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信用社办理结算向外发出的结算凭证,必须于( )寄发。 ( )
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办理委托收款业务,收款人应当在托收凭证( )签章。 ( )
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以银行为付款人的委托收款,如拒绝付款的,应在收到委托收款及债务证明的次日起( )出具拒绝证明。 ( )
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农信银支付清算系统支持( )小时处理个人账户通存通兑业务。 ( )
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我省农村合作金融机构作为代理行受理农信银现金通兑业务时,单个账户当日累计最高通兑限额不得超过( )元。 ( )
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若因业务经办人员操作原因导致“错账控制”交易金额小于实际短款金额,则( )。
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2010版现金支票的主题图案为( )。 ( )
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2010版转账支票的主题图案为( )。 ( )
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2010版本票的主题图案为( )。 ( )
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2010版汇票的主题图案为( )。 ( )
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2010版银行票据凭证号码为( )位。 ( )
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2010版银行票据凭证于( )起正式启用。 ( )
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下列属于票据中任意记载事项的是( )。 ( )
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下列票据记载事项,原记载人可以更改的是( )。 ( )
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在我国,票据金额以中文大写和数码小写同时记载,二者不一致的( )。 ( )
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票据的大写日期未按要求规范填写的,银行可予受理,但由此造成损失的,由( )承担。 ( )
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票据代理人超越其代理票据金额权限的( )。 ( )
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以下关于票据变造的效力的表述中,不正确的是( )。 ( )
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( )可以作为票据中的“保证人”。 ( )
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超过提示付款期限的票据( )。 ( )
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由汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为是( )。 ( )
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付款人承兑汇票,不得附有条件,承兑附有条件的视为( )。 ( )
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因延期通知而给前手或者出票人造成损失的,由没有按照规定期限通知的汇票当事人承担对该损失的赔偿责任,但是所赔偿的金额以( )为限。 ( )
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我国《票据法》规定票据债务人在票据上签章的,应当按照票据所记载的事项承担票据责任,这体现了票据行为( )特征。 ( )
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票据行为必须按照法定记载事项和记载方法记载于票据上并签章,这种规定体现的就是票据行为的( )。 ( )
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我国《票据法》规定,票据行为只要符合法律规定的形式要件,就发生效力,不受原因关系或资金关系的影响,这体现了票据行为( )特征。 ( )
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票据行为具有要式性、无因性、文义性及( )特征。 ( )
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票据的背书、承兑、付款和保证行为适用于( )法律。 ( )
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因票据权利纠纷提起的诉讼,依法由( )人民法院管辖。 ( )
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票据的提示付款期适用于( )法律。 ( )
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支票的持票人超过规定的提示付款期限,只能向( )请求付款。 ( )
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支票持票人对出票人的票据权利,自出票日起( )。 ( )
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本票持票人对出票银行的票据权利,自出票日起( )。 ( )
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银行汇票持票人对出票人的票据权利,自出票日起( )。 ( )
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下列哪种票据持票人对出票人的权利,自出票日起6个月内不行使而消灭。( ) ( )
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支票的提示付款期限为自出票日起( )。 ( )
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商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起( )内。 ( )
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银行汇票的提示付款期限( )。 ( )
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商业汇票的付款期限最长不超过( )个月。 ( )
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浙江省银行本票业务管理办法规定,银行本票的提示付款期限自出票日起( ) ( )
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见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起( )内向付款人提示承兑。 ( )
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华东三省一市不包括以下哪个省( )。 ( )
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银行业金融机构在出售可全国通用支票时,应在支票票面记载付款银行( )。 ( )
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支票影像交换业务的金额上限暂定为( )。 ( )
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提出行按规定格式制作全国支票影像信息,在受理支票的当日至迟下一个法定工作日( )提交影像交换系统。 ( )
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支票影像信息经影像交换系统发出后( )。 ( )
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不得作为全国支票影像系统业务退票理由的是( )。 ( )
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全国支票影像交换系统的支票影像的回执时间是( )。 ( )
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一张票面金额为3000元的转账支票,持票人提示付款时,付款人账户余额不足支付,根据《支付结算办法》的有关规定,应对其处以罚款额至少为( )。 ( )
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不论单位还是个人都不能签发( )。 ( )
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票据和结算凭证上加盖的印章使用的印泥颜色是( )。. ( )
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受理本行(社)开户的持票人交来的跨系统银行签发的汇票时,进账单第一联应加盖( )。 ( )
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根据《浙江银行同业瑕疪处理约定(试行)》,一般瑕疪票据的责任人为银行时,银行出具的证明上应加盖( )。 ( )
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在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时,应在银行本票( )处签章,
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银行给单位或个人委托收款的回单,应加盖银行的( )。 ( )
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银行汇票出票、银行承兑汇票的承兑、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章,为( )加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。 ( )
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银行汇票代理付款行(社)或出票行(社)收到失票人提交的三联“挂失止付通知书”,审查无误并经主管人员签字后,将“挂失止付通知书”第一联加盖( )作受理回单交止付通知人。 ( )
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支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章,应为( )。 ( )
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商业承兑汇票、银行承兑汇票的承兑人分别为( )。 ( )
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商业承兑汇票的出票人为( )。 ( )
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向信用社申请办理汇票承兑的出票人,必须具备的条件中不包括的是( )。 ( )
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根据《宁波鄞州农村合作银行客户洗钱风险评级管理实施细则》,中风险客户,自评定风险等级后每( )审核一次客户基本信 。 ( )
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( )银行可以签发现金银行汇票。 ( )
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申请人或收款人为单位的,不得申请签发( )。 ( )
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( )是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ( )
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中国人某甲在中国签发一张汇票,委托中国驻美国某金融机构乙为付款人,向收款人美国人丙无条件支付价款若干元,丙因债务原因将该张汇票在英国背书转让给法国人丁,丁持票向金融机构提示承兑时,遭到拒绝,丁即依法要求丙出具有关拒绝证明之后,开始行使其追索权。丁行使票据追索权的期限应适用( )票据法。 ( )
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以下票据可以背书转让的有( )。 ( )
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背书人在汇票上记载( )字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。 ( )
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背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元,该背书( )。
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票据凭证不能满足背书人记载事项的需要,可以加附粘单,粘附于票据凭证上,( )应当在汇票和粘单的粘接处签章。 ( )
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持票人甲将某商贸中心记载为被背书人,随即该商贸中心将汇票背书转让给乙,三方商定由乙直接向甲作债务履行,商贸中心与甲、乙无实际交易。后乙被付款人拒绝付款,此时该商贸中心的地位是( )。 ( )
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根据我国《票据法》,背书行为有效的是( )。 ( )
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甲是汇票的出票人,乙、丙、丁为依次背书人,戊从丁处取得该汇票,持票人乙在背书时在票面记载“不得转让’’字样;丙是限制民事行为能力人。在戊提示付款遭到拒绝后,他可以采用的救济方法是下列( )所述方法。 ( )
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商业汇票转贴现是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向( )转让的票据行为。 ( )
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商业汇票再贴现是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向( )转让的票据行为。 ( )
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计算贴现、转贴现期限时,如承兑人在异地的,可另加( )天划款日期。 ( )
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办理商业汇票的再贴现和转贴现时,应将汇票作成( )。 ( )
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汇票债务需保证人承担时,而保证人为二人以上,( )承担连带责任 ( )
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下列哪些表述是正确的( )。 ( )
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委托收款行通过票据交换系统向付款人提示付款的票据,( )为提示付款日。 ( )
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商业承兑汇票的付款人开户银行收到通过委托收款寄来的商业承兑汇票后( )。 ( )
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商业汇票的付款人为( )。 ( )
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承兑申请人保证金账户和存款账户不足支付汇票款项时,其差额转入该承兑申请人的银行承兑汇票垫款科目,每日按( )计收利息。 ( )
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银行承兑汇票签发的手续费为( )。 ( )
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委托他行承兑的汇票到期日扣款成功,应转入( )账户。 ( )
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一汇票的到期日为2008年3月15日,持票人提示付款被拒绝,后因持票人的原因,该汇票被搁置,直至2008年11月10日。对此,说法正确的是( )。 ( )
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下列不可作为退票理由的是( )。 ( )
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根据《支付结算办法》规定,申请人向出票行办理银行汇票退款时,若代理付款行曾经查询过该张汇票,则应在( )方能办理退款。 ( )
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申请人缺少解讫通知要求退款的,出票银行应于银行汇票提示付款期满( )后办理。
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持票人在法定期限内不获承兑或付款,且在3天内向其前手发出追索通知的,票据上的出票人、背书人、承兑人和保证人应对持票人承担( )。 ( )
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持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内,将被拒绝事由书面通知其前手;其前手应当自收到通知之日起( )日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知。 ( )
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持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起( );持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起( )。 ( )
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持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起( )不行使而消灭。
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票据持票人行使利益偿还请示权而提起诉讼时,应由( )法院管理。 ( )
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持票人提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明后可以行使( )。 ( )
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汇票未按照规期限提示承兑的,持票人丧失对其( )的追索权 ( )
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银行汇票丧失,失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明,向( )请求付款或退款。 ( )
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未记载代理付款人的银行汇票丧失后,失票人可以向( )所在地人民法院申请公示催告。 ( )
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对允许挂失的票据,通知付款人挂失止付后,失票人应在( )天内,向人民法院申请公示催告或提起诉讼。 ( )
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一张由某商店在某市太平区签发,收款人为某食品公司,付款人为某城市商业银行的支票遗失,受理公示催告申请的法院是( )。 ( )
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票据丧失时,出票人请求保全票据权利的程序,适用( )法律。 ( )
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符合挂失规定的汇票、本票、支票如挂失应按票面金额的1‰收取手续费,最低不得低于( )。 ( )
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农信银全国银行汇票丧失,出票行(社)柜员应先做( )交易,再进行后续挂失止付处理。 ( )
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商业承兑汇票丢失后应向( )挂失止付。 ( )
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失票人申请华东三省一市银行汇票挂失止付时需到( )办理。 ( )
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2009年4月5日某单位遗失本票一张到我行办理了挂失手续,如我行在( )仍未收法院的止付通知书,次日起,挂失止付通知书自动失效。 ( )
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相对于电子商业汇票,以下不是纸制商业汇票优点的是( )。 ( )
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电子商业汇票系统支持的最大票据金额为( )。 ( )
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为了使电子商业汇票的交易更加活跃,同时便于中国票据市场短期利率曲线的形成,《电子商业汇票业务管理办法》把电子商业汇票的最长付款期限由( )延长至( )。 ( )
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自2016年12月1日起,电子汇划普通贷记业务增加延时类汇款,延时类汇款中的普通汇款的汇出时间为( ) ( )
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自2016年12月1日起,延时类汇款在到达预定汇款时点,“待处理”业务状态由系统自动更新为( ) ( )
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办理1万元的电子汇划跨行普通贷记业务,汇款方式选择( ),是通过小额支付系统发送的。 ( )
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浙江省农村合作金融机构加入电子商业汇票系统应具备的条件之一为( )。 ( )
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下列关于电子商业汇票拒付追索说法错误的是( ) ( )
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持加载统一社会信息代码营业执照的企业,在电票系统开展业务时,“组织机构代码”字段应录入统一社会信用代码的第( )位主体识别码。 ( )
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对资信良好的企业申请电票承兑的,金融机构可通过审查合同、发票等材料的影印件,企业电子签名的方式,对电票的真实交易关系和债权债务关系进行( )审核。 ( )
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向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人,必须具备下列条件:( )
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银行应建立监督有力、制约有效的票据保管制度,严格执行票据实物( )制度,加强定期查账、查库,做到账实相符,防范票据传递和保管风险。 ( )
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由各银行自主确定格式的结算凭证有( ) ( )
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关于背书,下列说法错误的是( ) ( )
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2017年4月17日(星期一)持票人丧失银行承兑汇票一张到承兑行办理了挂失止付手续,若承兑行在( )仍未收法院的止付通知书,次日起,挂失止付通知书自动失效。
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关于票据公示催告,下列说法错误的是( ) ( )
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当汇票到期被拒绝付款时,持票人不可对( )行使追索权。 ( )
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甲签发现金支票给乙,乙于到期日前丢失,遂立即通知付款银行停止支付,下列说法中错误的是( )。 ( )
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每卡每日累计办理助农取款或现金汇款金额不超过( )元(含)。 ( )
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支付系统有关各方的职责中,属于人民银行杭州中心支行清算中心的是: ( )
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个人活期存款账户发生人民币单笔( )以上现金支取的,营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证|件,代理存取款的,还应同时提供代理人身份证|件。 ( )
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《储蓄管理条例》实施后存入的整存整取定期储蓄存款到期支取,存期内遇到有利率调整,按( )计付利息。 ( )
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收单机构应对特约商户的收银、财务等人员开展银行卡业务知识的培训和风险教育。入网后,收单机构每年至少应对特约商户开展( )次业务培训,并保存培训记录 ( )
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收单机构原则上应在银行卡交易业务发生后( )内完成资金清算,并向特约商户提供相应的交易明细 ( )
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信用证的有关日期和期限说法错误的有: ( )
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银行卡刷卡手续费项目及费率上限错误的有: ( )
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尚未纳入国家、金融行业技术标准的音频读卡装置原则上不得用于普通消费收单业务。确有需求的,收单机构应根据银行卡交易信息传输模式,与银行卡清算机构或发卡银行签订协议,明确业务范围、风险管理措施与责任;未经协议约定布放使用的,由( )承担全部银行卡交易风险责任。 ( )
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收单机构应于次年( )前向人民银行当地分支行报送年度收单业务发展和管理情况专项报告 ( )
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整存整取定期储蓄存款自动转存后存期未满的,计息方式为( )。 ( )
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客户与银行签订的电子支付协议应不包括以下内容( ) ( )
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收单机构要对服务点和受理终端建立信息档案,加强对服务点的业务和技能培训,要( )对服备点至少巡检一次。 ( )
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个人活期存款存折户申请款项转出的,应提交存折,转入账户为单位活期存款户的,应填写( )。 ( )
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小额支付系统查询、查复登记簿的电子信息至少联机保留( )个工作日,超过联机保存期限的,必须磁介质保存,归档保管,以备存查。 ( )
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大额支付系统收到支付业务后,如清算账户头寸不足,( ) ( )
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支付系统直接参与者有下列( )情形之一的,中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施:
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提出行和票据交换所因保管、处理不当等原因造成( ),导致该笔支票不获付款的,应承担相应责任。 ( )
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为保证现代化支付系统的正常运行,对银行在支付系统清算窗口关闭前仍未筹措到清算资金的,人民银行分支机构可在上级行下达的再贷款额度内,根据权限和程序向该银行发放高额罚息贷款。高额罚息贷款日利率为( ),期限( )天,使用前人民银行分支机构应与开立清算账户的银行签订高额罚息贷款协议,人民银行货币信贷部门与会计营业部门间也应明确职责和操作程序。 ( )
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支付清算应急预案突发事件,以下分级属于Ⅱ级的是( ) ( )
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银行机构被责令退出支票影像交换系统的,自退出之日起( )年内不得再次申请加入。
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办理支票影像交换业务中同时存在( )上述2种情形以上的银行机构,人民银行中心支行将约见相关行部门负责人进行谈话。 ( )
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人民银行省内各分支机构受理银行业金融机构加入支付系统的申报材料后,应在( )个工作日内完成初审,对符合加入条件的,形成书面意见逐级上报人民银行杭州中心支行。
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人民银行支付结算管理部门:( ) ( )
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中国人民银行及其分支机构和支付系统参与者应采取以下( )措施保障数字证书安全: ( )
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参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时,应妥善保管业务处理涉及的客户信息。因故意或保管不善造成客户信息泄露的,由中国人民银行责令改正,给予警告并( );造成客户损失的,应依法承担相应的民事责任;构成犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。
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直接参与者因系统运行维护或开展与支付系统相关应急演练需要临时退出小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统,且不能安排在支付系统维护窗口实施的,应当提前( )个工作日报人民银行总行或其分支机构备案。 ( )
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开户网点应根据开户单位(个人)日常使用重要空白凭证的频率,控制其购买重要空白凭证的数量一般为( )。 ( )
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对于不依赖项目直接产生的现金流偿还的固定资产贷款,应重点分析评价借款人的( )来源。 ( )
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贷款调查应以( ),采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。 ( )
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根据《个人贷款管理暂行办法》的规定,贷款资金用于生产经营且金额不超过( )万元人民币,可以采取借款人自主支付方式。 ( )
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短期贷款的期限为( )。 ( )
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《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应合理测算借款人( )需求,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。 ( )
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短期贷款展期期限不得超过( )。 ( )
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中期贷款期限为( )。 ( )
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长期贷款展期期限不得超过( )。 ( )
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贷款本金冲正后,如为抵质押物已经注销的贷款,冲正后自动将抵质押物状态改为( )。
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贷款展期的,应( )。 ( )
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在办理个人住房抵押消费贷款时,( )指定为抵押财产保险的第一受益人。 ( )
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《个人贷款管理暂行办法》中规定,贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制,结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款( ),控制借款人每期还款额不超过其还款能力。 ( )
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对于个人流动资金贷款,贷款风险评价应以分析借款人( )为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。 ( )
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贷款人应完善内部控制机制,实行贷款( ),全面了解客户信息,建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制,将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位,并建立各岗位的考核和问责机制。 ( )
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借款人可以在( )向浙江省农村合作金融机构申请展期还款,经信贷部门同意后办理贷款展期手续。 ( )
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社团贷款参贷行按合同号和借据序号进行放款,放款账号为( )的账户。 ( )
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根据《个人贷款管理暂行办法》借款人无法确定具体交易对象且金额不超过( )万元人民币,经贷款人同意,可以采取借款人自主支付方式。 ( )
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长期贷款期限为( )。 ( )
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农村合作金融机构在办理抵押贷款时,下列( )是正确的。 ( )
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贷款人应根据( )的原则,建立规范的流动资金贷款评审制度和流程,确保风险评价和信贷审批的独立性。 ( )
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逾期贷款满( )天后借款人未归还贷款,系统在次日日终时自动将逾期贷款转入呆滞贷款科目。 ( )
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( )是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。 ( )
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中期贷款展期期限不得超过( )。 ( )
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔资金支付超过项目总投资的( )且超过50万元(含),或超过500万元人民币时,应采用贷款人受托支付方式。 ( )
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贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守诚实守信原则,承诺所提供材料( )。 ( )
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贷款担保是( )还款来源。 ( )
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贷款新规对贷款合同管理提出了以( )为核心要义的监管要求,旨在引导和推动我国银行业金融机构加快健全贷款合同管理体制,切实维护自身权益。 ( )
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( )是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金,委托浙江农村合作金融机构根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率,代为发放、监督使用并协助收回的贷款。 ( )
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据( ),完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行审贷分离和授权审批,确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。 ( )
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下列选项中不适用《个人贷款管理暂行办法》的是:( )。 ( )
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个人贷款暂行办法所称个人贷款,是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。 ( )
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《个人贷款管理暂行办法》中规定,贷款人应加强对贷款的发放管理,遵循审贷与( )分离的原则,设立独立的放款管理部门或岗位,负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款。 ( )
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实贷实付的根本目的是( )。 ( )
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单位定期存款的起存金额为( )。 ( )
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某客户缴纳现金108004.31元,其现金缴款单上的大写金额为( )。 ( )
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单位结算账户通兑业务处理必须遵守 ( ) 的原则。 ( )
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以土地所有权为抵押物设立的抵押,其抵押合同( )。 ( )
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客户前来支取已转入收益的单位活期存款时,应当从当年的( )中付出。 ( )
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便农自助终端单个账户当日累计取款和代理转账金额暂不超过( )元。 ( )
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便农自助终端产生的账务性差错,由所属开户行社在( )个工作日内进行账务调整,设备管理员做好对客户的解释工作。 ( )
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目前,挂失时该笔存款金额在( )以内的,可与客户约定于( )天内即办理支取、补开存单(折、卡)或补留密码手续。 ( )
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个人贷记卡用户要求开立网银,其贷记卡的账态应为( )。 ( )
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定期借记支付业务,是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务,下列业务中( )是定期借记支付业务。 ( )
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开通专业版网上银行的个人结算账户,其支取方式必须是( )。 ( )
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个人客户可在网银下挂( )同一客户内码的同名账户。 ( )
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从2014年3月6日起,客户书面挂失可在开户网点所属同一法人行社范围内的任一网点受理,挂失后的解挂、挂失补开和销户须在( )办理。 ( )
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客户连续密码输错次数超过( )次,客户必须做密码挂失。 ( )
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网银个人大众版升级到专业版可在( )操作。 ( )
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公|安机关因查处经济违法犯罪案件,需要向银行查询企业的存款,应当出具( )公|安局签发的 " 协助查询存款通知书 " 。 ( )
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个人客户在网银办理转账交易时,连续输错USBkey口令( )次系统将锁定转账功能。
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印鉴挂失后,应同时补留新印鉴,新印鉴在挂失后的( )开始可以使用。
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柜员受理单位结算账户存款业务,不论其为存折户、支票户或其他账户,也不论其是否提供存折,均应要求其填写( )。 ( )
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托收已到期的定期储蓄存款,原存款信用社应计算利息至( )。
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网上银行内管系统中,企业网银下挂账号数目限制为( ) ( )
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企业网银销户应到( )办理。 ( )
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通知存款部分支取,留存部分低于起存金额的予以销户,按销户日挂牌公告的( )计息,或转为其它存款。
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单位结算账户存款人的名称发生变更,但不改变开户银行及账号的,应于( )个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。
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目前浙江省农信联社第三方存管业务是与哪家银行合作的。( ) ( )
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使用借记卡或贷记卡进行网上支付必须输入登录密码,该密码当日连续输错累计( )次网银将被暂时冻结。( )
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单位通知存款是企事业单位向银行存款时不约定存款期限,在提用款项时需提前一定期限通知银行支取款项的一种存款业务,属于( )范围。
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存本取息定期储蓄存款起存金额为( )。
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网上银行大众版签约客户可使用的功能有( )。 ( )
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教育储蓄提前支取只办理( )。
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USKEY的初始密码是( )。 ( )
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下列哪种情况出现时,可以不重新识别客户( )
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假|币的销毁工作由( )统一销毁。
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在营业机构中发现假|币,一律没收,但收缴假|币人员,应取得( )证书。
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同业业务的开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在( )个工作日内向人民银行当地分支机构报告。 ( )
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接收行收到发起行的退回请求,对未贷记收款账户的,立即办理( ),已贷记收款人账户的,( )。 ( )
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浙江省农村金融机构从( )开始施行新会计准则。 ( )
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会计估计变更,应采用( )。 ( )
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货币性资产,是指行社持有的货币资金和将以固定或可确定的金额收取的资产。而非货币性资产,是指除货币性资产以外的资产,以下属于货币性资产的是( )。 ( )
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浙江省农信系统以( )作为记账本位币。外币交易采用( )记账方法。 ( )
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农村合作金融机构进行各类业务的会计核算时,根据( )设置总账。 ( )
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农村合作金融机构因扩股实有资金比原注册资金增加超过20%的,须依法向( )办理变更登记。 ( )
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凡收缴的各类假|币一律交( )统一管理。
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使用假|币印章采用( )油墨。
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浙江省农村合作金融机构按所辖网点数量、路途远近确定配备运钞车数量,原则上按每( )个以上营业网点配备1辆运钞车。 ( )
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各行社可供出售金融资产公允价值变动形成的利得或损失,计算应纳税或可抵扣暂时性差异,确认为递延所得税负债或递延所得税资产,并对应计入( )科目。 ( )
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当月新增加的固定资产,从投入使用月份的( )起计入应计折旧额;当月减少的固定资产,从( )起不再计提折旧。 ( )
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在对固定资产进行初始计量时,不能采用的会计计量属性有( )。 ( )
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行社应建立固定资产目录,明确固定资产的具体内容、种类以及每项固定资产的使用寿命、预计净残值、折旧方法等,固定资产目录由( )批准确定。 ( )
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已出租的建筑物或已出租的土地使用权改为自用时,应将转换前投资性房地产的( )作为转换后固定资产或无形资产的入账价值。 ( )
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( )不属于固定资产停止计提折旧的情况。 ( )
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行社的固定资产净值和在建工程账面价值之和占净资产的比重不得超过( )。 ( )
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以下关于抵债资产的说法中,错误的是( )。 ( )
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以下资产中哪类资产的减值准备允许转回。( ) ( )
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以下资产属于投资性房地产的是。( ) ( )
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将持有至到期投资重分类为可供出售金融资产的,以公允价值进行后续计量。重分类日,该投资的账面价值与公允价值之间的差额( )。 ( )
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A农村合作银行购入一笔债券作为可供出售金融资产管理,债券面值为10000万元,购入时支付价款为10050万元(净价),资产负债表日,由于市场价值发生变动,该笔债券的公允价值为10300万元。假设不考虑其他因素,A农村合作银行应如何处理。( ) ( )
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某行社2010年9月20日购入一笔股权,支付价款105万元(含已宣告发放的股息3万元),2010年3季度末由于该债券公允价值变为106万,故确认公允价值变动4万元,2010年10月20日该行社将该债券出售,共取得价款108万元,那么出售日需确认投资收益( )万元。 ( )
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以下哪类金融资产公允价值变动一定计入当期损益。( ) ( )
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各行社对不具有共同控制或重大影响,且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的被投资单位的股权投资,应将其确认为( )核算。 ( )
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存款总量80亿元以上且连续两年盈利在5000万元以上的信用联社(合作银行)本级营业办公用房,建筑面积控制在( )平方米以下。 ( )
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浙江省农村合作金融机构营业用房再装修间隔时间( )年以上。 ( )
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浙江省农村合作金融机构办公用房再装修间隔时间( )年以上。 ( )
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农村合作金融机构股东持有的股金,经( )同意,并按规定办理登记手续后,可依法转让、继承、赠予。 ( )
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同一控制下的企业合并,长期股权投资初始投资成本与支付的现金、转让的非现金资产以及所承担债务账面价值之间的差额,应当先调整( )。 ( )
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某农村合作银行决定实施“10派1.5元,任意盈余公积转增3股”的分配方案,长江实业有限公司共持有该合作银行300万股权,那么分配方案实施后,长江实业有限公司可从该行社获得现金( )万元。 ( )
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收入是指行社在日常经营活动中因让渡资产使用权和提供金融服务等形成的、导致所有者权益增加的、与所有者投入资本无关的经济利益的总流入。以下各项不属于收入的是( )。 ( )
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( )是指行社在日常经营活动中形成的、会导致所有者权益增加的、与股东投入资本无关的经济利益的总流入。 ( )
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( )是指在日常经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向股东分配利润无关的经济利益的总流出。 ( )
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( )是指由行社非日常活动所发生的、会导致所有者权益减少的、与向股东分配利润无关的经济利益的流出。 ( )
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行社收到投资者投入的资本时,应按( )确认为实收资本。 ( )
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( )是指反映行社某一特定日期财务状况的财务报表。 ( )
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以下各项不能产生递延所得税的是( )。 ( )
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金融业全面推开营改增的时间是( ) ( )
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按照我国财务制度规定的税后利润分配的顺序,第一是( )。 ( )
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以下关于所得税的说法中,错误的是( )。 ( )
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会计科目由( )统一设置和变更。 ( )
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以下不属于内部账账务处理类型的是( )。 ( )
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以下不属于过渡性内部账账户的是( )。 ( )
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日终内部账不得有透支余额,内部账挂账应符合财务管理及其他规定,内部账挂账应及时( )。 ( )
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以下按年编制的会计报表是( )。 ( )
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原股金账户对应的活期存款账户提前销户的,发生分红业务时,相应资金应入( )。
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以下哪种情形表明行社已将金融资产所有权上几乎所有风险和报酬转移给了转入方。( ) ( )
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下列各项中,后续计量采用成本法核算的长期股权投资是( )。 ( )
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行社应至少按( )编制所有者权益变动表。 ( )
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行社不应对( )计提减值准备。 ( )
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以下关于或有事项的表述中,不正确的是( )。 ( )
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以下不属于农村合作金融机构存放他行(社)的清算资金的是( )。 ( )
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会计政策发生变更,一般应采用( )。 ( )
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当期实现的净利润,加年初未分配利润(或减去年初未弥补亏损)和其他转入后的余额,为可供分配利润。可供分配利润按以下顺序进行分配( )。 ( )
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资产减值,是指( )。 ( )
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以下关于外币折算的说法中,错误的是( )。 ( )
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清偿预计负债所需支出全部或部分预期由第三方(如保险公司)补偿的,补偿金额只有在( )能收到时才能作为资产单独确认。确认的补偿金额不得超过预计负债的账面价值。
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以下哪组金融资产之间可以进行重分类。( ) ( )
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发现重大前期差错,一般应采用( )。 ( )
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( )不能转增资本。 ( )
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下列各项资产负债表日后事项中,( )属于资产负债表日后调整事项。 ( )
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资产按照现在购买相同或者相似资产所需支付的现金或者现金等价物的金额计量的会计计量方法是( )。 ( )
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暂时性差异,一般是指资产或负债的( )与其( )之间的差额。 ( )
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各行社在对会计要素进行计量时,一般采用( )。在保证所确定的会计要素金额能够取得并可靠计量的,依据《基本政策》相关规定,采用其他会计计量属性。 ( )
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按照税务制度规定,自2017年7月1日起,增值税一般纳税人取得的2017年7月1日及以后开具的增值税专用发票和机动车销售统一发票,应自开具之日起( )内认证或登录增值税发票选择确认平台进行确认,并在规定的纳税申报期内,向主管国税机关申报抵扣进项税额。。 ( )
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实行大额支付系统清算账户余额控制时,清算账户( )。 ( )
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在清算窗口关闭前的预定时间内,对大额支付系统的直接参与者清算账户资金仍不足清算的普通支付业务( )。 ( )
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大额支付系统清算窗口时间内,清算账户头寸不足的直接参与者应首先向( )筹措资金。 ( )
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大额支付系统日间业务处理中省农信联社清算账户余额不足的,将( )。 ( )
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内部和外部查阅会计档案均应建立记录,登记“会计档案调(查)阅登记簿”,并按规定做好详细记录,查阅会计档案的申请书及公函,应由( )和( )共同签章,编号后归档保管,以备查考。 ( )
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当同一介质上存储的会计信息对应的档案保管期限不同时,应按( )期限保管。
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已满保管期需要销毁的会计档案,应由( )负责销毁。 ( )
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( )不得兼管会计档案。 ( )
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一客户办理借款业务,金额100万元,借款期限2011年7月25日(账务处理日)至2012年6月30日,则该笔借款业务会计凭证的保管期限从( )算起。 ( )
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单位会计管理机构临时保管会计档案最长不超过( )年。 ( )
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被检查单位应根据检查报告(书)的整改要求制定具体的整改措施并认真组织整改,整改情况应在( )内反馈给检查组织单位或检辅员。 ( )
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会计印章管理部门应对集中保管的停用或未启用业务印章,( )至少检查一次。会计印章管理部门,( )至少对《业务印章(印模)、押(压)使用保管登记簿》和信用社(支行)《业务印章(印模)、押(压)使用保管登记簿》(或电子档案系统)上的印章登记情况核对一次。 ( )
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储蓄机构的更名、迁址、撤并,应事先报( )按规定批准后方可正式对外公布。
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我国最先规定了洗钱罪的是( )。 ( )
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机构及柜员信息维护,交易成功后在( )凭证打印交易信息。 ( )
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对直接参与者清算账户资金不足的部分,由中国人民银行当地分支行按规定提供( )。
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支付系统行名行号由( )统一管理。 ( )
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直接参与者和特许参与者经批准参与大额支付系统的,中国人民银行当地分支行应将其清算账户信息发送国家处理中心,并于( )生效。 ( )
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直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构是( )。
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因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后,一旦资金筹足,最先清算的支付业务为( )。 ( )
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未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县(市)支行(库)是( )。 ( )
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银行承兑汇票再贴现到期,中国人民银行应向( )收取款项。 ( )
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加强对现金支付交易的监督管理,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动,对于大额和可疑的现金支付交易按照人行( )执行报告制度。 ( )
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会计管理部门收到应销毁的印章和“会计专用印章上缴印模(销毁)清册”后( )内,会同审计部门核实并统一销毁。 ( )
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人工勾对人员在业务流水勾对中发现流水和影像凭证不匹配的,应( )。 ( )
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特殊扫描业务应由指定人员处理并作记录。需补扫的内部凭证应在( )个工作日内到位,需客户配合处理的外部凭证应在( )个工作日内到位。 ( )
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信用社(或支行)收到重大级别预警信息的,应在( )个工作日内落实整改,并将整改结果交事后监督中心。 ( )
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事后监督中心与营业网点对差错事项存在分歧的,应提交相关业务管理部门审核确定;相关业务管理部门对事后监督中心上报的事项,应在( )个工作日内将处理情况反馈给事后监督中心。 ( )
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县级行社事后监督中心主管部门对事后监督中心的再监督( )至少进行1次。 ( )
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根据柜面事中控制特性及业务风险程度,对重点监督项目及风险预警项目进行重点监督和排查分析,保证账务正确、资金安全。这是事后监督( )基本原则。 ( )
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事后监督操作柜员不得公开登录密码,登录密码连续使用期限最多为( )时间。
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操作柜员岗位在事后监督中心的岗位调动应做( )交易。 ( )
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营业网点收到整改类差错处理工作不符合要求的是( )。 ( )
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预警分析员每天(节假日顺延)查看系统产生的风险预警事项,对红色预警信号必须当天最迟( )前处理结束,其余预警信号( )内处理完毕。 ( )
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银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向( )报告。 ( )
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会计凭证应在营业结束当日最迟在次日,节假日顺延,但最迟不得超过营业结束后的第( )天,个别山区海岛等地区有困难的,应由县级行社统一作延迟的书面规定,通过指定专人或渠道将凭证包送达事后监督中心。 ( )
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 ( )
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县(市、区)联社(合作银行)对所辖网点的会计检查,每次检查对象必须包括信用社(支行)本级及至少( )的辖属网点。 ( )
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县(市、区)联社(合作银行)应配备至少( )名专职检查辅导员。 ( )
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在会计检查管理系统中使用机构码“XXX000”的是( ),其他本部内设机构,应在会计检查管理系统中按核心业务系统的规则新增机构名称和机构码等信息。 ( )
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会计检查档案应作为会计档案保管,保管期限为( )。 ( )
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下列会计档案,在会计检查管理系统中保管年限不是5年的为( )。 ( )
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信用联社(合作银行)每年对所辖营业网点的会计检查面不得低于( )。 ( )
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会计检查组织单位(部门)应根据检查实施方案,组成检查组,检查组成员原则上应由( )人员组成。 ( )
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会计检查辅导员应取得( )。 ( )
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信用社(支行)主任(行长)对辖内的现金凭证库房及尾箱,( )至少参与检查一次,并对检查结果负责。 ( )
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考核小组在实地考核中,对等级考核单位应以考核之日( )的会计资料和相关录像资料为主要考核依据。 ( )
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会计基础工作等级由省联社考核确认的是( )。 ( )
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行社本部和支行(社)会计基础工作一级和二级单位的比例分别不超过办事处辖内考核对象数的( )%和( )%。 ( )
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( )是指可能已出现重大风险的预警信号,必须立即采取措施,核查事实真相。 ( )
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商业银行应在( )底前达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本充足率监管要求。 ( )
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某行社决定新增一家分支机构,那么该行社需在( )向同级财政部门提交新增机构的相关文件复印件。 ( )
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财务管理系统中机构、部门新增或变更应由( )维护。 ( )
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财务管理系统登录密码仅限本人使用,操作员之间应做到互相保密,并定期更换,此处定期为( )。 ( )
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行社以前年度发生的资产损失未能在当年税前扣除的,可以按照《企业资产损失所得税税前扣除管理办法》的规定,向税务机关说明并进行专项申报扣除。其中,属于实际资产损失,准予追补至该项损失发生年度扣除,其追补确认期限一般不得超过( )。 ( )
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下述关于准备金管理指标中,计算方法表述错误的是( )。 ( )
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以经营性租赁方式租入的固定资产装修支出,在( )期限内平均摊销。 ( )
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财政部、国家税务总局《关于完善固定资产加速折旧企业所得税政策的通知》(财税[2014]75号 ),通知中对所有行业企业持有的单位价值不超过( )的固定资产,允许一次性计入当期成本费用在计算应纳税所得额时扣除,不再分年度计算折旧。 ( )
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行社应按( )对抵债资产可收回金额进行评估,当抵债资产出现减值迹象时,应按规定进行减值测试,当预计可收回额低于其账面价值的,应当计提减值准备。 ( )
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抵债资产转为自有资产过程中所支付的相关税费( )。 ( )
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抵债资产一般采用( )方式进行处理。 ( )
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内退计划采用( )进行后续核算,在未来实际支付过程中,需分期将“未确认融资费用”结转为利息支出。 ( )
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债券投资初始确认时,债券投资按公允价值进行计量。( )的债券投资初始确认时,相关交易费用直接计入当期损益;其他三类债券投资取得时发生的相关交易费用若符合重要性,计入初始确认金额。 ( )
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对于一项金融资产,同时具有公允价值能够可靠计量、在活跃市场中没有报价、持有意图不明确等特征的,一般将其划分为( )管理 ( )
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为在本行社任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费( )。 ( )
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行社本级营业办公用房(含营业、办公、库房、计算机房及附属用房等)建筑面积最大不得超过( )。 ( )
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分社(分理处)营业用房建筑面积控制标准在( )平方米以下,业务规模大,且承担金库分中心、档案中心等功能的,购建标准可根据实际需要适度增加。 ( )
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储蓄所、离行式自助银行、社区银行支行营业办公用房建筑面积控制标准在( )平方米以内。分支机构承担金库分中心、档案中心等功能的,购建标准可根据实际需要适度增加。 ( )
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单家行社一般应有( )持股比例5%以上的法人股东,内部职工合计持股比例不得超过( )。 ( )
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股权证书中,不属于必须记载事项为( )。 ( )
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内部职工股,原则上单个职工持股比例控制在行社股本的( )以内。 ( )
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甲行社20×7年1月,取得对乙行社5%的股权,每股1元,成本为800万元。20×7年7月,甲行社又以360万元取得对乙行社的股权,每股1.2元。甲行社对乙行社的投资采用成本法核算。20×8年3月,乙行社宣告按每股10%分派现金股利,甲行社可取得分红( )万元。 ( )
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增资扩股后的资本充足率应适中,原则应至少满足未来( )年的业务发展需求。
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股权出质,质权自( )办理出质登记时设立。 ( )
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( )审议批准重大财务事项。 ( )
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根据相关税务法律、法规规定,以下说法中错误的是( )。 ( )
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发生的职工教育经费支出,不超过( )的部分,准予扣除;超过部分,准予在以后纳税年度结转扣除。 ( )
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在计算应纳税所得额时,( )准予在税前扣除。 ( )
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当前执行的《国务院关于修改〈中华人民共和国个人所得税法实施条例〉的决定》,自( )起施行。 ( )
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行社应当自年度终了之日起( )内,向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表,并汇算清缴,结清应缴应退税款。 ( )
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行社发生的职工福利费支出,不超过( )的部分,应凭合法的适当凭据从税前扣除。 ( )
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企业应当自月度或者季度终了之日起( )内,向税务机关报送预缴企业所得税纳税申报表,预缴税款。 ( )
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工资薪金个人所得税起征点( )。 ( )
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浙江省农村金融机构从目前所适用的所得税税率为( )。 ( )
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财务会计平台中股利分配模块的处理以( )交易处理为前提,交易处理完成后,将相关分配信息实时发送至核心业务系统,由柜员在核心业务系统完成股利入客户账处理。
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行社在辞退福利核算时,下列科目中未使用的会计科目是( )。 ( )
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浙江省农村合作金融机构会计报表包括业务状况表及表外科目表、资产负债表、利润表、损益表和所有者权益变动表。其中按年编制的报表是( )。 ( )
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行社目前信用风险加权资产计量方法采用( )。 ( )
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法定盈余公积金按照( )提取,累计额达到( )时可不再提取。 ( )
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( )审议、批准、决定财务管理的战略性决策。 ( )
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《金融企业准备金计提办法》(财金【2012】20号)规定:金融企业对非信贷资产未实施风险分类的,可按非信贷资产余额的( )计提一般准备。 ( )
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《金融企业准备金计提办法》(财金【2012】20号)规定:金融企业一般准备余额占风险资产期末余额的比例,难以一次性达到( )的,可以分年到位,原则上不得超过( )年。 ( )
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金融企业在筹集资本金活动中,投资者缴付的出资额超出资本金的差额(包括发行股票的溢价净收入),计入( )。 ( )
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流动性覆盖率旨在确保商业银行在设定的严重流动性压力情景下,能够保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产,并通过变现这些资产来满足未来30日的流动性需求。商业银行的流动性覆盖率应当不低于( ) ( )
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行社通过公益性社会团体或者县级以上人民政府及其部门,用于《中华人民共和国公益事业捐赠法》规定的公益事业的捐赠,在其年度利润总额( )以内的部分,准予扣除。
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准备金充足指标中下列标准错误的是( )。 ( )
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某行社20X1年当年营业收入为40000万元,当年发生的与生产经营活动有关的业务招待费支出600万元。那么该行社20X1年业务招待费支出的可抵扣额为( )万元。 ( )
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成本费用支出是指在业务经营过程中发生的与经营有关的各项支出,以下各项中不属于成本费用支出的是( )。 ( )
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持有至到期债券投资和应收款项债券投资处置时成本计量和结转的方式采用( )。
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交易性金融资产类债券在到期、卖出、赎回或回售时,成本核算方法采用( )。 ( )
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以基本指标法计量操作风险加权资产时,总收入为净利息收入与净非利息收入之和,下列各项中未纳入总收入计算项目的是( )。 ( )
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净稳定资金比例旨在引导商业银行减少资金运用与资金来源的期限错配,增加长期稳定资金来源,满足各类表内外业务对稳定资金的需求。商业银行的净稳定资金比例应当不低于( ) ( )
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下列各项风险加权资产中,未纳入资本充足率计量范围的是( )。 ( )
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行社在筹集资本金活动中,投资者缴付的出资额超出资本金的差额应计入( )。 ( )
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不列不属于中间业务收入的是( )。 ( )
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在行社因出售或重分类金融资产的金额较大而受到的“感染规则”惩罚,经过( )后,金融资产重分类的限制可解除,行社可以再将符合规定条件的金融资产划分为持有至到期投资。 ( )
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行社在财务管理系统拨入、归还财务备付金业务时,交易实时传送核心业务系统,凭证类别为( )。 ( )
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金融企业根据经营情况支付必要的佣金、手续费等支出,应当签订合同,明确支出标准和执行责任。除对( )外,不得以现金支付。 ( )
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行社拨缴的工会经费,不超过( )的部分,准予扣除。 ( )
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下列哪项不是宏观审慎评估体系(MPA)的评估对象分类类型( ) ( )
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根据人民银行总行有关部署,对银行业金融机构引入“宏观审慎评估体系”,从2016年起按( )开展MPA。 ( )
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某行购得一项增值税应税货物,货款4095元,已知销货方为增值税一般纳税人,税率17%,则该笔货物增值税税款为( )。 ( )
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2017年2月28日为星期二,则行社最迟应在( )进行2月份的月末清算备付金报备。 ( )
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跨系统转账交易主要处理财务会计平台与( )之间的转账业务。 ( )
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下列机构中各行社不得存放同业资金的是( )。 ( )
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下列关于回购交易中表述错误的是( )。 ( )
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国家税务总局《关于延续并完善支持农村金融发展有关税收政策的通知》(财税[2014]102号)通知中的小额贷款,是指单笔且该户贷款余额总额在( )以下贷款。 ( )
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金融企业应当于每季度终了后( )天内向同级财政部门提供其准备金计提情况,并按类别提供相关准备金余额变动情况,以及不良资产和不良贷款拨备覆盖率情况。 ( )
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假|币印章盖在假|币正面的( )位置。
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《公|安部、中国人民银行关于进一步加强反假|币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)中要求:银行业金融机构一次性发现假人民币面额( ),应当立即通报公|安机关。
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第五套人民币共发行( )种面额纸币和( )种面额硬币。
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2015年版第五套人民币100元纸币发行时间是( )。
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银行业金融机构分支机构收缴假人民币时应将不加盖假|币戳记收缴的范围严格限定于( )收缴。
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2015年版第五套人民币100元纸币镂空开窗安全线颜色在( )至( )间变化。
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2015年版第五套人民币100元纸币的白水印位于票面正面( )。
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2015年版第五套人民币100元纸币光变安全线透光观察可见( )文字。
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2015年版第五套人民币100元纸币光彩光变数字颜色在( )至( )间变化。
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2015年版第五套人民币100元纸币票面正面左下方双色横号码,其冠字和前两位数字为( )色,后六位数字为( )色。
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《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金〔2013〕159号)规定,银行业金融机构现金清分中心发现假|币后应( )。
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2005年版第五套人民币的防伪特征在票面正面呈( )分布。
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第五套人民币1元正面主景图案采用( )方式印刷。
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我国是从( )版第四套人民币100元、50元纸币上开始使用安全线技术的。
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第五套人民币100元正面采用了具有中国传统历史文化特色和民族特色的( )纹饰。
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第五套人民币5元纸币的固定花卉水印是( )图案。
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2005年版第五套人民币纸币在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征( )。
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第五套人民币硬币外缘采用边部滚字防伪技术的是( )。
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经核实,某银行业金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假|币,该业务人员将100元人民币退还给持有人。中国人民银行应当对银行业金融机构处以( )的罚款。
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第三套人民币中( )技术在当时处于国际领先地位。
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起( )个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。
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冠字号码查询信息系统的数据应至少保存( )。
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( )国务院批准成立了国务院反假货币工作联席会议制度。
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持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起( )个工作日内,持《假|币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
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银行业金融机构反假货币工作联络机制于( )建立。
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中国人民银行发行的第一套普通纪念币是( )。
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1999年版第五套人民币100元纸币的安全线施放方式采用( )。
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假|币鉴定专用章”采用( )油墨。
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1999年版第五套人民币100元纸币纸张中的彩色纤维为( )。
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2005年版第五套人民币100元纸币( )图案中采用了有色荧光油墨。
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2005年版第五套人民币20元、10元、5元纸币的冠字号码是( )。
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2005年版第五套人民币纸币上的胶印对印图案是( )图案。
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第五套人民币1元纸币的背面主景图案采用( )印刷。
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第五套人民币部分假|币( )使用烫印方法伪造。
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机制假|币多采用( )印刷,套印精度差、颜色偏差大、线文平浮、粗糙、缺乏层次。
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第五套人民币5元正面的国徽图案采用( )方式印刷。
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第五套人民币正面的无色荧光图案需要在( )光下观察。
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第五套人民币正背面互补对印图案需要在( )光下观察。
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水印是钞票( )中采用的一项重要防伪特征。
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2005年版第五套人民币100元纸币的白水印为( )图文。
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2005年版第五套人民币100元的冠字号码具有( )。
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第五套人民币上的中国人民银行行名的字体是( )。
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第五套人民币固定人像(花卉)水印位于纸币( )。
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隐形面额数字在2015年版第五套人民币100元票面( ) 。
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第( )套人民币100元纸币的票面规格为165mm*77mm。
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1999年10月1日起,中国人民银行开始发行第五套人民币,其中没有发行( )面额钞票。
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第五套人民币50元纸币正面主景是( )、背面主景是( )图案。
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第五套人民币10元纸币的主色调为( )。
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第五套人民币1元纸币背面的主景图案是( )。
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第五套人民币5元纸币采用的是双色冠字号码,其号码的后( )位数是黑色的。
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第五套人民币中最早使用全息磁性开窗安全线的是( )。
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第五套人民币100元纸币在设计上突出了( )。
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水印是在( )生产过程中形成的。
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人民币纸币票面多个缺角,缺角面积累计大于( )为不宜流通人民币。
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1999年版第五套人民币100元、50元纸币的横、竖双号码的号码必须是( )。
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1999年版第五套人民币50元纸币的( )有磁性。
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第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印,其中,白水印的特点是( ) 。
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第五套人民币1元硬币的直径是( )。
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下面这张钞券的局部截图是什么花卉图案?
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下图是2005年版第五套人民币100元券在( )照射下呈现出来的防伪效果。
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下图中的人民币正面防伪特征出现于第五套人民币哪个年版?
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2005年版第五套人民币10元、5元纸币对( )公众防伪特征进行了调整。
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中国人民银行于( )起在全国陆续发行第五套人民币。
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1999年版第五套人民币10元纸币于( )开始发行。
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第五套人民币5元纸币主色调为( )。
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第五套人民币各种面额纸币的冠字号码采用( )位冠字( )位号码。
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第五套人民币10元纸币正面面额“10”字样,采用雕刻凹印,( )两种墨色对接完整。
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第五套人民币10元纸币背面主景是( )图案。
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第五套人民币20元纸币的主色调为( )。
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第五套人民币5元纸币背面主景是( )图案。
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第五套人民币20元纸币背面主景图案是( )。
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鉴别人民币纸币的方法之一是“手摸”,真钞表面文字及主要图案有凹凸感,这种凹凸效果产生于( )印刷方式。
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第四套人民币10元纸币的水印图案是( )。
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第五套人民币各面额纸币的盲文面额标记均在( )。
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1999年版第五套人民币1元纸币的固定花卉水印图案是( )。
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第五套人民币100元和50元纸币的水印图案采用的是毛泽东头像,10元纸币的水印图案是( )。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的B级验钞仪要求使用大于等于( )种鉴别技术。
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第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是( )字样。
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第五套人民币50元纸币的光变面额数字的颜色变化是由( )。
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第五套人民币20元纸币正面右侧及下方图案中,印有胶印缩微文字( )字样。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)定义的误辨率是指( )。
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1999年版第五套人民币10元纸币首先采用了白水印防伪技术,迎光透视,在横号码的下方可以看见非常明显的( )字样白水印。
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第五套人民币10元纸币背面下方凹印缩微文字是( )。
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1999年版第五套人民币( )面额纸币采用了横竖双号码。
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1999年版、2005年版及2015年版第五套人民币均采用的一项防伪特征为( )。
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人民币纸币票面出现一处脱墨,脱墨面积大于( )为不宜流通人民币。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)定义的漏辨率是指( )。
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1999年版第五套人民币100元、50元纸币安全线包含的防伪措施是( )。
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2005年版第五套人民币纸币调整了对隐形面额数字公众防伪特征的( )。
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2005年版第五套人民币纸币运用了( )抄纸技术。
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能辨别面额,票面剩余( ),且图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
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1999年版第五套人民币( )面额纸币采用了白水印。
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伪造第五套人民币( )通常使用无色、白色或淡色油墨印刷。
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2005年版第五套人民币100元纸币光变油墨面额数字颜色变化特征为( )。
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2005年版第五套人民币纸币在正面主景图案右侧增加了( )公众防伪特征。
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第五套人民币5角硬币的直径是( )。
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第五套人民币100元背面人民大会堂上方图案采用( )油墨印刷。
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1999年版第五套人民币20元纸币使用了( )安全线。
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第一套人民币有( )种面额,( )种版别。
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1962年4月17日,中国人民银行发布《关于发行棕色五元券和枣红色一角券的通告》,标志着第( )套人民币的正式发行。
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第三套人民币10元采用( )水印图案。
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纪念币是( )的限量发行的人民币。
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人民币纸币尺寸形状发生变化,票幅宽边与标准规格相差 ( ) %以上,为不宜流通人民币。
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流通中现金一般用( )表示?
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我国第一次不依赖国外,全部实现自主设计、印制的是( )人民币。
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中国人民银行成立于1948年12月1日,( )为第一套人民币题写了中国人民银行行名。
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1962年4月20日发行的第( )套人民币是我国发行、流通时间最长的一套人民币。
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中国人民银行已发行的( )人民币中有3元纸币。
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第四套人民币100元纸币的票面规格是( )。
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下图中的硬币是第( )套人民币的辅币。
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2015年10月22日中国人民银行公告,自当年11月26日起发行中国航天纪念钞,这是建国以来发行的第( )张纪念钞。
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50元和100元两种面额人民币最早是在( )人民币中开始出现的。
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第二套人民币有( )种面额,( )种版别(不包括硬币)。
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第一套人民币于( )开始发行。
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第一套人民币最大面额是( )。
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第一套人民币于( )全面停止流通。
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第四套人民币是从( )开始发行的。
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目前流通的1、2、5分硬币是( )开始发行的。
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2000年,中国人民银行发行了迎接新世纪纪念钞,采用( )材质,面额为( )。
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人民币印刷中,首次采用固定水印技术的是第( )套人民币。
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固定天安门水印是第( )套人民币采用的水印图案。
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在( )我国第一次采用了隐形雕刻防伪技术。
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国务院反假货币工作联席会议的牵头单位是( ),召集人是( )。
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人民银行分支机构筛选出可疑的新型假|币,并要求银行业金融机构的报送行在解缴假|币实物时将筛选出的假|币( )提交。
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( )年颁布了《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的A级点验钞机应具有券别,套别及版别识别能力中的( )种。
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银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假|币等差错责任由( )承担。
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银行业金融机构在办理业务时发现假硬币,处理方法为( )。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》 (GB 16999-2010)中定义的A级点验钞机要求使用大于等于( )种鉴别技术。
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( )是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息,从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。
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《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金[2013]159号)规定,银行业金融机构现金清分中心发现假|币后应( )。
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根据冠字号码查询结果判定为非银行业金融机构付出的假|币,有假|币实物的应( )
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为确保冠字号码检索系统安全,应设立系统准入机制,检索人员可以通过( )进入系统。
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《银行业金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式( )联。
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鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制的( )。
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冠字号码再查询结果应通过( )告知查询人。
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银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由( )举证。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的A级点验钞机的漏辨率应小于等于( )。
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对于符合规定的冠字号码查询申请,受理单位应在受理之日起( )个工作日内办结。
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中国人民银行、海关总署规定,中国公民出入境、外国人出入境每人每次携带人民币的限额是( )。
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现金清分业务委托他行代理的金融机构由代理行清分并记录冠字号码的,代理行应在( )个工作日内向被代理行提交检索结果,通过付款网点向客户反馈结果。
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冠字号码查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人和复核人、查询号码、( )、查询结果等。
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金融消费者在银行业金融机构办理现金取款业务后,对现金真伪存在异议,经银行业金融机构进行真伪识别确认是假|币的,( )负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假|币是否由其付出的义务。
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中国人民银行各分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时,应当至少有( )名鉴定人员同时参加,并作出鉴定结论。
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银行业金融机构反假货币工作联络机制在( )指导下开展工作。
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银行业金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑现的残缺、污损人民币( )。
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冠字号码查询受理单位与再查询受理单位均应建立( )。
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《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规定,查询人到当地人民银行分支机构提出投诉,当地人民银行分支机构接到查询人投诉的,应当在( )个工作日进行核实,情况属实的,责令有关银行业金融机构改正。
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冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后,应当自受理之日起( )个工作日内,开展调查与处理工作。
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银行业金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币,应立即向现场负责人报告,并换人复核,确认是假|币的,应由现场负责人按规定填写( )。
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持有人对被银行业金融机构收缴的外币的真伪有异议的,经鉴定为真币的,应( )。
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冠字号码查询人向银行业金融机构提起涉假|币纠纷冠字号码查询申请超时的,查询受理单位( )。
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银行业金融机构清分中心发现网点回笼现金中存在假|币的,假|币实物由( )直接收缴。
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下面关于“假|币”印章使用说法正确的是( )。
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《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在( )。
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),鉴别仪使用寿命一般为( )年。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)定义的漏辨率是指( )。
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《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发〔2009〕125号)中规定:各银行业金融机构使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,测试升级情况要有( )记录,以备查阅。
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中国人民银行各分支机构在复点银行业金融机构解缴的回笼款时发现假人民币,应向解缴单位开具( ),并要求其补足等额人民币回笼款。
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银行业金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后,利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假|币,责任归( )。
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银行业金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假|币,按照( )的方式确认差错。
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银行业金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,不予兑换的残缺、污损人民币,应( )。
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经核实,某银行业金融机构柜面人员办理业务时发现100元人民币是假|币,该柜员将100元人民币退还给持有人,中国人民银行应当对银行业金融机构处罚措施为( )。
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已建成冠字号码查询系统的银行业金融机构应于( ),将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),人民币鉴别仪按照鉴别方式分为( )。
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银行业金融机构清分中心在网点缴存的现金中发现假|币,假|币实物由清分中心直接收缴,指定专人保管,出具( ),由差错网点的上级支行登记后处理。
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在假|币背面,“假|币”印章应盖( )位置。
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银行业金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时,如冠字号码( )不一致,应按照不同的冠字号码分类填写假|币收缴凭证。
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对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的,查询受理单位应在《查询结果通知书》中列示该笔取款( )。
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违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的银行业金融机构,由中国人民银行根据( ),依法进行处理。
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《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》是从( )开始实施的。
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银行业金融机构付出假|币事实确认清楚后,对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的,应( )。
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反假货币信息系统运行后,银行业金融机构收缴假|币时,按照( )分类填写假|币收缴凭证,并将假|币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的点验钞机的错点率应小于等于( )。
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对伪造、变造的人民币收缴及鉴定的具体办法由( )制定。
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假|币一般分为( )两大类。
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当( )提供鉴定货币真伪的服务。
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持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起3个工作日内,持( )直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
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使用假|币印章应采用( )油墨。
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国务院反假货币工作联席会议的日常办事机构为( )。
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冠字号码查询人对结果有异议,查询受理单位应告知查询人在( )工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询。
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因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假|币资料和样张,借用期限不得超过( )日。
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银行业金融机构清分中心在清分时发现的假|币应立即向( )报告。
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普通流通纪念币假|币犯罪数额认定以( )计算。
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银行业金融机构需要借用假|币资料或样张,应经部门主管审批同意后,打印( )。
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《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假|币专项治理工作指导意见》(银办发[2013]14号)中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进( )工作,有效解决银行对外误付假|币问题。
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涉假|币纠纷冠字号码查询申请者( )委托第三方代理查询。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)将点验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为( )等级。
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冠字号码查询业务原则上应采取在( )查询的方式。
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( ),第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》。
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现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》是什么时候开始实施的?
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现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》中对查获出售、购买、运输、持有、使用假人民币案件,最高奖励标准是( )万元。
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现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》中对公|安机关破案查获的假人民币半成品,按下列哪种方式计算收缴量。
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现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》规定人民银行货币金银部门应在奖励费用审批完成之日起( )个工作日内,将审批结果反馈申请奖励单位。
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现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》规定奖励经费审批结果,应以( )形式告知申请单位。
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下列哪种情况不适用现行反假奖励办法( )
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下列关于申请反假人民币奖励的受理单位说法正确的是( )
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对破案单位的奖励,应当在该案件破获且假|币实物解缴( )后,由假|币破案单位按程序向中国人民银行当地分支机构申请奖励。
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中国人民银行地市中心支行反假人民币奖励单项奖励费用审批权限是( )。
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中国人民银行各分行、营业管理部、省会城市中心支行反假人民币奖励单项奖励费用审批权限是( )。
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反假人民币奖励单项奖励费用超过( )的,由中国人民银行总行审批。
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按照《中国人民银行反假人民币奖励办法》,对跨省(自治区、直辖市)假|币案件的奖励,由( )审批。
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《银行业金融机构反假货币工作指引》于( )开始实施。
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下列关于10元以上假|币实物上加盖的“假|币”印章说法正确的是( )。
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人民银行分支机构在复点清分中发现假|币时,应如何处理( )
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下面关于货币真伪鉴定说法正确的是( )。
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对为侦破假|币案件提供有效情况和线索的有功人员的奖励费用,下列表述正确的是( )。
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下列关于“假|币”印章银行行号标识代码说法错误的是( )。
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一次性鉴定多张假|币时,下列说法正确的是( )。
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假|币专用封装袋封口处必须加盖( )印章。
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收缴假|币的银行业金融机构应向持有人出具以下( )凭据。
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持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起( )个工作日内,持《假|币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请?
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起( )个工作日内,通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起( )个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。
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银行业金融机构在办理业务时发现假人民币,仅由一名工作人员单独收缴该假|币,中国人民银行可对该银行业金融机构处以( )罚款。
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银行业金融机构在办理业务时发现假人民币而未收缴的,中国人民银行可对该银行业金融机构处以( )罚款。
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对于符合规定的冠字号码查询申请,查询受理单位应在受理之日起( )个工作日内办结,如有特殊情况需延长办理时间的,应提前告知查询人。
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银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的( )进行核查。
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申请冠字号码查询不需要提供的资料为( )。
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对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的,查询受理单位在履行查询程序后,应在《查询结果通知书》中列示该笔取款( )冠字号码及其冠字号码图片。
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对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的,应在《查询结果通知书》中注明查询过程,其中采用( )的,应对具体方式进行解释。
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冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后,应当自受理之日起( )个工作日内,开展调查与处理工作。因情况复杂不能在规定期限内完成的,经相关负责人核批后,可延长至( )个工作日,并向查询人说明原因。
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银行业金融机构应( )填制《人民币冠字号码查询情况统计表》。
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现金整点业务委托他行代理的银行业金融机构,采取代理行后台清分与记录存储方式的,应当选择冠字号码记录、存储条件较为( )银行业金融机构作为代理行,签订协议,规定冠字号码记录、存储和查询各环节中双方的职责,明确在处理数据丢失或误读时双方应承担的责任。
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现金清分业务社会化外包,参照( )模式开展冠字号码查询工作检查。
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冠字号码查询分类贴标工作中,自动柜员机通过冠字号码查询系统(软件),无法在假|币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码,但可提供业务发生当天(或时段)该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码(文本及图像信息),应张贴( )。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的点验钞机是按( )的鉴别方式点验纸币的机具(清分机、自助服务设备除外)。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的验钞仪是按( )鉴别方式进行纸币鉴别的仪器。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的B级点验钞机要求使用大于等于( )种鉴别技术。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的C级点验钞机要求使用大于等于( )种鉴别技术。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的鉴别仪的鉴别技术总共有( )种。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的C级点验钞机的漏辨率应小于等于( )。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的B级和C级点验钞机的误辨率应小于等于( )。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的点验钞机的冠字号码误识率应小于等于( )。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的B级点验钞机应具有券别、套别及版别识别能力中的( )种。
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),A级点验钞机( )定为鉴别一次。
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),B级和C级点验钞机( )定为鉴别一次。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)定义的误辨率是指( )。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)定义的冠字号码误识率是指( )。
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)于( )发布。
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《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发〔2009〕125号) 中规定:各银行业金融机构使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,对不能识别假|币的设备,要督促生产厂家尽快进行升级,不能升级的( )。
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残缺、污损人民币持有人对银行业金融机构认定的兑换结果有异议的,持有人可凭银行业金融机构认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定,中国人民银行应自申请日起( )个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。
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残缺、污损人民币持有人对银行业金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,银行业金融机构应出具认定证明并( ) 该残缺、污损人民币。
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《中国人民银行货币金银局关于加强防伪反假敏感信息报送有关工作的通知》(银货金〔2013〕143号)要求:中国人民银行各分支机构货币金银处原则上应在辖内发生一般敏感事件后( )内向总行报告。
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《中国人民银行货币金银局关于加强防伪反假敏感信息报送有关工作的通知》(银货金〔2013〕143号)要求:如遇重大敏感事件,中国人民银行各分支机构货币金银处应在事件发生后( )报告。
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银行业金融机构现金管理部门应于每月( )日前将本行清分中心发现的假|币集中整理,解缴到当地人民银行中心支行。
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《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程(试行)》所指的金融机构现金清分中心发现的假人民币面额为( )元。
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银行业金融机构清分中心对发现的假|币应实行账实分管,假|币实物的保管人员与( )保管人员不得相互兼任。
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银行业金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假|币,假|币实物由清分中心( )。
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银行业金融机构现金管理部门解缴假|币时按( )分开封装,随同电子和纸质文档,一并解缴到当地人民银行中心支行。
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人民银行分支机构应将银行业金融机构清分中心收缴假|币情况作为假|币收缴鉴定检查工作的重要内容之一,每年组织( )次清分中心发现假|币的检查工作。
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现行的反假货币信息系统于( )年运行。
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银行业金融机构在携带假|币实物到当地人民银行分支机构办理假|币解缴业务前须向当地人民银行分支机构发送( )。
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反假货币信息系统报送行代码可向( )申请。
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假|币报送行向当地人民银行分支机构报送的电子比对文件名应为( )位编码。
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银行业金融机构分支机构应将不加盖假|币戳记收缴的范围严格限定于( )收缴。
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银行业金融机构现金管理部门将本行清分中心发现的假|币集中整理,填制( ),随同电子和纸质文档,一并解缴到当地人民银行分支机构。
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人民银行分支机构向总行上解公|安机关破获案件收缴的假|币,涉案金额在1万元(含)至20万元的,挑选( )张假|币样张上解。
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人民银行分支机构向总行上解公|安机关破获案件收缴的假|币,涉案金额在20万元(含)至100万元的,挑选( )张假|币样张上解。
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人民银行分支机构向总行上解公|安机关破获案件收缴的假|币,涉案金额在100万元以上的,挑选( )张假|币样张上解。
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人民银行分支机构收到公|安机关破获案件收缴的假|币后,应在( )个工作日内将假|币成品样张调往总行。
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人民银行各分支机构应建立假|币定期核对制度。部门主管每( )应对假|币与“假|币库存报表”进行核对。
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银行业金融机构按要求办理假人民币收缴业务,并( )收缴时的监控录像资料。
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人民银行分支机构应于每月( )日前将当月银行业金融机构清分中心发现的假|币调往总行货币金银局。
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2000年2月以《中华人民共和国国务院令(第280号)》形式发布的( )是有关人民币管理的第一部专项行政法规。
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伪造的货币是指( )的假|币。
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公众持有的残缺、污损的人民币应到( )兑换。
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《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》的公布时间是( )。
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《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是( )。
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( )依照《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》对假|币收缴、鉴定实施监督管理。
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未经( )批准,任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用一印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。
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以下属于揭页变造币的制作手段的是( )。
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第五套人民币部分假|币为了伪造凹印图纹的凹凸感常采用( )方式。
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中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示( )。
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》,并加盖( )。
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构因情况复杂不能在规定期限完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》的,可延长至( )个工作日的,必须以书面形式说明原因。
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持有人对中国人民银行分支机构做出的有关鉴定假|币的具体行政行为有异议,可在收到《货币真伪鉴定书》之日起( )日内向其上一级机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼。
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银行业金融机构未按照《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假|币的,由( )给予警告、罚款,同时,责成银行业金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。
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对中国人民银行工作人员拒绝受理持有人、银行业金融机构提出的货币真伪鉴定,对直接负责的主管人员和其他直接负责人员,依法给予( )。
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伪造货币的,总面额在2000元以上不满30000元,或者币量在200张(枚)以上不足3000张(枚)的处( )年以上( )年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
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出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处( )以上( )以下罚金。
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明知是伪造货币而持有、使用,数额巨大的,处3年以上十年以下有期徒刑,并处( )以上( )以下罚金。
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明知是伪造的货币而持有、使用,数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑,并处( )以上( )以下罚金或者没收财产。
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变造人民币,出售变造人民币,或者明知是变造人民币而运输,情节轻微的,由公|安机关处( )日以下拘留、( )元以下罚款。
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经查实,某银行业金融机构一次性发现并收缴了1元面额假|币25张,但未报告人民银行和公|安机关,按照规定,人民银行对该机构应处以( )。
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银行业金融机构对收缴的假|币应如何保管?
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以下不属于人民币纸币真伪的识别方法的是( )。
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以下关于人民币图样管理的说法正确的是( )
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纸币能辨别面额,呈正十字形,票面缺少四分之一的,按原面额的( )兑换。
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》于( )颁布。
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第三套人民币纸币全部退出流通的时间是( )。
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使用与人民币同样大小的人民币图样,必须加盖的非隐形文字字样为:( )。
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( )元及以上面额必须全额机械清分。
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残缺污损人民币兑换时,兑付额不足一分的,( )。
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为完善币制,满足市场货币流通的需要,第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上,新增加了( )面额纸币。
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我国( )券别上曾经出现过武汉长江大桥。
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中国人民银行发行新版人民币,应当报( ) 批准。因防伪或者其他原因,需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的,由( )决定。
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1924年4月20日,国际刑警组织和26个缔约国在日内瓦共同签署了( )。根据这一协议,1931年,第一届国际反伪造货币会议在日内瓦召开。
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第五套人民币1999年版100元纸币于( )发行。
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在办理残缺、污损人民币兑换业务时,发现票面四分之三为真币,其他四分之一为假|币的人民币,应( )。
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使用放大和缩小的人民币图样,放大和缩小的比例必须不低于( )。
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下面( )的图案不属于《人民币图样使用管理办法》所管理的范围。
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违反《人民币图样使用管理办法》有关规定,在宣传品、出版物、网络或者其他商品上使用人民币图样的,依照( )进行处罚。
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第五套人民币1999年版50元纸币发行时间是( )。
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1999年版第五套人民币发行采用( )原则
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获得使用人民币图样许可的法人,应将使用人民币图样样品报( )备案。
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能辨别面额,票面剩余二分之一(含)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业金融机构应向持有人按( )兑换。
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《不宜流通人民币 纸币》行业标准由( )归口管理。
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《不宜流通人民币 纸币》行业标准规定,一张人民币纸币损坏为( )部分(含)以上,通过粘贴等方式,按原样连接的,为不宜流通人民币。
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人民币纸币因火烧造成多处炭化,累计炭化面积超过( )时可判定为不宜流通人民币
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《不宜流通人民币 纸币》行业标准规定,100元的光密度若( )0.23,为不宜流通人民币。
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欧元的货币标准代码为( )。
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美元的货币标准代码为( )。
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目前流通中的美元现钞最大面值为( )。
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2004版100美元使用了动感安全带,前后晃动与左右晃动钞票时,安全带上的图文分别出现( )现象
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晃动2004版100美元时,可以观察到动感安全带上的图文发生什么变化( )。
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2004版美元纸币的首发面额是( )。
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美元纸币是从( )版开始采用全埋式安全线的。
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第1版欧元纸币的发行时间是( )。
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第2版5、10和20欧元与第1版相同面额相比,取消和增加了( )。
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第2版5、10和20欧元增加的一项重要触觉特征是( )
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第2版5、10、 20欧元和50欧元增加的重要视觉特征是( )。
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晃动第2版5、10和20欧元纸币,正面左下角的光彩光变数字呈现出的颜色变化为( )。
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港币的货币标准代码为( )
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中国银行(香港)有限公司于( )首次发行港元纸币。
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2010版港元纸币的水印是( )。
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香港三家发钞行2010版港币动感变色图案中都包含( )。
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2010版港币的对印图案具有哪种防伪特征?
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1996年版100美元采用了光变面额数字,其颜色变化为( )。
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2003版港元纸币中,不同的发钞机构发行的相同面额纸币均采用统一色调,比如1000元港币纸币主色调为( )
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现行流通英镑纸币哪些面额有对印图案( )。
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现行流通英镑纸币对印图案内容是( )。
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2017年3月28日,英国央行发行新款12边形硬币面额是( )。
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上下晃动F版50英镑时,动感安全线上的图案变化为( )。
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英镑纸币的冠字号码组合中有一个是( )。
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现行流通的日元纸币共有几种面额,分别是( )。
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日本银行纸币首次以女性形象作为背面主景图案的是( )。
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日本银行纸币首次以女性形象作为正面主景图案的是( )。
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( )年,中国银行开始发行澳门元钞券钞票,与葡萄牙大西洋银行一起成为澳门的发钞行,结束了澳门元钞券完全由葡资银行垄断发行的历史,这对中国政府恢复对澳门行使主权具有十分重要的意义。
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2017年3月28日,英国央行发行新款1英镑硬币边缘厚度为( )。
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2016年9月英国发行了新版小面额塑料币,其面额是( )
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1996版和2004版50美元纸币安全线在紫外光下发( )光
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第一版100欧元纸币的全息标识在票面( )。
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渣打银行发行的2003版港元纸币“胶印对印图案”是( )。
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日元纸币采用了( )油墨印刷图案,当用彩色复印机复印时,用这种油墨印刷的图案会发生颜色变化,使复印出来的色调与原来的色调完全不同。
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汇丰银行发行的港元冠字号码采用了( )。
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人民币纸币光密度检测方法是分别在正面和背面各选取( )个非印刷无水印区采样点。
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20元面额纸币弯曲挺度小于等于( )为不宜流通人民币。
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下列各项中,属于《会计法》适用范围的是( )。 ( )
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会计的基本职能是( )。 ( )
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《会计法》规定的会计工作的主管部门有( )。 ( )
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《会计法》规定单位内部会计监督制度的主要内容应该包括( )。 ( )
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根据《商业银行法》的规定,商业银行可以经营( )等业务。 ( )
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银行的资金来源主要包括( )。 ( )
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下列各项中,属于财务会计报告编制基本要求的有( )。 ( )
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明细核算和综合核算的相互核对是保证核算正确、防止账务差错的重要措施,账务核对的方式可分为( )。 ( )
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下列属于账务组织明细核算的有( )。 ( )
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根据会计恒等式,在发生会计业务时,有以下( )情况。 ( )
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记账方法按其登记经济业务方式的不同,分为( )。 ( )
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以下符合借贷记账法规则的包括( )。 ( )
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运用借贷记账法编制会计分录时,可以编制( )。 ( )
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各种原始凭证必须具备的基本内容包括( )。 ( )
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原始凭证的填制,除了记录真实、内容完整、手续完备等基本要求外,还要求做到( )。 ( )
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会计人员应按照统一会计制度的要求对原始凭证进行审核,对记载不准确、不完整的原始凭证应该( )。 ( )
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在审核会计凭证时,除审核凭证的基本内容外,还应着重审查( )。 ( )
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以下属信用社(合作银行)基本凭证的有( )。 ( )
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以下属信用社(合作银行)特定凭证的有( )。 ( )
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信用社(合作银行)记账的凭证,按照凭证的不同格式和使用范围,可分为( )。
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设置和登记账簿,在会计核算中意义重大,概括起来主要有( )。 ( )
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下列情况中可用红色墨水登记账簿的有( )。 ( )
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当账簿记载中日期和金额写错时( )。 ( )
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下列需填制同一方向红蓝字凭证进行冲正的错账业务是( )。 ( )
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内部控制是农村合作金融机构为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行( )的动态过程和机制。 ( )
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农村合作金融机构内部控制的目标( )。 ( )
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农村合作金融机构内部控制的特征( )。 ( )
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内部控制环境要素包括( )环境。 ( )
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农村合作金融机构内部控制主要作用( )。 ( )
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农村合作金融风险中操作风险包括( )。 ( )
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将于2017年10月1日实施的《民法总则》中关于民事行为能力的描述正确的有( )。 ( )
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提高技能要求会计人员( )。 ( )
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会计职业道德的内容之一,就是要“坚持准则”,这里的“准则”包括( )。 ( )
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会计职业道德与会计法律制度的联系主要体现( )。 ( )
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会计职业道德教育的途径包括( )。 ( )
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会计职业道德中的“提高技能”,其主要内容包括( )。 ( )
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对私设会计账簿行为正确的处理有( )。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》所指的工作人员是( )。 ( )
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在处理违规工作人员时,应当坚持处罚与教育相结合的原则,处理种类有( )。 ( )
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违规行为的处理中应当贯彻以下( )原则。 ( )
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有下列( )违规行为之一的,给予有关责任人开除处分,情节严重的移交司法机关。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》有下列( )情形之一的,应当从重或加重处理。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》有下列( )情形之一的,可以从轻、减轻或者免于处理。 ( )
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违规工作人员依照《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》受到( )处理的,不得重新在浙江省农村合作金融机构系统工作。 ( )
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根据公司法律制度的规定,上市公司股东大会审议的下列事项中,须以特别决议通过的有( )。 ( )
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有限责任公司的下列事项中,根据《公司法》规定,必须经代表2/3以上表决权的股东通过才能作出决议的有( )。 ( )
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综合业务系统中柜员的登录方式有( )。 ( )
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柜员卡管理正确的是( )。 ( )
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信用卡根据发行对象不同,可以分为( )和( ) ( )
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信用卡可通过( )渠道进行还款 ( )
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蜜蜂信用个人卡可分为( )。 ( )
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我行维萨信用卡根据等级可分为( ): ( )
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柜员临时离岗,且其工作台未在本人视线范围内的,做法正确的是( )。 ( )
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柜员移交分正常移交和代理移交,下列关于代理移交说法错误的是( )。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构综合业务系统操作规程》规定下列( )假期属长期休假。
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( )后股金账户无余额的或销户的,方可将该活期账户销户。 ( )
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股金被质押或冻结的,不得进行( ) ( )
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农村合作金融机构股东持有的股金,经董(理)事会或授权的董(理)事长同意,并按规定办理登记手续后,可依法( )。 ( )
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行社转增资本应遵循的要求是:( ) ( )
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下列关于股金的说法正确的有( ) ( )
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下列有关会计科目与账户的说法中,正确的有( )。 ( )
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会计科目按所提供信息的详细程度及其统驭关系的不同,可分为( )。 ( )
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银行会计科目按其性质分类,分为( )。 ( )
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银行会计科目按其与资产负债表的关系分类,分为( )。 ( )
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会计科目在银行会计核算中占有重要的地位,所起作用有( )。 ( )
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负债类科目用以核算各类负债,包括( )。 ( )
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资产类科目用以核算各类资产,包括( )。 ( )
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内部账账务处理类型分为( )等业务。 ( )
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内部账计息分为( )两种方式。 ( )
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以下需每月至少核查一次的内部账过渡性账户有( )。 ( )
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下列有关收入类账户的表述中,正确的有( )。 ( )
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对于收入类的账户来讲( )。 ( )
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综合核算由( )组成。 ( )
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下列各项中,属于反映财务状况的会计要素有( )。 ( )
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下列各项模块,应确认为企业资产的有( )。 ( )
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下列各项中,属于企业所有者权益组成部分的有( )。 ( )
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对( )等,在年终决算前应进行一次认真清点核对,必须做到账款、账证、账实相符。 ( )
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决算日的主要工作包括:( )等。 ( )
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年终预处理相当于日常的日终批量业务,主要完成( )等的账务批量处理。 ( )
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银企对账实行( )的原则。 ( )
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按对账频率,银企对账分为( )。 ( )
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存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,注销、被吊销营业执照撤销银行结算账户的,应先撤销( ),将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。
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预算单位除开设一个基本存款账户外,根据需要还可开立的账户有( ) ( )
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符合以下条件之一的,应认定为重点账户:( ) ( )
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企业申请开立验资账户的,应提供工商行政管理部门核发的新设企业名称预先核准通知书或有关部门的批文;申请开立增资验资账户的,应提供( )。 ( )
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经营性预算单位除( )以外的资金可转为定期存款,转为定期存款时须在原资金账户开户银行办理,同时按原账户报送程序报财政部门备案。 ( )
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个人银行结算账户根据存款人身份信息核验方式及风险等级分为( )。 ( )
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个人银行账户Ⅱ类户可以办理( )等业务。 ( )
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个人银行账户Ⅲ类户可以办理( )等业务。 ( )
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重点账务核查内容包括( )。 ( )
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代理开立个人银行账户的,银行应要求代理人出具( )。 ( )
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个人客户在一个行/社范围内只能开立一个Ⅰ类账户,办理以下交易时,若客户在行社范围内存在一个以上的Ⅰ类银行账户,综合业务系统将提示限制新开立账户:( )。
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综合柜员制网点柜员签退前,必须做好( )。 ( )
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信用社会计专用印章应采用( )的办法。 ( )
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下列印章属于业务印章保管的是( )。 ( )
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变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、( )等多种方法制作,改变真币原形态的假|币。 ( )
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柜员在办理业务时发现假|币,应在假|币( )加盖“假|币”字样戳记。 ( )
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银行工作人员在收缴假|币过程中,下列做法正确的有( ) ( )
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假|币收缴必须遵循( )操作程序。
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重要空白凭证的使用应坚持( )的原则。 ( )
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下列对重要空白凭证描述正确的是( )。 ( )
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以下哪些行为涉及假人民币的,对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款;涉及假外币的,对金融机构处以1000元以下的罚款。( ) ( )
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关于柜员尾箱盘点要求,以下描述正确的是:( ) ( )
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下列属于有价单证的有( )。 ( )
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下列属于重要单证的是( )。 ( )
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( )盘点时,必须凭综合业务系统打印的查库报告表或移交清单进行盘点。 ( )
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以下重要物品换人保管时,必须办理交接登记手续。( ) ( )
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办理现金出纳业务,必须坚持以下基本规定。( ) ( )
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金融机构间往来现金发生差错,发现差错行应同时保存( )。 ( )
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现金长短款是指在办理( )等工作中发生的长、短款等错款。 ( )
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货币是指( )。 ( )
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不宜流通人民币挑剔标准如下:( ) ( )
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下列关于现金收、付款程序的叙述正确的是( )。 ( )
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2005年版100元纸币与2015年版100元纸币正面图案主要调整内容有( ) ( )
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银行业金融机构对于可以实现查询的( )现金收付渠道,根据冠字号码记录与业务记录的匹配情况,在机身醒目位置张贴相应的统一标识 ( )
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柜员对外营业、处理账务类业务或管理类业务前,必须先做柜员签到,( )情况下需经授权后方可签到成功。 ( )
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柜员在进行本地授权时应实地核对的内容有( )。 ( )
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会计主管或其授权的其他会计人员根据财务管理或其他账务核算的要求,填写内部账交易凭证,交柜面操作人员,内部账交易凭证包括( )。 ( )
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实行综合柜员制,应遵守的规定( )。 ( )
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存款人撤销银行结算账户,必须做到( ),银行核对无误后方可办理销户手续。
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ETC通行卡分为( )和( )。 ( )
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ETC个人用户申请资料包括( )。 ( )
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ETC记账卡业务办理流程分为( )。 ( )
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贷记卡过期卡不可以办理以下哪些业务( ) ( )
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对账可通过( )等方式发放余额对账单进行对账。也可通过网上银行进行对账,必要时应进行上门对账。 ( )
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移动终端可以办理的业务功能有( )。 ( )
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下列说法不正确的是:( )
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个人活期存款账户短信服务的上行短信功能,包括( )功能 ( )
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代理国库集中支付业务的特点:( ) ( )
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财政非税业务是指浙江农信发挥结算渠道组织能力方面的优势,综合运用( )等载体,代理收缴浙江省财政厅下辖各县市区财政非税收入,并向浙江省财政厅下辖各县市区财政局、各执收单位提供资金划拨和信息反馈服务。 ( )
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客户欲办理电费缴费签约,可通过浙江农信系统哪些渠道实现?( ) ( )
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属于企业会计核算基础条件的会计基本假设包括( )。 ( )
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会计基础工作以县级行社作为考核对象进行综合评价时,应结合( )等部门会计工作,进行综合评价。 ( )
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会计检查可采取的方式有( )。 ( )
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会计管理部门应根据年度工作计划制订会计检查计划,检查计划应包括检查的( )等事项。 ( )
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以下属于会计检查准备阶段的是( )。 ( )
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以下属于会计检查实施阶段的是( )。 ( )
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以下检查每月至少一次的是( )。 ( )
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根据《中华人民共和国反洗钱法》,客户由他人代理业务时,金融机构应对( )或者其他身份证明文件进行核对并登记。 ( )
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金融机构反洗钱工作的法律依据有( )。 ( )
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人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务主要有( )。
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根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理暂行规定》,客户洗钱风险级别可分为( )。 ( )
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构除核对有效身份证|件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份( )。 ( )
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的哪些金融机构( )。 ( )
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户。( ) ( )
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出现( )情况时,金融机构应当重新识别客户。 ( )
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符合下列任一条件的个人客户,应评定为高风险。( ) ( )
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符合下列任一条件的单位客户,可评定为低风险。( ) ( )
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反洗钱内控制度至少包含以下( )方面内容。 ( )
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各行社办理业务过程中,应在遵循保密制度的前提下,结合客户洗钱风险等级,对高风险客户采取强化的风险控制措施,可酌情采取但不限于以下措施。( ) ( )
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进一步强化反洗钱工作措施,应重点关注以下可疑交易行为。( ) ( )
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认真执行规定,切实履行反恐怖融资职责为进一步加强反恐怖融资工作,有效预防与打击恐怖活动,应从( )几个方面着手。 ( )
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各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产,应当立即采取冻结措施,并以书面形式向( )报告。 ( )
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从2016年5月1日起 ,我国“营改增”全面实施,营业税全面废除,营改增的试点范围扩大到( )。 ( )
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增值税应税行为的范围为在中华人民共和国境内( )以及提供加工、修理修配劳务。 ( )
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2016年5月1日后取得并在会计制度上按固定资产核算的不动产,其进项税额应自取得之日起分( )年从销项税额中抵扣,第一年抵扣比例为( )。 ( )
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营改增试点期间不征收增值税的项目有:( )。 ( )
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下列行为中,不属于增值税征税范围的是:( )。 ( )
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下列情形为增值税视同销售的是:( )。 ( )
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增值税的计税方法,包括( )和( )。 ( )
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下列公式中正确的是:( )。 ( )
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《营业税改征增值税试点有关事项的规定》中所指的直接收费金融服务,是以提供直接收费金融服务收取的( )转托管费等各类费用为销售额。 ( )
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银行主要从事资产业务、负债业务以及中间业务,涉及的相关增值税服务有( )等。 ( )
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金融服务,是指经营金融保险的业务活动。包括( )。 ( )
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下列收入中,免征增值税的是( )。 ( )
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进项税额,指纳税人购进( ),支付或者负担的增值税额。 ( )
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下列进项税额准予从销项税额中抵扣的有:( )。 ( )
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以下业务宣传费中,可抵扣进项的有:( )。 ( )
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下列支出中,若取得增值税专用发票,能抵扣进项的是:( )。 ( )
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增值税扣税凭证包括:( )。 ( )
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下列项目的进项税额不得从销项税额中抵扣( )。 ( )
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增值税销售额,是指纳税人发生应税行为取得的全部价款和价外费用,价外费用,是指价外收取的各种性质的收费,但不包括以下项目:( ) ( )
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增值税专用发票应按下列要求开具:( )。 ( )
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纳税人按照人民币以外的货币结算销售额的,应当折合成|人民币计算,折合率可以选择销售额发生的当天或者( )的人民币汇率中间价。纳税人应当在事先确定采用何种折合率,确定后( )个月内不得变更。 ( )
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有下列( )违规行为之一的,给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分;造成严重后果的,给予记过至开除处分。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定主管人员或相关责任人有下列( )违规行为之一的,给予经济处罚或者警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至开除处分。 ( )
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在现金管理中,有下列行为之一的,给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。( ) ( )
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柜员按是否为实体柜员,分为( )。 ( )
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关于柜员离岗相关操作正确的做法是( ) ( )
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柜面操作中不相容岗位的人员不得混岗操作”。以下不相容岗位是( )。 ( )
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下列项目禁止综合柜员操作的有( ) ( )
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信用社表外科目记账( )。 ( )
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农村合作金融机构必须加强内部账管理,定期不定期的进行内部账核查工作,以下说法正确的是( ) ( )
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同一核算主体内发生的表内业务分户账均同时进行借方和贷方的记账支持( )并在同一交易中实行记账平衡。 ( )
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以下( )需按季或年填发“余额对账单”与客户对账。 ( )
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柜员办理客户的挂失业务时,要加强客户账户信息如地址( )等的询问和核对,并核实身份证|件。 ( )
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储户发生存单(折)挂失必须持本人有效身份证|件,并提供( )等情况。 ( )
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解除挂失处理的方式主要有( )。 ( )
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挂失后的账户,可以办理( )业务。 ( )
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( )账户挂失补开后不变更账号。 ( )
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银企对账的账户范围包括( ) ( )
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已转为不动户的存款账户可以进行以下操作( )。 ( )
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有权机关办理查询时,可对存款人资料进行( )。 ( )
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协助有权机关办理冻结业务时,经办人员应核实( )。 ( )
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金融机构在协助有权机关办理查询、冻结、扣划存款手续时,应对下列( )情况进行登记。 ( )
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下列既有查询权,又有冻结、扣划权的有权机关有( )。 ( )
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下列既有查询权,又有冻结权的机构有( )。 ( )
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浙江省农村合作金融机构单位结算账户在省内农村合作金融机构间通存,按通兑级别可分为( )。 ( )
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单位结算账户通兑业务代理机构应依据合法、有效的原始凭证,及时为客户办理通兑业务,对数据录入的( )负责。 ( )
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代理开立人民币银行结算账户的识别要求,根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发[2011]116号)规定,对于代理开立个人银行结算账户的,银行应采取以下哪些措施( )。 ( )
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必须由有权机关执|法人员依法送达后才能办理的业务有( )。 ( )
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办理开户业务时,柜员应审查《开户申请书》和相关证明文件的( )。 ( )
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必须由客户本人办理的业务有( )。 ( )
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必须由客户提供有效身份证|件才能办理的业务有( )。 ( )
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省内地方性社会组织开立临时存款账户,应出具( )。 ( )
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企业已开通票据池业务,下列哪些票据一定不可入质押池。 ( )
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银行为开户申请人开立个人银行账户时,应要求其提供本人有效身份证|件,并对身份证|件的( )进行认真审查。 ( )
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银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户,应当向绑定账户开户行验证,验证的信息应当至少包括( )要素。 ( )
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金融机构就存放同业资金开立专用存款账户,应向银行出具( )。 ( )
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异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件 ( )
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Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额:( )。 ( )
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客户小李申请开立借记卡,经办柜员小王通过联网核查公民身份信息系统查询小李的公民身份信息,并需要验证小李居民身份证所记载的( )等信息的真实性。 ( )
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在香港合法注册成立的香港某电子有限公司,可以向我行申请开立( )人民币银行结算账户。 ( )
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浙商银行某分行申请在我行开立同业银行结算账户,我行至少应采取下列( )方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实 ( )
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被害人受骗后向银行举报的,应出示本人有效身份证|件,填写《紧急止付申请表》详细说明( ) ( )
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下列关于身份联网核查的说法中正确的是( ) ( )
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农信银全国通存通兑业务不涵盖的业务范围:( ) ( )
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电子现金账户”指具有( )功能的小额支付账户。 ( )
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下列哪些属于业务垃|圾: ( )
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关于营业终了业务人员对业务垃|圾的处理,下列描述正确的是: ( )
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按规定,以下应由信用联社(合作银行)统一刻制的印章有( )。 ( )
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印章的( )等都必须在《印章(印模)、押(压)使用保管登记簿》上详细记载,也可在电子档案管理系统的登记簿中进行登记,无需有关人员签章。 ( )
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临柜人员领用重要空白凭证数量原则上控制在( )或( )的使用量。 ( )
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重要空白凭证在( )应作废处理。 ( )
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重要单证的调拨分为( )。 ( )
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实施综合柜员制网点,其监控录像设施管理有以下( )要求。 ( )
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机构撤并时,被撤并网点重要单证处理表述正确的有( )。 ( )
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内部查阅会计档案,应由调阅人提出申请,并经( )批准。 ( )
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以下会计档案应永久保管的有( )。 ( )
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电子档案管理系统身份证联网核查的模式有( ) ( )
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应当在会计电子档案管理系统进行登记管理的登记簿有( ) ( )
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持卡人未在鄞州银行规定的还款期限内偿还欠款的,鄞州银行有权自行或委托第三方通过( )等方式向其催收欠款。
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会计凭证的传递应做到( )。 ( )
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综合柜员在对日终账户处理时,应核对( )等内容的相一致。 ( )
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营业终了,必须将( )物品入库保管。 ( )
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下列( )和同锁库是管库“五同”规定的内容。 ( )
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下列( )属于农村合作金融机构会计核算十六项基本规定内容。 ( )
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柜员交接时须核对一致的内容有( ) ( )
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出纳工作的主要任务有( )。 ( )
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下列可直接办理现金调拨是( )。 ( )
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人民币硬币有( )等情形之一不宜流通。 ( )
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实行社会化守押的联社(合作银行),现金调入机构接收柜员应( )办理入库。 ( )
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现金调拨是指( )的现金往来业务。 ( )
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实体柜员按能否办理临柜业务及可授权的级别,分为( )。 ( )
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柜员授权按授权模式分为( )。 ( )
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下列关于授权业务的说法正确的有( )。 ( )
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柜员办理客户申请的无折(或卡)存款(或资金转入)无误,客户申请抹账的,应( )。
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因柜员操作失误需进行抹账操作,正确的做法是( )。 ( )
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下列关于目前我省农村信用社执行的定活两便储蓄存款政策,叙述正确的有( )。
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个人整存整取储蓄存款销户时,下列说法哪些是错误的( )。 ( )
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外币整存整取定期储蓄存款存期包括( )。 ( )
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定活互转是指个人借记卡客户可通过( )将借记磁条卡(借记卡、联名卡)中的活期存款转为定期存款,也可以将未移出的定期存款转回为活期存款 ( )
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下列关于整存整取定期储蓄存款开户流程正确的是( )。 ( )
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下列按活期储蓄利率计息的有( )。 ( )
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零存整取定期储蓄存款存期分为( )。 ( )
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整存零取定期储蓄存款存期包括( )。 ( )
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整存零取定期储蓄存款的支取期包括( )一次。 ( )
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储户提前支取未到期定期储蓄存款,无法律依据的证明是( )。 ( )
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浙江省农村金融机构负责制借记卡的管理部门是( )。 ( )
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现系统对借记卡主档信息( )信息可以进行维护。 ( )
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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点( )。 ( )
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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注( )。 ( )
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个人活期存折户转为借记卡账户有下列情况的账户不允许办理折转卡业务( )。
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对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应 ( )
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个人活期存款开户,根据客户需要选择不同的支取方式,支取方式有( )。 ( )
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个人通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为( )两个品种。 ( )
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整存整取定期存款的存期有( )。 ( )
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出现( )等情况时,贴心存定期存款靠档计息功能自动结束。 ( )
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以下存款按开户日三个月定期利率计付利息的是( )。 ( )
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银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的( )进行认真审查。
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个人存款人死亡,其继承人若要办理其存款的继承,可以凭( )到银行办理继承过户或支取手续。 ( )
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存款账户止付可分为( )。 ( )
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对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应( ) ( )
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客户办理定活通业务,以下金额可办理约定转存定期存款的有:( ) ( )
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存折类个人定期存款包括( ) ( )
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客户申请办理存折类个人定期存款自动续存与自动支取业务中,个人定期存款账户与相对应的个人活期存款账户必须( )。 ( )
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下列代理批量业务中的规定正确的有:( ) ( )
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下列关于中文大写金额的描述正确的是( )。 ( )
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下列关于综合业务系统中的账号规则的说法正确的是( ) ( )
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整存零取定期储蓄存款的支取期包括( )一次。 ( )
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定活通业务签约可以变更的事项有( )。 ( )
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某客户在手机银行客户端中将定活互转中已转入的整存整取5000元存单进行部分转回,那么他可以进行( )金额的定期部分转回 ( )
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客户可在( )将定活互转的定期账户转回。 ( )
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为满足移动业务发展需要,二期移动终端业务范围进一步扩大,其中柜面业务主要包括( )。 ( )
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大额存单结付利息说法正确的有( )。 ( )
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单位结算账户认购大额存单支持存折户和支票户购买,可认购的单位结算账户不包括( )。 ( )
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大额存单账户为( )时,不能提前支取。 ( )
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24小时业务柜面应急业务开启后,应急行社业务范围仅限于办理( )。
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下列按活期储蓄利率计息的有( )。 ( )
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以下对定期保证金账户销户的处理,正确的是( )。
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以下关于大额存单持有证明说法正确的是( )。 ( )
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单位定期存款开户的资金来源可以是( )。 ( )
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2017年1月1日起,综合业务系统将暂停异常账户所有非柜面业务,异常账户包括( )。 ( )
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自2016年12月1日起,电子汇划普通贷记业务支持( )汇款。 ( )
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延时类汇款包括( )。 ( )
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对发现单位客户( )等情形的,发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。 ( )
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对确有受理( )等违法行为的商户,收单机构应立即终止其银行卡交易,并向公|安部门报案,将有关情况报告人民银行,将商户和其法定代表人或负责人的相关信息报送人民银行征信系统,并积极向中国银联银行卡风险信息共享系统报送。 ( )
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发卡机构应在信用卡协议中以显著方式提示( )等,确保持卡人充分知悉并确认接受。 ( )
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移动销售点终端(POS)原则上只能布放于( )等确有使用需求的行业商户。 ( )
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发卡银行应对同一持卡人名下的多个信用卡( )等合并管理,设定总授信额度上限。 ( )
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发卡银行发放银行卡卡片时,应向持卡人书面告知( )等信息。 ( )
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经批准发行磁条预付卡或电子现金的商业银行,应从发行对象( )消费考权益保护等方面确保业务合规、风险可控,防止对社会风气及经济金融秩序带来负面影响。 ( )
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发卡银行应建立完备的持卡人档案,主要包括( )等复印件或影印件、电子数据。 ( )
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对违反( )等规定的行为,由人民银行依法实行政处罚。造成相关方损失的,发卡银行应承担相应的赔偿责任。 ( )
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对个人代理多人办理借记卡的,发卡银行应全面了解审查代理人( )等情况。对理由明显不正当的,应拒绝发卡。 ( )
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客户申请办理批量开卡时,要求客户必须提供证明文件有( )。 ( )
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银行卡按载体不同分为( )。 ( )
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ATM机加钞员的的主要工作职责是( )。 ( )
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ATM机管理员在接到卡被ATM机呑没的客户前来办理取卡手续时,管理员应详细记录( )。 ( )
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ATM装机机构需设立的登记簿包括( )。 ( )
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自助设备日常巡检的内容主要包括自助设备的( ): ( )
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贷记卡具有下列( )功能。 ( )
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贷记卡主卡的基本申领条件为( )。 ( )
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贷记卡电子现金账户具备( )等交易的全部和部分功能,不具备透支、转账、取现功能。 ( )
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持卡人若发生贷记卡( )等情形,应立即通过电话银行、网上银行等电子银行渠道或到发卡机构营业网点办理挂失。 ( )
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贷记卡业务中,计算本期账单最低还款额时下列哪几项需全额计入。 ( )
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贷记卡业务中,计算本期账单最低还款额时下列哪几项按10%金额计入。 ( )
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银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些必要的措施进行识别 ( )
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下列哪几项贷记卡业务可以在营业网点办理。 ( )
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一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供( )等一次性金融服务。 ( )
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反洗钱培训内容包括( )。
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下列既有查询权,又有冻结、扣划权的有权机关有( )。 ( )
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( )可以作为申领贷记卡的有效身份证|件。 ( )
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贷记卡按发行对象不同分为( )。 ( )
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必须由有权机关执|法人员依法送达后才能办理的业务有( )。 ( )
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( )是属于贷记卡职业条件良好客户申请类。 ( )
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免担保贷记卡的第一联系人是指申请人的( ) ( )
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信用卡正面包括哪些内容。( ) ( )
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信用卡背面包括哪些内容。( ) ( )
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客户申请临时调高信用额度需符合( )条件。 ( )
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客户申请长期调高信用额度需符合( )条件。 ( )
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持卡人可通过( )等不同渠道进行分期付款申请。 ( )
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发卡机构可以通过下列( )方式审查申领人及其担保情况。 ( )
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网上银行定活互转业务支持的卡种有( )。 ( )
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关于网上银行,下列说法错误的是( ) ( )
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网上银行( )业务必须由客户本人办理,他人不得代为办理。 ( )
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以下客户中,会被认定为网银睡眠户的有:( )。 ( )
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手机银行和个人网上银行公共的信息有:( )。 ( )
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在( )时间段内,客户网银提交的跨行转账交易若需通过人行大额系统处理(金额大于5万或小额加急),网银系统会提示客户该笔转账可能由于人行系统关闭等原因延迟至下一工作日到达收款行。 ( )
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必须由客户本人提供有效身份证|件才能办理的业务有( )。 ( )
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下列( )可以通过个人网银办理还贷业务。 ( )
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以下( )业务可以通过个人网银办理。 ( )
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以下( )转账交易可以在个人网银转账结果查询交易中查看结果。 ( )
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个人网银预约转账的类型有( )。 ( )
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解除挂失处理的方式主要有( )。 ( )
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下列( )情况会导致个人网银出现不能转账的情况。 ( )
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储户发生存单(折)挂失必须持本人有效身份证|件,并提供( )等情况。( )
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客户可以通过个人网上银行做的理财交易有( )。 ( )
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个人网银可支持( )等卡种上挂。 ( )
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个人网银收款人可输入的字符有( )。 ( )
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个人存款人死亡,其继承人若要办理其存款的继承,可以凭( )到银行办理继承过户或支取手续。 ( )
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以下哪些业务可以在个人网银上办理 ( )
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协助有权机关办理冻结业务时,经办人员应核实( )。 ( )
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浙江农信手机银行可分为( )。 ( )
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手机银行中,以下功能运行无时间限制的是( ) ( )
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第三方存管资金相关业务,包括( )等各项功能。 ( )
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办理第三方存管银行签约业务必须审核的内容包括:( ) ( )
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会计柜员对客户提交的一户通收款协议书应主要审查下列内容:( ) ( )
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个人整存整取储蓄存款销户时,下列说法哪些是错误的( )。 ( )
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针对POS机套现案件的特点,金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险,下列表述正确的有( )。 ( )
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特约商户资料“三证一表”指的是( )。 ( )
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移动终端业务范围由省农信联社统一确定,一期开通的业务功能包括( )等。
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中间业务的特点( )。 ( )
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浙江农信微信银行有以下( )功能。 ( )
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外币整存整取定期储蓄存款存期包括( )。 ( )
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人民银行重点关注的高风险业务品种或服务,包括但不仅限于以下几点( )。
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个人通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为( 两个品种。 ( )
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客户回单自助服务系统管理端应提供客户签约和解约功能,同一法人机构内,可以根据客户需要按( )进行签约。 ( )
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事后监督中心工作权限( )。 ( )
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告知类是指因业务处理疏忽所引发的,下列属于告知类差错的是( )。 ( )
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营业网点收到告知类差错处理工作( )。 ( )
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银行反洗钱培训的目的包括( ) ( )
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反洗钱培训对象包括( )。 ( )
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反洗钱培训内容包括( )。 ( )
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根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定,特约商户的身份基本信息包括特约商户的( )。 ( )
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客户身份识别的含义包括( ) ( )
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客户身份识别的基本原则有( )。 ( )
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银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,应当采取的客户身份识别措施包括:( ) ( )
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客户身份识别中的非面对面识别要求是指,银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应采用如下哪些手段识别客户身份。( )
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银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些必要的措施进行识别( ) ( )
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银行应对( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。 ( )
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一次性金融服务识别客户身份要点包括( )。 ( )
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商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施( ) ( )
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银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况?( ) ( )
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客户要求变更以下哪些( )信息时,应重新识别客户身份。 ( )
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银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的,应重新识别客户身份。
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金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括( ) ( )
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金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下( )。 ( )
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人民银行在实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料( )。
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一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供( )等一次性金融服务。 ( )
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以下说法正确的是( ) ( )
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客户办理销户前,银行应确定哪些信息( ) ( )
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股金分红时,单位已注销且与之对应的结算账户已销户的,应凭该单位( )办理。 ( )
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2009年7至2010年2月,中国银监会先后发布了“三个办法一个指引”,“三个办法”是指( )。 ( )
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《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按( )等维度建立风险限额管理制度。 ( )
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按照《中华人民共和国担保法》设定的担保方式有( )。 ( )
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依《担保法》规定,下列财产可以抵押( )。 ( )
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依《物权法》规定,下列可以质押的权利有( )。 ( )
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财产所有权是一种( )。 ( )
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所有权包括以下哪几项权能( )。 ( )
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根据破产法律制度的规定,破产企业的下列财产中,不属于破产财产的有( )。
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商业银行传统的表外业务有( )。 ( )
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关于呆账核销的表述正确的有( )。 ( )
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整存整取定期存款的存期有( )。 ( )
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理财业务人员在销售产品时,禁止以下行为( ) ( )
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存折类个人定期存款包括( ) ( )
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在未提供客观证据的情况下,理财产品宣传资料上对业绩不得使用的表述有( )。 ( )
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理财产品的销售文件,包括( )等。 ( )
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浙江省农信系统开展理财业务遵循的原则( ) ( )
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销售人员在为顾客办理理财产品认购手续前,应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,需特别注意的事项包括( ) ( )
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理财产品销售文件包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言提示客户风险,包括提示客户( ) ( )
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省联社理财销售系统对理财产品质押所定的业务规则有( ) ( )
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基金销售机构被责令暂停基金销售业务的,暂停期间不得从事下列活动 ( )
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根据基金单位是否可增加或随时赎回,可分为( ) ( )
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企业客户可以签约电子对账的账户类型有( )。 ( )
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开户行在办理一般存款账户和其他专用存款账户的备案业务时,应将存款人的( )提交账户管理系统进行审核。 ( )
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存款人以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款户时,应出具单位按《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》及《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定开立专用存款账户的证明文件和( )。 ( )
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建筑施工及安装单位企业在异地同时有5个合同项目的,根据建筑施工及安装合同可以开立( )临时存款账户。 ( )
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临时存款账户是单位因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。以下( )情况单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。 ( )
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以下哪种专用存款账户支取现金需报人民银行当地分支行审查批准。( ) ( )
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下列哪种专用存款账户不得支取现金。( ) ( )
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存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和( )。 ( )
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联行柜员收到他行发起的一笔查询,其处理流程是( )。 ( )
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单位协定存款按( )方式进行管理。 ( )
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单位定期存款开户的资金来源可以是( )。 ( )
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单位定期存款允许部提一次,如未支取部分大于定期存款起存金额,则重新开立单位定期存款账户,新账户的( )等均与原开户账户相同。 ( )
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法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( ) ( )
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临柜柜员在办理验资资金证明业务时,对验资材料的审核事项包括( )。 ( )
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单位银行结算账户按照用途可分为( )。 ( )
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可以支取现金的单位银行结算账户有( )。 ( )
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需经人民银行核准开立的银行结算账户是( )。 ( )
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单位银行结算账户自正式开立之日起,3个工作日后正式生效,生效后方可办理对外支付,但( )账户除外。 ( )
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以下对定期保证金账户销户的处理,正确的是( )。 ( )
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客户需开立定期保证金账户时,应向柜员提供( )资料。 ( )
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保证金是银行办理以下( )业务时,为降低风险,要求客户存入的、因客户违约时可由银行直接扣除的资金。 ( )
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根据《浙江银行同业瑕疪处理约定(试行)》,轻微瑕疪事项包括( ) ( )
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《支付结算办法》中,关于各项期限计算叙述正确的是( ) ( )
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办理支付结算业务遵循的原则是( )。 ( )
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已经加入支付结算系统的金融机构,出现下列情况之一,将被强制退出支付结算系统( )。 ( )
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支付结算办法所称结算方式是指( )。 ( )
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根据《支付结算办法》的规定,下列支付结算的种类中,没有金额起点限制的有( )。 ( )
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办理支付结算时,( )的结算凭证银行不予受理。 ( )
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以下事项中,银行应按规定承担行政责任的是:( ) ( )
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根据《支付结算办法》的规定,当事人签发委托收款凭证时,下列选项中,属于必须记载事项有( )。 ( )
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在托收承付结算方式下,付款人在承付期内,可向银行提出拒绝付款的理由有( )。
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客户需开立定期保证金账户时,应向柜员提供( )资料。 ( )
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网上实时支付业务处理下列支付业务( )。 ( )
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下列关于支付业务撤销方面的规定中,正确的是( )。 ( )
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大额支付系统处理下列哪些支付业务:( ) ( )
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小额普通贷记支付业务包括( )。 ( )
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根据国家计委、中国人民银行《关于制定电子汇划收费标准的通知》规定,汇划( )等款项免收电子汇划费。 ( )
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小额支付系统净借记限额由( )组成。 ( )
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小额支付系统处理的业务种类包括( )。 ( )
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个人客户柜面要求将一笔40000元的款项划入天津工商银行,可以选择( )结算途径。 ( )
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以下业务以贷记批量包为轧差依据的是( )。 ( )
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以下业务以回执包中的成功交易为轧差依据的是( )。 ( )
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网上跨行实时支付业务主要包括( )等。 ( )
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以下属于现行电子汇划业务收费费种的有( ) ( )
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农信银实时电子汇兑业务的特点是( )。 ( )
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下列情况,商业银行需向客户或对方银行承担赔偿责任( )。 ( )
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柜员收到客户提交的汇票,经审查发现( ),应填写查询书向出票行发出查询信息。
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查询查复的原则是( )。 ( )
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农信银中心的服务对象是全国各地的农村合作金融机构,包括( )及所属的营业网点。 ( )
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可以通过农信银系统办理的业务有( )。 ( )
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农信银通存通兑业务不涵盖的业务范围包括( )。 ( )
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业务受理网点(或其上级机构)通过“错账控制”交易成功进行错款控制处理的,应在发起“错账控制”交易起的两个工作日内将( )经省农信联社清算中心传真至开户行社备查。 ( )
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[储户提前支取未到期定期储蓄存款,无法律依据的证明是( )。 ( )
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以下签章应为客户预留银行的签章的是( )。 ( )
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根据支付结算法律制度的规定,下列票据中,允许个人使用的有( ) ( )
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下列( )事项属于2010年新版汇票与旧版汇票的不同点。 ( )
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票据共同具有的票据行为有( )。 ( )
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2010版票据改版遵循( )原则。 ( )
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票据日期在填写月、日时,以下哪几种情况下在其前面加“零”? ( )
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根据票据法律制度的规定,下列有关票据上签章效力的表述中,正确的有( )。
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票据( )不得更改,更改的票据无效。 ( )
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票据权利在下列期限内不行使而消灭( )。 ( )
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下列关于附条件的票据行为的说法正确的是( )。 ( )
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下列情况可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制的有( )。 ( )
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票据法上所称的票据,是指( )。 ( )
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根据《票据法》规定,下列各项中,属于票据行为的有( )。 ( )
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票据持有人具有下列情形,不得享有票据权利的有( )。 ( )
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有下列票据欺诈行为,将依法追究刑事责任( )。 ( )
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根据《中华人民共和国票据法》规定,票据上的签章可以为( )。 ( )
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银行以善意且符合规定和正常操作程序审查,对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证|件,未发现异常而支付金额的,对( )不再承担付款的责任 ( )
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票据债务人对下列情况不得拒绝付款( )。 ( )
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票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款( )。 ( )
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根据支付结算法律制度的规定,下列选项,属于变造票据的有( )。 ( )
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支票必须记载事项包括( )。 ( )
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支票必须记载下列事项:( )支票上未记载前款规定事项之一的,支票无效。
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下列有关签发支票的说法,错误的是( )。 ( )
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甲签发现金支票给乙,乙于到期日前丢失,遂立即通知付款银行停止支付,下列说法中正确是( )。 ( )
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出票人签发空头支票( )。 ( )
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下列支票的要素中,哪些可以由出票人授权补记( )。 ( )
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柜员在审核全国支票时,发现下列( )情况,柜员应拒绝受理。 ( )
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支票影像业务处理遵循的原则有( )。 ( )
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下列条件不能作为支票影像系统退票理由的是( )。 ( )
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银行业金融机构可以采用( )模式通过影像交换系统处理支票业务。 ( )
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受理全国支票时,以下哪种情况收款人开户银行应拒绝受理( )。 ( )
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银行本票可采用以下签发方式( )。 ( )
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个人持银行本票,需要委托他人向银行提示付款的,( )应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章 ( )
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代理行当日操作失误造成业务差错,可对差错业务进行冲销处理,冲销处理时下列表述正确的是:( ) ( )
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代理付款行办理银行本票业务时,由于系统故障无法确定业务是否终结的,( )。
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下列可以作为小额支付系统银行本票代理付款行拒绝受理的理由是( )。 ( )
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汇票的付款日期可以按照( )记载。 ( )
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汇票上未记载出票地的,出票人的出票地可为( )。 ( )
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下列关于银行汇票的表述,正确的有( )。 ( )
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银行汇票存在下列情况银行不予受理。( ) ( )
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中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章适用于( )。 ( )
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商业汇票分为( )。 ( )
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收款人受理银行汇票时,应审查下列哪些事项( )。 ( )
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下列各项中,有关汇票与支票的区别的表述中正确的有( )。 ( )
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当汇票的持票人提示付款被拒绝,付款人出具的退票理由书应包括的内容有( )。 ( )
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下列有关银行汇票的陈述中,正确的有( )。 ( )
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华东三省一市银行汇票中记载的事项中,缺少( )其中一项的,该汇票无效。
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在三省一市银行汇票解付时,存在以下( )情况,银行可以拒绝付款。 ( )
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三省一市银行汇票的( )及防伪措施,由中国人民银行统一规定。 ( )
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三省一市银行汇票可以向( )的背书人转让,三省一市银行汇票的收款人或提示付款人应在三省一市区域内。 ( )
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银行承兑汇票的出票人必须具备( )条件。 ( )
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根据票据法的有关规定,下列各项中,属于汇票法定禁止背书的情形有( )。
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小周是限制行为能力的人,因和小李之间的债务关系,签发给小李一张支票,小李收到支票后背书转让给小孙,小孙又背书转让给小刘,小刘向银行请求付款时,银行以出票人印鉴不清拒付。小刘可向下列哪些人行使追索权?( ) ( )
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下列哪些票据不得背书转让( )。 ( )
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甲作为出票人出具一张本票给乙,乙又将该票据背书转让给丙,丙又背书转让给丁,丁作为持票人未按规定期限向出票人提示付款,则丧失对( )的追索权。 ( )
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下列情况下,票据不得背书转让的有( ) ( )
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下列关于票据背书说法正确的是( )。 ( )
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商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件( )。 ( )
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关于商业汇票的贴现,下列说法正确的有( )。 ( )
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下列属于票据贴现审查的内容有( )。 ( )
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对于商业汇票转(再)贴现,以下说法正确的有( )。 ( )
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《支付结算办法》中所称“拒绝证明”应当包括( )事项。 ( )
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持票人超过期限向代理付款银行提示付款不获付款的,须在票据权利时效内向出票银行作出说明,并提供( )向出票银行请求付款。 ( )
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《浙江银行同业瑕疪处理约定(试行)》所指票据包括( )。 ( )
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根据《浙江银行同业瑕疪处理约定(试行)》,一般瑕疪票据的相关责任人出具的证明内容应包括( ) ( )
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允许挂失止付的票据丧失,失票人需要挂失止付的,应填写挂失止付通知书并签章。银行在审核挂失止付通知书记载事项时,如欠缺下列哪一事项可不于受理( )。 ( )
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票据丧失,失票人应当在( )依法向人民法院申请公示催告,或者向人民法院提起诉讼。 ( )
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根据《票据法》规定,失票人丧失票据的,可以采取的补救措施有( )。 ( )
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持票人可以对票据债务人中的( )行使追索权。 ( )
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当汇票到期被拒绝付款时;持票人可以对( )行使追索权。 ( )
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甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙、丁,金额为20万元,汇票到期日为2008年11月1日。乙持票后将其背书转让给戊,戊再背书转让给己,己要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。则下列说法中哪些是正确的。( ) ( )
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买卖合同的买方甲公司为汇票出票人,开出以卖方乙公司为收款人、X公司为付款人的见票即付汇票,乙持该汇票向丙银行申请贴现,丙银行同意接受贴现申请,乙将该汇票背书转让给丙银行。丙银行向X公司提示汇票遭拒付,丙银行向甲追索时,甲以乙所交货物严重违反合同规定为由进行抗辩。关于此案,下列说法哪些是正确的。( ) ( )
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根据《票据法》规定,下列情况中,汇票持票人可以行使追索权的是( )。 ( )
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持票人行使追索权,可以请求被追索人支付的金额和费用是( )。 ( )
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关于网上银行电子商业汇票的说法正确的是( )。 ( )
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票据当事人参与电子商业汇票业务活动所需条件包括: ( )
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与纸质商业汇票相比,电子商业汇票具有的特点包括( )。 ( )
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电子商业汇票出票成功后,电票在哪些状态下可以申请未用退回。( ) ( )
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自2016年12月1日起,电子汇划普通贷记业务支持( )。 ( )
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自2016年12月1日起,电子汇划紧急类汇款包括( )。 ( )
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电子汇划延时类汇款包括( )。 ( )
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办理的个人延时类汇划业务申请撤销的,应填制特殊业务申请书并提供( )。
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办理的单位延时类汇款业务申请撤销的,应提供( )资料。 ( )
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办理延时类汇款撤销业务,客户所提交的特殊业务申请书应注明原汇款业务办理的( ) ( )
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电子商业汇票的( )提示付款和追索等业务,必须通过电子商业汇票系统办理。
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电子商业汇票提示付款期自票据到期日起10日,最后一日遇( )顺延 ( )
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下列关于电子商业汇票信息查询说法正确的是( ) ( )
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金融机构应鼓励电子商业承兑汇票的出票人、承兑人进行信用评级,充分利用电票系统的评级信息登记功能,提高票据信用保障,并严格遵守( )的结算原则,及时足额兑付到期电子商业承兑汇票。 ( )
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电子商业汇票相对于纸质商业汇票有( )的优势,加强宣传,切实提高客户的认知度。 ( )
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银行对流通中的票据凭证纸张及印刷要素真伪存在疑义的,可向中国印钞造币总公司申请鉴别。申请鉴别时,银行应出具( )等证明文件。 ( )
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各银行机构、财务公司要积极推动企业使用电子商业汇票,通过开展( ),加大电子商业汇票推广力度,鼓励企业使用电子商业汇票。 ( )
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个人持银行本票,需要委托他人向银行提示付款的,应( ): ( )
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通过小额支付系统解付的银行本票及华东三省一市银行汇票,票据的( )不得更改,更改的票据无效。 ( )
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票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及下述规定的,该签章不具有票据法上的效力:( ) ( )
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依照票据法以及《票据管理实施办法》的规定,对下列( )票据付款,付款人或者代理付款人应当承担责任。 ( )
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下列票据中,( )不得背书转让。( )
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对失票救济,下列说明正确的有( )( )
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对纸质票据的交易行为,下列说法错误的是:( ) ( )
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为便于村民监督和业务管理,各承办银行要在服务点( )。 ( )
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为满足公众日益增长的金融服务需求,进一步提高银行业金融机构(以下简称银行)支付结算服务效率和服务质量,现就改进个人支付结算服务的有关事项通知中的推广非现金支付工具包括( )。 ( )
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人民银行各级分支行、各银行机构、银联分公司、各支付机构要积极推进( )在农村地区的应用, ( )
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银行卡助农取款服点可根据实际需求,办理( )等业务 ( )
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发卡银行应通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式了解申请信用卡的单位及个人的资信状况,并留存查询记录和资信调查材料。对申请信用卡的单位,还需了解()等情况。 ( )
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严禁收单机构将( )等交由聚合技术服务商办理。 ( )
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收单机构应审慎开通特约商户交易功能,对开通( )等交易功能应予以严格控制
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外包服务机构可根据收单机构的委托,从事( )等业务活动 ( )
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办理电子支付业务的银行应公开披露以下信息( ) ( )
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电子支付业务的差错处理应遵守( )原则。 ( )
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柜员办理客户的挂失业务时,要加强客户账户信息如地址( )等的询问和核对,并核实身份证|件。 ( )
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银行应采取必要措施保护电子支付交易数据的完整性和可靠性:( ) ( )
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我国现对( )商户刷卡交易实行发卡行服务费、网络服务费优惠。 ( )
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支付系统参与者有下列行为的,应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施: ( )
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以下中国人民银行运营的系统中属于中国人民银行支付系统的有( ) ( )
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支付清算系统是指人民银行总行和浙江省内分支行组织或经其批准运行的银行间资金清算系统,包括: ( )
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浙江省支付清算发生突发事件时的处置原则( ) ( )
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省内支付系统直接参与者出现下列( )情况之一的,人民银行将视情节轻重予以定期或不定期通报: ( )
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被代理行要做好对代理行的( )及日常监督检查等工作。 ( )
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网上支付跨行清算系统第三方机构发起第三方贷记业务时应指定付款账户的类型,包括: ( )
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网上支付跨行清算系统可处理( )支付业务 ( )
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外币支付系统处理的支付类业务包括以下哪些业务? ( )
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重要空白凭证盘点,( )时,原封成包、双人签封封包保管的凭证可只查看其封包完整性;其他凭证需清点份数。 ( )
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关于“未用会计专用印章”的保管,以下描述正确的是: ( )
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抵质押物品调阅分为( )。 ( )
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个人外汇贷款限于哪几类( ) ( )
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下列关于整存整取定期储蓄存款开户流程正确的是( )。 ( )
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浙江农村合作金融机构向借款人发放的普通贷款,主要有( )。 ( )
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柜面发放贷款的入账手续应由( )办理。 ( )
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临柜人员收到信贷部门提交的贷款资料后,应对( )等进行完整性及关联性进行审核。 ( )
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贷款本金冲正,是指( )隔日后进行的账务调整。 ( )
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农户小额信用贷款采取( )的管理办法。 ( )
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根据《农村信用合作社农户联保贷款指引》的规定,组成联保小组的借款人需具备下列( )条件。 ( )
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贷款新规确立的两种贷款支付方式为:( ) ( )
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保证金是银行办理以下( )业务时,为降低风险,要求客户存入的、因客户违约时可由银行直接扣除的资金。 ( )
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贷款三查制度是( )。 ( )
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贷款五级分类法”中,称为“不良贷款”的有( )。 ( )
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借款人未按照借款合同的约定使用贷款时,贷款人可以( )。 ( )
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贷款人应按照借款合同约定,通过( )的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。 ( )
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贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循( )的原则。 ( )
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贷款新规中的两个核心原则是( )。 ( )
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信贷授权大致可分为( )。 ( )
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贷款合同的种类可分为( )。 ( )
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有下列情形之一的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式( )。
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个人贷款申请应具备以下条件:( )。 ( )
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贷款审查应对贷款调查内容的( )进行全面审查,重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵(质)押比率、风险程度等。 ( )
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贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等,合理确定内部绩效考核指标,同时( )。 ( )
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在项目贷款发放和支付过程中,借款人出现以下情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付( ): ( )
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贷款人应当通过( )等方式,核查贷款支付是否符合约定用途。 ( )
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存款人有下列哪些情形之一的,可以在异地开立有关银行结算账户。( ) ( )
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根据《合同法》规定,合同格式条款的使用必须合法,否则格式条款无效。下列选项中,属于无效的格式条款有( )。 ( )
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抵押物在综合业务系统内有以下( )状态。 ( )
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抵质押物品经批准后方可调阅,( )调阅无需归还,但应销记表外账。 ( )
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下列( )主体可以成为借款人。 ( )
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借款合同应约定( )。 ( )
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对于抵质押物品登记的基本规定正确的有( )。 ( )
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浙江农村合作金融机构因( )情况可以发起扣款还贷。 ( )
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下列哪些事项属保证人必须记载事项( )。 ( )
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单位定期存款允许部提一次,如未支取部分大于定期存款起存金额,则重新开立单位定期存款账户,新账户的( )等均与原开户账户相同。 ( )
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凡在浙江省农村合作金融机构开立( )等账户的个人客户以及在鄞州银行各网点开立结算账户的单位客户且信誉良好的,均可申请成为专业版网上银行签约客户。
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网上银行专业版签约客户可使用功能有( )。 ( )
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客户要求变更以下哪些( )信息时,应重新识别客户身份。 ( )
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银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的,应重新识别客户身份。 ( )
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金融机构在协助有权机关办理查询、冻结、扣划存款手续时,应对下列( )情况进行登记。 ( )
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网银( )业务必须由客户本人办理,他人不得代为办理。 ( )
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个人网上银行按签约方式及业务功能的不同分为( )。 ( )
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以下账户中不允许办理个人网银注册或下挂的是( )。 ( )
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营业网点受理的个人网上银行业务操作包括( )。 ( )
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贷记卡外的个人结算账户状态为( )可以开立网银账户。 ( )
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存款账户止付可分为( )。
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客户可在( )将定活互转的定期账户转回。 ( )
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企业网上银行已上挂账户可分配的权限有( )。 ( )
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个人活期存款开户,根据客户需要选择不同的支取方式,支取方式有 ( )。( )
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客户可在( )将定活互转的定期账户转回。 ( )
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特约商户禁止准入的商户包括:( )
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可以申请开通网上银行的对公账户,其性质应为( ) ( )
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必须由客户本人办理的业务有( )。 ( )
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( )账户挂失补开后不变更账号。 ( )
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银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,应当采取的客户身份识别措施包括:( )
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一次性金融服务识别客户身份要点包括( )。 ( )
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小额定期借记支付业务包括( )。 ( )
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电子支付渠道包括哪些( ) ( )
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非现金支付工具包括( ) ( )
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关于抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品检查频率,描述正确的是: ( )
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以下检查每周至少一次的有( ) ( )
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对已双人封包保管的重要物品在日常盘点或检查时可不作拆封盘点,但应检查其封包的完整性。对已双人封包保管的重要物品在涉及( )时,应进行拆封盘点,但上下班交接或短期离岗的可除外。 ( )
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以下说法哪些是正确的( ) ( )
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根据中华人民共和国财政部 国家档案局令第79号《会计档案管理办法》规定,会计档案保管期限分为( ) ( )
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根据我国《会计法》的规定,财政部门实施会计监督的内容包括( )。 ( )
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根据《中华人民共和国会计法》的规定,应当在财务会计报告上签名并盖章的人员有( )。 ( )
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以下损益类科目中既可反映收益,又可反映损失的是( )。 ( )
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以下情况产生应纳税暂时性差异的是( )。 ( )
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农村合作金融机构股本金按股金来源和归属分为( )。 ( )
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工资性支出,又称职工薪酬,是指各行社为获得职工提供的服务而给予各种形式的报酬以及其他相关支出。其中这里指的职工包括( )。 ( )
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辞退福利是指行社因解除与职工的劳务关系给予补偿而产生的支出。主要包括( )等。 ( )
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预计负债按履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量,以下说法中正确的是( )。 ( )
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下列各项损失,不应列为营业外支出的有( )。 ( )
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金融资产(除长期股权投资和衍生金融工具)应在初始确认时按持有意图和能力划分为( )。 ( )
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某合作银行购入一笔价值2亿元人民币的股权,该行社可根据初始确认时的持有意图和能力将该笔股权划分为( )。 ( )
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根据金融资产四分类进行分类,股权投资包括( )。 ( )
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以下股权投资中,采用权益法进行后续计量的是( )。 ( )
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下列投资中,应作为长期股权投资核算的是( )。 ( )
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在非企业合并情况下,下列各项中,应作为长期股权投资取得时初始成本入账的有( )。 ( )
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下列各项中,应当采用权益法核算的长期股权投资是( )。 ( )
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股权管理主要包括( )等。 ( )
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资产是指过去的交易或事项形成的,由行社拥有或者控制的、预期会给行社带来经济利益的资源。符合上述资产定义,并同时满足( )资源,才能确认为资产。 ( )
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以下各项属于金融资产的是( )。 ( )
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以下各项属于金融负债的是( )。 ( )
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非金融负债是指金融负债以外的负债,包括( )。 ( )
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以下各项中,哪些会导致行社所有者权益的增加。( ) ( )
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利润金额取决于( )。 ( )
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某合作银行购入一笔价值2亿元人民币的债券,该行社可根据初始确认时的持有意图和能力将该笔债券划分为( )。 ( )
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持有至到期投资具有( )等特征。 ( )
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贷款和应收款项具有( )等特征。 ( )
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摊余成本,是指金融资产或金融负债的初始确认金额经下列调整后的结果。( ) ( )
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以下不属于交易费用的是( )。 ( )
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( )应按公允价值进行后续计量。 ( )
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( )应按实际利率法和按摊余成本法进行后续计量。 ( )
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金融资产或金融负债存在活跃市场的,按其活跃市场中的报价确定其公允价值;不存在活跃市场的,采用估值技术确定其公允价值。估值技术包括( )。 ( )
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以下情况中,需确认终止原金融负债的是( )。 ( )
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以下哪些情形表明行社已将金融资产所有权上几乎所有风险和报酬转移给了转入方。( ) ( )
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以下哪些情形表明行社保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬。( )
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既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的,应分别下列情况处理( )。 ( )
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以下关于可供出售金融资产的说法中正确的是( )。 ( )
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A农村合作银行与B农村合作银行合作开办村镇银行,其中A农村合作银行占70%股份,对村镇银行具有控制权,B农村合作银行占30%股份,对被投资村镇银行虽不具有控制权,但足以对村镇银行的决策产生有重大影响,以下关于B农村合作银行投资处理的说法中正确的是( )。 ( )
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《浙江省农村合作金融系统基本会计政策(试行)》规定,浙江省农信系统投资性房地产应该( )。 ( )
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固定资产同时满足( ),才能予以确认。 ( )
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以下资产中需要计提折旧的是( )。 ( )
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无形资产是指行社拥有或控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产,包括( )。
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资产负债表日,财务人员小王发现下述情况,其中应计提减值的是( )。 ( )
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以下关于可供出售金融资产减值准备转回的说法中正确的是( )。 ( )
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以下属于职工薪酬范围的是( )。 ( )
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或有事项是指由过去的交易或事项形成的,其结果须由未来某些事项的发生或不发生才能决定的不确定事项。以下各项属于或有事项的是( )。 ( )
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以下办法中,能够增加实收资本的是( )。 ( )
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非货币性福利应纳入职工薪酬范围,以下属于非货币性福利的是( )。 ( )
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外币是指人民币以外的货币。外币交易,是指以外币计价或者结算的交易。外币交易包括( )。 ( )
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货币性资产,是指行社持有的货币资金和将以固定或可确定的金额收取的资产,包括( )。 ( )
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会计政策变更,是指行社对相同的交易或者事项由原来采用的会计政策改用另一会计政策的行为。以下属于会计政策变更的是( )。 ( )
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行社采用的会计政策,在每一会计期间和前后各期应保持一致,不得随意变更。但是,满足下列条件之一的,可以变更会计政策,即对相同的交易或事项由原来采用的会计政策改用另一个会计政策。( ) ( )
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下列情况中,属于会计政策变更的是( )。 ( )
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下列各项中,一般应采用未来适用法进行会计处理的有( )。 ( )
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以下各项中属于中期财务报表的是( )。 ( )
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假设20X1年3月15日为A农村合作银行20X0年度财务报告批准报出日,以下不属于资产负债表日后事项的是( )。 ( )
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以下各项目中,会影响行社营业利润的有( )。 ( )
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以下情况产生可抵扣暂时性差异的是( )。 ( )
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农村合作金融机构增加投资股,以增加注册资本的,需经验资机构验资通过,并经( )批准。 ( )
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股东提出退股申请,资格股在同时满足以下条件,可以办理退股: ( )
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农村合作金融机构转增股本金的方式包括( )。 ( )
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以下属于综合业务系统会计报表的是( )。 ( )
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浙江省农村合作金融机构固定资产购建应遵循( )的原则。 ( )
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浙江省农村合作金融机构营业办公用房购建申报应提供如下资料( )。 ( )
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下列各项中,属于职工薪酬的是( )。 ( )
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2014年《企业会计准则第30号——财务报表列报》修订后,利润表新增项目是( )。
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下列各项中,属于三公消费的是( )。 ( )
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资产负债表日,某行社对持有可供出售金融资产进行估值,其公允价值高于账面余额,相关会计处理应( )。 ( )
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下列( )等经营金融业务的企业适用《金融企业呆帐核销管理办法》 ( )
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抵债资产价格确认必须公平合理,作价不得超过市场现价,具体作价形式有( )。
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以物抵债管理应遵循的原则包括( ) ( )
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根据《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》(财税〔2016〕36号),下列哪些项目免征增值税( )。 ( )
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根据《财政部 国家税务总局关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》(财税[2016]46号 )规定,选择适用简易计税方法按照3%的征收率计算缴纳增值税的机构包含( )。 ( )
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以下利息收入免征增值税( )。 ( )
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以下金融同业往来利息收入免税( )。 ( )
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在收到增值税专用发票的前提下,以下进项税可以抵扣的有( )。 ( )
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开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的,应为( )营业机构。
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同业银行结算账户可开立( )。 ( )
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信用卡按照产品功能差异分为( )卡。 ( )
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下列说法不正确的是:( ) ( )
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农村合作金融机构资金业务内部控制重点( )。 ( )
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根据《浙江省农村信用社会计档案管理办法》的规定,下列各项中,属于会计档案的有( )。 ( )
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会计档案可采用纸、磁、光盘、缩微胶片等介质保存,( )应保存纸质档案。
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会计档案的保管地点应具备( )等条件。 ( )
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采用非纸介质存储的永久保管会计档案应( )。 ( )
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某支行(信用社)客户经理要求查阅会计档案,经批准同意后,查阅的会计档案按规定必须做到( )。 ( )
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法律、法规授权的部门查阅会计档案时,必须依据《浙江省农村信用社会计档案管理办法》的规定方可查阅,具体规定( )。 ( )
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会计档案销毁时,以下说法正确的是( )。 ( )
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下列会计档案中属永久性保管期限的有( )。 ( )
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信用社(合作银行)机构关闭、撤销或破产清算,会计档案可由( )保管或代管。
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信用社(合作银行)机构分立、原机构解散的,会计档案可由( )保管或代管。
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保管期满但涉及( )的原始会计资料不得销毁。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构会计基础工作等级管理办法》会计基础工作等级分为( )。
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会计基础工作等级考核对象为( )。 ( )
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会计基础工作等级考核对象层次分为( )二个。 ( )
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会计基础工作等级管理实行( )的办法。 ( )
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会计基础工作等级的申请确认采取( )的办法。 ( )
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会计基础工作等级由办事处考核确认,报省联社备案的是( )。 ( )
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会计基础工作等级二级单位、一级单位实行( )的原则。 ( )
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申报县级行社会计基础工作二级单位基本条件( )。 ( )
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会计基础工作考核评价过程中,如发现下列( )情况之一,应立即停止验收,并责成申报单位组织整改,一年后再行申报。 ( )
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反洗钱工作领导小组主要职责。( ) ( )
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反洗钱管理人员准入要求。( ) ( )
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省农信联社将定期或不定期通过现场与非现场访查等方式,核查行社国际业务反洗钱工作相关情况。若有以下情形之一的,省农信联社将暂停或终止与该行社的外汇清算代理关系。( ) ( )
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金融机构办理国际业务反洗钱,应做到( )。 ( )
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按照适用法律及规则监控客户交易,包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料,确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方,包括( )。 ( )
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有下列( )情形之一的,给予主管人员和相关责任人员经济处罚;情节严重的,给予警告至记大过处分。 ( )
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综合柜员制营业网点的基本条件有( ) ( )
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下列( )机构信息的修改必须经会计部门的书面通知方可办理。 ( )
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柜员岗位种类由县级行社会计管理部门根据对柜员内部控制的要求确定,下列( )岗位不得在综合系统中办理账务处理业务。 ( )
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以下为车易卡可选分期的是:( )
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以下( )情况应该在原农村合作金融机构删除柜员号。 ( )
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重要空白凭证盘点,( )时,原封成包、双人签封封包保管的凭证可只查看其封包完整性;其他凭证需清点份数。 ( )
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以下哪几种信用卡产品不可以签约ETC? ( )
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银联卡的芯片介质上有( )账户 ( )
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下列关于会计业务控制和管理的表述,正确的是( )。 ( )
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以下( )凭证,人民银行不再统一规范格式,由各商业银行按照支付结算制度的有关规定自主确定格式。 ( )
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大额支付系统的参与者有哪些( )。 ( )
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中国人民银行总行及其分支行根据防范风险和管理的需要可以对直接参与者和特许参与者清算账户实行( )。 ( )
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重要空白凭证的销毁,由联社、合作银行( )核查并经行社分管领导审批后统一组织销毁。 ( )
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会计电子档案管理系统可对以下( )资料实行无纸化管理。 ( )
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县级行社远程授权中心是办理辖内营业机构会计业务远程授权的部门,其职责有( ) ( )
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会计事后监督按监督方式不同,可分为( )。 ( )
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事后监督有关特殊业务处理叙述正确的( )。 ( )
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事后监督中心岗位人员兼职规定:以下( )岗位可兼职。 ( )
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OCR流水监督处理子系统操作柜员分为( )。 ( )
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OCR系统会计业务风险预警按对发生操作风险的影响程度划分为( )三个级别。
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OCR系统塑封或装订成册的凭证封面上应注明凭证生成( )。 ( )
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OCR系统会计风险预警中属一般级别的是( )。 ( )
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会计检查辅导员应具备的条件( )。 ( )
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会计检查辅导员的职责有( )。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构会计检查标准化管理办法》规定会计检查对象为( )。 ( )
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会计检查准备阶段,应根据检查目的确定检查范围,检查范围分为( )。 ( )
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会计检查的具体方法分为审查书面资料法和证实客观事实法,证实客观事实法包括( )等。 ( )
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会计检查中被查单位有下列问题之一的,视情节轻重给予通报、警告或撤销或降低规范化等级单位等处理( )。 ( )
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会计检查人员有下列情况之一的,视情节轻重给予经济处罚、行政处分等处理( )。 ( )
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会计基础工作考核验收时,申报单位须向考核小组提供以下资料。( ) ( )
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会计检查辅导员的权限有( )。 ( )
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会计检查辅导员违反《浙江省农村农村合作金融机构会计检查办法》相关规定时,可以给予( )处理。 ( )
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以下未纳入会计检查管理系统的检查项目有( ) ( )
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下列各项中,属于贷款损失准备科目下明细科目的是( )。 ( )
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在计算应纳税所得额时,不得在税前扣除的是( )。 ( )
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下列哪些收入一般为免税收入( )。 ( )
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除国务院财政、税务主管部门另有规定外,以下关于固定资产计算折旧的最低年限的说法中正确的是( ) ( )
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以下各项会影响递延所得税的是( )。 ( )
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经采取所有可能的措施和实施必要的程序之后,下列情况中可以作为贷款损失在计算应纳税所得额时扣除的是( )。 ( )
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浙江省农村合作金融机构会计报表包括业务状况表及表外科目表、资产负债表、利润表、损益表和所有者权益变动表。其中按季编制的报表是( )。 ( )
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抵债资产出售变现,实际取得的处置收入与抵债资产净值以及相关税费、减值准备之间的差额,计入( )。 ( )
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行社实际发生的资产损失按其申报内容和税务管理要求的不同,分为清单申报和专项申报两种申报形式。下列资产损失中,哪些属于由行社清单申报的资产损失。( ) ( )
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下列各项个人所得,应纳个人所得税。( ) ( )
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下列各项中,工资薪金适用税率为( )。 ( )
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固定资产修理费用等后续支出,应当直接计入当期损益,固定资产更新改造等后续支出,应当计入固定资产账面价值。以下属于固定资产改良支出资本化的必备条件的是( )。
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以下关于长期待摊费用的摊销期限的说法中,正确的是( ) ( )
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下列费用中,应纳入职工福利费核算的是( )。 ( )
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抵债资产在保管过程中发生的费用与取得收入,计入( )。 ( )
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行社应实行( )的财务管理体制。 ( )
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按照权益法核算的长期股权投资,在被投资单位宣告分派现金股利或利润时,行社应( )。 ( )
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长期股权投资时,行社通常可以通过以下一种或几种情形来判断是否对被投资单位具有重大影响。( ) ( )
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财务管理系统的角色分( )。 ( )
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股权管理应坚持的原则( )。 ( )
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以下股权管理中发生的资料作永久保管的是( )。 ( )
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( )可以列入教育经费。 ( )
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下列各项中可以用来转增资本的是( )。 ( )
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以下属于现金资产的是( )。 ( )
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行社应根据固定资产的性质和使用情况,合理确定固定资产的预计净残值,以下关于固定资产净残值的规定中正确的是( )。 ( )
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固定资产折旧年限一经确定,不得随意变更,确需变更的,应当经( )决议后执行,并报经有关部门批准。 ( )
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申报购建营业办公用房(含营业、办公、库房、计算机房及附属用房等),必需满足的条件包括( )。 ( )
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运输工具主要包括业务用车和运钞车,申报购置运输工具应具备的条件包括( )。
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行社本级购建营业办公用房,在购建前1个会计年度和投入使用后3个会计年度内,应达到以下指标要求( )。 ( )
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下列情况中,表明行社没有明确意图将金融资产投资持有至到期的是( )。 ( )
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一般情况下,行社持有的债券已划分为持有至到期投资管理的,不得再重分类为可供出售金融资产,但发生下列情况可以进行重分类,并提前处置债券( )。 ( )
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金融资产的摊余成本,是指该金融资产的初始确认金额经下列调整后的结果( )。
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行社在辞退福利确认时,应同时满足下列条件( )。 ( )
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政府补助具有特征主要是( )。 ( )
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在实际工作中,政府补助的形式主要有( )。 ( )
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下述各项资产中,承担风险和损失的金融资产包括( )。 ( )
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行社按标准法计提风险资产准备金时,应同时满足以下要求( )。 ( )
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商业银行资本充足率监管要求包括( )。 ( )
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下列各项中应列入核心一级资本的是( )。 ( )
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下列对采用权重法计量信用风险加权资产,计入资本的超额贷款损失准备表述正确的是( )。 ( )
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下列对存放同业资金定价表述正确的是( )。 ( )
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下列资金业务中结计利息时年利率按360天换算的是( )。 ( )
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行社年度综合发展计划指标体系包括( )。 ( )
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下列不计提准备金的是( )。 ( )
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以下属于流动性事件的是( )。 ( )
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关于流动性风险监管指标,以下描述正确的是( )。 ( )
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商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求( )。 ( )
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商业银行计量市场风险资本要求的方法( )。 ( )
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商业银行计量操作风险资本要求的方法( )。 ( )
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下列单位适用于《金融企业财务规则》的有( )。 ( )
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商业银行的利率风险主要体现在以下哪几方面( ) ( )
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在财务会计平台核算的计量模块包括( )等。 ( )
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会计报表平台集成( )等系统会计信息数据,建立财务分析模板,进行会计信息的挖掘、分析和展示。 ( )
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贷款损失准备的计提范围为( )、垫款等。 ( )
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下列各项中,普通贷款、贸易融资和垫款是系统按单笔处理规则计提贷款损失准备的是( )。 ( )
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下列哪几项是人民银行宏观审慎评估体系中的评估指标( )。 ( )
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人民银行宏观审慎评估体系中宏观审慎资本充足率影响因素包括( ) ( )
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人民银行宏观审慎评估体系中广义信贷指机构人民币信贷收支表中的( ) ( )
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关于纪念币的说法,下列选项( )正确的。
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纪念币的主题涉及 ( )的,应当报国务院批准。
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1948年,中国人民银行由( )合并组建而成。
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《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》所称的假|币是指( )。
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第一套人民币采用了( )等防伪技术。
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第一套人民币包含( )面额。
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第二套人民币中( )面额纸币曾在前苏联印制。
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《银行业金融机构反假货币工作指引》制定的依据是( )。
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银行业金融机构记录的冠字号码信息至少应包含( )等素。
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变造的货币是指在真币的基础上,利用( )等多种方法制作,改变真币原形态的假|币。
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根据《假|币收缴鉴定管理办法》,银行业金融机构在收缴假|币过程中,有下列( )情形的,必须报告公|安机关。
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冠字号码查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿,详细记录受理的每笔查询业务的( )。
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《中国人民银行反假人民币奖励办法》的奖励对象是哪些?
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属于《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的鉴别技术的有( )。
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以下描述正确的是( )。
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办理假|币收缴业务时,应在假|币收缴凭证上填写( )等要素。
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《中国人民银行反假人民币奖励办法》的奖励适用范围有( )。
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人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假|币,付款行应( )。
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根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,关于反假货币宣传,以下说法正确的有( )。
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根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,银行业金融机构反假货币业务培训分为( )。
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人民银行分支行接收银行业金融机构清分中心发现的假|币,使用专用封装袋按伪造币与变造币分开封装并签封,签封相应栏目处加盖( )名章。
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如果持有人对被收缴的货币真伪有异议,可向( )申请鉴定。
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根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,在日常防范中,以下说法正确的有哪些?
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人民银行分支机构分别对银行业金融机构( )环节开展冠字号码查询检查。
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依据《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行可对银行业金融机构( )行为给予警告、罚款,同时,责成银行业金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应记律处分。
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银行业金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的,人民银行根据具体情况,可以采取的处理措施有( )。
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存取款一体机配款实现冠字号码记录的途径有( )。
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关于银行业金融机构反假货币联络机制,下列说法正确的有( )。
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关于假|币持有人向中国人民银行申请假|币鉴定,下列说法正确的是( )。
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银行业金融机构收缴假|币时,对( )应当面以统一格式的专用袋加封。
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从人民银行调入和银行业金融机构相互取款业务调入,由本行对外支付的现金,可采取( )方案记录冠字号码。
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存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的,查询机构应( )。
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银行业金融机构冠字号码检索人员应当熟悉掌握各种方式记录、存储的冠字号码的检索。对( )等多来源的冠字号码记录及检索方法均应当掌握。
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),以下说法正确的是( )。
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按照中国人民银行相关规定,银行业金融机构遇到下列( )敏感信息,应及时向人民银行报告。
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银行业金融机构现金清分中心发现人民币假|币后,应采取( )等处置程序。
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伪造货币有下列情形之一的,( )处以十年以上有期徒刑、无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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假|币销毁一般采用( )方式。
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中国人民银行不得拒绝受理( )提出的货币真伪鉴定申请。
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关于《假|币收缴凭证》,下列说法正确的是( )。
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人民银行分支机构应加强对银行业金融机构清分中心发现假|币处置情况的监督管理,引导银行业金融机构按照规定保管、上缴发现的假|币,对( )情况,采取相应措施。
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《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金[2013]159号)文件提出,为实现假|币样张收缴来源的全面覆盖,中国人民银行决定从( )方面进一步强化假|币收缴工作的管理,以充实人民银行假|币样张库,全面掌握银行业金融机构假|币收缴情况。
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( )单位可以收缴或没收假|币。
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下列关于货币鉴定业务的表述正确的有( )
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以下哪几种鉴别技术属于《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的鉴别技术?( )
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以下哪几种鉴别技术属于《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)中定义的鉴别技术?( )
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),以下关于点验钞机的错点率的表述正确的是( )。
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中国人民银行成立后,采取的统一货币的措施是( )。
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对盖有“假|币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定机构鉴定为假|币的,应如何处理?
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下列哪些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。( )
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依据《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行可对授权货币真伪鉴定的银行业金融机构下列哪些行为给予警告、罚款,同时责成银行业金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分?
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国务院反假货币工作联席会议的职责包括( )。
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近年来,假|币犯罪活动具有( )等特点。
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银行业金融机构反假货币联络会议的职责包括( )。
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冠字号码模糊查询是输入( ) 等不完整信息或模糊信息,从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。
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从人民银行调入和银行业金融机构相互取款业务调入,由本行对外支付的现金,可采取以下任一种方案( ) 。
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银行业金融机构应根据自身实际,选择( )实现取款机渠道记录、存储冠字号码。
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银行业金融机构应根据自身实际,选择( )实现存取款一体机渠道记录、存储冠字号码。
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银行业金融机构应根据自身实际,选择( )实现柜台渠道记录、存储冠字号码。
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中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金[2013]159号)文件对银行业金融机构柜面堵截假|币提出了( )要求。
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《银行业金融机构现金整点中心发现假|币解缴单》主表部分包括( )及数量、来源网点或单位等项目。
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假|币资料或样张在使用过程中造成( )已不具备保留价值,经部门主管批准同意后,将该假|币转入假|币实物。
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),以下说法正确的是( )。
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),以下说法正确的是( )。
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),以下说法正确的是( )。
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《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发〔2009〕125号)中现钞处理设备包括( )。
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《中国人民银行货币金银局关于加强防伪反假敏感信息报送有关工作的通知》(银货金〔2013〕143号)中的“敏感信息”主要包括( )。
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人民币纸币票面出现皱褶、折痕,有下列情形之一的( ),为不宜流通人民币。
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因反假货币( )有关机具设备等需要借用假|币资料或样张,应经部门主管审批。
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银行业金融机构清分中心存留的不盖章假|币,应严格按照( )的原则进行管理,确保假|币账实相符。
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为及时掌握全国各地假|币收缴( )等信息,实时对假|币信息进行监测,人民银行开发了反假货币信息系统。
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反假货币信息系统运行后,对银行业金融机构假|币( )业务流程做了一些调整。
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报送行上报的假|币信息电子比对文件包括假|币收缴( )数据。
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银行业机构向人民银行解缴假|币前发送的假|币信息电子比对文件每条数据包括( )必报内容。
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银行业金融机构清分中心发现假人民币纸币不加盖假|币戳记,主要目的是( )。
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为实现假|币样张收缴来源的全面覆盖,人民银行总行决定从( )方面,进一步强化假|币收缴工作的管理,以充实人民银行假|币样张库。
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人民银行分支机构应加强对银行业金融机构清分中心发现假|币处置情况的监督管理,引导银行业金融机构按照规定保管、上缴发现的假|币,发现违规的情况,进行( )。
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假|币样张应符合( )等条件。
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人民银行各分支机构及时对假人民币收缴情况进行( ),如发现利用新造假手段制作假人民币的情况,应立即报告总行。
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第四套人民币的( )使用了磁性油墨凹印图纹。
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下列说法正确的是( )。
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2015版第五套人民币100元纸币的印刷防伪特征有( )。
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以下( )防伪特征属于纸张防伪技术。
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目前已发现假人民币伪造水印的方法主要有( )。
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2015年版100元纸币较2005年版100元纸币增加了哪些防伪特征?
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以下( )防伪特征需迎光透视观察。
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以2015年版第五套人民币100元纸币采用的光变镂空开窗安全线的特点是( )。
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第五套人民币的机读特征有( )。
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五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是( )。
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第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是( )。
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下列( )是2005年版第五套人民币5元纸币的防伪特征?
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下列( )是1999年版第五套人民币1元纸币的防伪特征。
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第五套人民币使用的防伪油墨主要有( )。
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第四套人民币的冠字号码颜色有( ) 。
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2015年版第五套人民币100元纸币水印的位置在( )。
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以下属于伪造币( )。
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1999年版第五套人民币纸币采用的安全线是( )。
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2005年版第五套人民币100元、50元纸币的公众防伪特征调整了( )的位置。
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2005年版第五套人民币10元纸币和1999年版10元纸币相比,保留了( )公众防伪特征。
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检测真假硬币的主要方法有( )
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2005年版第五套人民币100元、50元纸币对( )等专业防伪特征进行了调整。
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机制假硬币的造假方法是( )。
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铸造假硬币的造假方法是( )。
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下面关于“假|币”印章使用说法正确的有( )。
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办理假|币收缴业务时,应在假|币收缴凭证上填写以下哪些要素( )。
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下列( )情况下可以开具假|币收缴凭证。
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办理假|币没收业务时,应在假|币没收收据上填写以下哪些要素( )。
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下列哪种情况下可以开具假|币没收收据( )。
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下面关于货币真伪鉴定书相关情况表述正确的是( )。
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办理货币真伪鉴定业务时,应在货币真伪鉴定书上填写以下( )等要素。
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下列关于人民币纸币弯曲挺度说法正确的是( )。
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收缴( )时,应当面以统一格式的专用袋加封,并在封口处加盖“假|币”字样戳记。
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收缴假外币纸币时,要在加封的专用袋上标明( )等内容。
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用机制法制作的假硬币的特点有( )。
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2015年版第五套人民币100元纸币中,票面中( )部位采用了雕刻凹印技术。
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2005年版第五套人民币50元纸币正面( )是采用雕刻凹版印刷的。
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2015年版第五套人民币100元纸币包含面额信息的防伪特征有( )。
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2015年版第五套人民币100元纸币较2005年版100元纸币( )防伪特征有变化。
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第五套人民币采用固定花卉图案水印的有( )。
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第四套人民币硬币使用的币材有( )。
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2005年版第五套人民币100元纸币与1999年版100元纸币相比,增加了( )防伪特征。
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2005年版第五套人民币20元纸币与1999年版20元纸币相比,增加了( )防伪特征。
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2015年中国人民银行发行的航天纪念钞采取了( )伪技术。
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下列关于人民币纸币光密度说法正确的是( )。
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假|币一般分为( )。
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2005年版第五套人民币哪些券别纸币采用胶印对印图案( )。
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2005年版第五套人民币100元纸币增加的公众防伪特征是( )。
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1999年版第五套人民币纸币( )采用胶印对印图案。
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下列检测硬币真伪方法,需要借助仪器设备的有( )。
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假人民币的防凹印缩微文字一般会出现( )现象。
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手工刻板假|币可以分为( )。
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机制假|币可以分为( )。
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2005年版第五套人民币( )纸币采用背开式全息磁性开窗安全线。
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2005年版第五套人民币( )纸币采用了白水印防伪特征。
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2005年版第五套人民币( )纸币在冠字号码下方新增了白水印防伪特征。
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1999年版第五套人民币哪些券别纸币采用横竖双号码( )。
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1999年版第五套人民币( )纸币采用双色横号码。
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2005年版第五套人民币( )纸币采用双色横号码。
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1999年版第五套人民币( )纸币采用磁性缩微文字安全线。
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1999年版第五套人民币( )纸币采用全息磁性开窗安全线。
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2005年版第五套人民币( )纸币采用正开式全息磁性开窗安全线。
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硬币滚边的作用主要体现在( )
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特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬等特殊原因,造成( )受损,纸张炭化、变形、图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。
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残缺、污损人民币是指( ),不宜再继续流通使用的人民币。
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开办存取现金业务,应当符合( )基本条件。
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《中国人民银行办公厅关于对外误付假|币专项治理工作的指导意见》(银办发[2013]14号文)规定自2013年开始,人民银行各分支机构每年对辖区内银行进行一次关于( )专项检查。
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银行可采取( )等各种不同方式,提高付出现金清分比例直至实现全额清分。
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关于特殊残缺、污损人民币,以下说法正确的是( )。
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关于发行基金,表述正确的有( )。
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以下说法正确的是( )。
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残缺、污损人民币的具体兑换标准是( )。
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《中国人民银行、中国银行业监督委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》要求( )。
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中国人民银行发行新版人民币应当公告的内容包括( )、主色调、主要特征等。
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开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是( ) 。
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下列哪些人民币不能流通( )。
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以下( )不属于现金清分业务。
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不宜流通人民币纸币标准适用于( )。
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中国人民银行依据( )制订了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。
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残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由中国人民银行负责( )。
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从事人民币的( )等活动,应当遵守《中华人民共和国人民币管理条例》。
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现金清分指对人民币现金进行( ),并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
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硬币有以下( )情形的不宜流通。
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造币坯饼制作主要有( )
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中国人民银行发行的纪念币包括( )。
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美国纸张成分较为特殊,主要由( )混合而成。
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2004版美元( )面额使用了金属油墨。
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自1929年以来,美元纸币图样设计有重大改动的起始年份是( )年。
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美元纸张中含有( )色彩色纤维丝。
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第2版欧元纸币背面的欧洲地图与第1版相比,增加了哪两个国家( )。
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第1版欧元纸币肉眼可见的公众防伪特征有( )。
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第1版欧元,( )票面具有光变油墨面额数字的防伪效果。
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第2版5、10欧元增加的重要视觉特征是( )。
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第1版欧元纸币使用了( )水印技术。
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在紫外光下,可以看到第1版欧元纸币中有明亮的( )无色荧光纤维。
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下列( )的1000港元纸张中,含有无色荧光纤维。
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香港的发钞银行是( )。
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2003版港元纸币各面额正面主景右下侧的防伪特征名称和图案是( )。
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2010版港元纸币的水印是( )。
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英镑纸币各面额灰水印图案的特点( )。
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现行流通英镑纸币( )面额有对印图案。
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上下晃动新版50英镑时,动感安全线上的图案变化为( )。
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20英镑全息条图案是( )。
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现行流通的日元纸币有( )等面额。
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《不宜流通人民币 纸币》规定,人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀,形成票面局部污渍,有下列情形之一的( ),为不宜流通人民币:
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《不宜流通人民币 纸币》规定,人民币纸币票面缺损,有下列情形之一的( )为不宜流通人民币。
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《不宜流通人民币 纸币》规定,人民币纸币形状、尺寸发生变化,( )为不宜流通人民币。
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《不宜流通人民币 纸币》规定,不宜流通人民币纸币主要包括( )。
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人民币纸币因受高温作用,形成票面局部纸张炭化,下列情形哪些属于不宜流通人民币( )
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人民币纸币票面撕裂,下列情形( )属于不宜流通人民币。
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下面关于人民币样币的说法正确的是( )。
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金融机构在遇到( )情况需要向当地公|安机关报告。
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水印按其在票面的分布情况,分为( )。
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以下( )防伪措施是在纸张抄造过程中实现的。
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2015年版第五套人民币100元纸币采用的光彩光变数字的特点是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币采用了光彩光变数字防伪特征,下列表述正确的有( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币采用了光彩光变数字防伪特征,下列表述错误的有( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币采用了光彩光变数字,它所呈现的特征包括( )?
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水印普遍应用于世界各国的钞票上,2015年版第五套人民币100元纸币采用的人像水印具有( )的特点?
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2015年版第五套人民币100元纸币采用了人像水印防伪特征,下列说法正确的是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币采用了人像水印防伪特征,下列说法错误的是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币调整了2005年版上的胶印对印图案,它的主要特点是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币调整了2005年版上的胶印对印图案,下列说法正确的是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币调整了2005年版上的胶印对印图案,下列说法错误的是________?
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2015年版第五套人民币100元纸币应用了横竖双号码防伪特征,它具有( )的特点?
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2015年版第五套人民币100元纸币应用了横竖双号码防伪特征,下列说法正确的是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币应用了横竖双号码防伪特征,下列说法错误的是( )?
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白水印普遍应用于世界各国的钞票上,2015年版第五套人民币100元纸币也应用了白水印,它的主要特点是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币应用了白水印防伪特征,下列说法正确的是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币应用了白水印防伪特征,下列说法错误的是( )?
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雕刻凹印是一项传统货币防伪特征,在世界各国钞票中普遍应用。2015年版第五套人民币100元纸币依旧沿用了这项特征,它的主要特点是( )?
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下列对2015年版第五套人民币100元纸币上采用的雕刻凹印防伪特征描述正确的是( )?
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下列对2015年版第五套人民币100元纸币上采用的雕刻凹印防伪特征描述错误的是( )?
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2015年版第五套人民币100元纸币较2005年版取消了( )防伪特征。
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2015年版第五套人民币100元纸币采用的毛泽东头像、国徽、盲文示意图案具有( )共同特点?
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光变技术是世界货币防伪技术的主要研究和发展方向,自1999年版第五套人民币起,人民币开始应用光变技术。2015年11月,中国人民银行发行了2015年版第五套人民币100元纸币,采用了更加先进的光变技术。下列关于人民币上采用的光变技术说法正确的是( )?
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《企业会计准则》规定,会计的确认、计量和报告应当以权责发生制为基础。 ( )
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会计主体可以是独立法人,也可以是非法人。 ( )
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信用联社(合作银行)可根据实际需要对会计科目、代号、名称和核算内容作相应变动。 ( )
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浙江省农村合作金融系统会计科目是指在会计核算时,对会计要素按其性质和具体内容进行分类、汇总并加以命名的类别名称,是分类记载会计事项的工具,是设置账户和确定会计报表项目的依据。 ( )
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会计科目是总分核算的基础,是建立总分账的依据,是概括地反映经济业务活动情况的主要手段。 ( )
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总账是指按照会计科目设置,每日按会计科目借、贷发生额分别记载,并结出余额的账簿。 ( )
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对于明细账的核算,除用货币计量反映经济业务外,必要时还需要用实物计量或劳动计量单位从数量和时间上进行反映,以满足经营管理的需要。 ( )
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如果试算平衡表借贷平衡,则可以肯定记账无错误。 ( )
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信用社(合作银行)表内科目采用复式记账,表外科目采用单式记账。 ( )
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一笔会计分录主要包括三个要素即会计科目、记账符号和金额。 ( )
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会计账簿是指由一定格式账页组成的,以经过审核的会计凭证为依据,全面、系统、连续地记录各项经济业务的簿籍。 ( )
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柜员因漏记使账页发生空格时,应在空格栏划红线加以注销。 ( )
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会计机构和会计人员应当按照国家统一的会计制度的规定对原始凭证进行认真审核,对不真实、不合法的原始凭证有权不予接受,并向会计机构负责人报告。 ( )
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正确填制和审核会计凭证,是会计核算的基本方法之一,也是会计核算工作的起点和基本环节。 ( )
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会计凭证的传递,应当满足内部控制制度的要求。 ( )
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现金收入传票、现金付出传票、转账传票都是原始凭证。 ( )
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隔日错账冲正是指隔日及以后发现的记账交易有误,对其进行的账务处理,按照“谁错账、谁冲正”的原则,由错账机构负责冲正。 ( )
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错账冲正影响利息计算时,应计算应加、应减积数。 ( )
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跨年度冲正时填制同一方向红蓝字冲正凭证进行冲正。 ( )
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内部控制可以为企业实现经营目标提供一定的保障,但不是全部的,绝对的保障。 ( )
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确保农村合作金融机构发展战略和经营目标的全面实施和充分实现是农村合作金融机构经营的具体目标,也是内部控制的核心。 ( )
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制衡性原则是指内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。 ( )
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农村合作金融机构内部控制要素归纳为内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正四个方面。 ( )
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内部控制措施是农村合作金融机构以内部控制为主的控制方法、程序、手段和风险控制技术的总称,它是内部控制系统具体实施内部控制的过程,是内部控制系统的核心和神经中枢。 ( )
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系统风险是指因业务处理系统不完善或者无法应对灾害,这样就存在着非法运用该系统的可能性,从而形成风险。 ( )
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交接不清出现交接遗留问题的,一般由接交人负责,如发现原经办的业务有违反财会制度和财经纪律等问题的,仍由原移交人负责。 ( )
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将于2017年10月1日实施的《民法总则》对限制民事行为能力人年龄标准进行下调,使得已满八周岁且未满十周岁的未成年人从“无民事行为能力人”迈入“限制民事行为能力人”的行列。 ( )
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会计人员上岗前必须经过岗位培训,未经岗位培训或培训不合格的不得上岗。 ( )
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收到违反《会计法》举报的部门,超出其职责权限不能处理的,应当及时移送有权处理的部门处理。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》工作人员违规行为由国家有关机关追究其责任的,不得免除按本办法的有关规定应当受到的处理。 ( )
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违规工作人员依照《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》受到限期调离处理的,三年后方可再在浙江省农村合作金融机构系统工作。 ( )
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《浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》会计人员(包括出纳、储蓄人员)之间未按规定办理交接,分别给予主管人员和交接人员经济处罚;情节严重的,给予记大过至开除处分。 ( )
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除开除以外的纪律处分,在下列期限到期后可以解除:警告处分满半年;记过至降级处分满一年;撤职处分满两年;留用察看处分考察期满后满两年。 ( )
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会计人员对不真实、不合法的原始凭证,应予退回,要求更正、补充。 ( )
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会计人员违反职业道德,情节严重的,触犯行政法规的,由县级以上财政部门依法给予行政处罚。 ( )
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公司可以设立子公司,子公司具有法人资格,依法独立承担民事责任。 ( )
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信用联社(合作银行)的分支机构不具有法人资格,在联社(总行)授权范围内开展业务,其民事责任由上一级信用社承担连带责任。 ( )
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机构按级别,分为省级、办事处级、县级、信用社/支行级、网点级,县级合作银行国际业务部属县级机构。 ( )
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柜员新增可由柜员所在机构提出新增柜员书面申请,经人事部门核实后签署意见。 ( )
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多账户内部账户,由各信用社(支行)根据需要在综合业务系统办理开户手续。 ( )
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省中心年终预处理结束,因故未能及时完成年终最终计提的,不得先行办理下一年度的对外营业。 ( )
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股金账户可以冻结,但不允许扣划或止付。 ( )
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股金被质押或冻结的,不得转让、继承、赠予以及退股。 ( )
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农村合作金融机构本行社的股金证可以作为质押标的,质押时资格股和投资股同时质押。 ( )
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企业所有的利得和损失均应计入当期损益。 ( )
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按现值进行会计计量,是指资产按照预计从其持续使用中所产生的未来净现金流入量的折现金额计量;负债按照预计期限内需要偿还和未来净现金流出量折现金额计量。 ( )
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按公允价值进行会计计量,是指资产和负债按照在公平交易中,熟悉情况的交易双方自愿进行资产交换或者债务清偿的金额计量。 ( )
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信用社12月31日为会计年终决算日,如遇节假日可以提前到前一工作日。 ( )
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因故未能在决算日及时完成年终各项账务处理的,经省农信联社批准,可以先行办理下一年度的日常业务,最终年终处理可隔日或数日后完成。 ( )
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各行社提供给职工配偶、子女、受赡养人、已故员工遗属及其他受益人等的福利,不属于职工薪酬。 ( )
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通过各行社与劳务中介公司签订用工合同而向行社提供服务的劳务派遣人员,不属于职工范畴。 ( )
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本行社向开户单位(含企业存款和同业存放款账户)发对账单的,对账单收回率应不低于98%。 ( )
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对账人员不得与原记账人员、相关的客户经理混岗,已经双人对账的除外。 ( )
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对账完成后收回的银企对账单随会计资料归档保管。 ( )
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银企对账是农村合作金融机构实施有效“发现性控制”的重要措施,也是加强内部控制、防范经济案件发生的重要手段。 ( )
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余额对账单的制作、发放以及回收对账单的核对应由对账中心负责,也可交由营业网点对账岗位办理。 ( )
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上门对账由对账员一人办理,上门对账地点应为存款人的注册经营地或实际经营地; 对账人员应持行社相关证明及本人居民身份证,以备查验。 ( )
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重点账户至少每月进行一次余额对账;非重点账户至少每季度进行一次余额对账。各行社可根据管理需要增加对账频率。 ( )
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已转入长期不动户的账户,可不发放余额对账单进行对账,也不纳入余额对账单收回率的考核。 ( )
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人民币银行结算账户资料、与客户间各类会计业务相关的协议,在信用社(合作银行)与客户的存款关系或协议中止前,应永久保存。 ( )
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为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证|件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,可不用留存有效身份证|件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 ( )
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单位活期存款账户支票户取现时,收款人为单位的,应在支票背面加盖财务专用章或公章加法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人名章。 ( )
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档案采用非纸介质保存的,其保管期限比纸质会计档案稍短。 ( )
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营业终了自查盘点后办理交接,以及管理人员查库后直接双人上锁的,还需进行交叉盘点。 ( )
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营业终了交叉盘点后,应在第一时间双人上锁。 ( )
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在岗期间,收妥的现金及使用后剩余的重要空白凭证可放在桌面上保管,业务印章应放置在固定位置。 ( )
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交叉盘点时可凭被盘点人打印的查库报告单进行盘点。 ( )
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会计业务印章使用人员临时离岗时,应做到人离章收,不得私自授受会计专用印章。 ( )
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临时离开营业场所的柜员,只需将尾箱放置在有效监控范围内,无需交由在岗人员代保管。 ( )
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因业务操作需要,经信用社(支行)负责人同意后,可在重要空白凭证上预先盖上印章备用。 ( )
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票币整点要求中,点准是指票币必须清点,百张一把、十把一捆,张数,金额准确无误。 ( )
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有价单证纳入表外科目核算,以一份一元的假定价格记账。 ( )
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卡折并存账户取消存折的业务成功后不得抹账。 ( )
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现金收付业务必须坚持"收入现金先收款后记账,付出现金先记账后付款"的原则。 ( )
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发生柜员长短款应在3个工作日内向上级或领导汇报,并实行“长款归公、短款自赔”的原则,不得以长补短。 ( )
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处理现金差错,以在人行或他行开立存取款账户的机构为单位,下属机构发生、发现差错,必须通过上级机构出纳部门与有关单位交涉。 ( )
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伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假|币。 ( )
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起3个工作日内,通知收缴单位报送需要鉴定的货币。 ( )
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对盖有“假|币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人,收回持有人的《假|币收缴凭证》,盖有“假|币”戳记的人民币按假|币处理。 ( )
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中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币,应退回原解缴机构,并要求其补足等额人民币回笼款。 ( )
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残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币。 ( )
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,兑付额不足一分的,不予兑换;五分按半额兑换的,兑付三分。 ( )
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残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,金融机构应出具认定证明,并将该残缺、污损人民币上交人民银行分支机构申请鉴定。 ( )
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凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换。 ( )
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人民币票样禁止流通,在人民币紧缺的时候,经批准后方可流通。 ( )
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账款、账实换人复核核对时,复核人必须核对各币种在库和在途的现金和重要单证实物是否与系统登记信息相符。 ( )
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票币整点必须做到的五点:点准、挑净、墩齐、扎紧、盖章清楚。 ( )
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办理ETC业务的客户类别可分为个人用户和单位用户。 ( )
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未激活的贷记卡仍可办理ETC签约业务。 ( )
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一辆车仅可绑定一张贷记卡,且该贷记卡可为他人持有的贷记卡(但需持卡人本人签字同意)。 ( )
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移动终端与自助终端的功能完全一致。 ( )
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助农服务点的性质是支付服务点,不可以基于支付功能延伸开展相关便农支农惠农业务。 ( )
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"浙江省药械采购中心可以通过“一户通”系统办理委托收款业务。" ( )
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个人卡主卡持卡人对主卡及附属卡项下发生的债务承担全部清偿责任。( )
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短信服务的明细查询功能,支持查询最近两年内的交易明细。 ( )
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国库集中支付业务的支付方式分为财政直接支付和财政授权支付。 ( )
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浙江财政非税电子缴款业务仅适用于单位业务,不适用于个人业务。 ( )
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会计监督是一种事后监督。 ( )
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信用社(支行)单设现金凭证库房的,信用社(支行)主任(行长)对辖内网点现金凭证库房每半年至少参与检查一次。 ( )
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营业网点只能按规定受理本机构开户客户、检查部门、司法部门查询或调阅本机构帐户情况的请求。 ( )
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会计部门因风险排查突击检查需要,可以不预发检查通知。 ( )
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会计基础工作考核小组成员的确定应遵循回避原则。 ( )
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对抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等进行检查时,应将实物与系统内部分户账、登记簿逐一核对。 ( )
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柜员进行盘点后,除营业前自盘可不打印盘点资料外,其余情况下必须凭综合业务系统打印的查库报告单或移交清单进行盘点,其中交叉盘点应由被盘点人打印查库报告单,盘点资料随柜员本人的当日凭证交事后监督部门保管。 ( )
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对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。 ( )
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金融机构及其工作人员发现交易金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 ( )
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在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过6个月。 ( )
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”系指10个工作日以内,含10个工作日。 ( )
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上。 ( )
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在与新客户开立账户或建立业务关系后,应在开户后十日内根据反洗钱监控报告系统的初评结果对新客户进行风险评级维护工作。 ( )
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根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证|件或者其他身份证明文件。 ( )
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对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款。 ( )
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各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作,减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户,各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求,在公告的基础上,依法采取中止或限制账户交易等措施。 ( )
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首次客户身份识别重点贯彻账户实名制规定,同时需要进一步了解是否存在背后控制操纵客户情况。 ( )
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恐怖融资是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。 ( )
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各行社要按照“展业三原则”,切实做好对客户的尽职审查,了解客户及其交易目的和交易性质,了解客户的实际控制人和交易的实际收益人。 ( )
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年应税销售额超过财政部和国家税务总局规定标准的纳税人为一般纳税人,未超过规定标准的纳税人为小规模纳税人。 ( )
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年应税销售额超过规定标准但不经常发生应税行为的单位和个体工商户可选择按照小规模纳税人纳税。 ( )
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年应税销售额未超过规定标准的纳税人,会计核算健全,能够提供准确税务资料的,可以向主管税务机关办理一般纳税人资格登记,成为一般纳税人。 ( )
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符合一般纳税人条件的纳税人应当向主管税务机关办理一般纳税人资格登记。登记以后,企业可根据经营情况变化申请转为小规模纳税人。 ( )
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小规模纳税人发生应税行为适用简易计税方法计税。 ( )
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纳税人适用一般计税方法计税的,因销售折让、中止或者退回而收回的增值税额,不得从当期的进项税额中扣减。 ( )
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纳税人兼营销售货物、劳务、服务、无形资产或者不动产,适用不同税率或者征收率的,应当分别核算适用不同税率或者征收率的销售额;未分别核算的,从高适用税率。 ( )
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银行提供贷款服务按期计收利息的,结息日当日计收的全部利息收入,均应计入结息日所属期的销售额,按照现行规定计算缴纳增值税。 ( )
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一般纳税人在纳入营改增试点之日前签订的尚未执行完毕的有形动产租赁合同可以选择适用简易计税方法计税 ( )
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一般纳税人出租其2016年4月30日前取得的不动产,可以选择适用简易计税方法,按照5%的征收率计算应纳税额。 ( )
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投资性房地产处置收入,房地产取得的时点有在2016年4月30日之前的,也有2016年5月1日之后的。适用不同的计税方法,应该分别核算。 ( )
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转让金融商品出现的正负差,按盈亏相抵后的余额为销售额。若相抵后出现负差,可结转下一纳税期与下期转让金融商品销售额相抵,年末时仍出现负差的,可转入下一个会计年度。 ( )
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公允价值变动损益应按照6%缴纳增值税。 ( )
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农信机构持有国债、地方政府债、金融债券取得的利息收入应按规定缴纳增值税。 ( )
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购买债券并持有至到期,应按照金融商品转让缴纳增值税。 ( )
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农信机构取得的同业存单利息收入属于金融同业往来,免征增值税。 ( )
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金融商品持有期间(含到期)取得的非保本的上述收益,不属于利息或利息性质的收入,不征收增值税。 ( )
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农信机构购买的理财产品属于资管产品,资管产品利息收入需区分保本型和非保本型,保本型资管产品获得的利息收入按照贷款服务缴纳增值税,非保本型资管产品获得的利息收入按规定不征收增值税。 ( )
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农信机构销售营改增试点前未抵扣过进项的固定资产,可以按照3%征收率减按2%缴纳增值税。 ( )
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电子发票的开票方和受票方需要纸质发票的,可以自行打印电子发票的版式文件(彩色或黑白均可),其法律效力、基本用途、基本使用规定等与税务机关监制的增值税普通发票相同。 ( )
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若销售方汇总开具增值税专用发票,即增值税专用发票“货物或应税劳务、服务名称”一栏注明“详见销货清单”时,必须要求其提供使用防伪税控系统开具的《销售货物或者提供应税劳务清单》,并加盖财务专用章或者发票专用章,否则无法抵扣相应的进项税额。 ( )
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非货币性福利支出属于集体福利,不可抵扣进项税额,取得的增值税专用发票应做进项税转出。 ( )
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农信机构发生的用于公益性质的无偿提供服务不属于增值税应税范围,不开具增值税发票。 ( )
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如果开具了增值税专用发票给客户,对方没有认证抵扣,会产生滞留票。 ( )
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农村信用社、村镇银行、法人机构在县(县级市、区、旗)及县以下地区的农村合作银行和农村商业银行提供金融服务收入,可以选择适用简易计税方法按照3%的征收率计算缴纳增值税。 ( )
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纳税人发生应税行为并收讫销售款项或者取得索取销售款项凭据的当天;先开具发票的,为开具发票的当天。 ( )
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农信机构应当根据客户的类型选择开具发票的类型,若客户为小规模纳税人或者个人,则应向其开具增值税普通发票;若客户为一般纳税人,则可向其开具增值税普通发票或增值税专用发票。 ( )
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会计核算基本程序要求根据有效的原始凭证编制记账凭证,或以原始凭证代替记账凭证。 ( )
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借贷记账法以“借”和“贷”为记账符号,“借”表示资产的增加或负债、所有者权益的减少,费用支出的减少,收入的增加。 ( )
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对农村合作金融机构违规操作的业务事项,单位领导坚持要办理的,会计人员可以执行,但同时必须向上级主管部门报告。 ( )
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最低还款额指截至当前账单日,持卡人累计未还的费用、交易本金以及利息等的总和。 ( )
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持卡人与商户之间发生的任何交易纠纷,均由双方自行解决,鄞州银行不承担任何责任。 ( )
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柜员登录方式有三种,即密码方式登录,柜员卡登录,指纹登录。 ( )
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各联社、合作银行规定,除仅限信息查询的柜员外,其他人员不得单独采用密码方式登录核心业务系统,特殊情况无法使用柜员卡或指纹无效时除外。 ( )
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柜员轮岗与柜员代班的主要区别在于有无终止期。 ( )
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中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起3个工作日内,通知收缴单位报送需要鉴定的货币。 ( )
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柜员在签到前,必须先登录系统,而且允许柜员在多个终端上同时登录系统。 ( )
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柜员必须坚持"一日三轧库"制度,即营业前、午间和营业终了的轧库。 ( )
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电子验印系统建模时一定要选择印泥清晰、笔划和边框完整的印鉴进行建模,作为审核票据印章的标准印模。 ( )
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开户单位的预留印鉴中不得盖有原子印章,不得盖有篆体字的印章。 ( )
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挂失时,可以由代理人代理挂失,解挂时,必须由存款人本人办理。 ( )
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对盖有“假|币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人,收回持有人的《假|币收缴凭证》,盖有“假|币”戳记的人民币按假|币处理。 ( )
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因借款人办理质押贷款而换发的单位定期存款存单在质押期内不能办理挂失手续。 ( )
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存款证明书”不能流通、质押、挂失,但可以作为取款、转账的凭证。 ( )
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存款证明开立可以在同一法人行社内办理,补打、撤销只允许在原开立机构办理。 ( )
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口挂期满后,自动解除挂失状态;提前解挂的,必须由存款人本人在原开户机构办理。 ( )
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存款账户在口挂挂失期内允许无限次续挂,但当日不可再次口挂。 ( )
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不动户书挂、书密挂后,可以撤销挂失。 ( )
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定活互转的定期账户可挂失,不可止付、冻结、扣划。 ( )
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对账人员在对账过程中发现异常情况应与业务网点及存款人直接联系;对账结果信息对外提供的,应经必要的内部审查程序。 ( )
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收回的余额对账单回执及其他对账资料,应按会计档案管理规定妥善保管,保管期限为三年。 ( )
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会计电子档案管理系统中对账单的收回方式有上门收回、邮寄收回、外包对账收回、网银收回等方式。 ( )
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自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 ( )
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银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证|件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。 ( )
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军|人、武装警|察尚未领取居民身份证的,可凭军|人和武装警|察身份证|件开立个人银行账户。 ( )
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如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。 ( )
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客户身份识别也称了解你的客户。 ( )
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客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内来更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。 ( )
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客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户 ( )
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自然人客户的“身份基本信息”中职业信息,无关紧要,金融机构可以不去了解。 ( )
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自然人客户的“身份基本信息”中的证|件有效期限,无关紧要,金融机构可以不去了解。 ( )
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。 ( )
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构发现客户的证|件到期时,无需提醒客户更新资料信息,等客户自行前来即可。 ( )
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客户先前提交的身份证|件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。 ( )
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对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。 ( )
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客户身份证|件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托依然有效。 ( )
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考虑到通存通兑业务的实际情况,当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来我行网点办理业务时,对这类客户所提供的金融服务可不作为“一次性金融服务”。 ( )
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残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币。 ( )
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,兑付额不足一分的,不予兑换;五分按半额兑换的,兑付三分。( )
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凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换。( )
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联网核查公民身份信息,是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息,以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。 ( )
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银行机构在办理规定业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务,对故障期间办理的规定业务进行登记,并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。 ( )
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银行机构在办理规定业务时,当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致时,如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证|件或经过进一步核实属虚假证|件,银行机构应立即停止相关业务,并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。 ( )
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同一银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,可不再对其进行联网核查。 ( )
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银行机构在进行联网核查时,当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证|件时,应拒绝为客户办理业务。 ( )
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公|安部查询服务中心收到银行机构提交的申请后,在3个工作日内对待核实公民身份证信息进行核实。 ( )
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联网核查是银行机构验证居民身份证信息真实性的主要方式。 ( )
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银行机构在办理除规定业务之外的其他银行业务时不可进行联网核查。 ( )
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银行机构在办理规定业务时,不需当场办结的,则不必联网核查相关个人的公民身份信息。 ( )
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银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。 ( )
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单位结算账户办理的通兑转账业务仅限于款项转入代理机构的行社内。 ( )
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月度中间已按存款人的需要由柜面提供明细账页,或存款人在自助服务终端自行打印明细账页的,月度终了,无须向存款人发送当月的明细账页。 ( )
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浙江省农村合作金融机构客户账户资金损失保险保障期间,单个客户赔付次数不限,每位客户每年累计最高赔付金额为30万元。 ( )
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账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明,各营业机构予以销户。 ( )
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银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码、手机号码变更,且绑定账户为他行账户的,应当要求个人先将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回、提前支取定期存款,将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。 ( )
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银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款,发放贷款和贷款资金归还,受转账限额规定。 ( )
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通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请,银行工作人员现场核验开户申请人身份信息的,银行可为其开立Ⅰ类户; ( )
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银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的,开户申请人只能持居民身份证办理。 ( )
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对于纳入“涉案账户信息”的账户(卡),银行不得向纳入“涉案账户信息”账户(卡)办理转账汇款、消费、缴费、取现业务,但是允许办理存现业务。 ( )
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收入汇缴账户除向其基本存款账户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。 ( )
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对于单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形成的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。 ( )
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存款人开立银行结算账户,应授权开户银行可通过个人信用信息基础数据库查询其信用信息。 ( )
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个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定非银行支付机构(以下简称支付机构)开立的支付账户进行身份验证,但不得将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。( )
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小王受理客户申请办理单位银行结算账户开户业务,对法人身份证|件进行联网核查时反馈结果为“公民身份号码存在但与姓名不匹配”,小王将核查结果明确告知客户,继续为该客户办理业务,详细登记客户的联系方式并在办理业务后及时对法人身份证|件的真伪进一步核实。 ( )
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香港某电子有限公司在我行开立NRA境外机构人民币银行结算账户账户,并预留账户有权签字人的签章为银行预留签章。 ( )
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同城票据交换专用章、假|币章由人民银行统一设计和刻制。 ( )
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有价单证纳入表外科目核算,以一份一元的假定价格记账。 ( )
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代签他行银行汇票的汇票专用章由代理行统一刻制和下发。 ( )
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业务垃|圾存放场所未在监控范围内的营业网点应建立业务垃|圾管理登记簿,登记业务垃|圾的归集和清理情况,并应明确记录有关责任人。 ( )
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营业场所的业务垃|圾和生活垃|圾可以混合归集,保管期满后清理。 ( )
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长期休假且已实行集中寄库的,柜员可以保留不超过柜员本人库存额度的现金、重要空白凭证、印章等实物。 ( )
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会计专用印章如发生丢失,应迅速查明原因,公告作废,作出补救措施,并按照印章管理级次及时逐级上报管辖信用社后,方可补制相同丢失印章。 ( )
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会计专用印章使用保管登记簿由会计主管保管。 ( )
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业务印章、重要空白凭证丢失应按重大事项报告制度的规定,将丢失详细情况逐级上报省农信联社。 ( )
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从他行(社)调入的整捆现金都应在有效监控下拆把清点细数后方可对外支付。 ( )
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柜员一日三轧库应以检查大数方式盘点,并于营业终了轧账签退前经他人以检查大数方式复点(必要时应清点细数)。 ( )
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柜员一日三轧库除日终轧库需逐份盘点重要空白凭证外,其余均只需盘点现金。 ( )
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营业网点柜员需将已改版或过期的重要空白凭证重要上交上级机构的,应先做待销毁后再上交上级机构。 ( )
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在电子档案管理系统中,第一代身份证只能通过手动核查方式进行联网核查。 ( )
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电子验印系统人工辅助识别是指在系统不能自动识别通过的情况下,通过系统提供的辅助手段,人为主观判断印章的真伪。 ( )
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第五套人民币纸张中红、蓝彩色纤维分布是有规则的。 ( )
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第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色荧光图案。 ( )
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残损人民币销毁权属于造币厂。 ( )
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仅设一名出纳员的基层农村合作金融机构应贯彻双人管库的原则,但在确保安全的前提下,有特殊原因,可在别人监督下单人保管。 ( )
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金融机构对收缴的假|币实物进行单独管理,并建立假|币收缴代保管登记簿。 ( )
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信用社临柜可把还未归档的会计账簿向外借出。 ( )
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假|币收缴单位向持币人出具由中国人民银行统一印制的假|币收缴凭证,持币人拒绝签字的,由该金融机构一名工作人员将情况记录备查。 ( )
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临时离开营业场所的柜员,只需将尾箱放置在有效监控范围内,无需交由在岗人员代保管。 ( )
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因柜员操作失误引起账号或金额差错,或因凭证打印失败,客户在场的,可以由柜员对其作抹账处理。 ( )
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办理客户有折(或卡)存取款业务无误,客户申请抹账的,可予办理。 ( )
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柜员当日发现账务差错,应查明原因后立即通过抹账进行更正。 ( )
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客户账业务差错,无法经客户在场确认的,属非金额差错,应双人记载抹账确认书和错账处理登记簿,并保存监控录像。 ( )
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因抹账业务保存监控录像,单位客户每季对账的,监控录像至少保留一个季度;个人客户监控录像也至少保留一个季度。 ( )
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抹账业务涉及重要空白凭证作废的,应将重要空白凭证剪角并加盖附件章作“抹账确认凭证”的附件。 ( )
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在岗期间,收妥的现金及使用后剩余的重要空白凭证可放在桌面上保管,业务印章应放置在固定位置。 ( )
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远程授权应遵循总部集中授权、即时审核、前台操作和远程授权相分离的原则。 ( )
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远程授权人员不得兼任综合业务系统参数维护人员。 ( )
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所有的定期储蓄存款都能提前部分支取一次。 ( )
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整存整取储蓄存款每次自动转存日,将本期的定期利息扣除利息税后自动转入存款本金内。 ( )
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整存整取储蓄存款自动转存后,转存未到期的,客户办理支取手续,应视同提前支取,要求客户出示有效身份证|件。 ( )
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零存整取储蓄存款中间漏存部分,可于次月通过漏一补三的办法来补足存款金额。 ( )
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整存零取定期储蓄存款分期支取时,本金和当期利息一并支取。 ( )
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整存零取定期储蓄存款分期支取时,如有漏取的,可在下一次一并支取。 ( )
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定活互转定期账户生成后,其账户独立于借记卡账户,借记卡账户不共享定期账户余额。 ( )
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定活互转的定期账户可转回到借记卡账户,也可直接支取。 ( )
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本地授权柜员受理经办柜员的授权申请时,应增强对客户业务办理意愿的审核, 对对私客户以及凭卡折办理业务的对公客户,本地授权柜员必须直接和客户确认办理业务的种类、 金额等信息。 ( )
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经办柜员交易成功后, 本地授权柜员应审核打印的相关交易凭证是否齐全、 正确。 凭存折办理的业务, 本地授权柜员必须审核存折上的打印信息是否连续、 正确。 ( )
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批量开户的借记卡,必须到原开户机构进行密码更改后,才可正常使用。 ( )
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借记卡旧卡换新卡,只能在原开户机构办理。 ( )
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个人代理他人办理借记卡的,须在办卡申请表中增加填写“代办理由”一项。 ( )
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原则上,个人一次性代理办理借记卡的数量可以超过3张。 ( )
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磁条借记卡换发IC借记卡后,原签约关系将不再保留 ( )
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定期储蓄存款账户过期销户,若不为自动转存,金额在50000元以上,均须出具户主(代理时同时出具代理人)身份证|件。 ( )
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折转卡业务办理成功后不得抹账。 ( )
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定活通签约只限借记卡单卡户的签约 . ( )
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现金调拨一般应在当日完成,接收柜员为现金调拨单上指定的柜员,因故经授权后,也可由他人作接收处理。 ( )
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隔日错账冲正是指隔日及以后发现的记账交易有误,对其进行的账务处理,由会计主管或其授权的业务人员填制错账冲正凭证并交系统录入柜员录入。 ( )
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错账交易和抹账反交易均作为柜员业务记录,相关凭证均作为业务凭证,不得撕毁,若客户提交票据凭证有误的,应留存复印件作为错账业务的凭证。 ( )
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办理卡折户销户时,应先销折再销卡。 ( )
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卡被吞没后,柜员对于客户即时在场领取的不需要在表外科目中进行登记。 ( )
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吞没卡必须由持卡人本人领取,不得由代理人代理领取。 ( )
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发卡机构对于已经发卡的申请资料应于该卡销户后至少保存10年。 ( )
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贷记卡停止使用,其尚未结清的债权、债务关系也一并无效。 ( )
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卡片作废、销毁均由柜面柜员负责进行。 ( )
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银行卡片背面签名栏是空白时,应立即没收卡片。 ( )
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个人代理他人办卡的,发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。 ( )
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采取单位批量开卡方式,单位应对员工身份的真实性承担责任,且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。 ( )
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下级机构向上级机构调出现金时,无须作领现申请。 ( )
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若副卡卡片限额为账户额度的100%,则副卡的可支用金额与主卡相同。 ( )
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持卡人选择约定账户还款方式的,相同账户下存在多张主卡的,仅需维护一张主卡与约定还款账户关联即可。 ( )
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任何工作人员不得擅自将贷记卡客户资料等重要信息,透露给任何机构、个人(法律特殊规定除外)。 ( )
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主卡持卡人可随时申请注销附属卡或停止附属卡的使用。 ( )
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农民工卡持卡人的收费,按照取款金额的0.8%收取,但最高不得超过30元。 ( )
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蜜蜂信用卡可在境内外带有相应标识(银联或维萨)的自助服务终端、特约商户的POS 机上取现或消费,单位卡不能提取现金。 ( )
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浙江省外的客户可申请我行车易卡汽车分期 ( )
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收单特约商户采取三级审核制,支行初审、银行卡部复审和终审审核制。 ( )
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5•1服务卡”免收年费、初次开户工本费。( )
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吞没卡逾期持卡人未领取的,应作剪角作废处理。 ( )
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所有贷记卡可委托他人办理。 ( )
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系统内跨机构现金调拨只允许有管辖关系的上下级机构间办理。下级机构向上级机构申请领现时,应先作备钞登记。 ( )
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车易卡最高额度为100万 ( )
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下级机构向上级机构调出现金时,无须作领现申请。 ( )
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个人活期存款单笔起存金额为1元,取款后其余额必须大于或等于1元,不允许透支。 ( )
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个人通知存款可以一次性支取,也可分次支取,每次支取的最低金额为5万元,支取后的剩余余额须在5万元(含)以上。 ( )
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存本取息储户漏取本期利息,或未全额支取的,可延期支取余息,但余息应计复息;每期支取的利息额以元为单位,不足1元的角分余款累计后在销户时一并支取。 ( )
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协定存款期限,最长不超过2年(含)。 ( )
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止付某存款账户可由其开户机构或由开户机构的上级清算中心(含县级清算中心、省中心)根据规定办理。解除止付必须由原开户机构处理 ( )
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存款账户被部分止付后,只收不付。 ( )
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时点存款证明书开立后,所开立的金额在对应存款账户上进行止付处理。 ( )
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定期一本通账户下的明细存款,应根据每笔后续存款的开户机构来确认存款的归属机构。 ( )
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定活互转业务不需要客户签约。 ( )
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客户回单自助服务系统能提供核心业务系统“已打印”及“未打印”标记的记录 。 ( )
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车易卡分期款项可通过受托支付的方式转帐给第三方合作公司,也可转账至申请人本人银行帐户 。( )
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定期一本通销户可在同一核算主体范围内的任一网点办理。 ( )
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直联模式指POS 受理终端与银联收单系统连接,当发生POS消费时,此交易信息先送至银联系统,由银联系统进行判断后直接将信息送至发卡银行。( )
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中间业务批量开户时,可以使用脱机自动核查方式进行联网核查,以提高核查效率。 ( )
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代理单位委托合作银行(农村合作金融机构)办理代发业务,不需与之签订相关代理合同。 ( )
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柜员长短款实行‘长款归公、短款自赔’的原则,同一天发生的长短款可以长补短。 ( )
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定活通账户中活期、定期或通知存款的金额分别遵照相应种类普通存款进行计结息。 ( )
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活期存款账户取款或销户,金额在50000元(含)以上,出具存款人身份证|件。对于他人代理办理的,银行应严格审核存款人及代理人的身份证|件,并留存存款人及代理人的身份证|件复印件或者影印件。 ( )
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整存整取定期存款部提业务可办理现金支取和转账。转账时,可以将支取资金转入个人活期结算账户或指定内部账。 ( )
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储户与开户机构约定从其活期存款户转账存入零存整取账户的,在约定的缴存日,自动从协议账号转入金额,约定账户余额不足的,次月按漏一补三原则扣款,次月余额仍不足的,约定的协议账号从此作废。 ( )
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持卡人申办销户手续后,无须清偿信用卡在销户前发生的一切债务和损失。 ( )
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车位贷申请人年龄男性不得超过65 周岁,女性不得超过60周岁;申请人年龄加贷款期限男性不得超过70 周岁,女性不得超过65 周岁。 ( )
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大额存单个人客户最低起存金额为30万元,机构投资人最低起存金额为100万元。 ( )
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个人客户的大额存单提前支取本息只能转入关联的借记卡;单位客户的大额存单提前支息可转入关联的结算账户或交易机构的内部账。 ( )
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24小时应急柜面业务操作规程适用于夜间后台批处理期间突发存款账户应急支取且无法估计完成时间的柜面业务处理场景。 ( )
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借记卡补换卡后,旧卡的对账簿签约关系无需解除,系统会在最后打印日起满6个月后自动将签约关系转为失效,新卡需至柜面重新办理签约。 ( )
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营业终了自查盘点后办理交接,以及管理人员查库后直接双人上锁的,还需进行交叉盘点。 ( )
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单位卡人民币账户的资金从其基本存款账户存入,可存取现金,但不得将销货收入存入单位卡账户。 ( )
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营业终了交叉盘点后,应在第一时间双人上锁。 ( )
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延时汇款为新增汇款方式,支持在约定汇款时点前予以撤销,到达预定汇款时间后系统自动进行汇出汇款处理并遵循各支付清算途径业务处理规则和系统运行时序。 ( )
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会计专用印章使用保管登记簿由运营主管保管。 ( )
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单位结算卡仅限于在中国境内使用。 ( )
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收单机构为个人或家庭布放自助支付服务受理终端的,应在开通服务前完成受理终端与终端申领人指定银行卡的绑定,对可绑定银行卡的数量不受限制。 ( )
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除教育、社会保障、公共管理等行业单位外,其他单位不得为非本单位员工代理办卡。 ( )
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对于从事资金借贷、理财服务等投融资经营活动的特约商户,收单机构可为其开通信用卡受理项能。 ( )
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对代理办理银行卡的,发卡银行应按照银行账户实名制审核有关规定,对代理人和被代理人进行身份审核、识别和留存信息,并核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿。如代理人已在本行留存有效联系方式的,应通过已留存的代理人联系方式进行核实。 ( )
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对于信用卡的发卡营销,发卡机构可采取柜台营销或委托给其他法人机构外包营销。 ( )
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取消信用卡违约金,对于持卡人违约逾期未还款行为,发卡机构应与持卡人通过协议约定是否收取滞纳金,以及相关收取方式和标准。 ( )
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未激活的信用卡,在任何情况下发卡银行不得扣收费用。 ( )
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银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留一年备查。 ( )
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银行卡包括借记卡和贷记卡 ( )
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ATM加钞、清箱工作应每7个工作日至少进行2次,每次清箱间隔不得超过4个工作日。 ( )
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卡被吞没后,持卡人可于次日起3个工作日内到ATM机所属网点办理取卡手续。 ( )
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ATM机吞入的其他银行的银行卡无需列入表外核算。 ( )
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ATM机密码和电子柜钥匙必须实行分管,日常使用的ATM机钥匙须随身携带。 ( )
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持卡人在自动柜员机上办理业务时,若连续五次输错密码,银行卡将被ATM自动吞没。 ( )
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系统内跨机构现金调拨只允许有管辖关系的上下级机构间办理。下级机构向上级机构申请领现时,应先作备钞登记。 ( )
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交叉盘点时可凭被盘点人打印的查库报告单进行盘点。 ( )
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业务印章、重要空白凭证丢失应按重大事项报告制度的规定,将丢失详细情况逐级上报省农信联社。( )
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在浙江农信系统ATM上,转出方、转入方为同一持卡人的借记卡系统内转账不受每卡每日转出限额的控制。 ( )
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现金调拨一般应在当日完成,接收柜员为现金调拨单上指定的柜员,因故经授权后,也可由他人作接收处理。 ( )
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在ATM机上,同一张借记卡一天累计取款金额不得超过20000元人民币。 ( )
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小王持本人银行卡在农行ATM上成功修改了取款密码。 ( )
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ATM吞卡由ATM加钞员负责处理。 ( )
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ATM管理员应将备钞现金与加钞员记账金额进行核对。 ( )
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ATM清箱过程必须实行双人操作。 ( )
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为防止犯罪分子诈骗,要求在ATM机旁公示投诉电话。 ( )
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自助设备加钞时不同套人民币可以混装在同一钞箱内。 ( )
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对自助设备密码进行轮班管理的,轮班时可不更改密码,交接时双方要及时在《自助设备密码钥匙使用登记簿》上登记。 ( )
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贷记卡账户内存款不计息。 ( )
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贷记卡持卡人凭卡在境内外存取款、转账或消费,交易款项及相应的费用、利息均记入外币账户。 ( )
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贷记卡客户要求提前换卡申请日距卡片到期日的时间原则上应不超过一个月。 ( )
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贷记卡长期调高信用额度最高不得超过原信用额度的100%。 ( )
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贷记卡个人卡免担保办卡必须提供两名联系人。 ( )
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贷记卡个人卡电话挂失有效期为5天,不收挂失费。 ( )
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贷记卡对应的约定还款账户,在到期还款日前一日日终账户存款余额不足的,则将该账户余额全部扣除。 ( )
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贷记卡透支款项认定为呆账后,转为呆账后将继续产生滞纳金、超限费和结计透支利息。 ( )
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预授权未完成的信用卡可以换卡、销户。 ( )
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预授权是指特约商户通过POS等终端渠道,就持卡人预计支付金额向发卡机构索取付款承诺的过程。 ( )
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贷记卡的“银行记账日”指持卡人实际用卡消费、取现或转账等交易的日期。 ( )
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贷记卡的“到期还款日”指发卡机构规定的持卡人应该偿还其全部应还款额或最低还款额的日期。 ( )
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贷记卡的“滞纳金” 指当持卡人未在到期还款日(含)前还款或还款金额不足最低还款额时,按规定应向发卡机构支付的费用。 ( )
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贷记卡的“免息还款期” 指在持卡人于到期还款日前偿还全部应还款额的前提下,所有透支交易从银行记账日起至到期还款日(含)之间可享受免息待遇的时间段。 ( )
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贷记卡副卡持卡人与主卡持卡人共用同一账户信用额度,副卡持卡人可自行申请副卡使用的额度。 ( )
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贷记卡副卡所有交易款项及相应的利息、费用等均记入主卡账户,主卡持卡人对主卡及副卡项下发生的债务承担全部清偿责任。 ( )
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对于支持电子现金账户的贷记卡,卡片上的电子现金账户余额可挂失。 ( )
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贷记卡持卡人若选择以自动转账方式还款,发卡机构有权直接按持卡人选择的还款方式从其提供的账户中扣款,转入贷记卡账户,用于偿还持卡人的欠款。 ( )
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贷记卡持卡人使用信用额度消费、取现及转账的,均享受免息还款期待遇。 ( )
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贷记卡账户内存款按人民银行活期储蓄存款利率计付利息。 ( )
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贷记卡发卡机构受理申请人申请后,无论是否予以发卡,申请表及相关申请资料均不予退回。 ( )
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贷记卡账户的信用额度是下挂所有贷记卡的共用额度,如下挂多张贷记卡则累计信用额度为账户的信用额度。 ( )
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贷记卡主卡持卡人可规定副卡使用的限额、随时申请取消副卡或停止副卡使用。 ( )
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社会保障卡兼具社保账户、借记卡功能。 ( )
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贷记卡账户人民币自扣还款账户维护,所维护的转入卡必须是主卡。 ( )
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贷记卡持卡人可在全省任一营业网点办理卡片的启用。 ( )
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办理信用卡挂失撤销时持卡人可到全省任一营业网点办理。 ( )
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贷记卡副卡申请人,需年满18周岁且经主卡持卡人同意。 ( )
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贷记卡主卡申请人年龄上限可控制在65周岁,如有必要,对特定卡种或客户群体的年龄上限可根据需要适当调整,收入一般控制在当地平均水平以上。 ( )
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贷记卡持卡人选择约定账户还款方式的,应收取一定比例的扣款手续费。 ( )
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贷记卡主卡持卡人可随时申请注销副卡或停止副卡的使用。 ( )
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贷记卡持卡人凭卡消费不收取交易手续费。 ( )
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贷记卡持卡人使用信用额度提取现金(转账)的交易款项,仍可享受免息还款待遇。 ( )
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贷记卡持卡人账户有溢缴款的,则产生新的付出金额时,先行冲减溢缴款。 ( )
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贷记卡持卡人在到期还款日(含)前偿还对账单所列的全部应还款额的,则无需支付除现金及转账外的交易的透支利息。 ( )
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客户未申请相关账户销户仅要求重要空白凭证未收回注销处理的,开户机构不予受理。 ( )
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残损人民币销毁权属于造币厂 ( )
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柜面购买的理财产品可以在网银上撤销。 ( )
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网银购买理财额度不受网银转帐限额控制。 ( )
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网银购买理财产品,即使过了产品成立日也可以进行交易撤销 ( )
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小王开通了大众版网上银行,并将创业贷款卡上挂网银,他在网银上能办理放贷、还贷业务。 ( )
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行社设定的网银限额不能超过省联社规定的最高限额。 ( )
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网银客户分层功能可根据客户等级实现不同层次收费标准。 ( )
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金融机构对收缴的假|币实物进行单独管理,并建立假|币收缴代保管登记簿。 ( )
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个人网银可以跨行社注销。 ( )
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个人网银的银联网上支付交易支持各类信用卡、借记卡。 ( )
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个人网银和手机银行上挂的账户必须一致。 ( )
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个人网上银行中的网银互联日累计限额不计算在账户日累计限额中。 ( )
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同一客户的个人网上银行和手机银行不能开立在不同的行社。 ( )
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事后监督差错按级别可分为一般差错和重大差错两类。 ( )
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各行社要严格落实重要空白凭证和印章的管理制度,行社和办事处之间的印章传递,应采用上门领取、交还方式。( )
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金融机构开展反洗钱培训,可以不包含新员工。 ( )
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银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。 ( )
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反洗钱只是柜面内勤人员的义务,跟信贷外勤人员无关。 ( )
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中国反洗钱监测分析中心是金融机构反洗钱工作的监督管理机关,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 ( )
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对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构只需提交大额交易报告或者可疑交易报告。 ( )
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法律、法规规定有档案查阅权的部门查阅会计档案时,必须持有效证|件及相关证明材料,并经各级信用社主任(行长)或其授权人核准后,可以将会计档案带出本单位以供查阅。 ( )
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公司可以设立分公司,分公司具有企业法人资格,依法独立承担民事责任。 ( )
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国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体均可以作为保证人。 ( )
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公司法人单位卡账户的初始信用额度原则上按照上年度纳税额的四分之一核定。 ( )
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法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。 ( )
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法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息,无关紧要,金融机构可以不去了解。 ( )
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如客户为政府机关、事业单位客户,不要求登记“控股股东或者实际控制人。 ( )
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如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证|件或者身份证明文件已过有效期的,没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。 ( )
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项目融资贷款的偿还主要依赖于项目未来的现金流或项目自身资产价值,因此等同于一般固定资产投资项目的风险特征。 ( )
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安全性原则、流动性原则、效益性原则是我国商业银行贷款业务应遵循的三大原则。 ( )
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客户购买理财产品,首次风险承受能力评估必须在营业网点进行。 ( )
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按客户获取收益方式的不同,理财产品可分为保证收益理财产品和非保本浮动性收益理财产品。 ( )
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理财产品成立后,购买不再允许撤销。 ( )
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假|币收缴单位向持币人出具由中国人民银行统一印制的假|币收缴凭证,持币人拒绝签字的,由该金融机构一名工作人员将情况记录备查。( )
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只有签约客户才能购买理财产品,在同一行社内、同一证|件信息,同一卡号/账号只能签约一次。无需在本行社其他网点再次签约。 ( )
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理财产品按照收益可以划分为保证收益类、保本浮动收益类和非保本浮动收益类。 ( )
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在业务繁忙时,客户风险评级可由理财经理代填。 ( )
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客户首次购买理财产品,必须先进行风险评级。 ( )
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每日营业终了, 网点可将实物贵金属留存在营业场的保险箱内。 ( )
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在贵金属销售系统中柜员做“黄金预售”或“黄金销售”均占用柜员自身库存。 ( )
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贵金属出库信息一旦换人在系统中确认后,交易就不允许撤销。 ( )
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基金的认购在基金存续期内进行,而申购是在基金募集期内。 ( )
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交易型开放式指数型基金(ETF)是一种在交易所上市交易的,基金份额可变的一种基金运作方式。申购时是用一篮子股票换取基金份额,赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。 ( )
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上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。 ( )
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QDⅡ基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 ( )
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柜员在基金代销系统申购交易成功,即购买成功。 ( )
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对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的,应要求客户填写风险声明书。 ( )
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贴现、转贴现和再贴现按照交易方式,分为买断式和回购式。 ( )
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临时存款账户有效期最长为二年,到期后可以申请延期,延期后有效期可以超过二年。 ( )
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单位通知存款销户时只能将资金转入该单位基本存款户。 ( )
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村民小组可以申请开立基本存款账户。 ( )
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验资通过后,验资社可以凭企业提供的基本存款帐户开户许可证、营业执照的原件及复印件,将验资资金转(划)入原出资账户。 ( )
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企业在银行开立基本存款账户后,由于结算及借款需要可以在同一机构开立一般存款账户。 ( )
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存款人开立的临时存款账户都需实行核准制度。 ( )
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一般存款账户可以办理现金存取业务。 ( )
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开立一般存款账户没有数量限制。 ( )
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横竖双号码均使用了两种不同颜色的油墨。 ( )
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新版100元纸币采用了光变镂空开窗安全线和全埋安全线两种安全线,两种安全线透光观察时都可看到镂空文字。 ( )
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开立单位结算账户,自核准或备案之日起3日后方能办理支付业务。 ( )
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没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章就是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。 ( )
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银行撤销单位银行结算账户时应收回开户许可证,同时于撤销银行结算账户之日起3个工作日内,向中国人民银行报告。 ( )
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单位通知存款的支取只能是转账,不允许现金支取。 ( )
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保证金开户时必须已按规定开立相应的结算账户,活期保证金开户可以零金额开户。 ( )
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定期保证金存款自动转存时产生的利息扣除利息税(个人)应转入开户时转出的活期存款。 ( )
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办理查询或查复业务时,查询查复操作的第一经办人员与原录入人员不得为同一柜员。 ( )
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从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时,付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据,但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。 ( )
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同城票据交换轧差清算资金时,对应贷记清算账户的差额,清算账户头寸少于差额时,作排队处理。 ( )
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票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据无效;少数民族地区和外国驻华使领馆金额大写也必须使用中文大写。 ( )
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银行办理支付结算,因工作差错发生延误,影响他行资金使用的,按万分之三计付赔偿金。 ( )
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银行办理各项支付结算业务,对存款不计息账户可以全部免收费用。 ( )
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支付结算办法所称的伪造是指无权更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。 ( )
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银行以善意且符合规定和正常操作程序审查,对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证|件,未发现异常而支付金额的,对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任,但对持票人或收款人需要承担付款的责任。 ( )
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银行办理结算向外发出的结算凭证,必须于当日至迟次日上午寄发。 ( )
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小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性,但对符合条件的可办理撤销。 ( )
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小额支付系统和大额支付系统共享清算账户清算资金。 ( )
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日切后,小额支付系统进入次日业务处理,继续受理支付业务。 ( )
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付款清算行到期未返回借记业务回执的,收款行可向小额支付系统再次提交该批借记业务。 ( )
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大额支付系统逐笔实时处理支付业务,全额清算资金;小额支付系统批量处理支付业务,轧差净额清算资金。 ( )
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在预定的清算窗口关闭时间,仍未筹足资金的,国家处理中心主动退回仍在排队的大额支付业务。 ( )
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系统参与者通过大额支付来账业务,应使用各行自定的支付系统专用凭证,作为重要空白凭证管理。 ( )
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直接参与者申请撤销清算账户的,人行当地分支行通过大额支付系统向国家处理中心发送撤销清算账户指令当日,就由系统自动进行销户处理。 ( )
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小额支付系统实行7*24小时不间断运行,系统工作日为自然日。 ( )
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小额支付系统发起的普通贷记业务、定期贷记业务需要撤销的,应通过小额支付系统发送撤销申请。支付业务未纳入轧差的,立即办理撤销,支付业务已纳入轧差的,不能撤销。 ( )
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普通电子汇划往账业务收费项目包括“手续费”及“汇划费”。 ( )
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根据人民银行网上支付跨行清算系统运行模式,各行社应使用本行社的行名行号办理网上跨行实时支付业务。 ( )
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网上跨行实时支付业务一经网上支付跨行清算系统轧差即具支付最终性,不可撤销。 ( )
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网上跨行实时支付业务逐笔实时处理支付业务,轧差净额清算资金。 ( )
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网上跨行实时支付业务依托网上支付跨行清算系统实行7×24小时不间断运行。 ( )
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汇款人在汇兑凭证填写的委托日期必须是向汇出银行提交汇兑凭证的当日。 ( )
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汇款回单可作为该笔汇款已经转入收款人账户的证明。 ( )
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汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇。 ( )
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汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过2个月无法交付的汇款,可转入营业外收入。 ( )
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支付业务信息由纸凭证转换为电子信息,或由电子信息转换为纸凭证,具有同等的支付效力。 ( )
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各行社对于公休日收到的须进行查询、查复或退汇处理的农信银实时电子汇兑来账业务,应在当日至迟在公休日后第一个工作日上午进行相应处理。 ( )
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各行社均可办理工行柜面通业务。 ( )
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柜员必须坚持一日三轧库制度,即营业前、午间和营业终了的轧库。( )
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代理行受理“农信银”通存业务,综合业务系统提示交易成功后,如发起自动冲正,可将现金退还客户。 ( )
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出票人、背书人、承兑人、保证人在票据上的签章不符合票据法规定的,票据无效。 ( )
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票据的付款人对见票即付或者到期的票据,故意压票、拖延支付的,由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日按相应档次的流动资金贷款利率计算罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分。 ( )
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票据出票日期使用小写填写的,银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的,银行可予受理,但由此造成损失的,由出票人自行承担。 ( )
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违反中国人民银行规定,擅自印制票据的,由中国人民银行责令改正,处以1万元以上20万元以下的罚款;情节严重的,中国人民银行有权提请有关部门吊销其营业执照。 ( )
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票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他当事人真实签章的效力。 ( )
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票据出票日期使用小写的,银行可以受理,但由此造成的损失由出票人承担。 ( )
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票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由,对抗持票人。 ( )
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因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。但是,所享有的票据权利优于其前手的权利。 ( )
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票据金额数字大写使用繁体字的,银行应予受理。 ( )
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在签发票据时,单位和银行的名称应当记载全称或规范化简称。 ( )
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承兑不得附有条件,承兑附有条件的,承兑无效。 ( )
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柜员一日三轧库应以检查大数方式盘点,并于营业终了轧账签退前经他人以检查大数方式复点(必要时应清点细数)。( )
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支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款;异地使用的支票,其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。超过提示付款期限的,付款人可以不予付款;付款人不予付款的,出票人可以不对持票人承担票据责任。 ( )
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支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该票据无效。 ( )
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对签发空头支票的出票人,开户行应处以不足部分金额的5%但不低于1000元的罚款。 ( )
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全国支票影像交换系统是指综合运用影像技术和电子印鉴/支付密码技术,将纸质支票转化为影像和电子信息,实现纸质支票截留,利用信息网络技术将支票影像和电子清算信息传递至出票人开户行进行提示付款,实现支票全国通用的业务处理系统。 ( )
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某柜员在受理一张全国支票时,发现未加盖票据交换章,因此对该张支票作了退票处理。 ( )
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支票影像采集时,未附粘单支票应采集其正面和背面影像;附粘单支票应采集其正面和记载最后一手委托收款背书粘单的影像,其他背书信息在电子清算信息中连续记录。 ( )
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集中接入影像交换系统的提出行无需在实物支票上加盖票据交换专用章。 ( )
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付款行收到支票影像信息后,发现提出行未加盖票据交换专用章,应作退票处理。 ( )
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本票上未划去“现金”和“转账”字样的,一律按照转账银行本票办理。 ( )
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超过提示付款期限的银行本票,经持票人说明情况后,代理付款人可予受理。 ( )
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目前跨系统银行本票和系统内银行本票均可通过小额支付系统办理。 ( )
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出票银行签发银行本票需编制不超过18位的密押。 ( )
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依托小额支付系统办理银行本票业务,代理付款行要计收垫付资金利息。 ( )
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不管是否以直联方式接入小额支付系统的银行都可以办理小额支付系统银行本票的出票及代理兑付业务。 ( )
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小额支付系统银行本票可以申请挂失止付,失票人办理挂失止付时可以到代理付款行办理。 ( )
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出票银行对已做行内账务处理且代理付款行冲正成功的银行本票业务,应及时进行抹账处理。 ( )
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现金银行本票仅限系统内银行兑付。 ( )
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银行本票的提示付款期限自出票日起1个月,持票人超过提示付款期限提示付款的,代理付款行不受理。 ( )
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受理银行本票解付业务,该本票上无密押,代理付款银行应先查询再予以解付。 ( )
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银行本票是银行签发的,承诺自己或代理人在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ( )
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遇节假日,小额支付系统银行本票业务照常运行。 ( )
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银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额由代理付款银行退交申请人。 ( )
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个人客户申请办理华东三省一市银行汇票业务,要求必须是本人办理,不能委托代理人办理,但可以由代理人提示付款。 ( )
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未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额小于出票金额的,银行不予受理。 ( )
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银行汇票未填写实际结算金额时可以背书转让,视同全额转让。 ( )
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汇票专用章用于签发银行汇票、银行本票、银行承兑汇票。 ( )
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银行汇票的申请人缺少解讫通知联要求退款的,必须凭人民法院出具的其享有票据权利的证明。 ( )
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农信银全国汇票签发复核成功后发现差错,可由经办柜员直接启动“[6688]抹账”交易进行抹账处理后重新签发银行汇票。 ( )
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银行汇票的背书转让以票面金额为准。 ( )
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对汇票背书流转过程中存在超出三省一市范围的情况,(三省一市范围内)代理付款行或持票人开户银行都应受理,并按规定进行付款。 ( )
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银行汇票的背书转让以出票金额为准。 ( )
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现金银行本票可以在三省一市范围区域内银行兑付。 ( )
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签发现金和转账银行汇票,均无需填写代理付款人名称。 ( )
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出票银行对于转账银行汇票的退款,可以转入原申请人账户,也可以退付现金。 ( )
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商业承兑汇票只能由付款人签发并承兑。 ( )
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付款人承兑商业汇票,应当在汇票背面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。 ( )
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银行承兑汇票可以由不在承兑银行开立存款户的存款人签发。 ( )
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商业汇票可以在出票时向付款人提示承兑后使用,也可以在出票后先使用再向付款人提示承兑。 ( )
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商业汇票的付款期限,自汇票到期日起10日。 ( )
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大额支付系统只处理规定金额以上的跨行贷记支付业务。 ( )
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电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止,最长不得超过六个月。 ( )
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电子银行承兑汇票的出票人与收款人不得为同一人。 ( )
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电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前,保证人作出保证行为的,被保证人为出票人。 ( )
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2011年1月1日起,各行社办理的纸质商业汇票(以下简称纸票)业务信息需要在电子商业汇票(以下简称电票)系统进行登记。 ( )
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电子商业汇票系统运行后,纸制商业汇票则停止使用。 ( )
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电子商业汇票的提示付款期为票据到期日起1个月,最后一日遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。 ( )
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电子商业汇票包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。 ( )
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以背书转让的票据,背书应当连续。持票人以背书的连续,证明其票据权利。非经背书转让,而以其他合法方式取得票据的,依法举证,证明其票据权利。 ( )
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背书不得附有条件,背书附有条件的,所附条件不具有票据上的效力。 ( )
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票据背书转让时,由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。如背书未记载日期的,该背书无效。 ( )
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票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的,其后手不得转让,其直接后手再背书转让的,票据无效。 ( )
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票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让。背书转让的,背书人无需承担票据责任。 ( )
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票据正面记载“不得转让”字样的银行承兑汇票,收款人不得背书转让,但可以向银行贴现。 ( )
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办理汇票质押时,未以背书记载“质押”字样,票据质押不成立。 ( )
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质押票据所担保的债务到期后,背书人未能如期履行债务时,质押权人可依法将票据进行转让或者贴现。 ( )
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票据质押后,主债务到期日先于票据到期日,且主债务到期未履行的,质权人可行使票据权利,可以继续背书。 ( )
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再贴现是贴现银行将未到期的商业汇票转让给其他商业银行的票据行为。 ( )
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承兑人在异地的,贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加3天的划款日期。 ( )
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保证人应当依照票据法的规定,在票据或者其粘单上记载保证事项。保证人为出票人、付款人、承兑人、背书人保证的,应当在票据的正面记载保证事项。 ( )
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申请人由于短缺解讫通知要求退款的,应当备函向出票行说明短缺原因,并交回持有的汇票,出票行于提示付款期界满后比照退款手续办理退款。 ( )
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已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票丧失,可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。 ( )
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失票人应当在通知挂失止付后十日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或者向人民法院提起诉讼。 ( )
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持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的,不再享有民事权利,也不可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。 ( )
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银行汇票丧失,失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明,向代理付款银行请求付款或退款。 ( )
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票据挂失后,付款人收到挂失止付通知书起13日内未收到法院止付通知书可以向持票人付款。 ( )
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信用社在公示催告期间对公示催告的票据付款的,应承担责任。 ( )
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对于经签约会员银行审核认为存有风险或不符合法律法规规定,拒绝付款的票据,票据当事人可以将《浙江银行同业瑕疪处理约定(试行)》作为抗辩事由。 ( )
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承兑行(或付款人开户银行)对于轻微瑕疪票据,但符合有关法律法规规定的,可根据《浙江银行同业瑕疪处理约定(试行)》直接办理付款。 ( )
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根据《浙江银行同业瑕疪处理约定(试行)》,一般瑕疪票据的责任人为单位的,该单位出具的证明上加盖的印章必须包含公章。 ( )
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持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权。但是,承兑人或者付款人仍应当对持票人承担责任。 ( )
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持票人为出票人的,对其前手无追索权;持票人为背书人的,对其后手无追索权。 ( )
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持票人对票据债务人中的一人或者数人已经进行追索的,对其他票据债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后,与持票人享有同一权利。 ( )
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单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。 ( )
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在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份。 ( )
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自2016年12月1日起,办理电子汇划普通贷记业务为次日汇款的,系统自动在24小时后进行汇出汇款处理,并遵循各支付清算途径业务处理规则和系统运行时序。 ( )
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办理电子汇划普通贷记业务,业务经确认就不得撤销。 ( )
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办理电子汇划普通贷记业务,汇款方式选择“延时类汇款”,支持在约定汇款时点前予以撤销。 ( )
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延时类汇款业务,若收款人账号、户名不一致或账户状态异常等原因导致无法入账的,系统自动退回原汇款人账户。 ( )
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延时类汇款业务被退汇,若原汇款人账户异常或原汇款业务通过现金或内部账发起的,需打印挂账清单并及时联系原汇款人进行退款等后续处理。 ( )
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通过柜面办理延时类汇款业务,汇款人应至原汇款业务办理网点申请办理撤销业务。 ( )
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系统内延时汇款或跨系统延时汇款,一经撤销成功的,系统自动退款入客户账。 ( )
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电子商业汇票的背书人在电子商业汇票上记载了 “不得转让”事项,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。 ( )
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票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请,行为接收方未签收且未驳回的,票据当事人可撤销该行为申请。电子商业汇票系统为行为接收方的,票据当事人不得撤销。 ( )
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电子商业汇票的持票人超过提示付款期提示付款的,在作出合理说明后,仍可向承兑人提示付款,承兑人不得拒绝受理,承兑人应在规定的期限内付款或拒绝付款。 ( )
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电子商业汇票的承兑人,在电子商业汇票责任解除前,不得撤销办理电子商业汇票业务的账户。 ( )
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自2017年1月1日起,浙江省内单张出票金额在100万元(含)以内的商业汇票业务,应全部通过电子商业汇票系统办理。 ( )
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直连接入电票系统的金融机构提供电票代理接入服务时,应对被代理机构基本信息及身份的真实性进行审核,且须通过大额支付系统向被代理机构进行核实确认,被代理机构应给予同意接入或不同意接入的明确答复。 ( )
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持票人在电子银行承兑汇票提示付款期内提示付款的,提示付款指令应于中午12:00前发出,承兑人应在收到提示付款请求的当日至迟次日付款或拒绝付款。 ( )
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对电子商业汇票推广应用工作不力,以及违反电子商业票结算和纸质商业汇票登记纪律、违规办理纸质商业汇票业务的银行机构、财务公司,要采取约见谈话、通报、行政处罚等措施。 ( )
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各金融机构要完善内部业务系统的电票业务处理功能,支持发起和接收承兑、跨行贴现等业务,支行向被代理接入机构发起和接收各类票据业务,不得对电票的跨行流转设置障碍。各银行业金融机构应同时支持线上、线下两种资金清算方式。 ( )
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对于电票前手被背书人与后手背书人的账号、开户行行号、组织机构代码和身份类别均相同但名称有所不同的,会影响票据背书连续性的认定,承兑人不应给付票据款项。 ( )
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出票银行受理银行本票申请,收妥款项后签发银行本票。用于转账的,在“转账”栏前打勾或置其他显著标志;申请人和收款人均为个人且需要支取现金的,在“现金”栏前打勾或置其他显著标志。未在“转账”或“现金”栏前打勾或置其他显著标志的,代理付款行不予受理。 ( )
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持票人超过提示付款期限不获付款的,在票据权利时效内向出票银行作出说明,并提供本人有效身份证|件或单位证明,可持银行本票向出票银行请求付款。 ( )
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因出票人签发空头支票、与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票给他人造成损失的,支票的出票人和背书人应当依法承担民事责任。 ( )
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票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明代理关系,没有代理权而以代理人名义在票据上签章或代理人超越代理权限的,票据责任应当由代理人承担。 ( )
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对持票人提交的银行本票存在超过提示付款期限的,代理付款人拒绝受理时,应向持票人出具拒绝受理通知书并同时代出票行向持票人出具退票理由书。 ( )
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区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的,背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的,区域外的银行不予受理,出票人、背书人不承担票据责任。 ( )
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人民银行各级分支行可根据当地行政村的规模、人口数量和地理位置等情况,在上述范围内确定辖内单个行政村服务点的设置数量,单个行政村最多可设置2个服务点。 ( )
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服务点应妥善保管交易单据和业务台账,并按季将交易单据、业务台账移交承办银行保管。 ( )
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若公|安机关选择择延伸止付,应通过管理平台将“延伸止付紧急报文”发送到相关银行或支付机构,采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算,止付期限为48小时。 ( )
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特约商户可以共用一个商户编码或多台受理终端共用一个终端编号。 ( )
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银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料,保存期限至该客户撤销电子支付业务后15年 ( )
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银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务,除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外,单笔金额不应超过1000元人民币,每日累计金额不应超过5000元人民币 ( )
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单个乡镇行政村的服务点数量由各地中国人民银行分支机构根据乡镇和行政村的规模、人口数量和地理位置等综合确定,但不得超过3个。 ( )
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发卡机构收取的发卡行服务费贷记卡交易现实行单笔收费封顶控制 ( )
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银行卡清算机构应成立由银行卡和法律行业专家组成的风险责任纠纷调解委员会。 ( )
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为实现支付系统业务数据传输和交换过程中的真实性、完整性和不可抵赖性,保障系统交易安全,支付系统与其参与者之间采用基于私钥基础设施的电子签名机制,使用第三方认证机构发放的数字证书提供安全认证服务。 ( )
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支票影像业务处理遵循“先收后付、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则。 ( )
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银行因资金管理不善,屡次发生头寸不足,影响支付清算系统资金清算的,人民银行将给予通报;对一年内累计发生三次以上的,人民银行有权管理机构将责令其退出相关支付清算系统或取消其清算行资格,改由他行代理其清算资金。 ( )
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预警机制是指浙江省支付清算系统日常运行中,为防止因突发事件导致系统瘫痪和崩溃,或者在出现故障和崩溃时能最大程度地减少损失所采取的预防措施和行动。 ( )
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代理行在向人民银行杭州中心支行申报开通支付系统行名行号及有关业务时,应随附代理协议、工作准备情况以及接口验收报告等资料。 ( )
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网上支付跨行清算系统的参与者分为直接接入银行机构和间接接入银行机构。 ( )
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因运行维护管理需要,各银行机构需对网上银行系统进行运行维护时,应提前5个工作日向当地人民银行分支机构支付结算处报备并告知客户。 ( )
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系统年终时,参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心的相关业务处理流程和方法与系统日终处理相同。 ( )
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临柜人员领用重要空白凭证数量原则上控制在1-2本或一个月的使用量。 ( )
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各行社要严格落实重要空白凭证和印章的管理制度,行社和办事处之间的印章传递,应采用上门领取、交还方式。 ( )
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一辆车仅可绑定一张信用卡,一张信用卡可签约多辆车。( )
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单位定期存款存期种类与整存整取定期储蓄存款存期种类相同。 ( )
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5•1服务卡”具有透支功能。 ( )
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个人储蓄存单(含外币储蓄存单)作质押物时,向签发存单的金融机构进行查询证实后方可办理质押手续。 ( )
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贷款发放后,以单位领导审批后可以由借款人直接支取现金。 ( )
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临柜人员在发放贷款时,在信贷员陪同的情况下无需对借款人的身份证|件进行核对。 ( )
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发放贷款时,其放款对应的存款账号必须为借款人本人的活期账户,也就是说必须与借款人的客户号一致,否则不予发放。 ( )
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社团贷款参贷行放款需有相应的担保,不能发放无任何担保的社团贷款。 ( )
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社团贷款代理行发放的代理贷款以客户账管理,结计利息,不计入贷款规模,不区分四五级形态。 ( )
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信用卡可以关联我行他人的借记卡进行自扣还款。( )
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抵债资产抵贷的,被抵贷款从抵债交易日起停止计息。 ( )
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贷款形态为呆滞、呆账的,方可进行核销。 ( )
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冲正以后的贷款余额不能大于原发放贷款金额。当日有还款记录的贷款,不得进行以前的错账冲正,必须隔日以后才能冲正。 ( )
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一户家庭在浙江省农村合作金融系统内只能办理一张小额贷款卡。 ( )
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委托贷款由委托人提供资金,贷款人只收取手续费,不承担贷款风险。 ( )
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个人住房贷款期限在1年以上的,遇法定利率调整,于下年初开始按相应利率档次执行新的利率。 ( )
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采用等额本金偿还法的借款人在贷款期间每期的还本付息额金额相等,有利于借款人的财务安排。 ( )
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贷款展期后,其贷款利率档次仍按原借款合同规定的利率执行。 ( )
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中长期贷款利率实行按月、按季、按年调整,合同执行期间有利率调整的,自调整之日起,按新贷款利率执行。 ( )
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存贷挂钩贷款且已实现利息优惠的贷款逾期后,无须将已优惠的利息补回。 ( )
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已核销的贷款,应停止催收。 ( )
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对已核销的贷款,商业银行不再继续追索。 ( )
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个人贷款不能展期。 ( )
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支付对象明确且单笔金额小的流动资金贷款需要贷款人受托支付。 ( )
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任何单位和个人不得减免贷款利息,但对确实无力偿还的个人利息可适当减免。 ( )
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贷款到期日(节假日顺延),借款人未能归还贷款,系统自动在次日日终将贷款转入逾期贷款科目。 ( )
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呆账贷款核销后账销案销。 ( )
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已核销贷款本金及利息可部分收回,核销后新结利息予以收回。 ( )
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所有的信用卡到期后都可以自动续卡 ( )
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为了便于结算,单位的销货款可以转入单位信用卡。 ( )
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自然人还贷可以用现金方式,单位还贷时应通过转账办理。 ( )
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若利率处于上升趋势,等额本息偿还法比等额本金偿还法对借款人更为有利。 ( )
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对共有房产作抵押的,房产共有人必须全部到场在抵押合同上签字盖章。 ( )
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担保法规定,同一财产向两个以上债权人抵押的,抵押物已登记的优先于未登记的受偿。 ( )
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贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成。 ( )
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债权人申请债务人破产时,如果债务人对债权人的债权提出异议,人民法院认为异议成立的,其破产申请不予受理。 ( )
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《个人贷款管理暂行办法》是我国出台的第一部个人贷款管理法规,强化了贷款调查环节中要求严格执行贷款面谈制度。 ( )
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贷款新规对所有银行业金融机构都提出了建立和完善内部评级制度的要求。 ( )
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对贷审会通过的授信,有权审批人可以否定。 ( )
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审查人员审查所需的资料、数据等由信贷调查人员从借款人处取得,审查人员原则上不与借款人直接接触。 ( )
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抵押权可以与债权分离可作为其他债权的担保。 ( )
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借款人柜面现金还款交易成功后,打印一式三联的收贷收息凭证;转账还款的,同时打印凭条、存折等系统提示打印的书面资料。客户应在转账凭条和收贷收息凭证第二联上签字确认。 ( )
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网银借记业务,是指付款人通过付款行向收款行主动发起的付款业务。 ( )
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网银贷记业务,是指收款人根据事先签订的协议,通过收款行向付款行发起的收款业务。 ( )
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自网上支付跨行清算系统上线之日起,全省开通网银贷记来账业务。 ( )
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车易卡汽车分期资金可用于生产或营运车辆 ( )
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网上银行按功能不同分为网上银行大众版和网上银行专业版,两种用户均只能在柜面办理签约业务。 ( )
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网上银行专业版具有查询、转账、支付、缴费等功能。 ( )
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客户办理网上银行销户时,需要先收回提供给客户使用的UKEY,并进行作废处理。 ( )
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客户如有多个符合网上银行签约条件的账户,且是不同农信联社(农合行、农商行)的,目前只能任选一个账户所在农信联社(农合行、农商行)办理网上银行业务。 ( )
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客户申请对未到期的网上银行数字证书进行换发,换发后,其证书的使用期限为换发之日起延长三年。 ( )
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客户自助下挂的网银账户具有查询和交易功能。 ( )
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网银管理员新增网银操作员无需另一个柜员授权。 ( )
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个人办理网上银行柜面签约,可以由本人办理,也可由代理人办理,代理人办理时,需提供本人及代理人的身份证原件及授权委托书方可办理。 ( )
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个人客户在首次办理个人网上银行专业版签约手续时,可通过银行柜面下载数字证书也可登录网上银行自行下载数字证书并修改UKEY密码。 ( )
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个人客户UKEY丢失或损坏,可到网银开户行社辖属任一营业网点办理问及UKEY换发业务,在进行安全机具换发的同时,不用对证书重新补发。 ( )
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个人证书冻结后,客户仍能登陆网上银行,但无法进行转账交易。 ( )
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企业网银客户端办理客户账转内部账业务,必须先至柜面内管系统进行客户账转内部账签约才能办理。 ( )
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企业网银客户注销网银时,应收回客户的USBkey,已收取的工本费需退还客户。 ( )
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手机银行登录输入验证码时不区分大小写,但需区分全角和半角。 ( )
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便农自助终端所属营业网点应定期(至少每月)对便农自助终端的规范操作、设备运行和安全防范等进行检查。 ( )
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金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施,不得超过四十八小时,四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。 ( )
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客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。 ( )
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对客户提供的《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的,应当重新识别客户身份, 经采取合理措施仍无法排除疑点的,应按规定提交可疑交易报告。 ( )
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新会计准则中所称职工,是指与企业订立劳动合同的所有人员,含全职、兼职和临时职工,也包括虽未与企业订立劳动合同但由企业正式任命的人员。 ( )
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会计期间分为年度和中期,会计年度自公历一月一日起至十二月三十一日止;中期是指短于一个完整的会计年度的报告期间,分为月度、季度。 ( )
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会计要素按交易或者事项的经济特征确定,包括资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润。 ( )
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行社对交易或者事项进行会计确认、计量和报告应保持应有的谨慎,不应高估资产或者收益、低估负债或者费用。 ( )
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各行社以人民币作为记账本位币。外币交易采用统账制记账方法。 ( )
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浙江省农村合作金融机构采用借贷记账法记账;或有、备查及登记管理等事项采用单式收入或付出记账法使用表外科目记录。 ( )
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根据发生的概率不同,我们把结果分为基本确定、很可能、可能、极小可能四种类型,其中基本确定指的是大于等于90%以上的概率。 ( )
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根据发生的概率不同,我们把结果分为基本确定、很可能、可能、极小可能四种类型,其中可能指的是小于或等于50%的概率区间。 ( )
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企业在2013年12月31日前持有的单位价值不超过5000元的固定资产,其折余价值部分,2014年1月1日以后可以一次性在计算应纳税所得额时扣除。 ( )
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自行建造的固定资产已达到预定可使用状态但尚未办理竣工决算手续的,应先按估计价值作为固定资产入账价值,并计提折旧,待确定实际价值后再对该固定资产的账面价值及已计提折旧进行调整。 ( )
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行社应对所有固定资产计提折旧,但是,已提足折旧仍继续使用的固定资产除外。 ( )
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抵债资产按公允价值进行初始计量。由行社承担的取得抵债资产的相关税费计入抵债资产初始确认金额。 ( )
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资产负债表日,行社应对所有资产的账面价值进行检查,有客观证据表明该金融资产发生减值的,应确认减值损失,计提减值准备。 ( )
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对固定资产、投资性房地产、在建工程、无形资产等非风险资产,在资产的可回收金额低于其账面价值的,将资产的账面价值减记至可回收金额,计提资产减值准备,减记的金额确认为资产减值损失。上述资产减值准备一经确认,在以后会计期间不得转回。 ( )
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一定期间的所得税费用为该期间确认的当期所得税费用和递延所得税费用之和。 ( )
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适用税率发生变化的,应对已确认的递延所得税资产和递延所得税负债进行重新计量,除直接在所有者权益中确认的交易或者事项产生的递延所得税资产和递延所得税负债以外,应将其影响数计入变化当期的所得税费用。 ( )
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递延所得税资产和递延所得税负债不进行折现计算。 ( )
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财务会计报告包括财务报表及其附注和其他应在财务会计报告中披露的相关信息和资料。财务报表包括业务状况表及表外科目表、资产负债表、利润表(损益表)、现金流量表、所有者权益变动表等报表。 ( )
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在中期业务状况表中,损益类科目的余额在“未分配利润”中予以反映。 ( )
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农村合作金融机构在对自然人股东、员工股东和法人股东进行现金分红时,代其扣除分红所得应缴的个人所得税。 ( )
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盈余公积转增股本金时,无须缴纳所得税,用未分配利润或资本公积转增股本金时,股东应缴纳所得税。 ( )
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股东退股时,既可以支付现金,也可以转账入股东的活期存款账户或转入指定的内部账。 ( )
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除企业合并形成的长期股权投资以外,以支付现金取得的长期股权投资,应当按照实际支付的购买价款作为初始投资成本。初始投资成本包括与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出。 ( )
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综合收益总额等于净利润与其他综合收益扣除所得税影响后的净额的合计金额,反映了企业当期经营总业绩,既包括计入损益的业绩(净利润),也包括未计入损益的业绩(所有者权益),如可供出售金融资产公允价值变动形成的损益。 ( )
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各行社贷款资产每年12月21日至年末资产负债表日的贷款资产利息收入所形成的应计收利息,应计算应纳税暂时性差异,确认为递延所得税资产。 ( )
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农村合作金融机构退股的,不支付退股当年的股金红利。 ( )
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股金账户信息的维护只能在股金开户机构办理。 ( )
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自然人股东因原分红账户挂失补折,未保留原账号或不慎销户,需重新维护分红账户的,应凭本人身份证和股金证提出申请 ( )
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股金证的挂失申请必须由本人办理 ( )
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处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的股权投资时,将处置时的该股权投资的公允价值与账面价值之间的差额确认为投资收益,同时调整公允价值变动损益。 ( )
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处置可供出售股权投资时,按取得的价款与原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额对应处置部分的金额,与该金融资产账面价值之间的差额,确认为投资收益。 ( )
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可供出售股权投资的现金股利,在被投资单位宣告发放时计入当期损益。 ( )
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取得长期股权投资时,以实际支付的价款作为长期股权投资的初始投资成本。 ( )
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行社收到投资者投入的资本时,应按其在注册资本中所占的份额确认为实收资本(股本),差额部分计入当期损益。 ( )
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行社实收资本分为法人股、自然人股、员工股及其他实收资本进行核算。 ( )
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盈余公积可用于转增股本,但不得用于弥补亏损。 ( )
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在编制合并财务报表时,应根据相关资料,按权益法调整对子公司的长期股权投资。编制合并财务报表时,应统一子公司所采用的会计政策,使子公司的会计政策与本政策保持一致。 ( )
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股本金继承的,将原股东全部股本金转让给法定的一个继承人。 ( )
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农村合作金融机构的股权赠予是指股东将股本金赠予一人或多人。 ( )
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新入股当年,应根据入股日至年终日的实际入股天数分红。 ( )
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长期股权投资,是指投资方对被投资单位实施控制、重大影响的权益性投资,以及对其合营企业的权益性投资。 ( )
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对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响,且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的股权投资,应确认为可供出售金融资产。 ( )
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同一控制下的企业合并,合并方以支付现金、转让非现金资产或承担债务方式作为合并对价的,应当在合并日按照被合并方所有者权益在最终控制方合并财务报表中的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。 ( )
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同一控制下的企业合并,合并方以支付现金、转让非现金资产或承担债务方式作为合并对价的,应当在合并日按照被合并方所有者权益账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。 ( )
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无论持有主体是法人还是自然人,行社股权性质均为投资股或普通股,实行同股同权、同股同利。 ( )
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投资方能够对被投资单位实施控制的长期股权投资,后续计量应当采用权益法核算。 ( )
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对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响,且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的股权投资,应确认为长期股权投资。 ( )
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在初始确认时将某项金融资产划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产后,不能重分类为其他类金融资产;但其他类金融资产在满足特定条件的情况下,可以重分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。 ( )
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金融资产或金融负债采用公允价值进行初始计量。 ( )
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金融资产或金融负债按公允价值计量进行初始确认,相关交易费用(金额较大)应直接计入当期损益。 ( )
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金融资产或金融负债按公允价值计量进行初始确认,相关交易费用(金额较大)应计入初始确认金额。 ( )
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行社采用未来现金流量折现法确定金融资产或金融负债公允价值的,应使用合同条款和特征在实质上相同的其他金融工具的市场收益率作为折现率。 ( )
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现金和存放中央银行款项按实际发生金额(公允价值)进行初始计量,按摊余成本进行后续计量。 ( )
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浙江省农村金融机构投资性房地产一般采用成本模式进行后续计量;在有确凿证据表明投资性房地产的公允价值能够持续可靠取得的情况下,可以对投资性房地产采用公允价值模式进行后续计量。 ( )
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持有待售的固定资产,应调整该项固定资产的预计净残值,使预计净残值能够反映其公允价值减去处置费用后的金额,但不得超过符合持有待售条件时该项固定资产的原账面价值,原账面价值高于预计净残值的差额,作为资产减值损失计入当期损益。 ( )
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在公允价值计量下,资产和负债按照市场参与者在计量日发生的有序交易中,出售资产所能收到或者转移负债所需支付的价格计量。 ( )
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清算账户经报备后,允许隔夜透支。 ( )
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职工薪酬,是指企业为获得职工提供的服务或解除劳动关系而给予的各种形式的报酬或补偿。 ( )
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财务管理系统操作员短时间离岗时,可以不退出系统 ( )
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符合资产、负债定义和条件的项目,以及所有者权益项目,应列入资产负债表;符合收入、费用定义和确认条件的项目以及利润项目,应列入利润表及损益表。 ( )
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初始确认时,买入返售金融资产按实际支付的款项进行计量,相关交易费用计入当期损益。 ( )
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固定资产的各组成部分具有不同使用寿命或者以不同方式为行社提供经济利益,适用不同折旧率或折旧方法的,应分别将各组成部分确认为单项固定资产。 ( )
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投资者投入的固定资产,一律按投资合同或协议约定的价值作为入账价值。 ( )
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经批准将抵债资产转为自用的固定资产,以抵债资产的账面价值作为入账价值;出租的建筑物转为自用的,以投资性房地产账面价值作为固定资产的入账价值。 ( )
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经营性租出固定资产(不含已出租的建筑物)取得的租金,应在租赁期内的各个期间按直线法确认为当期损益,所发生的初始直接费用确认为当期损益。或有租金应在实际发生时确认为当期损益。 ( )
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在建工程发生意外造成报废或者毁损的,将扣除残料价值和过失人或者第三方的赔款后的净损失,计入当期损益。 ( )
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单项工程报废以及由于非常原因造成的报废或者毁损的,应将在建工程账面价值计入当期损益。 ( )
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以经营租赁方式租入的固定资产发生的改良支出,应予以资本化,作为长期待摊费用,合理进行摊销。 ( )
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以摊余成本后续计量的金融资产发生减值时,应将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量(不包括尚未发生的未来信用损失)现值,减记的金额确认为减值损失,计入当期损益。 ( )
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固定资产发生装修费用,不符合固定资产确认条件的,不应纳入固定资产购建管理。 ( )
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经批复同意购建的固定资产,在规定期限内未实施购建的,应重新履行报批程序。 ( )
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信用联社(合作银行)固定资产年度购建计划如需追加计划、投资或变更的,可先进行相应处理,但事后必须报有权管理机构批准。 ( )
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信用社(支行)营业用房建筑面积标准原则上控制在3000平方米以下; ( )
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对未经批准或超过规定标准购置的固定资产一律封存,采取出售、转让、拍卖等方式进行处理,限期收回资金。 ( )
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其他综合收益划分为“以后会计期间不能重分类进损益的其他综合收益项目”和“以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益的其他综合收益项目”两类。 ( )
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财政部门有权对会计师事务所出具的审计报告的程序和内容进行监督。 ( )
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行社应对其本身发生的交易或者事项进行会计确认、计量和报告。会计确认、计量和报告以持续经营为前提,以权责发生制为基础。 ( )
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所有者权益金额取决于资产和负债的计量。 ( )
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利润是指在一定会计期间的经营成果,包括收入减去费用后的净额。 ( )
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根据《浙江省农村合作金融系统基本会计政策(试行)》规定,当实际利率和名义利率分别计算的各期利息收入或利息费用差异较小时,可采用名义利率摊余成本对金融资产或金融负债进行后续计量。 ( )
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对现存金融负债全部或部分的合同条款作出实质性修改的,应终止确认现存金融负债或其一部分,同时将修改条款后的金融负债确认为一项新金融负债。 ( )
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已将金融资产所有权上几乎所有(95%及以上的,下同)的风险和报酬转移给转入方的,应终止确认该金融资产,即将金融资产从行社会计账户和资产负债表内予以转销;行社保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的,不应终止确认该金融资产。 ( )
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与投资性房地产有关的后续支出,满足资本化确认条件的,计入投资性房地产成本。 ( )
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行社内部研究开发项目的支出,可作为无形资产入账价值。 ( )
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根据新准则规定,使用寿命有限的无形资产,其应摊销金额应在使用寿命内系统合理摊销;使用寿命不确定的无形资产不予摊销。 ( )
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长期待摊费用在摊销期限内按月摊销,计入相关费用项目。长期待摊费用的摊销期限根据合同或协议期限来确定。 ( )
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对于浮动利率贷款、应收款项或持有至到期投资,在计算未来现金流量现值时可采用合同规定的现行实际利率作为折现率。 ( )
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金融资产发生减值后,利息收入应按确定减值损失时对未来现金流量进行折现采用的折现率作为利率计算确认。 ( )
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长期为客户提供重复金融服务收取的手续费及佣金收入,若一次性收取若干期且金额较大的,收取的款项在相关劳务活动发生时分期确认收入;若分期收取的,在合同约定的收款日期确认收入。 ( )
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行社发生的外币交易,以本位币记账。 ( )
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资产负债表日后事项分为资产负债表日后调整事项和资产负债表日后非调整事项,资产负债表日后非调整事项和金额不重大的资产负债表日后调整事项均无需对前期报表进行调整。 ( )
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对于未来很可能发生的交易,应当合理地予以确认和计量。 ( )
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企业一定期间发生亏损,则所有者权益必定减少。 ( )
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同业银行结算账户按照用途分为结算性和投融资性两类。 ( )
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贷记卡系统间往来对账发现单边账的,调整时限为自对账发现之日起不超过3个工作日。 ( )
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人民银行联网取现业务的交易金额必须为万元的整数倍。 ( )
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人民银行联网取现业务的现金调入柜员不得与划款录入柜员相同。 ( )
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信用卡可以在开通银联柜面通的他行营业网点还款。( )
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存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币30万元。 ( )
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自2016年7月15日起,将人民币存款准备金的交存基数由考核期内一般存款余额的算术平均值调整为考核期末时点数。 ( )
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农村合作金融机构会计档案保管年限只能延长,不能缩短。 ( )
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农村合作金融机构会计档案的保管期限分为定期和不定期保管两种,定期保管的会计档案又分为保管3年、5年和15年。 ( )
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同一会计档案采用不同介质保存的,纸质档案必须满足保管期限的要求。 ( )
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综合业务系统有关会计核算系统开发和修改的文档资料应作为永久性保管会计档案。 ( )
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法律、法规授权的部门对处理案件所需的取证,需查阅会计档案,可以抄录、照相、拆封、复印或复制,但不得将会计档案借出。 ( )
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当年形成的会计档案,在会计年度终了,可暂由本单位财务会计部门保管一年。 ( )
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因弄虚作假、发生重大差错或责任事故被取消会计基础工作等级资格的,经整改一年后才能重新申报。 ( )
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对于涉恐案件资金查控重点地区,公|安部、省级公|安机关经商同级银监部门,可以指定民|警派驻有关银行业金融机构,专门负责涉恐案件资金的查控工作。 ( )
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各行社在核实工作中发现个人银行结算账户变更身份证|件种类或号码的,应及时在核心业务系统中进行客户证|件信息维护及实名维护,无需向人民银行结算账户系统报备。 ( )
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各反洗钱义务主体应根据有权机构发布的恐怖活动组织、恐怖活动人员名单及时更新和维护涉恐监控名单库并根据更新的监控名单做好回溯性筛选调查;采取切实有效的技术手段,对监控名单实施全天候实时监测。 ( )
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各反洗钱义务主体要根据涉恐融资交易监测模型实施对新客户的滚动、持续排查,筛选符合模型特征的可疑客户,对于存量客户可降低相关要求。 ( )
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新增机构时,必须根据会计管理部门的通知书办理。新增县级联社(合作银行)清算中心及辖内机构,均由省级清算中心的机构管理人员办理。 ( )
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当天新增的机构因故需删除的,必须由省清算中心执行删除处理;隔日后,不得删除机构,应通过机构撤并处理。 ( )
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各类机构变更中,除储蓄所升格为分社,可由县级清算中心直接作机构信息变更,不作账务变更外,其他均报省清算中心处理。 ( )
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机构额度是指在综合业务系统中设置的,用以控制机构柜员业务操作的交易限额或账户限额。 ( )
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县级行社会计管理部门根据实际情况,确定辖内机构的各类额度,并以书面形式向所有辖内机构公布,同时在系统中进行维护。但变更机构额度时,可以不以书面形式向有关辖内机构公布。 ( )
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县级行社会计管理部门根据实际情况,确定辖内机构的各类额度,并以书面形式向所有辖内机构公布,同时在系统中进行维护。变更机构额度的,只需经会计管理部门审批后在系统中进行维护即可。 ( )
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参数管理员是办理综合业务系统参数维护的柜员,不得办理前台柜面业务。 ( )
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主办柜员与主管柜员的主要区别在于是否可对本机构和辖内机构业务进行授权。 ( )
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柜员子岗位是相关业务种类交易码的集合,是组成柜员岗位的单位。柜员子岗位种类由省农信联社根据内部控制要求确定,并由省清算中心柜员管理人员在系统中维护。 ( )
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未实时更新柜员信息的,应于系统日终自动更新处理后的次日,方可使用新增的柜员号。 ( )
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柜员因调离、退休、退养等原因,无需继续操作系统的,应将该柜员作删除处理,存在责任贷款的除外。 ( )
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柜员因调离、退休、退养等原因作柜员信息删除后无需再进行柜员额度信息的删除。 ( )
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县级清算中心机构管理人员对在规定时间未签退的机构一律作强制签退。 ( )
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维护成透支的内部账或以内部账管理的客户账发生透支业务产生预警属重大级别。 ( )
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内部账是除客户存款账、贷款账、股金账以外的用于内部账务核算的账户,存款、贷款、股金账户不可能有内部账形式存在。 ( )
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汇票专用章、本票专用章停止使用后,由信用联社、合作银行的会计管理部门统一收缴并会同审计部门核实统一销毁。 ( )
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临时停用(或暂未启用、备用)的会计专用印章,应指定双人封存并入库(或保险箱柜)保管。 ( )
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会计档案的保管应当符合国家档案管理的有关规定,且出纳人员不得兼管会计档案。 ( )
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远程授权系统系统管理员或授权中心业务人员应按每月至少1次备份远程授权系统各类业务提交信息和授权处理信息。 ( )
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风险预警含可疑事项及高风险交易和行为的预警分析,其功能由OCR流水监督处理子系统来实现。 ( )
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事后监督基本原则规定事后监督人员不得与前台业务操作人员混岗,但前台业务人员中,负责事后监督结果处理的人员可以兼前台操作人员。 ( )
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设立跨县异地分支机构,不便集中监督的,经县级行社批准,可以在该分支机构单独成立事后监督中心。 ( )
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操作柜员代码实行实名制管理。一个操作柜员只能有唯一的OCR系统柜员代码,不得设置虚拟操作柜员代码。 ( )
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OCR系统发生故障,当日不能恢复正常的,可留待次日或系统恢复正常后再进行业务监督。 ( )
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在OCR系统中发起“请求撤销”申请的差错,都应作“差错核销”处理。 ( )
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OCR系统会计风险预警中一般级别为黄色预警信号。 ( )
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OCR系统会计风险预警中提示级别类风险预警项由系统自动下发。 ( )
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OCR系统塑封或装订成册的实物凭证应在一个月内移交给档案管理员。 ( )
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事后监督人员发现差错及问题知情不究,包庇袒护差错责任人,或对重大差错、事故隐瞒不报的,应视情节轻重予以相应处罚。 ( )
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事后监督中心岗位人员兼职规定,所有后督中心岗位都可兼档案管理。 ( )
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事后监督部门应至少半年一次将收集的废卡交县级清算中心。 ( )
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业务监督员是监督事中业务操作或事后业务结果的柜员,只能办理查询打印类交易,不得办理对外营业。 ( )
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限时整改类是指违反国家有关金融、会计法律法规、会计核算规定以及行社的相关制度规定或操作规程,对行社、客户资金安全产生影响,或对会计核算产生较大影响的差错。 ( )
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监督人员发现柜面业务差错的,应在差错处理子系统中作“差错登记”处理,经网点会计主管确认后,下发“差错通知书”。 ( )
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事后监督人员与被监督对象有近亲属关系,或有可能影响公正监督的其他关系,不得对参与对该对象的事后监督,属独立性原则。 ( )
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凭证的交接、拆解封包均应在监控录像下进行,凭证的各类交接均应由交接双方当面办理交接登记手续。 ( )
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支行(社)会计基础工作等级一级单位由县级行社申报,报备省农信联社办事处,由省联社组织考核确认。 ( )
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综合评价规范化单位的县级行社,辖内新增支行(社)开业一周年后未能达到规范化单位资格的,取消县级行社综合评价等级。 ( )
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支行(社)拆分为多个支行(社)的,拆分而成的多个支行(社)应重新按会计基础工作等级进行考核。 ( )
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多个支行(社)合并的,合并后的支行(社)会计基础工作等级与原支行(社)中等级最低的单位相同。 ( )
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会计基础工作等级证书由省农信联社统一设计,颁发。 ( )
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考核确认机构应每二年对已确认的会计基础工作等级单位进行一次复查,重新考核确认。 ( )
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会计检查的组织、实施由会计管理部门负责。 ( )
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会计检查工作底稿由检查人员填写,经检查组组长审核签字确认,提交被检查单位经办人核实并签字确认。 ( )
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会计检查辅导人员应对管辖的所有网点现金凭证库每年至少检查一次。 ( )
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机构额度维护由县级清算中心的机构管理人员办理。县级联社(合作银行)会计管理部门应对辖内各机构的机构额度的设置进行每季至少一次的检查。 ( )
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内部账过渡性账户(暂收、暂付、应解汇款、开出本票、汇出汇款等过渡账户)的核查每月至少一次,其他内部账户至少每年核查一次。 ( )
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会计基础工作考核中,对县级行社综合验收应适当考虑行社对省市会计工作贡献度。 ( )
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支行社会计基础工作规范化单位由县级行社考核确认。 ( )
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会计基础工作二级、一级单位由县级行社申报,办事处考核确认,并报省农信联社备案。 ( )
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会计基础工作考核中,支行社和行社本部均取得规范化单位的县级行社,方可以县级行社为单位申报规范化单位。 ( )
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取得规范化单位资格满两年的支行社及行社本部,考核得分率需达到90%以上(含),可取得会计基础工作二级单位资格 ( )
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辖内所有支行社均为规范化单位、行社本部为二级单位及以上、所有考核单位二级及以上占比(以上年末为准)超过所在办事处辖内平均水平的行社,可申报县级行社二级单位。 ( )
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支行(社)申报会计基础工作规范化基本条件:开业满一年,考核得分率85%以上(含)。 ( )
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流动性风险管理的内部审计报告应当先提交财务部门,然后提交董事会。 ( )
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商业银行最迟应于2013年底前达到流动性覆盖率监管标准,2016年底前达到净稳定资金比例监管标准。 ( )
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商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。 ( )
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新《商业银行资本管理办法》实施后,系统重要性银行与非系统重要性银行分别不得低于10.5%与11.5%。 ( )
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商业银行可以根据实际情况自行变更市场风险资本计量方法。 ( )
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商业银行应当至少每半年一次实施内部资本充足评估程序,在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整和更新。 ( )
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金融企业提供除主营担保业务范围以外的担保,应当由高管层集体商议决定。 ( )
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金融企业投资者或者实际控制人提供担保的,应当由董事会决议。 ( )
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开展委托业务时,应明确相关方的权利义务,严格限定受托责任,不得开展各种形式的“假委托”业务,垫付的资金应确保在合理的范围内。 ( )
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蜜蜂信用卡须在授信额度内透支使用,不可超额使用其授信额度。 ( )
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在大总账(财务会计平台)中,各行社贷款资产(贷款、信用卡透支、贴现资产、贸易融资、垫款等科目)的利息收入遵循权责发生制原则,按日计提确认。 ( )
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各行社各项存款的利息支出遵循权责发生制原则,按日计提确认。 ( )
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不征税收入所孳生的利息属于不征税收入,不应并入企业的应税收入。 ( )
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行社的不征税收入用于支出所形成的费用或者财产,不得扣除或者计算对应的折旧、摊销扣除。 ( )
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根据相关税务政策规定,行社权益性投资取得股息、红利等收入,应以被投资企业股东会或股东大会作出利润分配或转股决定的日期,确定收入的实现。 ( )
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被投资企业将股权(票)溢价所形成的资本公积转为股本的,不作为投资方企业的股息、红利收入,投资方企业也不得增加该项长期投资的计税基础。 ( )
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自2008年1月1日起,行社根据国家有关政策规定,为在本行社任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费,分别在不超过职工工资总额5%标准内的部分,在计算应纳税所得额时准予扣除;超过的部分,可在以后年度予以扣除。 ( )
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固定资产的折旧费用能够在计算应纳税所得额时,准予在税前扣除。 ( )
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行社纳税年度发生的亏损,准予向以后年度结转,用以后年度的所得弥补,但结转年限最长不得超过五年。 ( )
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应纳税所得额乘以适用税率为应纳税额。 ( )
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行社向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表时,应当就其与关联方之间的业务往来,附送年度关联业务往来报告表。 ( )
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所得税按纳税年度计算,分月或者分季预缴。纳税年度自公历1月1日起至12月31日止。 ( )
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行社缴纳的企业所得税,以人民币计算。所得以人民币以外的货币计算的,应当折合成|人民币计算并缴纳税款。 ( )
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除法律法规另有规定的以外,企业应纳税所得额的计算,以权责发生制为原则,属于当期的收入和费用,不论款项是否收付,均作为当期的收入和费用;不属于当期的收入和费用,即使款项已经在当期收付,均不作为当期的收入和费用。 ( )
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税务意义上的亏损和会计意义上的亏损相同,指的是某一期间利润总额小于零。 ( )
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《中华人民共和国企业所得税法实施条例》规定,利息收入按照合同约定的债务人应付利息的日期确认收入的实现。 ( )
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已经作为损失处理的资产,在以后纳税年度又全部收回或者部分收回时,应当计入当期收入。 ( )
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行社为职工提供的“五险一金”、“补充医疗保险”、“补充养老保险”、商业保险的相关费用可以在计提所得税前扣除。 ( )
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盘亏的固定资产,以该固定资产的账面净值减除责任人赔偿后的余额,作为固定资产或存货盘亏损失在计算应纳税所得额时扣除。 ( )
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固定资产必须按直线法计提折旧。 ( )
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行社对计提减值准备的资产,应当落实监管责任。对能够收回或继续使用的,应当收回或使用;对已经损失的,应当按照规定的程序核销;对已经核销的,应当实行账销案存管理。 ( )
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浙江省农村合作金融机构会计报表包括业务状况表及表外科目表、资产负债表、利润表、损益表和所有者权益变动表。其中只有业务状况表及表外科目表要求按月编制。 ( )
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行社在职工薪酬的计量时,对于货币性职工薪酬,应计入当期费用,通过“应付职工薪酬”科目核算;对于非货币性职工薪酬,可直接在当期费用科目核算。 ( )
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商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的2.5%,由一级资本来满足。 ( )
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行社实际发生的资产损失按其申报内容和税务管理要求的不同,分为清单申报和专项申报两种申报形式。如无法准确判别是否属于清单申报或专项申报的资产损失,可以采取专项申报的形式申报扣除。 ( )
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行社发生的资产损失,应按规定的程序和要求向主管税务机关申报,并经审批同意后方能在税前扣除。未经批准的损失,不得在税前扣除。 ( )
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工资、薪金所得,适用超额累进税率,税率为百分之五至百分之四十五。 ( )
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《金融企业准备金计提办法》(财金【2012】20号)规定:一般准备余额原则上不得低于风险资产期末余额的1%。 ( )
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金融企业应当根据资产的风险程度及时、足额计提准备金。准备金计提不足的,原则上不得进行税后利润分配。 ( )
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权益法转换为成本法时,以转换时长期股权投资的账面价值作为按照成本核算的基础,不追溯调整。 ( )
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按照权益法核算的长期股权投资,持有期间在被投资单位宣告分派利润或现金股利时,投资企业按持股比例计算应分得的部分,一般应冲减长期股权投资的账面价值。 ( )
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在长期股权投资发生超额亏损时,投资行社原则上应以长期股权投资及其他实质上构成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限,按照投资合同或协议约定负有承担额外损失义务的,还应按照应承担的损失义务进一步确认损失。 ( )
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各行社在同一家全国性股份制商业银行的存放同业定期资金余额与拆出资金余额之和不得超过本行社上月末各项存款余额的2%。 ( )
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系统内行社间战略合作投资,原则上单家战略投资行社投资额占被投资行社股本总额的比例不超过20%。 ( )
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股东可将其所持有的本行社股份申请对外质押,但不允许向本行社质押。 ( )
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单个高级管理层人员持股与普通员工持股的倍比应适度,原则上最高比例不超过10倍。 ( )
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股权转让是指行社股东将其所持股权的全部以有偿的方式转让而产生的股权变更行为。 ( )
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股权证书需经行社的董(理)事长签名并加盖行社公章后有效,董(理)事长签名只能采用加盖签名章形式。 ( )
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董(理)事、监事股权被继承的,继承人或受遗赠人可直接继承其董(理)事、监事资格。 ( )
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根据金融工具确认和计量准则规定将持有至到期投资重分类为可供出售金融资产的,重分类日,该投资的账面价值与其公允价值之间的差额计入所有者权益,在该可供出售金融资产发生减值或终止确认时转出,计入当期损益。 ( )
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政府补助为非货币性资产的,应当在实际取得资产并办妥相关受让手续时按照公允价值计量。公允价值不能可靠取得的,按照名义金额计量,名义金额为1元。 ( )
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工资薪金总额,是指企业按照实际发放给员工的合理工资薪金总和,不包括企业的职工福利费、职工教育经费、工会经费以及养老保险费、医疗保险费、失业保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金。 ( )
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清算账户余额不允许透支,允许日间余额低于下限,但日终必须在规定限额以上。 ( )
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财务管理系统中的“经费凭证”产生的账务数据日终批量分类汇总传送至财务会计平台。 ( )
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筹办活动期间发生筹办费用支出,应计入当期的损益。 ( )
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固定资产由于技术进步等原因,确需加速折旧的,可以缩短折旧年限或者采取加速折旧的方法。 ( )
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行社应以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束,合理配置财务资源,反映经营状况,防范和化解财务风险,实现持续经营和价值最大化的财务管理目标。 ( )
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信用社(支行)财务主管对日常的财务管理,实行双线负责制,一方面负责本机构内部的财务管理事务,协助本机构负责人开展工作,参与本机构重要决策;另一方面对总行负责,贯彻执行总行相关政策,监督本机构所有业务活动在可控和可行范围内。 ( )
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固定资产账面价值占净资产的比重不得超过40%。 ( )
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达到规定标准的固定资产购建,应事先申报立项,按审批权限逐级申报审批。经批准购建的固定资产必须在规定期限内实施。规定期限内未实施购建的,应重新履行报批程序。 ( )
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可供出售权益工具投资发生的减值损失,在该权益工具价值回升时,可通过权益或损益转回。 ( )
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经金融企业管理层集体商议后,资本公积可用于转增资本金。 ( )
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划分为贷款和应收款项类的金融资产,与划分为持有至到期投资的金融资产,其主要差别在于后者不是在活跃市场上有报价的金融资产,并且在出售或重分类方面受到较多限制。 ( )
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抵债资产入账价值依次冲减应收利息和贷款本金。 ( )
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权重法下信用风险加权资产为银行账户表内资产信用风险加权资产与表外项目信用风险加权资产之和。 ( )
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商业银行市场风险加权资产为市场风险资本要求的12.5倍,即市场风险加权资产=市场风险资本要求×12.5。 ( )
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商业银行采用基本指标法计量操作风险加权资产,应采用过去五年中总收入计量。 ( )
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准备金充足指标的计算公式为:准备金充足率=准备金余额÷应提准备金×100%。 ( )
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浙江省农信系统综合发展计划中的准备金包括风险资产的减值准备和一般准备。 ( )
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所有资本公积都能用来转增资本,但不能用于弥补亏损。 ( )
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法定盈余公积金转增资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前资本的25%。 ( )
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资金拆出一般仅限于县级行社,信用社(支行)需要拆出资金的需报县级行社批准。 ( )
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大修理费用以大修理间隔期为摊销期限平均摊销。 ( )
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行社应该严格控制费用存款专户,一般情况下,每个行社只能设立一个费用存款专户。 ( )
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费用支出进行专户管理,并应一年一清。 ( )
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行社报送的年度财务会计报告应当经会计师事务所审计,行社负责人对本企业财务信息的真实性、完整性负责。 ( )
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超过标准的行社申报购建本级营业办公用房时,必须制订营业办公用房处置预案。 ( )
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营业办公用房的装修重点在外墙和营业厅;内部装修要本着节约的原则,量力而行;资本充足率或资产减值准备充足率未达标准的行社,内部装修一律从简。 ( )
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运钞车必须在选定的车型之内,符合安防标准,价格一般控制在50万元/车以内。 ( )
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行社发生的支出应当区分收益性支出和资本性支出。资本性支出在发生当期直接扣除;收益性支出应当分期扣除或者计入有关资产成本,不得在发生当期直接扣除。 ( )
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无形资产的摊销年限不得低于10年。但作为投资或者受让的无形资产,有关法律规定或者合同约定了使用年限的,可以按照规定或者约定的使用年限分期摊销。 ( )
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财务预算一般按年度编制,按照“上下结合、分级编制、逐级汇总”的程序进行。 ( )
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按照“全行一本账、集中报账制”的运行模式,各行社只开立一个经费存款账户,该账户性质为客户账,不计息。 ( )
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原则上对公务用车采取定点保险、定点维修和定点保养,并加强加油记录真实性的考核管理。保养和维修费用不得以货币化形式发放给负责人。 ( )
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增值税是对单位和个人生产经营过程中取得的营业额为课税对象征收的一种税。 ( )
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增值税是由购买方承担税款,销售方取得的货款包括销售款和税款两部分,即货款=销售款+税款,属价内税。 ( )
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提供交通运输、邮政、基础电信、建筑、不动产租赁服务,销售不动产,转让土地使用权,增值税税率为11%。 ( )
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单位和个体工商户出租不动产(不含个体工商户出租住房),按照3%的征收率计算增值税应纳税额。( )
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财务管理系统中的人员档案由各县级行社自行维护。 ( )
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财务管理系统的用户被锁定后,需由行社财务人员填写《财务管理系统参数维护表》,列明需解锁用户,加盖行社财务部门印章后,提交省农信联社财务会计处解锁。 ( )
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空白股权证书纳入重要空白凭证管理。 ( )
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《金融企业准备金计提办法》(财金【2012】20号)中提到的标准风险系数暂定为:正常类1.5%,关注类3%,次级类30%,可疑类60%,损失类100%。 ( )
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第三套人民币冠字号码是采用凸印方式印刷而成的。( )
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第二套人民币于1955年7月1日开始发行。( )
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第三套人民币有50元的面额。( )
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我国是从第二套人民币开始发行辅币的。( )
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中国人民银行自1948年12月1日起陆续发行了第一套人民币,共有12种面额,62个版别,最大面额是50000元,最小面额是1元。( )
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中国人民银行成立于1948年12月1日。董必武同志为第一套人民币题写了中国人民银行行名。( )
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第二套人民币中国人民银行行名由董必武同志书写,字体为魏碑“张黑女”体,后成为中国人民银行行名的通用标准字体。( )
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3元面额人民币纸币仅在第二套人民币中发行和使用过。( ) 12.中国人民银行自1962年4月20日起陆续发行第三套人民币,共有7种面额,13个版别,最大面额是10元,最小面额是5角。( )
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纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币,包括普通纪念币和特种纪念币。( )
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1984年10月1日首次发行中华人民共和国成立三十五周年普通纪念币。( )
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中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、银行业金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的,中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。( )
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《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指目前其它国家或地区现在流通的法定货币。( )
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持币人在办理假|币收缴业务时,如果对货币真伪有异议,就不能在假|币收缴凭证上签字。( )
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假|币鉴定专用章可由被授权货币鉴定单位按照假|币鉴定专用章样式自行制作。( )
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当银行业金融机构业务人员办理业务发现假|币时,假|币持有人可以不将假|币交给银行业金融机构收缴。( )
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假|币”印章在使用时应使用蓝色油墨。( )
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《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》(银办发(2014) 113号)要求,对于付出假|币、发现大量同冠字号码假|币并被媒体报道甚至炒作及发现机具无法识别的假人民币和外币等3类重大敏感事件,应及时向人民银行报告。( )
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冠字号码记录要素包括金融机构及其网点的金融机构编码、业务类型(自动柜员机或柜面)、机具编号、记录冠字号码信息的日期、时间、版别、币值、冠字号码文本、冠字号码图像等。( )
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银行业机构根据本机构现金清分业务发展的实际需要,自主选择自行清分或外包清分。( )
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在冠字号码查询业务中,查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后,应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询,在规定的截止日前,向查询人或查询代理人反馈查询结果。( )
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冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。( )
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假|币收缴凭证按收缴的币种,分为本币假|币收缴凭证和外币假|币收缴凭证两个种类。( )
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国务院反假|币工作联席会议是银行业金融机构反假货币联络会议的牵头单位。( )
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根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010),C级点验钞机要求使用大于等于3种鉴别技术。( )
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假|币”印章上方为“假|币”字样,下方为收缴单位名称。( )
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残缺、污损人民币兑换时,五分按半额兑换的,兑付二分。( )
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根据冠字号码查询结果判定为银行业金融机构付出假|币,有假|币实物的,应由银行业金融机构按照《中国人民银行假|币收缴鉴定管理办法》进行处理,并予以半额赔付。( )
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机械清分指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程。( )
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银行业金融机构可按上报假|币电子对比文件要求,自主开发数据报送系统。( )
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手工清分是指银行柜面员工按照《不宜流通人民币 纸币》挑出残损币。( )
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冠字号码查询应由本人申请查询,不得代理查询。( )
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存取款一体机未加装冠字号码记录模块的,可以开启循环功能,加钞前记录冠字号码的参照取款机执行。( )
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国务院反假货币工作联席会议于1994年经国务院批准成立并召开第一次会议。( )
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根据《不宜流通人民币 纸币》行业标准,涂写面积是指按纸币票面出现人为的文字、图画、符号或其他标记的最边缘处连接时所圈围的票面面积计算。( )
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银行业金融机构在反假货币工作中发现新的造假手段,应迅速将该信息按照一定格式上报。( )
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变造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假|币。( )
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商业银行应将残缺污损人民币上交中国人民银行。( )
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假|币”印章在假外币正面位置为水印窗位置。( )
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存取款一体机未加装冠字号码记录模块的,不得开启循环功能。( )
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银行业金融机构现金清分中心假|币实物的保管人员与《假|币代保管登记簿》的保管人员可以互相兼任。( )
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《中国人民银行假|币收缴、鉴定管理办法》自2004年7月1日起施行。( )
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伪造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,使其改变形态的假|币。( )
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银行未经清分钱捆可以交存人民银行发行库。( )
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使用具备记录存储冠字号码功能的存取款一体机存储、记录的纸币冠字号码,在没有实现数据导出之前应能做到在本机直接检索。( )
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对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,口处加盖“假|币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。( )
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银行业金融机构因操作不便、运行速度慢,可以关闭冠字号码记录设备的清分、鉴伪等功能或调低设备性能。( )
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假|币持有人在假|币收缴凭证上签字认可后,就不能再申请货币真伪鉴定。( )
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静态鉴别是指能自动鉴别单张纸币真假的方式。( )
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银行业金融机构清分中心对发现的假|币应实行账实共管,假|币实物与《假|币代保管登记簿》的保管人员必须一致。( )
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经冠字号码查询或再查询,确认银行业金融机构付出假|币,银行业金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。( )
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银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币联席会议办公室主任担任。( )
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)规定,B级点验钞机要求使用大于等于5种鉴别技术。( )
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)规定,C级点验钞机要求使用大于等于2种鉴别技术。( )
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《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB 16999-2010)规定,A级点验钞机要求使用大于等于9种鉴别技术。( )
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接线技术是指钞票在印制过程中,正、背面同一部位分别印有花纹或图案,迎光透视两面花纹或图案完全重合或互补,它是通过胶印一次印刷完成的,具有较强的防伪功能。( )
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暗记是第一套人民币的一项重要防伪特征。( )
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第四套人民币100元纸币背面主景是使用胶印方式印刷的。( )
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硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。( )
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光变油墨面额数字是用横竖线交叉和点线结合构成的花纹,使一个完整的图案中隐藏着特定的图文或数字,按照一定的角度观察,能看到隐藏的图文或数字。( )
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钞票有荧光反应的就是假|币。( )
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第五套人民币纸币的主色调100元是红色,50元是绿色、20元是棕色、10元是蓝黑色、5元是紫色、1元是橄榄绿色。( )
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变造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假|币。( )
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第五套人民币纸币正面主景毛泽东头像,采用手工雕刻凹版印刷工艺,形象逼真、传神,凹凸感强,易于识别。( )
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在流通中遇到极端条件时,钞票中的防伪特征有可能会发生变化。( )
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伪造人民币水印的方式之一是在纸张夹层中涂布白色浆料,透光观察,水印所在位置的纸张明显偏厚。( )
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第五套人民币各面额纸币票面上所有冠字号码均有磁性。( )
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第五套人民币50元纸币正面主景是毛泽东头像,背面主景是长江三峡图案。( )
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纸币的防伪措施主要体现在纸张、油墨、印刷技术等方面。( )
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硬币的防伪措施主要体现在材质、形状、铸造工艺等方面。( )
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钞票上的灰水印图案具有较强的立体感、层次感、真实感。( )
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1999年版第五套人民币隐形面额数字的观察方法是:将钞票置于与眼睛接近平行的位置,面对光源做45度或90度旋转即可看到。( )
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1999年版第五套人民币纸币纸张中的红蓝彩色纤维丝是随机分布的。( )
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2005年版第五套人民币20元、10元、5元三种面额纸币均采用了胶印对印图案的防伪措施。( )
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2005年版第五套人民币100元和50元纸币采用了横竖双号码。( )
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第五套人民币100元、50元纸币采用了立体感很强的固定人像水印,该水印位于票面正面左侧空白处。( )
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中国人民银行1992年8月20日发行了1990年版第四套人民币100元一种券别。( )
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1999年10月1日,中国人民银行发行了1999年版第五套人民币100元纸币,2000年10月16日发行了1999年版第五套人民币20元纸币、1元和1角硬币;2001年9月1日发行了1999年版第五套人民币50元、10元纸币;2002年11月18日发行了1999年版第五套人民币5元纸币、5角硬币;2004年7月30日发行了1999年版第五套人民币1元纸币。( )
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第五套人民币100元纸币票幅长155毫米、宽77毫米。( )
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中国人民银行自1987年4月27日起陆续发行第四套人民币,共有9种面额,17个版别,最大面额是100元,最小面额是1角。( )
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中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等予以公告。( )
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动态鉴别是指自动连续鉴别纸币真伪的方法。( )
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银行业金融机构应将不宜流通的人民币交存人民银行,防止将其对外支付。( )
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银行业金融机构应规范使用钞票处理设备,确保设备各项功能正常运行。( )
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鉴定货币的真伪,需要综合考查各项防伪特征。( )
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银行业金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币,应凑齐2张,归入相应的券别。( )
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自2005版第五套人民币开始,我国对印制人民币使用的印版、油墨、工艺、原材料等进行了统一。( )
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人民币票面出现多处撕裂,最短撕裂长度大于3mm,累计撕裂长度大于9mm的,为不宜流通人民币。( )
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银行业金融机构营业网点、人民银行及其分支机构均可以向假|币持有人开具假|币没收收据。( )
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1990年版第四套人民币100元纸币是1992年8月20日发行的。( )
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行《中国人民银行反假人民币奖励办法》发放与管理原则是“定向奖励,专款专用,分级审核,直接拨付”。( )
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现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》规定,公|安机关可以把几个假|币案件合并后,向人民银行申请奖励费用。( )
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现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》规定,奖励费用纳入货币发行费用。( )
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现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》规定,申请破获伪造假人民币案件奖励费用时,应提供检察院《同意批捕书》和法院《判决书》等材料。( )
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《不宜流通人民币 纸币》行业标准规定,人民币纸币光密度检测方法是在正面选取4个非印刷无水印区采样点。( )
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《不宜流通人民币 纸币》行业标准规定,人民币纸币弯曲挺度检测方法是在正、反面各选取4 个采样点。( )
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《不宜流通人民币 纸币》行业标准2017年5月25日发布,2018年1月1日实施( )
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光密度是指透射光强度与入射光强度之比值的常用对数值。( )
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不宜流通人民币纸币是指外观、质地、防伪特征受损,变色变形,图案模糊,尺寸、重量发生变化,影响正常流通的人民币纸币。( )
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美钞的纸张为高级乳白色钞票纸,主要由棉、麻纤维抄造而成。纸张在紫外线下有荧光反应。( )
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2004年版美元正面和背面空白处新增了若干组黄色小圆圈,又称欧姆龙圈,具有防彩色复印机复制功能。( )
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欧元纸币投放与回笼是由欧元区各国央行来执行,欧元纸币的设计与改版由欧洲中央银行负责。( )
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第一版欧元的面额数字白水印位于水印图案的右上方,第二版欧元的面额数字白水印位于水印图案的下方。( )
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第一版欧元纸币50、100、200、500欧元采用了光变油墨面额数字,位于钞票正面左下方,晃动观察,颜色由紫色变为橄榄绿色。( )
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在特殊紫外光下观察的荧光特征不同,这是第二版欧元纸币特有的荧光特征。( )
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第一版5、10、20欧元和第二版欧元采用了全息条的防伪特征。( )
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E版日元纸币背面主景设置不同于常见的满版布局,而是“偏心式”,象征日本文化的主景图案均安排在背面的右半部。( )
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女性形象首先出现在日元正面主景的是D版5000日元。( )
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2003版港元、2010版港元的面额均为20、50、100、500、1000港元。( )
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汇丰银行2003版港元背面主景为香港居民欢度传统与现代节日,2010版港元背面主景为香港现代化地标建筑。( )
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汇丰银行、中国银行、渣打银行发行的港元纸币正面中部,都有用中文繁体和英文表示的面额。( )
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2003版中国银行港元纸币的珠光油墨图案为金色的三朵紫荆花。( )
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假人民币印刷绝大部分采用雕刻凹版印刷,套印精度差、颜色偏差大、线文平浮、粗糙、缺乏层次。( )
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2005版第五套人民币假|币的手感线不具备凹凸触感特征。( )
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目前在市场上发现的假硬币主要有两种造假方式,一是浇铸法、二是冲压法。( )
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彩版100美元钞票背面使用新的独立纪念馆图案,其显示的是纪念馆的正面。( )
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应用冠字号码识别技术可实现对钞票流向进行追踪,较好解决了涉假纠纷举证问题。( )
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冠字号码识别技术是利用每张钞票上冠字号码唯一性,通过对冠字号码的读取、识别,并进而扩展应用的技术。( )
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现行流通的第五套人民币冠字号码的号码部分由8位阿拉伯数字组成,代表钞票的顺序号码。( )
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人民币冠字号码记录设备仅指银行业金融机构使用的具备冠字号码识别功能的点验钞机、自动化清分机具、取款机和存取款一体机等现钞处理设备,不包括社会化清分机构使用的上述设备。( )
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银行业金融机构由本行清分并对外支付的现金(包括本行营业网点自主清分和现金中心集中清分),由本行记录冠字号码。( )
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银行业金融机构对回笼现金采取代理行后台清分,本行中台记录、存储冠字号码方式的,冠字号码文件的记录、存储由本行承担。( )
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取款机自带冠字号码识别记录模块,可采取本机记录方式实现记录支付的现金的冠字号码。( )
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办理人民币存取款业务的银行业机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的人民币,挑剔残缺、污损的人民币,并将其交存当地中国人民银行。( )
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特殊残缺污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积,不包括与票面原样连接的炭化、变形部分。( )
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能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业机构应向持有人按原面额的一半兑换。( )
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银行业机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,不予兑换的残缺、污损人民币,应予以收缴。( )
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对兑换的残缺、污损人民币纸币,银行业机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上。( )
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防伪技术是指为了达到防伪目的而采取的各种措施的组合,主要包括公众防伪、专业防伪与专家防伪等技术。( )
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货币防伪技术是指为达到货币防伪的目的而采用的一系列原材料、工艺、设备综合应用的组合措施。( )
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